વેઝિર્ક્સ શા માટે મેસમાં છે અને કોઈ તેની માલિકી શા માટે નથી

જો તમે ક્રિપ્ટોકરન્સી રોકાણકાર છો, તો તમે પહેલેથી જ આ વાર્તાને જાણો છો. પરંતુ જો તમે નથી, તો તમારે ચોક્કસપણે આ વાર્તાને જાણવી જોઈએ.

વેઝિર્ક્સ, ભારતના સૌથી જાણીતા ક્રિપ્ટોકરન્સી એક્સચેન્જમાંથી એક, અવરોધના મધ્યમાં છે.

આ મહિના પહેલાં, ભારતની એન્ટી-મની લૉન્ડરિંગ એજન્સી, એન્ફોર્સમેન્ટ ડિરેક્ટોરેટ (ઇડી), વેઝિર્ક્સ કેટલીક કંપનીઓને પૈસા મોકલવામાં મદદ કરી રહી હોય તેવા આરોપો પર કંપનીની બેંક સંપત્તિઓને ફ્રોઝ કરે છે.

અને જેમ કે ઈડી તપાસ પૂરતી ન હતી, તેમ જ વેઝિર્ક્સની માલિકી હવે ક્લાઉડ હેઠળ છે.

નવેમ્બર 2019 માં, બાઇનાન્સ, વૉલ્યુમ દ્વારા વિશ્વનું સૌથી મોટું ક્રિપ્ટો એક્સચેન્જ, એવું કહ્યું હતું કે તે WazirX પ્રાપ્ત કરી રહ્યું છે. હવે, એવું લાગે છે કે તે ડીલ પર રિનેજ કરેલ છે. બાઇનાન્સએ કહ્યું કે 2019 કરાર માત્ર વેઝિર્ક્સની કેટલીક સંપત્તિઓ અને બૌદ્ધિક સંપત્તિ ખરીદવા માટે છે અને કોઈપણ ઇક્વિટી હિસ્સેદારી નથી.

તેના ટોચ પર, એવું લાગે છે કે બાઇનાન્સ તેના વપરાશકર્તાઓ વચ્ચે લોકપ્રિય સુવિધા વેઝિર્ક્સમાં ટ્રાન્સફર કરવા માટે તમામ ઑફ-ચેન ક્રિપ્ટોને પણ કાઢી નાખ્યું છે.

એક ક્રિપ્ટો નેટવર્ક પર ઑફ-ચેન ટ્રાન્ઝૅક્શન બ્લોકચેનની બહારની વેલ્યૂને ખસેડે છે. આ ઓછી કિંમતના વ્યવહારો છે અને વેઝિર્ક્સ પર રોકાણકારોમાં લોકપ્રિય હતા.

“બાઇનાન્સ નિયમનકારો, નીતિ નિર્માતાઓ અને કાયદા અમલ સમુદાય સાથે ખુલ્લી સંવાદ રાખવામાં વિશ્વાસ રાખે છે કારણ કે આપણે સામૂહિક રીતે ઉદ્યોગ માટે વૈશ્વિક નિયમનકારી માળખા સ્થાપિત કરવા માંગીએ," વૈશ્વિક ક્રિપ્ટો પાવરહાઉસે એક નિવેદનમાં જણાવ્યું.

પરંતુ આ બિનાઇન સાઉન્ડિંગ સ્ટેટમેન્ટ તેના કરતાં વધુ છુપાવે છે. વઝીર્ક્સના સ્થાપક નિશ્ચલ શેટ્ટી અને બાઇનાન્સ સીઈઓ ચાંગપેંગ ઝાઓ વચ્ચે શબ્દોનો યુદ્ધ ચાલુ છે.

આ મહિના પહેલા, બાઇનાન્સ મુખ્યે કહ્યું કે તેણે ભારતીય કંપની પ્રાપ્ત કરી નથી. તેમણે વપરાશકર્તાઓને તેમના ભંડોળને વેઝિર્ક્સથી બાઇનાન્સમાં ટ્રાન્સફર કરવા માટે કહેવામાં આવ્યા.

શેટ્ટી રિટૉર્ટેડ. તેમણે કહ્યું: "WazirX દ્વારા બાઇનાન્સ પ્રાપ્ત કરવામાં આવ્યું હતું. ઝન્મઈ લેબ્સ એ મારા અને મારા સહ-સ્થાપકોની માલિકીનું એક ભારતીય એકમ છે. ઝન્મઈ લેબ્સ પાસે વાઝિર્ક્સમાં આઇએનઆર-ક્રિપ્ટો જોડીઓને સંચાલિત કરવા માટે બાઇનાન્સમાંથી લાઇસન્સ છે. બાઇનાન્સ ક્રિપ્ટો જોડીઓ માટે ક્રિપ્ટો ચલાવે છે, ક્રિપ્ટો ઉપાડની પ્રક્રિયા કરે છે.”

વેઝિર્ક્સની માલિકી કોણ છે?

નવેમ્બર 2019 ના બ્લૉગ પોસ્ટમાં, બાઇનાન્સએ વાસ્તવમાં જાહેરાત કરી હતી કે તે "એક્વાયર્ડ" વેઝિર્ક્સ હતું. વાસ્તવમાં, પાછળ, ઝાઓએ દેશના ક્રિપ્ટો ઇકોસિસ્ટમના વિકાસ માટે બાઇનાન્સની પ્રતિબદ્ધતા વિશે પણ વાત કરી અને ભારતને વૈશ્વિક બ્લોકચેન નવીનતા કેન્દ્ર બનાવ્યું.

ત્યારબાદ, બાઇનાન્સએ કહ્યું કે વેઝિર્ક્સ અધિગ્રહણ એક કંપનીની વ્યૂહરચના છે જે ઝડપી અને સુરક્ષિત રીતે ક્રિપ્ટોકરન્સીઓની સરળ ઍક્સેસ સાથે વૈશ્વિક ક્રિપ્ટો સમુદાયને પ્રદાન કરવાના પ્રયત્નોમાં વૈશ્વિક ભાગીદારોની વૃદ્ધિ થતી સૂચિમાં વધારો કરે છે.

પરંતુ આ વર્ષ ઑગસ્ટ 5 ના રોજ, બાઇનાન્સ ચીફ એક વોલ્ટનો સામનો કર્યો હતો. "બાઇનાન્સ ઝેનમાઈ લેબ્સમાં કોઈ ઇક્વિટીની માલિકી નથી, જે એન્ટિટી વેઝિર્ક્સનું સંચાલન કરે છે અને મૂળ સ્થાપકો દ્વારા સ્થાપિત કરે છે," તેમણે એક ટ્વીટમાં કહ્યું.

અગાઉ ઉલ્લેખ કર્યો તે અનુસાર, શેટ્ટી રિટોર્ટેડ. તેમણે માત્ર વાઝિર્ક્સની માલિકીના બાઇનાન્સ જ નથી કહ્યું, તેમણે કહ્યું કે બાઇનાન્સમાં વેઝિર્ક્સ ડોમેનનું નામ છે, જે બાઇનાન્સમાં એડબ્લ્યુએસ સર્વરની રૂટ ઍક્સેસ હતી અને તે બાઇનાન્સમાં તમામ ક્રિપ્ટો સંપત્તિઓ અને તમામ ક્રિપ્ટો નફો હતા. "ઝન્મઈ અને વેઝિર્ક્સને ભ્રમિત કરશો નહીં," તેમણે કહ્યું કે "તમે વેઝિર્ક્સના શરતોમાં જઈને આ તથ્યને તપાસી શકો છો," તેમણે ઉમેર્યું, જે કંપનીની સેવાની શરતોનો સંદર્ભ આપીને.

ધ નેક્સ્ટ ડે ઝાઓ અગેન હિટ બૅક. “બાઇનાન્સ વૉઝિર્ક્સ માટે વૉલેટ સેવાઓ પ્રદાન કરે છે. WazirX ડોમેન અમારા નિયંત્રણમાં ટ્રાન્સફર કરવામાં આવે છે. અમને AWS એકાઉન્ટમાં શેર કરેલ ઍક્સેસ આપવામાં આવ્યો હતો. અમે વેઝિર્ક્સને શટડાઉન કરી શકીએ છીએ. પરંતુ અમે કરી શકતા નથી, કારણ કે તે વપરાશકર્તાઓને નુકસાન પહોંચાડે છે," તેમણે ઑગસ્ટ 6 ના રોજ ટ્વીટ કર્યું.

ઝાઓ કહેવામાં આવ્યું હતું કે "વપરાશકર્તા સાઇન-અપ, કેવાયસી, વેપાર અને ઉપાડ શરૂ કરવા સહિતની કામગીરીઓ પર બાઇનાન્સનું નિયંત્રણ નથી". “વેઝિર્ક્સની સ્થાપક ટીમ નિયંત્રિત કરે છે. અમારી વિનંતીઓ હોવા છતાં, આ ક્યારેય ટ્રાન્સફર કરવામાં આવ્યું નથી. ડીલ ક્યારેય બંધ ન હતી. તેમણે કહ્યું, "કોઈ શેર એક્સફર નથી (ટ્રાન્સફર),".

ઝેઓએ પણ કહ્યું, "અમે આ વર્ષે તાજેતરમાં ફેબ્રુઆરીમાં વેઝિર્ક્સ સિસ્ટમ સોર્સ કોડ, ડિપ્લોયમેન્ટ, ઑપરેશન્સને ટ્રાન્સફર કરવા માટે કહ્યું હતું. આને વેઝિર્ક્સ દ્વારા નકારવામાં આવ્યું હતું. બાઇનાન્સનું તેમની સિસ્ટમ્સ પર નિયંત્રણ નથી. વેઝિર્ક્સ અમારી સાથે અસહકારી છે, અને એવું લાગે છે કે ED સાથે પણ અસહકારી છે.”

ધ ઇડી કનેક્શન

તેથી, ઈડી ક્યાં ચિત્રમાં આવે છે?

ઓગસ્ટ 5 ના રોજ, શબ્દોનો ટ્વિટર વૉર શરૂ થયો, ઈડી રેઇડેડ વઝીર્ક્સ. તેણે ઝન્મઈ લેબના નિયામક અને ₹64.67 કરોડની ફ્રોઝ સંપત્તિઓ પર શોધ કરી હતી.

આ રેઇડ અનેક નોન-બેન્કિંગ ફાઇનાન્સ કંપનીઓ અને તેમના ફિનટેક ભાગીદારોની ઈડીની તપાસનો ભાગ હતો, કથિતરૂપે તેમના પરભક્ષી ધિરાણ પ્રથાઓ માટે.

ઇડી ભારતમાં કામ કરતી ચાઇનીઝ લોન એપ્સની તપાસ કરી રહી છે. 2021 માં, ઈડીએ કહ્યું હતું કે વેઝિર્ક્સ વિદેશી વિનિમય વ્યવસ્થાપન અધિનિયમ (એફઇએમએ) ના પ્રતિકૂળ રહ્યું હતું.

“તે જોવા મળ્યું હતું કે સમીર મ્હાત્રે, ડાયરેક્ટર વેઝિર્ક્સ પાસે વેઝિર્ક્સના ડેટાબેઝ પર સંપૂર્ણ રિમોટ ઍક્સેસ છે, પરંતુ તે ક્રિપ્ટો એસેટ્સ સંબંધિત ટ્રાન્ઝૅક્શનની વિગતો પ્રદાન કરતી ન હોવા છતાં, ઇન્સ્ટન્ટ લોન એપ છેતરપિંડીના અપરાધના આવકથી ખરીદેલ ટ્રાન્ઝૅક્શનની વિગતો પ્રદાન કરતી નથી," એડ કહ્યું.

“લેક્સ KYC ધોરણો, વેઝિર્ક્સ અને બાઇનાન્સ વચ્ચેના ટ્રાન્ઝૅક્શનનું નિયમનકારી નિયંત્રણ, વિપરીત વૉલેટ્સની KYC ને સેવ કરવા અને બિન-રેકોર્ડિંગ કરવા માટે બ્લોક ચેઇન પર ટ્રાન્ઝૅક્શનનું રેકોર્ડિંગ વગરના નિયમનોએ સુનિશ્ચિત કર્યું છે કે WazirX ગુમ થતી ક્રિપ્ટો સંપત્તિઓ માટે કોઈ એકાઉન્ટ આપવામાં સક્ષમ નથી," આ પ્રોબ એજન્સીએ કહ્યું.

જ્યારે હૈદરાબાદ પોલીસે રિકવરી એજન્ટો પાસેથી ઉત્પીડન સાથે જોડાયેલ ત્રણ આત્મહત્યાઓની તપાસ શરૂ કરી ત્યારે એનબીએફસીની તપાસ ખરેખર ડિસેમ્બર 2020 માં શરૂ થઈ હતી. હૈદરાબાદ પોલીસમાં 30 ઑનલાઇન લોન એપ્સ સાથે લિંક કરેલ ₹423 કરોડના 75 બેંક એકાઉન્ટ મળ્યા છે.

ઓગસ્ટ 4 ના રોજ, ઈડી 12 એનબીએફસીની ₹ 105 કરોડની સંપત્તિઓને પણ ફ્રોઝ કરે છે. આમાંના મોટાભાગના એનબીએફસી ફરજિયાત થયા હતા, પરંતુ ચાઇનીઝ લોન એપ્સ સેવર્સ તરીકે ઉભરી આવી હતી, જે તેમને બેઇલ કરે છે.

તો, વાસ્તવમાં WazirX સામે ED શું કહેવામાં આવે છે?

ઈડી એ કહે છે કે WazirX એ ચીની લોન એપ્સ લૉન્ડર મનીને મદદ કરી છે.

“ચાઇનીઝ ફંડ્સ દ્વારા સમર્થિત વિવિધ ફિનટેક કંપનીઓને ધિરાણ વ્યવસાય કરવા માટે આરબીઆઈ પાસેથી એનબીએફસી લાઇસન્સ મળી શકતી નથી. તેથી, તેઓએ ડિફંક્ટ એનબીએફસી સાથે તેમના લાઇસન્સ પર પિગીબેક કરવા માટે એમઓયુનો માર્ગ તૈયાર કર્યો," એડ કહ્યું.

મનીકંટ્રોલ રિપોર્ટ મુજબ, તપાસ દરમિયાન, ઈડીએ જાણવા મળ્યું કે "ઝનમાઈ લેબ્સે ક્રિપ્ટો એક્સચેન્જની માલિકીને અવરોધિત કરવા માટે ક્રાઉડફાયર આઇએનસી યુએસએ, બાઇનાન્સ (કેમેન આઇલૅન્ડ્સ) અને ઝેટાઇ પીટીઇ લિમિટેડ સિંગાપુર સાથેના કરારોનું વેબ બનાવ્યું છે."

“અગાઉ, તેમના મેનેજિંગ ડાયરેક્ટર નિશ્ચલ શેટ્ટીએ દાવો કર્યો હતો કે વેઝિર્ક્સ એ એક ભારતીય એક્સચેન્જ છે જે તમામ ક્રિપ્ટો-ક્રિપ્ટો અને રૂપિયા-ક્રિપ્ટો ટ્રાન્ઝૅક્શનને નિયંત્રિત કરે છે અને ફક્ત બાઇનાન્સ સાથે આઇપી અને પસંદગીના કરાર ધરાવે છે," એડ કહ્યું હતું, મનીકંટ્રોલ અનુસાર.

“પરંતુ હવે, ઝન્મઈ દાવો કરે છે કે તેઓ માત્ર રૂપિયા-ક્રિપ્ટો ટ્રાન્ઝૅક્શનમાં શામેલ છે, અને અન્ય તમામ ટ્રાન્ઝૅક્શન વેઝિર્ક્સ પર બાઇનાન્સ દ્વારા કરવામાં આવે છે. તેઓ ભારતીય નિયમનકારી એજન્સીઓ દ્વારા દેખરેખને ટાળવા માટે વિરોધી અને અસ્પષ્ટ જવાબો આપી રહ્યા છે," એડ કહ્યું.

ઈડી એ પણ કહે છે કે વેઝિર્ક્સ સહકાર કરી રહ્યું નથી. તે કહ્યું કે પુનરાવર્તિત તકો મેળવવા છતાં, WazirX શંકાસ્પદ ફિનટેક કંપનીઓના ક્રિપ્ટો લેવડદેવડો આપવામાં અને વૉલેટની KYC જાહેર કરવામાં નિષ્ફળ થયા. વધુમાં, મોટાભાગના ટ્રાન્ઝૅક્શન બ્લૉકચેન પર રેકોર્ડ કરવામાં આવતા નથી.

ઈડીએ એ પણ કહ્યું કે વેઝિર્ક્સ પાસે લેક્સ નો-યોર-કસ્ટમર (કેવાયસી) ના નિયંત્રણ હતા. “વેઝિર્ક્સએ જાણ કર્યું કે જુલાઈ 2020 પહેલાં, તેઓએ બેંક એકાઉન્ટની વિગતો રેકોર્ડ પણ કરી નથી જેમાંથી ક્રિપ્ટો એસેટ્સ ખરીદવા માટે ભંડોળ એક્સચેન્જમાં આવી રહ્યું હતું. કોઈ ફિઝિકલ ઍડ્રેસ વેરિફિકેશન થયું નથી. ઈડીએ કહ્યું કે તેમના ગ્રાહકોના ભંડોળના સ્રોત પર કોઈ તપાસ નથી.".

પ્રભાવ

વઝીર્ક્સ પર જતાં જતાં એક્સચેન્જ પર ટ્રેડિંગ કરવા પર અસર પડી છે. ગયા વર્ષે ડિસેમ્બરમાં, વઝીર્ક્સે કહ્યું હતું કે તેનું ટ્રેડિંગ વૉલ્યુમ 2021 માં $43 બિલિયન પાર થયું હતું. કોઇંગેકો મુજબ, વઝીર્ક્સના દૈનિક વેપાર વૉલ્યુમ ગયા વર્ષે ઑક્ટોબરમાં $470 મિલિયન પાર થયા હતા. ટ્રેડિંગ વૉલ્યુમ હવે $5 મિલિયનથી ઓછું છે.

ખાતરી રાખવા માટે, તાજેતરની ઈડી તપાસ અને બાઇનાન્સ સાથેનો ટસલ માત્ર સમસ્યાનો ભાગ છે.

એકંદર ભારતીય ક્રિપ્ટો બજારમાં 1% વ્યવહાર કર તેમજ સરકારે આ વર્ષે લાગુ કરેલી ક્રિપ્ટોકરન્સીઓ પર 30% મૂડી લાભ કર વધારો કર્યો છે.

શું WazirX ની આસપાસની નવીનતમ ઇમ્બ્રોગ્લિયો ભારતમાં ક્રિપ્ટો ટ્રેડિંગ માટે મૃત્યુની ઊંઘ લાગી શકે છે? સારું, આવું થઈ શકતું નથી પરંતુ તે ચોક્કસપણે ઉદ્યોગને વધુ અનિશ્ચિત બનાવે છે.