એક્સિસ કન્સમ્પશન ફન્ડ - એનએફઓ વિવરણ

દેશની વસ્તીવિષયક પ્રોફાઇલ માત્ર 28 વર્ષની મધ્યમ ઉંમર સાથે, ભારતમાં એક યુવા, ગતિશીલ અને ઉત્પાદક કાર્યકારી-ઉંમરની વસ્તી છે. વધતા આવકના સ્તરો સાથે આ વસ્તીવિષયક લાભ, પ્રીમિયમ ઉત્પાદનો અને સેવાઓ પર વધુ ખર્ચને બળતણ આપે છે, જે વ્યવસાયોને સમૃદ્ધ બનાવવા માટે ઉર્વર આધાર બનાવે છે.

શહેરીકરણ, ડિજિટલાઇઝેશન અને UPI, ક્રેડિટ કાર્ડ્સ અને EMI વિકલ્પો જેવા નાણાંકીય સાધનોની વધતી ઍક્સેસ દેશભરમાં, દૂરસ્થ વિસ્તારોમાં પણ વધુ ખર્ચ કરતા ગ્રાહકોને આગળ વધારવામાં આવે છે. જેમકે વધુ ભારતીયો તેમની જીવનશૈલીને અપગ્રેડ કરવા માંગે છે, તેમ ઉત્પાદનો અને સેવાઓની વ્યાપક શ્રેણીની માંગ વધારે છે.

ઍક્સિસ કન્ઝમ્પશન ફંડ એનએફઓ આ વલણોને મૂડી બનાવવા માટે વ્યૂહાત્મક રૂપે સ્થિત છે, જે રોકાણકારોને ભારતની વપરાશ-આધારિત વિકાસ વાર્તામાં ભાગ લેવાની એક અનન્ય તક પ્રદાન કરે છે. વધારેલા ગ્રાહક ખર્ચથી લાભ મેળવનાર ક્ષેત્રો પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરીને, અમારું લક્ષ્ય રાષ્ટ્રના આર્થિક વિકાસમાં યોગદાન આપતી વખતે મજબૂત વળતર પ્રદાન કરવાનું છે.

ઍક્સિસ કન્ઝમ્પશન ફંડ એનએફઓની વિગતો:

ઍક્સિસ કન્ઝમ્પશન ફંડ એક ઓપન-એન્ડેડ થિમેટિક ફંડ છે. તે ઓગસ્ટ 23, 2024 ના રોજ ખુલે છે, અને સપ્ટેમ્બર 6, 2024 ના રોજ બંધ થાય છે. ન્યૂનતમ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ₹100 છે, અને તેના પછી ₹1 ના ગુણાંકમાં.

રોકાણનો ઉદ્દેશ અને વ્યૂહરચના

ઉદ્દેશ:

ઉપભોગ અને ઉપભોગ સંબંધિત ક્ષેત્ર અથવા સંબંધિત ક્ષેત્રોમાં સંલગ્ન કંપનીઓની ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી સંબંધિત સિક્યોરિટીઝના સક્રિય રીતે સંચાલિત પોર્ટફોલિયોમાંથી લાંબા ગાળાના મૂડી પ્રશંસા પ્રદાન કરવી.

રોકાણની વ્યૂહરચના:

આ યોજનાનો હેતુ વપરાશ અને વપરાશ સંબંધિત ક્ષેત્ર અથવા સંબંધિત ક્ષેત્રોમાં સંકળાયેલી કંપનીઓની ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી સંબંધિત સિક્યોરિટીઝના સક્રિય રીતે સંચાલિત વિવિધ પોર્ટફોલિયોમાંથી લાંબા ગાળાની મૂડી વૃદ્ધિ પ્રદાન કરવાનો છે. યોજના દ્વારા રોકાણ કરવામાં આવતા ક્ષેત્રોની સૂચક સૂચિ:  

• FMCG 
• કન્ઝ્યુમર નૉન-ડ્યુરેબલ્સ 
• ઑટોમોબાઇલ અને ઑટો ઘટકો 
• ટેલિકમ્યુનિકેશન 
• ગ્રાહક સેવાઓ 
• મીડિયા અને મનોરંજન 
• કન્ઝ્યુમર ડ્યુરેબલ્સ 
• ટેક્સટાઇલ્સ 
• આરોગ્ય માવજત કે તકેદારી
• પાવર 
• રિયલ્ટી/હોટેલ્સ 

વપરાશ થીમ હેઠળ પાત્ર કંપનીઓની સૂચિ નિર્ધારિત કરવા માટે એએમસી નિફ્ટી ઇન્ડિયા વપરાશ ઇન્ડેક્સ માટે એનએસઇ ઇન્ડિક્સ દ્વારા પ્રકાશિત મૂળભૂત ઉદ્યોગ સૂચિને ધ્યાનમાં લેશે. કૃપા કરીને NSE ઇન્ડિક્સ દ્વારા પ્રકાશિત વર્તમાન ઇન્ડેક્સ પદ્ધતિ દસ્તાવેજ માટે લિંક https://www.niftyindices.com/Methodology/Method_NIFTY_Equity_Indices.pdf" નો સંદર્ભ લો. 

અમે ભારતમાં વપરાશમાં વધારો જોઈ રહ્યા છીએ, જેમાં અસંગઠિતથી સંગઠિત, પ્રીમિયમ કેટેગરી અને સંકુચિત ગ્રામીણ અને શહેરી વપરાશ અંતરમાં ફેરફાર થાય છે. અમારું માનવું છે કે આ આગામી દશકમાં મજબૂત ખપતના ખર્ચને ચલાવશે.   

આ યોજના બજાર મૂડીકરણમાં રોકાણ કરશે. ફંડ મેનેજર સેક્ટરમાં એક્સપોઝર લેતી વખતે નીચેના અભિગમનો ઉપયોગ કરીને કંપનીઓને ફાળવવાનો પ્રયત્ન કરશે જે વપરાશમાં આર્થિક વલણોથી લાભ થશે. ભંડોળ વ્યવસ્થાપક તેમની વિવેકબુદ્ધિથી રોકાણની તકોના ગુણવત્તાસભર અને જથ્થાત્મક મૂલ્યાંકનના આધારે વપરાશ થીમની બહાર યોજનાની સંપત્તિઓના 20% સુધી રોકાણ કરી શકે છે. આ યોજના વપરાશ થીમ સંબંધિત વિદેશી સિક્યોરિટીઝ અથવા વિદેશી ઇટીએફમાં પણ રોકાણ કરી શકે છે. 

એએમસી તેના બ્રહ્માંડમાં દરેક સ્ટૉકની પ્રશંસાની ક્ષમતાનું વિશ્લેષણ કરવા માટે ""વ્યાજબી મૂલ્ય"" આધારિત સંશોધન પ્રક્રિયાને રોજગારી આપે છે (વ્યાજબી મૂલ્ય એ કંપનીની આંતરિક મૂલ્યનું માપ છે). સ્ટૉક્સના યુનિવર્સને મજબૂત બિઝનેસ મોડેલ્સ ધરાવતી કંપનીઓ અને તેમના સ્પર્ધકોની તુલનામાં ટકાઉ સ્પર્ધાત્મક લાભોનો આનંદ માણવા માટે કાળજીપૂર્વક પસંદ કરવામાં આવે છે. આ શબ્દનો ઉપયોગ વ્યક્તિઓ, ઘરગથ્થું, કોર્પોરેટ્સ અને સરકાર દ્વારા માલ અને સેવાઓના ઉપયોગને દર્શાવે છે. તેમાં માલ અને સેવાઓની ખરીદી, ઉપયોગ અને નિકાલ સહિત પણ મર્યાદિત નથી તે વિશાળ શ્રેણીનો સમાવેશ થાય છે.

શા માટે બેંક ઑફ ઇન્ડિયા બિઝનેસ સાઇકલ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરવું?

આ એક ઓપન-એન્ડેડ ઇક્વિટી સ્કીમ છે જે કન્ઝમ્પશન થીમનું પાલન કરે છે, જેનો હેતુ લાંબા ગાળે મૂડીની પ્રશંસા કરવાનો છે. આ ભંડોળ વપરાશ ક્ષેત્ર અથવા સંબંધિત ક્ષેત્રોમાં કંપનીઓની ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી સંબંધિત સિક્યોરિટીઝમાં રોકાણ કરે છે. વપરાશ થીમ હેઠળ વિવિધ ક્ષેત્રોમાં જોખમને વિવિધતા આપીને અને લાંબા ગાળાની સંપત્તિ નિર્માણને લક્ષ્યાંકિત કરીને, આ ભંડોળ ભારતના વ્યાપક આર્થિક વિકાસ સાથે સંરેખિત કરે છે, જે વપરાશની પેટર્ન વધારીને ચલાવવામાં આવે છે. કન્ઝમ્પશન ઇન્ડેક્સ તેના વ્યાપક ક્ષેત્રને દર્શાવતા 8 થી વધુ ક્ષેત્રો અને 70 મૂળભૂત ઉદ્યોગોને કવર કરે છે. ઐતિહાસિક રીતે, આ ક્ષેત્રે લાંબા ગાળાના વળતર માટે મજબૂત ક્ષમતા દર્શાવી છે અને બજારમાં ઘટાડા દરમિયાન ઓછી ડ્રોડાઉન પણ પ્રદર્શિત કરી છે, જે તેને રોકાણના પોર્ટફોલિયોમાં લાભદાયી ઉમેરો બનાવે છે.

સ્ટ્રેંથ એન્ડ રિસ્ક બેંક ઑફ ઇન્ડિયા બિઝનેસ સાઇકલ ફંડ

શક્તિઓ:

•    વપરાશની થીમમાં વિવિધ ક્ષેત્રોમાં જોખમ ફેલાવો અને લાંબા ગાળાની સંપત્તિ નિર્માણને લક્ષ્ય બનાવો. વપરાશ સૂચકાંક 8 કરતાં વધુ ક્ષેત્રો અને 70 મૂળભૂત ઉદ્યોગો પર આધારિત છે. 
•    વપરાશની પેટર્નના વિસ્તરણ દ્વારા સંચાલિત ભારતના આર્થિક વિકાસ સાથે તમારા રોકાણોને ગોઠવો.
•    આ ક્ષેત્રે મજબૂત લાંબા ગાળાની રિટર્ન ક્ષમતા દર્શાવી છે જ્યારે માર્કેટ ડાઉનટર્ન દરમિયાન ઓછી ડ્રોડાઉનનો અનુભવ કરી રહ્યો છે, જે તેને તમારા પોર્ટફોલિયોમાં એક મૂલ્યવાન ઉમેરો બનાવે છે.
•    ગુણવત્તા-કેન્દ્રિત અને બોટમ-અપ અભિગમનો ઉપયોગ કરીને અનુભવી ફંડ મેનેજરોનો લાભ.
•    શહેરીકરણ, ડિજિટલાઇઝેશન અને યુવા વસ્તી દ્વારા સંચાલિત ભારતના વિકાસમાં ટૅપ કરો.

જોખમો:

આ યોજનાનો હેતુ વપરાશ અને સંબંધિત પ્રવૃત્તિઓમાં જોડાયેલી કંપનીઓના વિવિધ પોર્ટફોલિયોમાં રોકાણ કરીને મૂડીની પ્રશંસા પેદા કરવાનો છે. એક વિષયગત ભંડોળમાં રોકાણ કરવાના અંતર્નિહિત સિદ્ધાંત એ છે કે તે એક ચોક્કસ થીમ સાથે જોડાયેલી કંપનીઓ પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છે, આ કિસ્સામાં, વપરાશ. જો કે, આનો અર્થ એ પણ છે કે ભંડોળની અન્ય ક્ષેત્રોમાં રોકાણ કરવાની ક્ષમતા મર્યાદિત છે. કન્ઝમ્પશન થીમ પર આધારિત પોર્ટફોલિયો અન્ય વૈવિધ્યસભર ઇક્વિટી-લક્ષી યોજનાઓની તુલનામાં ઉચ્ચ અસ્થિરતાનો અનુભવ કરી શકે છે. કારણ કે આ યોજના મુખ્યત્વે વપરાશ-થીમ સિક્યોરિટીઝમાં રોકાણ કરે છે, સામાન્ય વિવિધતાવાળી ઇક્વિટી યોજના કરતાં માર્કેટ લિક્વિડિટીના જોખમોનો સામનો કરવાની સંભાવના છે.

વધુમાં, ઇક્વિટીમાં રોકાણ કરતી વખતે, એવું જોખમ હોય છે કે આ વિશિષ્ટ ક્ષેત્રની અંદરની કંપનીઓ તેમના અપેક્ષિત આવકના લક્ષ્યોને પૂર્ણ કરી શકતી નથી, અથવા અનપેક્ષિત ફેરફારોને પણ પૂર્ણ કરી શકતા નથી - ભલે તે સરકારી નીતિઓ, મેક્રોઇકોનોમિક પરિબળો અથવા કંપની-વિશિષ્ટ સમસ્યાઓને કારણે હોય - તે બની શકે છે. આવા વિકાસ રોકાણના પરિણામોને નકારાત્મક રીતે અસર કરી શકે છે. તેથી, ક્ષેત્ર અથવા વિષયગત-વિશિષ્ટ ભંડોળમાં રોકાણ કરવામાં વધુ વ્યાપક રીતે વૈવિધ્યસભર ભંડોળની તુલનામાં વધુ સંભવિત અસ્થિરતા અને જોખમનો સમાવેશ થઈ શકે છે.