એક્સિસ CRISIL-IBX AAA બોન્ડ ફાઇનાન્શિયલ સર્વિસિસ - સપ્ટેમ્બર 2027 ઇન્ડેક્સ ફંડ - ડાયરેક્ટ (G): NFOની વિગતો

રોકાણનો ઉદ્દેશ અને વ્યૂહરચના

ઉદ્દેશ:

આ યોજનાનો રોકાણનો ઉદ્દેશ CRISIL-IBX AAA ફાઇનાન્શિયલ સર્વિસેજ ઇન્ડેક્સ - સપ્ટેમ્બર 2027 દ્વારા પ્રતિનિધિત્વ કરેલી સિક્યોરિટીઝના કુલ રિટર્ન સાથે નજીકથી સંબંધિત ફી અને ખર્ચ પહેલાં ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રિટર્ન પ્રદાન કરવાનો છે, જે ટ્રેકિંગ ભૂલ/ ટ્રેકિંગ તફાવતને આધિન છે. 

ભારતીય બજારોમાં રોકાણ કરો અને 5paisa સાથે ભવિષ્યની ક્ષમતાને અનલૉક કરો!

હમણાં એકાઉન્ટ ખોલો

યોજનાનો રોકાણનો ઉદ્દેશ પ્રાપ્ત કરવામાં આવશે તેની કોઈ ખાતરી નથી.

રોકાણની વ્યૂહરચના:

એક્સિસ CRISIL-IBX AAA બોન્ડ ફાઇનાન્શિયલ સર્વિસિસ - સપ્ટેમ્બર 2027 ઇન્ડેક્સ ફંડ - ડાયરેક્ટ (G) ક્રિસિલ-IBX AAA ફાઇનાન્શિયલ સર્વિસિસ ઇન્ડેક્સ - સપ્ટેમ્બર 2027 ની કામગીરીને નજીક ટ્રૅક કરવાના હેતુથી નિષ્ક્રિય ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સ્ટ્રેટેજીનો ઉપયોગ કરે છે . આ સ્ટ્રેટેજીમાં શામેલ છે:

અંડરલાઇંગ ઇન્ડેક્સનું રિપ્લિકેશન: ફંડ તેની સંપત્તિના 95-100% ફિક્સ્ડ-ઇન્કમ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટમાં રોકાણ કરે છે જે ક્રિસિલ-IBX AAA ફાઇનાન્શિયલ સર્વિસેજ ઇન્ડેક્સના ઘટકોને પ્રતિબિંબિત કરે છે - સપ્ટેમ્બર 2027. 

ખરીદી અને હોલ્ડ એપ્રોચ: ખરીદી અને હોલ્ડ સ્ટ્રેટેજીને અપનાવવાથી, ફંડ ફાઇનાન્શિયલ સર્વિસ સેક્ટર દ્વારા તેમની મેચ્યોરિટી સુધી જારી કરાયેલ ડેબ્ટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટને જાળવી રાખે છે, સિવાય કે રિડમ્પશન અથવા રિબેલેન્સિંગ માટે ઍડજસ્ટમેન્ટ જરૂરી હોય. 

ક્રેડિટ ક્વૉલિટી ફોકસ: આ ફંડ ઉચ્ચ ક્વૉલિટીની, એએએ-રેટેડ સિક્યોરિટીઝ પર ભાર મૂકે છે, જેનો હેતુ ક્રેડિટ જોખમને ઓછું કરવાનો અને સ્થિર રિટર્ન પ્રદાન કરવાનો છે. 

નિર્ધારિત મેચ્યોરિટી: સપ્ટેમ્બર 2027 ની લક્ષ્ય મેચ્યોરિટી તારીખ સાથે, આ ફંડ ઇન્વેસ્ટર્સને અંતર્નિહિત ઇન્ડેક્સની મેચ્યોરિટી સાથે સંરેખિત એક સ્પષ્ટ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ક્ષિતિજ પ્રદાન કરે છે. 

આ સંરચિત અભિગમ મધ્યમ વ્યાજ દરના જોખમ અને તુલનાત્મક રીતે ઓછા ક્રેડિટ જોખમ સાથે આગાહી કરી શકાય તેવા રિટર્ન પ્રદાન કરવા માટે ડિઝાઇન કરવામાં આવ્યો છે, જે નિર્ધારિત સમયગાળામાં આવક મેળવવા માંગતા રોકાણકારો માટે તેને યોગ્ય બનાવે છે.

એક્સિસ CRISIL-IBX AAA બોન્ડ ફાઇનાન્શિયલ સર્વિસિસ - સપ્ટેમ્બર 2027 ઇન્ડેક્સ ફંડ - ડાયરેક્ટ (G) માં શા માટે રોકાણ કરવું?

એક્સિસ ક્રિસિલ-આઇબીએક્સ એએએ બોન્ડ ફાઇનાન્શિયલ સર્વિસિસમાં રોકાણ - સપ્ટેમ્બર2027 ઇન્ડેક્સ ફંડ - ડાયરેક્ટ (જી) ઘણા ફાયદાઓ પ્રદાન કરે છે:

ઉચ્ચ ક્રેડિટ ક્વૉલિટી: ફંડ મુખ્યત્વે ફાઇનાન્શિયલ સર્વિસ કંપનીઓ દ્વારા જારી કરાયેલ એએએ-રેટેડ બોન્ડમાં ઇન્વેસ્ટ કરે છે, જે ઉચ્ચ ક્વૉલિટીના ડેબ્ટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટના એક્સપોઝરની ખાતરી કરે છે.

નિર્ધારિત મેચ્યોરિટી: સપ્ટેમ્બર 2027 ની લક્ષ્ય મેચ્યોરિટી સાથે, ફંડ એક સ્પષ્ટ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ક્ષિતિજ પ્રદાન કરે છે, જે ઇન્વેસ્ટર્સને તે અનુસાર તેમના ફાઇનાન્શિયલ લક્ષ્યોને પ્લાન કરવાની મંજૂરી આપે છે.

અણધાર્યા રિટર્ન: મેચ્યોરિટી સુધી બૉન્ડ્સ રાખવાથી, આ ફંડનો હેતુ સ્થિર અને આગાહી કરી શકાય તેવા રિટર્ન પ્રદાન કરવાનો છે, જે સ્થિર આવક મેળવવા માંગતા રૂઢિચુસ્ત રોકાણકારો માટે.

ટૅક્સ કાર્યક્ષમતા: જો ત્રણ વર્ષથી વધુ સમય માટે રાખવામાં આવે છે, તો આ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ઇન્ડેક્સેશન લાભો સાથે લાંબા ગાળાના કેપિટલ ગેઇન ટૅક્સ માટે પાત્ર છે, જે સંભવિત રીતે ટૅક્સ પછીના રિટર્નમાં વધારો કરે છે.

લો-કોસ્ટ પૅસિવ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ: ઇન્ડેક્સ ફંડ તરીકે, તે નિષ્ક્રિય ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સ્ટ્રેટેજીને અનુસરે છે, સામાન્ય રીતે સક્રિય રીતે સંચાલિત ફંડની તુલનામાં ખર્ચ રેશિયો ઓછો થાય છે.

આ સુવિધાઓ નિર્ધારિત સમયગાળામાં ઓછા ખર્ચ, ટૅક્સ-કાર્યક્ષમ અને અંદાજિત આવક પ્રવાહ ઈચ્છતા રોકાણકારો માટે ફંડને આકર્ષક વિકલ્પ બનાવે છે.

શક્તિ અને જોખમો - એક્સિસ CRISIL-IBX AAA બોન્ડ ફાઇનાન્શિયલ સર્વિસિસ - સપ્ટેમ્બર 2027 ઇન્ડેક્સ ફંડ - ડાયરેક્ટ (G)

શક્તિઓ:

એક્સિસ ક્રિસિલ-આઇબીએક્સ એએએ બોન્ડ ફાઇનાન્શિયલ સર્વિસિસ - સપ્ટેમ્બર2027 ઇન્ડેક્સ ફંડ - ડાયરેક્ટ (જી) ઘણી શક્તિઓ પ્રદાન કરે છે જે તેને આકર્ષક રોકાણ વિકલ્પ બનાવે છે:

ઉચ્ચ ક્રેડિટ ક્વૉલિટી: ફંડ મુખ્યત્વે ફાઇનાન્શિયલ સર્વિસ કંપનીઓ દ્વારા જારી કરાયેલ એએએ-રેટેડ બોન્ડમાં ઇન્વેસ્ટ કરે છે, જે ઉચ્ચ ક્વૉલિટીના ડેબ્ટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટના એક્સપોઝરની ખાતરી કરે છે. 

નિર્ધારિત મેચ્યોરિટી: સપ્ટેમ્બર 2027 ની લક્ષ્ય મેચ્યોરિટી સાથે, ફંડ એક સ્પષ્ટ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ક્ષિતિજ પ્રદાન કરે છે, જે ઇન્વેસ્ટર્સને તે અનુસાર તેમના ફાઇનાન્શિયલ લક્ષ્યોને પ્લાન કરવાની મંજૂરી આપે છે. 

અણધાર્યા રિટર્ન: મેચ્યોરિટી સુધી બૉન્ડ્સ રાખવાથી, આ ફંડનો હેતુ સ્થિર અને આગાહી કરી શકાય તેવા રિટર્ન પ્રદાન કરવાનો છે, જે સ્થિર આવક મેળવવા માંગતા રૂઢિચુસ્ત રોકાણકારો માટે. 

ટૅક્સ કાર્યક્ષમતા: જો ત્રણ વર્ષથી વધુ સમય માટે રાખવામાં આવે છે, તો આ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ઇન્ડેક્સેશન લાભો સાથે લાંબા ગાળાના કેપિટલ ગેઇન ટૅક્સ માટે પાત્ર છે, જે સંભવિત રીતે ટૅક્સ પછીના રિટર્નમાં વધારો કરે છે. 

લો-કોસ્ટ પૅસિવ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ: ઇન્ડેક્સ ફંડ તરીકે, તે નિષ્ક્રિય ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સ્ટ્રેટેજીને અનુસરે છે, સામાન્ય રીતે સક્રિય રીતે સંચાલિત ફંડની તુલનામાં ખર્ચ રેશિયો ઓછો થાય છે. 

આ સુવિધાઓ નિર્ધારિત સમયગાળામાં ઓછા ખર્ચ, ટૅક્સ-કાર્યક્ષમ અને અંદાજિત આવક પ્રવાહ ઈચ્છતા રોકાણકારો માટે ફંડને આકર્ષક વિકલ્પ બનાવે છે.

જોખમો:

એક્સિસ ક્રિસિલ-આઇબીએક્સ એએએ બોન્ડ ફાઇનાન્શિયલ સર્વિસિસમાં રોકાણ કરવું - સપ્ટેમ્બર2027 ઇન્ડેક્સ ફંડ - ડાયરેક્ટ (જી) માં રોકાણકારોએ ધ્યાનમાં લેવા જોઈએ તેવા કેટલાક જોખમો શામેલ છે:

વ્યાજ દરનું જોખમ: ફંડનું મૂલ્ય વ્યાજ દરોમાં ફેરફારો માટે સંવેદનશીલ છે. વ્યાજ દરોમાં વધારો થવાને કારણે અંડરલાઇંગ બોન્ડ્સના બજાર મૂલ્યમાં ઘટાડો થઈ શકે છે, જે સંભવિત રીતે ફંડના રિટર્નને અસર કરી શકે છે.

ક્રેડિટ રિસ્ક: જોકે ફંડ એએએ-રેટેડ સિક્યોરિટીઝમાં ઇન્વેસ્ટ કરે છે, જેને ઉચ્ચ ગુણવત્તા માનવામાં આવે છે, પરંતુ જારીકર્તાઓ દ્વારા ક્રેડિટ ડાઉનગ્રેડ અથવા ડિફૉલ્ટ થવાનું ન્યૂનતમ જોખમ રહે છે, જે ફંડના પ્રદર્શનને અસર કરી શકે છે.

લિક્વિડિટી રિસ્ક: કેટલીક માર્કેટની સ્થિતિઓમાં, ફંડને તેમની કિંમતોને નોંધપાત્ર રીતે અસર કર્યા વિના સિક્યોરિટીઝ ખરીદવા અથવા વેચવામાં પડકારોનો સામનો કરવો પડી શકે છે, જે ફંડની રિડમ્પશન વિનંતીઓને તરત જ પૂર્ણ કરવાની ક્ષમતાને અસર કરી શકે છે.

ટ્રેકિંગ ભૂલ: ઇન્ડેક્સ ફંડ તરીકે, તેનો હેતુ CRISIL-IBX AAA ફાઇનાન્શિયલ સર્વિસિસ ઇન્ડેક્સ - સપ્ટેમ્બર 2027 ના પરફોર્મન્સને પુનરાવર્તિત કરવાનો છે . જો કે, ફંડ ખર્ચ, કૅશ હોલ્ડિંગ્સ અને માર્કેટ મૂવમેન્ટ જેવા પરિબળો ઇન્ડેક્સના પરફોર્મન્સમાંથી વિચલનનું કારણ બની શકે છે, જેને ટ્રેકિંગ ભૂલ તરીકે ઓળખવામાં આવે છે.

ફરીથી રોકાણનું જોખમ: ફંડને ટાર્ગેટ મેચ્યોરિટી તારીખ પહેલાં વ્યાજની ચુકવણી અથવા મુદ્દલની ચુકવણી પ્રાપ્ત થઈ શકે છે. ઓછા પ્રવર્તમાન વ્યાજ દરો પર આ આવકને ફરીથી ઇન્વેસ્ટ કરવાથી એકંદર રિટર્ન ઓછું થઈ શકે છે.

આ ફંડમાં રોકાણ કરતા પહેલાં રોકાણકારોએ તેમના વ્યક્તિગત જોખમ સહનશીલતા અને રોકાણના ઉદ્દેશોના સંબંધમાં આ જોખમોનું મૂલ્યાંકન કરવું જોઈએ.