એસબીઆઈ લોન્ગ ટર્મ ઇક્વિટી ફન્ડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ
-
રોકાણની રકમ--
-
સંપત્તિ મેળવી--
-
અપેક્ષિત રકમ--
સ્કીમની કામગીરી
| 1Y | 1Y | 3Y | 3Y | 5Y | 5Y | મહત્તમ | મહત્તમ | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| ટ્રેલિંગ રિટર્ન | 55.4% | 27.9% | 28.8% | 18.2% | ||||
| કેટેગરી સરેરાશ | 34.7% | 18.1% | 18% | - |
યોજનાની ફાળવણી
ઍડ્વાન્સ રેશિયો
એગ્જિટ લોડ
| એગ્જિટ લોડ | કંઈ નહીં |
|---|
ફંડનો ઉદ્દેશ
SBI લાંબા ગાળાનું ઇક્વિટી ફંડ એક વિવિધ ઇક્વિટી લિંક્ડ સેવિંગ સ્કીમ (ELSS) છે, જે મ્યુચ્યુઅલ ફંડનો એક પ્રકાર છે જે રોકાણકારોને ટૅક્સ લાભ પ્રદાન કરે છે. પહેલાં એસબીઆઈ મેગ્નમ ટેક્સગેન યોજના તરીકે ઓળખાતી હતી, તે 31 માર્ચ 1993 ના રોજ એસબીઆઈ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ દ્વારા શરૂ કરવામાં આવી હતી.
SBI લાંબા ગાળાના ઇક્વિટી ફંડ નાણાંકીય સેવાઓ, IT, ઑટોમોબાઇલ અને ઑટોમોબાઇલ ઘટકો, મૂડી માલ, હેલ્થકેર અને તેલ, ગેસ અને ઉપભોગ્ય ઇંધણ ક્ષેત્રોમાં તેના મોટાભાગના રોકાણોનું વિતરણ કરે છે. તે દિનેશ બાલચંદ્રન દ્વારા સંચાલિત કરવામાં આવે છે.
આ યોજનાનો ઉદ્દેશ આવકવેરા અધિનિયમ, 1961 ની કલમ 80C હેઠળ કર કપાત પ્રદાન કરતી વખતે ઇક્વિટી શેરના વિવિધ પોર્ટફોલિયોમાં રોકાણ કરીને રોકાણના લાભો પ્રદાન કરવાનો છે. આ યોજનાનો હેતુ ઉપલબ્ધ અધિશેષના આધારે સમયાંતરે આવકનું વિતરણ પણ કરવાનો છે.
SBI લાંબા ગાળાના ઇક્વિટી ફંડ ઇક્વિટી, સંચિત રૂપાંતરિત પસંદગીના શેર, સંપૂર્ણપણે રૂપાંતરિત કરી શકાય તેવા ડિબેન્ચર અને બોન્ડમાં તેની ઓછામાં ઓછી 80% સંપત્તિઓનું રોકાણ કરે છે. તેની પાસે મની માર્કેટ સાધનોમાં તેની સંપત્તિના 20% સુધીનું રોકાણ કરવાની સુગમતા છે. કલમ 80C કર લાભો મેળવવા માટે યોજનાને 3-વર્ષની વૈધાનિક લૉક-ઇનની જરૂર છે.
ફાયદા અને નુકસાન
પ્રો |
અડચણો |
| એસબીઆઈ લાંબા ગાળાના ઇક્વિટી ફંડ માટે 1-વર્ષ અને 3-વર્ષના વાર્ષિક રિટર્ન કેટેગરી સરેરાશ અને તેના બેંચમાર્કથી ઉપર છે, એસ એન્ડ પી બીએસઈ 500 ટીઆરઆઇ ઇન્ડેક્સ. | SBI લાંબા ગાળાના ઇક્વિટી ફંડમાં 3 વર્ષનો લૉક-ઇન સમયગાળો છે, જે તેને ઓછું લિક્વિડ બનાવે છે. |
| આ યોજનામાં તેની કેટેગરી સરેરાશ કરતાં ઓછી 3 વર્ષની માનક વિચલન છે, જેના પરિણામે ઓછા અસ્થિર વળતર મળે છે. | એસબીઆઈ લાંબા ગાળાના ઇક્વિટી ફંડ માટે 5-વર્ષની વાર્ષિક રિટર્ન કેટેગરી સરેરાશ અને તેના બેંચમાર્ક કરતાં ઓછી છે, એસ એન્ડ પી બીએસઈ 500 ટીઆરઆઈ ઇન્ડેક્સ.
|
| આ યોજનામાં તેની કેટેગરી સરેરાશની તુલનામાં છેલ્લા 3 વર્ષોમાં વધુ શાર્પ રેશિયો હતો, જે સૂચવે છે કે તેણે વધારાના જોખમના દરેક એકમ માટે વધારાના વળતર પ્રદાન કર્યા છે. | આ યોજનામાં 0.35 નો માહિતી ગુણોત્તર છે, જે સૂચવે છે કે તેણે લેવાયેલા જોખમને ધ્યાનમાં રાખીને બેંચમાર્ક ઇન્ડેક્સને સતત આઉટપરફોર્મ કર્યું નથી. |
SBI લાંબા ગાળાના ઇક્વિટી ફંડમાં કોણે રોકાણ કરવું જોઈએ?
એસબીઆઈ લાંબા ગાળાનું ઇક્વિટી ફંડ લાંબા ગાળાનું રોકાણ ક્ષિતિજ ધરાવતા રોકાણકારો માટે અને ઇક્વિટીના સંપર્ક દ્વારા મૂડી પ્રશંસા મેળવવા માટે યોગ્ય છે. આ યોજનાના પોર્ટફોલિયોમાં મુખ્યત્વે ઇક્વિટી શેરનો સમાવેશ થાય છે જે રોકાણકારને શેર બજારમાં ભાગ લેવાની તક પ્રદાન કરે છે.
વધુમાં, યોજનામાં કરવામાં આવેલા રોકાણો આવકવેરા અધિનિયમ, 1961 ની કલમ 80C હેઠળ કર કપાત માટે પાત્ર છે, જે તેને કર-કાર્યક્ષમ રોકાણ વિકલ્પ બનાવે છે.
આ યોજના ઇક્વિટી-લિંક્ડ સેવિંગ સ્કીમ (ઇએલએસએસ) કેટેગરીમાં સન્માનિત રોકાણ વિકલ્પ છે, જે તેની સતત કામગીરી અને ખર્ચ-અસરકારકતા માટે માન્ય છે. આ યોજના એસ એન્ડ પી બીએસઈ 500 ટીઆરઆઈ ઇન્ડેક્સ અને તેની કેટેગરી સરેરાશને છેલ્લા ત્રણ વર્ષોમાં વધુ કરી છે. આ ઉપરાંત, તેની શરૂઆતથી 13.7% કમ્પાઉન્ડ વાર્ષિક વૃદ્ધિ દર (સીએજીઆર) સાથે નોંધપાત્ર ટ્રેક રેકોર્ડ છે, જે સમય જતાં તેની વાર્ષિક વૃદ્ધિ દરનું પ્રતિનિધિત્વ કરે છે.
SBI લાંબા ગાળાનું ઇક્વિટી ફંડ ઓછામાં ઓછા 3 વર્ષનું લાંબા ગાળાનું ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ક્ષિતિજ અને જોખમ માટે ખૂબ જ સહિષ્ણુતા ધરાવતા ઇન્વેસ્ટર્સ માટે યોગ્ય છે. જો કે, જો તમારા રોકાણના લક્ષ્યો આ લાક્ષણિકતાઓ સાથે ગોઠવતા નથી, તો વૈકલ્પિક રોકાણના વિકલ્પોને ધ્યાનમાં લેવા માટે વધુ યોગ્ય હોઈ શકે છે.
SBI લાંબા ગાળાના ઇક્વિટી ફંડમાં રોકાણ કરવાના ફાયદાઓ શું છે?
● SBI લાંબા ગાળાના ઇક્વિટી ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરવાથી સેક્શન 80C હેઠળ વાર્ષિક 1.5 લાખ સુધીની ટૅક્સ કપાત મળે છે, જે તેને મૂડી વધારા અને ટૅક્સ લાભો બંને શોધતા લોકો માટે એક આકર્ષક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ વિકલ્પ બનાવે છે.
● આ યોજનામાં 3 વર્ષનો ફરજિયાત લૉક-ઇન સમયગાળો છે, જે લાંબા ગાળાના રોકાણને પ્રોત્સાહન આપે છે અને ટૂંકા ગાળાના અનુમાનિત વર્તનને નિરુત્સાહિત કરે છે.
● SBI લાંબા ગાળાના ઇક્વિટી ફંડએ છેલ્લા 3 વર્ષોથી તેના બેન્ચમાર્ક અને કેટેગરી સરેરાશ કાર્ય કર્યું છે.
● આ યોજના સ્ટૉક્સના વિવિધ પોર્ટફોલિયોમાં રોકાણ કરે છે, જે વ્યક્તિગત સ્ટૉક્સમાં રોકાણ સાથે સંકળાયેલ જોખમને ઘટાડે છે.
● તેની મેનેજમેન્ટ હેઠળની મોટી સંપત્તિઓ (એયુએમ) રોકાણના નોંધપાત્ર સ્તરનું પ્રતિનિધિત્વ કરે છે, જે યોજનાની સ્થિરતા, ઓછા કાર્યકારી ખર્ચ અને રોકાણકારોમાં સકારાત્મક ધારણામાં ફાળો આપે છે.
● SBI લાંબા ગાળાના ઇક્વિટી ફંડમાં એક્ઝિટ લોડની ગેરહાજરી રોકાણકારોને વધારાના શુલ્ક વગર તેમના એકમોને રિડીમ કરવાની મંજૂરી આપે છે.
ફંડ મેનેજર્સ
દિનેશ બાલચંદ્રન
શ્રી દિનેશ બાલચંદ્રને 2012 માં વરિષ્ઠ ક્રેડિટ વિશ્લેષક તરીકે એસબીઆઈ એમએફમાં જોડાયા અને હાલમાં સંશોધન પ્રમુખની સ્થિતિ ધરાવે છે. તેઓ હાલમાં ₹38,525 કરોડનું AUM મેનેજ કરે છે. એસબીઆઈ એમએફ ખાતે, શ્રી બાલાચંદ્રન એસબીઆઈ બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ, એસબીઆઈ કોન્ટ્રા ફંડ, એસબીઆઈ લોંગ ટર્મ ઇક્વિટી ફંડ અને એસબીઆઈ મલ્ટી-એસેટ એલોકેશન ફંડનું સંચાલન કરે છે. એસબીઆઈ એમએફમાં જોડાયા પહેલાં, તેમણે યુએસમાં ફિડેલિટી સાથે કામ કર્યું.
રિસ્ક-ઓ-મીટર
સમાન ક્ષેત્રની કંપની સાથે તુલના
- ફંડનું નામ
- ફંડની સાઇઝ (કરોડ)
- 1Y
- 3Y
- 5Y
-
- ઇક્વિટી .
- ઈએલએસએસ .
-
- 80
-
48%ફંડની સાઇઝ - 80
-
26.9%ફંડની સાઇઝ - 80
-
31.3%ફંડની સાઇઝ - 80
-
- ઇક્વિટી .
- ઈએલએસએસ .
-
- 39
-
33.7%ફંડની સાઇઝ - 39
-
26.5%ફંડની સાઇઝ - 39
-
32.3%ફંડની સાઇઝ - 39
-
- ઇક્વિટી .
- ઈએલએસએસ .
-
- 85
-
33.8%ફંડની સાઇઝ - 85
-
26.3%ફંડની સાઇઝ - 85
-
31.8%ફંડની સાઇઝ - 85
-
- ઇક્વિટી .
- ઈએલએસએસ .
-
- 41
-
33.7%ફંડની સાઇઝ - 41
-
26.2%ફંડની સાઇઝ - 41
-
32.5%ફંડની સાઇઝ - 41
-
- ઇક્વિટી .
- ઈએલએસએસ .
-
- 53
-
44.1%ફંડની સાઇઝ - 53
-
25.3%ફંડની સાઇઝ - 53
-
29.8%ફંડની સાઇઝ - 53
AMC સંપર્કની વિગતો
એસબીઆઈ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ તરફથી વધુ ફંડ
- ફંડનું નામ
- ફંડની સાઇઝ (કરોડ)
- 1Y
- 3Y
- 5Y
-
- ઇક્વિટી .
- ઈએલએસએસ .
-
- 238
-
41.4%ફંડની સાઇઝ - 238
-
22.6%ફંડની સાઇઝ - 238
-
33.6%ફંડની સાઇઝ - 238
-
- ડેબ્ટ .
- ફિક્સ્ડ મેચ્યોરિટી પ્લાન્સ .
-
- 242
-
11.2%ફંડની સાઇઝ - 242
-
14.5%ફંડની સાઇઝ - 242
-
14%ફંડની સાઇઝ - 242
-
- ડેબ્ટ .
- ફિક્સ્ડ મેચ્યોરિટી પ્લાન્સ .
-
- 142
-
11.2%ફંડની સાઇઝ - 142
-
14.5%ફંડની સાઇઝ - 142
-
14%ફંડની સાઇઝ - 142
-
- ડેબ્ટ .
- ફિક્સ્ડ મેચ્યોરિટી પ્લાન્સ .
-
- 159
-
11.2%ફંડની સાઇઝ - 159
-
14.5%ફંડની સાઇઝ - 159
-
14%ફંડની સાઇઝ - 159
-
- ડેબ્ટ .
- ફિક્સ્ડ મેચ્યોરિટી પ્લાન્સ .
-
- 424
-
11.2%ફંડની સાઇઝ - 424
-
14.5%ફંડની સાઇઝ - 424
-
14%ફંડની સાઇઝ - 424
કેટેગરી અનુસાર મ્યુચ્યુઅલ ફંડ
ઇક્વિટી
ડેબ્ટ
હાઇબ્રિડ
- ફંડનું નામ
- ફંડની સાઇઝ (કરોડ)
- 1Y
- 3Y
- 5Y
-
- ઇક્વિટી .
- મોટી કેપ .
-
- 31,800
-
38.2%ભંડોળની સાઇઝ - 31,800
-
23.6%ભંડોળની સાઇઝ - 31,800
-
24.4%ભંડોળની સાઇઝ - 31,800
-
- ઇક્વિટી .
- મોટી કેપ .
-
- 62,717
-
41%ભંડોળની સાઇઝ - 62,717
-
20.7%ભંડોળની સાઇઝ - 62,717
-
23.1%ભંડોળની સાઇઝ - 62,717
-
- ઇક્વિટી .
- મોટી કેપ .
-
- 14,528
-
36.6%ભંડોળની સાઇઝ - 14,528
-
16%ભંડોળની સાઇઝ - 14,528
-
23%ભંડોળની સાઇઝ - 14,528
-
- ઇક્વિટી .
- મોટી કેપ .
-
- 2,284
-
44.4%ભંડોળની સાઇઝ - 2,284
-
19.6%ભંડોળની સાઇઝ - 2,284
-
22.8%ભંડોળની સાઇઝ - 2,284
-
- ઇક્વિટી .
- મોટી કેપ .
-
- 9,292
-
36.6%ભંડોળની સાઇઝ - 9,292
-
16.7%ભંડોળની સાઇઝ - 9,292
-
22.5%ભંડોળની સાઇઝ - 9,292
વારંવાર પૂછાતા પ્રશ્નો
એસબીઆઈ લાંબા ગાળાના ઇક્વિટી ફંડમાં કેવી રીતે રોકાણ કરવું - સીધો વિકાસ ?
- તમારા 5paisa એકાઉન્ટમાં લૉગ ઇન કરો, મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સેક્શન પર જાઓ.
- એસબીઆઈ લોંગ ટર્મ ઇક્વિટી ફંડ શોધો - સર્ચ બૉક્સમાં સીધો વિકાસ.
- જો તમે એક SIP કરવા માંગો છો તો "SIP શરૂ કરો" પર ક્લિક કરો અથવા જો તમે લમ્પસમ રકમ ઇન્વેસ્ટ કરવા માંગો છો તો "હમણાં ઇન્વેસ્ટ કરો" પર ક્લિક કરો"
એસબીઆઈ લોંગ ટર્મ ઇક્વિટી ફંડનું એનએવી શું છે - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ ?
SBI લાંબા ગાળાના ઇક્વિટી ફંડને કેવી રીતે રિડીમ કરવું - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ હોલ્ડિંગ?
SBI લાંબા ગાળાના ઇક્વિટી ફંડની ન્યૂનતમ sip રકમ કેટલી છે - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ?
ટોચના ક્ષેત્રો એસબીઆઈ લાંબા ગાળાના ઇક્વિટી ફંડ કયા છે - ડાયરેક્ટ ગ્રોથમાં રોકાણ કર્યું છે?
- બેંક - 16.02%
- આઈટી-સૉફ્ટવેર - 7.54%
- ડેબ્ટ - 7.24%
- ઑટોમોબાઇલ્સ - 6.92%
- ઔદ્યોગિક ઉત્પાદનો - 6.43%
શું હું SBI લાંબા ગાળાના ઇક્વિટી ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથની SIP અને લમ્પસમ સ્કીમ બંનેમાં રોકાણ કરી શકું છું?
SBI લાંબા ગાળાના ઇક્વિટી ફંડનો પ્રત્યક્ષ વિકાસ રેશિયો શું છે - પ્રત્યક્ષ વિકાસ ?
એસબીઆઈના લાંબા ગાળાના ઇક્વિટી ફંડ કેટલા રિટર્ન છે - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ જનરેટ થઈ ગયું છે?
SBI લાંબા ગાળાના ઇક્વિટી ફંડનો ખર્ચ રેશિયો શું છે - પ્રત્યક્ષ વિકાસ?
SBI લાંબા ગાળાના ઇક્વિટી ફંડનું AUM શું છે - પ્રત્યક્ષ વિકાસ?
SBI લાંબા ગાળાના ઇક્વિટી ફંડની ટોચની સ્ટૉક હોલ્ડિંગ્સ શું છે - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ?
- જીઈ ટીએન્ડડી ઇન્ડિયા - 4.61%
- એચડીએફસી બેંક - 4.49%
- એમ અને એમ - 3.61%
- ટોરેન્ટ પાવર - 3.33%
- આઈસીઆઈસીઆઈ બેંક - 3.27%
હું SBI લાંબા ગાળાના ઇક્વિટી ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથમાં મારા રોકાણોને કેવી રીતે રિડીમ કરી શકું?
પગલું 2: ફોલિયો નંબર અને એમ-પિન ઉમેરીને તમારા એકાઉન્ટમાં લૉગ ઇન કરો
પગલું 3: વિડ્રોઅલ > રિડમ્પશન પર ક્લિક કરો
પગલું 4: એસબીઆઈ લાંબા ગાળાનું ઇક્વિટી ફંડ પસંદ કરો – યોજનામાં સીધો વિકાસ, વળતરની રકમ દાખલ કરો અને સબમિટ બટન પર ક્લિક કરો.
શું SBI લાંબા ગાળાના ઇક્વિટી ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ માટે કોઈ લૉક-ઇન સમયગાળો છે?
હા, એસબીઆઈ લાંબા ગાળાના ઇક્વિટી ફંડ માટે લૉક-ઇન સમયગાળો છે - સીધો વિકાસ.