ડિસ્કાઉન્ટ પર ટોચના ગ્રોથ સ્ટૉક્સ ટ્રેડિંગ
ભારતમાં ટોચના 10 સરકારી બોન્ડ
છેલ્લું અપડેટ: 4 નવેમ્બર 2024 - 02:39 pm
સરકારી બોન્ડ શું છે?
ભારતની કેન્દ્ર અને રાજ્ય સરકારો એક પ્રકારના ઋણ તરીકે સરકારી બોન્ડ જારી કરે છે. જ્યારે જારીકર્તા એકમ (સંઘીય અથવા રાજ્ય સરકારો) નાણાંકીય સમસ્યાનો અનુભવ કરે છે અને ઇન્ફ્રાસ્ટ્રક્ચર વિકાસ માટે પૈસાની જરૂર પડે છે, ત્યારે આ બોન્ડ જારી કરવામાં આવે છે.
ભારતમાં, સરકારી બોન્ડ એ માત્ર જારીકર્તા અને રોકાણકાર વચ્ચેનો એક એગ્રીમેન્ટ છે જેના દ્વારા જારીકર્તા ચોક્કસ તારીખે બૉન્ડની મૂળ રકમની ચુકવણી કરવાનું વચન આપે છે અને રોકાણકારો દ્વારા આયોજિત બૉન્ડના ફેસ વેલ્યૂ પર વ્યાજ કમાવવાનું વચન આપે છે.
iભારતીય બજારોમાં રોકાણ કરો અને 5paisa સાથે ભવિષ્યની ક્ષમતાને અનલૉક કરો!
ટોચના 10 સરકારી બોન્ડ
બોન્ડ્સની ઉપજ અને સુરક્ષાના આધારે ભારતમાં ટોચના દસ સરકારી બોન્ડ્સ નીચે દર્શાવવામાં આવ્યા છે:
બૉન્ડ જારીકર્તા | કૂપન રેટ | ઉપજ | ક્રેડિટ રેટિંગ |
તમિલનાડુ જનરેશન એન્ડ ડિસ્ટ્રિબ્યુશન કોર્પોરેશન લિમિટેડ | 9.72% | 13.50% | A |
કર્ણાટક સ્ટેટ ફાઇનાન્શિયલ કોર્પોરેશન | 9.24% | 12.08% | એએ |
પશ્ચિમ બંગાળ સ્ટેટ ઇલેક્ટ્રિસિટી ડિસ્ટ્રિબ્યુશન કંપની લિમિટેડ | 9.34% | 11.95% | A |
ઇન્ડેલ મની લિમિટેડ | 0% | 11.88% | બીબીબી |
પંજાબ ઇન્ફ્રાસ્ટ્રક્ચર ડેવલપમેન્ટ બોર્ડ | 0.40% | 11.70% | બીબીબી |
રાજસ્થાન સ્ટેટ રોડ ટ્રાંસ્પોર્ટ કૉર્પોરેશન | 10.25% | 11.55% | બીબી+ |
રાજસ્થાન રાજ્ય વિદ્યુત પ્રસરણ નિગમ લિમિટેડ | 0% | 11% | A |
તમિલનાડુ જનરેશન એન્ડ ડિસ્ટ્રિબ્યુશન કોર્પોરેશન લિમિટેડ (વિવિધ બોન્ડ) | 10% | 10.73% | A |
પશ્ચિમ બંગાળ સ્ટેટ ઇલેક્ટ્રિસિટી ડિસ્ટ્રિબ્યુશન કંપની લિમિટેડ (વિવિધ બોન્ડ) | 10.85% | 10.71% | A |
ગ્રેટર હૈદરાબાદ નગરપાલિકા કોર્પોરેશન | 9.38% | 10.55% | એએ |
શ્રેષ્ઠ સરકારી બોન્ડનો ઓવરવ્યૂ
તમિલનાડુ જનરેશન એન્ડ ડિસ્ટ્રિબ્યુશન કોર્પોરેશન લિમિટેડ (9.72%): આ બોન્ડ "A" રેટિંગ સાથે મજબૂત 13.5% ઊપજ પ્રદાન કરે છે, જે ઉચ્ચ વળતર અને મધ્યમ સુરક્ષા પ્રદાન કરે છે, જે આકર્ષક ઉપજ મેળવવા માંગતા રોકાણકારો માટે તેને આદર્શ બનાવે છે.
કર્ણાટક સ્ટેટ ફાઇનાન્શિયલ કોર્પોરેશન (9.24%): 12.08% ની ઊપજ અને એએ રેટિંગ સાથે, આ બોન્ડ એ રાજ્ય ફાઇનાન્શિયલ બોન્ડમાં પ્રમાણમાં સુરક્ષિત વિકલ્પ છે, જે સ્થિરતા સાથે સારા વળતર આપે છે.
પશ્ચિમ બંગાળ સ્ટેટ ઇલેક્ટ્રિસિટી ડિસ્ટ્રિબ્યુશન કંપની લિમિટેડ (9.34%): રેટેડ એ, આ બૉન્ડ 11.95% આપે છે, વાજબી સુરક્ષા સાથે ઉચ્ચ વળતરને સંતુલિત કરે છે, સ્થિર આવક શોધી રહેલા મધ્યમ સ્તરના રોકાણકારો માટે યોગ્ય છે.
ઇન્ડેલ મની લિમિટેડ (0%): 0% કૂપન દર હોવા છતાં, તે બીબીબી રેટિંગ સાથે 11.88% ઉપજ પ્રદાન કરે છે, જે ખાનગી ક્ષેત્રમાં ઉચ્ચ જોખમ, ઉચ્ચ ઉપજ શોધનારાઓ માટે વિકલ્પ પ્રસ્તુત કરે છે.
પંજાબ ઇન્ફ્રાસ્ટ્રક્ચર ડેવલપમેન્ટ બોર્ડ (0.40%): બીબીબી રેટિંગ સાથે 11.7% ઉત્પન્ન કરવું, આ બોન્ડ ઉચ્ચ રિટર્ન માટે મધ્યમ જોખમ સ્વીકારવા ઇચ્છુક રોકાણકારો માટે આકર્ષક છે.
રાજસ્થાન સ્ટેટ રોડ ટ્રાન્સપોર્ટ કોર્પોરેશન (10.25%): આ બોન્ડમાં બીબી+ રેટિંગ સાથે 11.55% ઉપજ છે, જે પરિવહન ક્ષેત્રના રોકાણોમાં ઉચ્ચ જોખમ સાથે આરામદાયક રોકાણકારો માટે સરેરાશ ઉપરોક્ત રિટર્ન પ્રદાન કરે છે.
રાજસ્થાન રાજ્ય વિદ્યુત પ્રસરણ નિગમ લિમિટેડ (0%): 11% ની ઉપજ અને રેટ એ, આ બોન્ડ સુરક્ષિત રાજ્ય ઉપયોગિતા રોકાણ શોધી રહેલા રોકાણકારોને અનુકૂળ મધ્યમ રિટર્ન સાથે સ્થિરતા પ્રદાન કરે છે.
તમિલનાડુ જનરેશન એન્ડ ડિસ્ટ્રિબ્યુશન કોર્પોરેશન લિમિટેડ (10%): 10.73% ઉપજ અને રેટિંગ સાથે, આ બોન્ડ વિશ્વસનીય રિટર્ન અને સુરક્ષા પ્રદાન કરે છે, જે સુરક્ષિત, ઉચ્ચ ઉપજના વિકલ્પો ઈચ્છતા રોકાણકારોને પ્રદાન કરે છે.
પશ્ચિમ બંગાળ સ્ટેટ ઇલેક્ટ્રિસિટી ડિસ્ટ્રિબ્યુશન કંપની લિમિટેડ (10.85%): આ જારીકર્તાનો અન્ય વિકલ્પ, 10.71% ની ઊપજ અને A રેટિંગ સાથે, જે થોડા ઓછા જોખમવાળા ઊર્જા ક્ષેત્રના બોન્ડને પસંદ કરનાર રોકાણકારો માટે અનુકૂળ છે.
ગ્રેટર હૈદરાબાદ મ્યુનિસિપલ કોર્પોરેશન (9.38%): આ એએરેટેડ બોન્ડ 10.55% ઉત્પન્ન કરે છે, જે તેને મ્યુનિસિપલ બોન્ડમાં જોખમી રોકાણકારો માટે ઉચ્ચ ઉપજના વિકલ્પોમાં સુરક્ષિત પસંદગી બનાવે છે.
સરકારી બોન્ડ્સના પ્રકારો
સરકારના બૉન્ડ જારી કરવાના આધારે ભારતમાં જી-બોન્ડ્સની સૌથી લોકપ્રિય વિવિધતાઓ નીચે મુજબ છે:
1. . ફિક્સ્ડ વ્યાજ બોન્ડ: આ બોન્ડ ઇન્વેસ્ટર્સને વ્યાજ દરને લૉક કરીને, માર્કેટ સ્વિચિંગને ધ્યાનમાં લીધા વિના, બૉન્ડની મુદત દરમિયાન સ્થિર રિટર્નની ગેરંટી આપે છે.
2. . ઇન્ફ્લેશન-લિંક્ડ રિટર્ન: ફુગાવાને અનુરૂપ મુદ્દલ અને વ્યાજની ચુકવણીમાં વધારો થવાથી, ઇન્ફ્લેશન-ઇન્ડેક્સેડ બોન્ડ્સ વાસ્તવિક ખરીદીની શક્તિને સુરક્ષિત કરતી વખતે ફુગાવાના તણાવથી રોકાણકારોના વળતરને સુરક્ષિત કરવા માટે ડિઝાઇન કરવામાં આવ્યા છે.
3. . ભારત સરકારના બચત બોન્ડ: સરકાર દ્વારા સમર્થિત ભારત સરકારના બચત બોન્ડ 31 ડિસેમ્બર, 2023 દ્વારા 8.05% નો વર્તમાન વ્યાજ દર પ્રદાન કરે છે, જે તેમને આશ્રિત અને સ્થિર રોકાણ બનાવે છે. જે લોકો સ્થિર આવકનો સ્ત્રોત ઈચ્છે છે અને તેમની રોકડની સુરક્ષા વિશે ચિંતિત છે, તેમના માટે આ બોન્ડ પરફેક્ટ છે.
4. . પ્રારંભિક સમાપ્તિ માટે બિલ્ટ-ઇન વિકલ્પો સાથેના બોન્ડને કૉલેબલ અને પુટટેબલ બોન્ડ્સ તરીકે ઓળખવામાં આવે છે. કૉલ વિકલ્પ જારીકર્તાઓને મેચ્યોર થાય તે પહેલાં બોન્ડની ચુકવણી કરવામાં સક્ષમ બનાવે છે, જ્યારે એક પુટ વિકલ્પ રોકાણકારોને તેને પાછું વેચવાની મંજૂરી આપે છે, જે તેમને માર્કેટની સ્થિતિઓને બદલવાની પ્રતિક્રિયામાં લવચીકતા આપે છે.
5. . શૂન્ય કૂપન સાથેના બોન્ડ: આ બોન્ડને ફેસ વેલ્યૂ કરતાં ઓછા માટે ખરીદવામાં આવે છે. તેઓ એકસામટી રકમની ચુકવણી કરે છે જે એકત્રિત કરેલા વ્યાજને દર્શાવે છે, પરંતુ તેઓ નિયમિત ધોરણે વ્યાજની ચુકવણી કરતા નથી. તેના બદલે, તેમને મેચ્યોરિટી પર સંપૂર્ણ ફેસ વેલ્યૂ પર રિડીમ કરવામાં આવે છે.
6. . ગોલ્ડ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ: સોવરેન ગોલ્ડ બોન્ડ એક વિશેષ પ્રકારનું ડિજિટલ ગોલ્ડ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ છે જે વાસ્તવિક સોના જેવા જ ફાઇનાન્શિયલ લાભો પ્રદાન કરે છે, આવા સંભવિત પ્રશંસા, પરંતુ અતિરિક્ત સરળતા અને સુરક્ષા સાથે.
સરકારી બોન્ડમાં ઇન્વેસ્ટ કરવાના ફાયદાઓ
અહીં સરકારી બોન્ડની માલિકી સાથે આવતા ઘણા ફાયદાઓનો સંક્ષિપ્ત ઓવરવ્યૂ આપેલ છે:
1. . સ્થિરતા: સરકારના સમર્થનને કારણે, સરકારી બોન્ડને સ્થિર રોકાણ તરીકે માર્કેટ કરવામાં આવે છે. બૉન્ડ એ ફાઇનાન્શિયલ વાહનો છે જેમાં તેમના ઉચ્ચ રેટિંગ માળખાને કારણે ઓછા ડિફૉલ્ટ જોખમ હોય છે.
2. . સાતત્યપૂર્ણ પૈસા: તેઓ સામાન્ય રીતે નિયમિત ધોરણે વ્યાજની ચુકવણી કરે છે, જે રોકાણકારોને પૈસાનો સ્થિર પ્રવાહ આપે છે. સરકારી બોન્ડ, જે નિયમિતપણે, દ્વિવાર્ષિક અને વાર્ષિક રીતે ચુકવણી કરે છે, નિષ્ક્રિય આવક માટે તમારા ફાઇનાન્શિયલ ઉદ્દેશોને ફિટ કરે છે.
3. . કર મુક્તિ:રોકાણકારોની ચોખ્ખી વળતર વધારવા માટે, કેટલાક સરકારી બોન્ડ્સ કમાયેલ વ્યાજ પર કર મુક્તિ પ્રદાન કરી શકે છે.
4-વ્યાપારની સરળતા: આ બોન્ડમાં વારંવાર એક મજબૂત સેકન્ડરી માર્કેટ હોય છે જે તેમને ખરીદવું અને વેચવું સરળ બનાવે છે અને તેમની લિક્વિડિટીમાં વધારો કરે છે.
સરકારી બોન્ડ્સમાં કોણે રોકાણ કરવું જોઈએ?
તમામ યોગ્યતા ધરાવતા વ્યક્તિઓ સરકારી બોન્ડમાં રોકાણ કરી શકે છે. તેમ છતાં, નીચે જણાવેલ કેટલીક મહત્વપૂર્ણ બાબતો અને રોકાણકારોના પ્રકારોની શ્રેણીઓ છે જે સરકારી બોન્ડ રોકાણો માટે વધુ યોગ્ય છે. ચાલો તપાસ કરીએ:
1. જોખમ ટાળનાર: ઇન્વેસ્ટમેન્ટ કરતી વખતે સરળ હોય તેવા લોકો માટે પરફેક્ટ.
2. સ્થિર આવક મેળવનાર: પેન્શનરો અને સ્થિર આવક મેળવવા માંગતા કોઈપણ વ્યક્તિને અપીલ.
3. વિવિધતા ઉત્સાહીઓ: ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પોર્ટફોલિયોની વિવિધતા વધારવા માટે ઉપયોગી.
4. લાંબા ગાળાના ઇન્વેસ્ટર્સ: સાવચેત, લાંબા ગાળાના ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ફિલોસોફી ધરાવતા લોકો માટે આદર્શ.
5. જે લોકો ફુગાવાનો ભય રાખે છે: જેઓ ચિંતા કરે છે કે ફુગાવાને કારણે તેમના રિટર્નમાં ઘટાડો થશે, તેમના માટે આદર્શ છે.
6. ટેક્સ-કૉન્સશિયસ ઇન્વેસ્ટર્સ: લક્ષિત ઇન્વેસ્ટર્સ જેઓ તેમના ઇન્વેસ્ટમેન્ટના ઇન્કમ ટૅક્સને ઘટાડવા માંગે છે.
7. બજારમાં વધઘટથી પોતાને સુરક્ષિત રાખવા માંગતા કોઈપણ વ્યક્તિ માટે એક સુરક્ષિત વિકલ્પ અસ્થિરતાથી ભરેલો છે.
જો તમે આમાંથી કોઈપણ અથવા તમામ વર્ણનને ફિટ કરો છો તો સરકારી બોન્ડમાં ઇન્વેસ્ટમેન્ટ તમારા માટે શ્રેષ્ઠ કાર્યવાહી હોઈ શકે છે.
સરકારી બોન્ડ પર ટૅક્સેશન
1. રોકાણકારના ઇન્કમ ટૅક્સ સ્લેબ રેટ નિર્ધારિત કરશે કે કરપાત્ર બોન્ડ્સ પર કેટલા વ્યાજ પર કર લેવામાં આવે છે.
2. હોલ્ડિંગનો સમયગાળો કરપાત્ર બોન્ડ્સ પર લાગુ કરવામાં આવતા મૂડી લાભને અસર કરે છે. ચાલો એક રોકાણકાર કહીએ
આ બોન્ડને એક વર્ષથી વધુ સમય માટે રાખે છે. જ્યારે તેઓ આ બોન્ડ વેચે છે, ત્યારે તેઓ જે નફો કરે છે તેને ધ્યાનમાં લેવામાં આવે છે લાંબા ગાળાના મૂડી લાભ (એલટીસીજી) અને તે 12.5% ટેક્સેશનને આધિન છે (ઇન્ડેક્સેશન સહિત નથી). જો કે, કરવામાં આવેલ નફોને આ તરીકે વર્ગીકૃત કરવામાં આવે છે ટૂંકા ગાળાના મૂડી લાભ (એસટીસીજી) અને જો ઇન્વેસ્ટર એક વર્ષની અંદર તેમને વેચે છે તો સંબંધિત ટૅક્સ સ્લેબ રેટ પર ટૅક્સને આધિન છે.
સરકારી બોન્ડ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ફિક્સ્ડ રિટર્ન કમાવવાની સુરક્ષિત રીત પ્રદાન કરે છે, જેમાં ટૅક્સ મુક્ત સરકારી બોન્ડ્સ જેવા વિકલ્પો સાથે આવક મેળવનાર રોકાણકારો માટે અતિરિક્ત લાભો પ્રદાન કરે છે. આ બોન્ડ્સ વિવિધ રિસ્ક પ્રોફાઇલની પૂર્તિ કરે છે, સ્થિરતા સાથે ઉપજને સંતુલિત કરે છે.
5paisa પર ટ્રેન્ડિંગ
તમારા માટે શું મહત્વપૂર્ણ છે તે વધુ જાણો.
ભારતીય સ્ટૉક માર્કેટ સંબંધિત લેખ
ડિસ્ક્લેમર: સિક્યોરિટીઝ માર્કેટમાં રોકાણ બજારના જોખમોને આધિન છે, રોકાણ કરતા પહેલાં તમામ સંબંધિત દસ્તાવેજો કાળજીપૂર્વક વાંચો. વિગતવાર ડિસ્ક્લેમર માટે કૃપા કરીને ક્લિક કરો અહીં.