તમારા પોર્ટફોલિયોને મૉનિટર કરવાની સાચી રીત

તમારો પોર્ટફોલિયો બનાવવાથી ઘણો પ્રયત્ન થાય છે પરંતુ તે માત્ર એક ભાગ છે. વધુ જટિલ ભાગ પોર્ટફોલિયોની દેખરેખ રાખે છે. બધા પછી, પોર્ટફોલિયો માત્ર એક સ્ટૉક નથી પરંતુ દરેક ઘટક સાથે સ્ટૉક્સનું બાસ્કેટ છે જેમાં અલગ ડાયનામિક્સ હોય છે અને ચાક અને ચીઝ જેવું અલગ હોય છે.

ઑનલાઇન સ્ટૉક્સ ખરીદવા અને પોર્ટફોલિયો બનાવવા માટે માત્ર પૂરતું નથી, તમારે તેની દેખરેખ પણ કરવી જોઈએ. તમારે તમારા પોર્ટફોલિયોની દેખરેખ રાખવાની જરૂર છે કારણ કે આ તેને રિબૅલેન્સ કરવા માટે બેઝ સેટ કરે છે. આ અસર માટે, તમે તમારા પોર્ટફોલિયોના સ્ટૉક્સમાં કોઈપણ ફેરફારો વિશે જાણવા માટે તમારા સ્ટૉક ટ્રેડિંગ પોર્ટલ અથવા એપ પર ટ્રિગર્સ સેટ કરી શકો છો.  

અહીં આટલા વેરિએબલ્સની એક ચીટ શીટ છે પોર્ટફોલિયો મેનેજમેન્ટ તમારા સ્ટૉક્સને સતત ટ્રૅક કરવા માટે.

તમારી પોર્ટફોલિયો મૉનિટરિંગ ચીટ શીટ - એન-પૉઇન્ટ એજન્ડા

• વૈશ્વિક અને ઘરેલું મેક્રોઝ પર સમાચાર પર ટૅબ રાખો. આમાં ફેડરલ રિઝર્વ મિનિટો, ECB મિનિટો, અને ઇટાલિયન બૉન્ડ માર્કેટમાં શિફ્ટ, વૈશ્વિક તેલની કિંમતો, વૈશ્વિક લિક્વિડિટી અને ઇરાન મંજૂરીઓ પરની પ્રગતિનો સમાવેશ થાય છે. ઘરેલું સ્તરે મધ્યસ્થીના દર, રૂપિયાનું મૂલ્ય, બોન્ડની ઉપજ અને સરકાર તરફથી આવતી GDP વૃદ્ધિના ક્યૂ પર ટૅબ રાખે છે. તમારા પોર્ટફોલિયોને કેવી રીતે બાહ્ય ઉત્તેજના પ્રતિક્રિયા આપવાની સંભાવના છે અને તમારે કેવી રીતે દેખરેખ રાખવાની અને તેમાં ફેરફારો કરવાની જરૂર છે તેના પર આ બધું સહન કરી શકે છે.

  તમારે તે ઉદ્યોગ/ક્ષેત્ર પર મહત્વપૂર્ણ સમાચારને ટ્રૅક કરવાની જરૂર છે જેમાં દરેક સ્ટૉક કામ કરે છે અને તમારી હોલ્ડ કરેલી કંપની પર છે. નવા ઉદ્યોગના વલણો, નવા ઉત્પાદનની શરૂઆત, સેક્ટરમાં નવા વિક્ષેપકારી વિચારો, તમે કિંમતની સ્પર્ધા જોઈ રહ્યા છો, વગેરે પર નજર રાખો. કંપનીના સ્તરે, કંપનીના નાણાંકીય પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરો, કોર્પોરેટ શાસનની સમસ્યાઓ શોધો, નફાકારકતા તેમજ કાર્યક્ષમતા માર્જિન વગેરે પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરો. આ તમામ પરિબળો તમારા પોર્ટફોલિયો રિવ્યૂ પર સહન કરે છે.

• વૈધાનિક આવશ્યકતાઓ અનુસાર, દરેક સૂચિબદ્ધ કંપનીને દરેક ત્રિમાસિક સ્ટૉક એક્સચેન્જ સાથે ત્રિમાસિક પરિણામો દાખલ કરવાની જરૂર છે. તેમને વેચાણ, સંચાલન લાભો, ચોખ્ખી નફા, સંચાલન માર્જિન વગેરે વિશેની માહિતી પ્રદાન કરવાની જરૂર છે. મોટાભાગની કંપનીઓ આગામી થોડી ત્રિમાસિક માર્ગદર્શન આપે છે અને આ એક કિંમત-સંવેદનશીલ માહિતી છે. તમારા પોર્ટફોલિયો રિવ્યૂ માટે ઇન્પુટ્સ તરીકે આનો ઉપયોગ કરો.

• વાર્ષિક અહેવાલોમાં મેનેજમેન્ટ ચર્ચા અને વિશ્લેષણ (એમડીએ) અને નાણાંકીય વિગતો વાંચો. આ રિપોર્ટ્સ વર્ષમાં એક વખત જ બહાર આવે છે અને ત્યારબાદ તમે ચાર ત્રિમાસિક ફાઇલિંગને ટ્રૅક કરી છે. પરંતુ વાર્ષિક અહેવાલમાં એક અલગ કારણસર મહત્વ છે. પ્રથમ, તેમાં એમડીએ શામેલ છે, જે તમને વ્યવસાય પર મેનેજમેન્ટનું આઉટલુક આપે છે. જ્યારે તે સામાન્ય રીતે આશાસ્પદ છે, ત્યારે આ સૌથી પ્રમાણિક શબ્દ છે જે તમે વિશ્વાસ કરી શકો છો. મોટાભાગના પારદર્શક મેનેજમેન્ટ વર્તમાન જંક્ચર પર કંપનીના સમક્ષ ગંભીર મુદ્દાઓ પર શેરધારકોને સંબોધવાના માધ્યમ તરીકે એમડીએનો ઉપયોગ કરે છે.

• સ્ટૉકમાં સંસ્થાકીય ખરીદી અને વેચાણ તપાસો. યાદ રાખો, એફઆઈઆઈ અને મ્યુચ્યુઅલ ફંડ જેવી સંસ્થાઓ વિવિધ કારણોસર ખરીદી અને વેચી શકે છે. પરંતુ જો તમને લાગે છે કે સંસ્થાઓ સતત એક ચોક્કસ સ્ટૉક વેચી રહી છે, તો આગળ વધવાનો સમય છે અને તેના પાછળના કારણોને તપાસવાનો છે. પ્રમોટર્સ, એન્કર રોકાણકારો વગેરે દ્વારા ઇન્સાઇડર વેચાણ પર પણ ટૅબ રાખો. તેઓ કંપનીના તમારા દ્રષ્ટિકોણને ઘણું મહત્વપૂર્ણ છે.

• કોર્પોરેટ જાહેરાતો જેમ કે ડિવિડન્ડ જાહેરાતો, વિભાજન, બોનસ જાહેરાતો, મેનેજમેન્ટમાં ફેરફારો અને મુખ્ય વ્યવસાયિક માહિતીને પણ ટ્રેક કરવાની જરૂર છે. જો કંપની સતત વરિષ્ઠ કર્મચારીઓને ગુમાવી રહી છે અથવા જો ઓડિટર્સની સંખ્યા છેલ્લા પાંચ વર્ષમાં રાજીનામું આપી છે, તો તે સમસ્યાનું કારણ છે. જ્યારે તમે એક્સચેન્જ ફાઇલિંગ અને જાહેરાતોને નજીકથી ટ્રૅક કરો ત્યારે આવી બાબતો સ્પષ્ટ છે.

• તમારા પોર્ટફોલિયોના બીટા પર ટૅબ રાખો. યાદ રાખો, બીટા વ્યવસ્થિત જોખમનું માપ છે. પોર્ટફોલિયો બીટા પોર્ટફોલિયોના મૂલ્યમાં તેમના યોગદાન દ્વારા વજન ધરાવતા તમામ સ્ટૉક બીટાની સરેરાશ સરેરાશ છે. તમારે માસિક ધોરણે સમયગાળા દરમિયાન પોર્ટફોલિયો બીટાને ટ્રેક કરવું આવશ્યક છે. જો પોર્ટફોલિયો બીટા સતત વધી રહ્યું છે અને તમે બજારોમાં સુધારાની અપેક્ષા રાખો છો, તો તમારે સાવચેત હોવું જરૂરી છે. તે કારણ કે ઉચ્ચ બીટાનો અર્થ એ છે કે બજારમાં સુધારાઓને ઝડપી બનાવવા માટે વધુ અસુરક્ષા.

• અંતે, તમારા પોર્ટફોલિયોના સંબંધો પર ટૅબ રાખો. આ થોડી જટિલ છે; તેથી, અમે આ કલ્પનાને વધુ સારી રીતે સમજવા માટે થોડી લાઇનો ખર્ચ કરીશું.

• પોર્ટફોલિયો સંબંધ જોખમ ઘટાડવાની મહત્વપૂર્ણ સામગ્રી છે. જ્યારે તમે પોર્ટફોલિયો બનાવો છો, ત્યારે તમે ખાતરી કરો છો કે તમે હાલના પોર્ટફોલિયો સાથે ઓછા અથવા નકારાત્મક સંબંધ સાથે સ્ટૉક્સ ઉમેરો છો. આ રીતે તમે જોખમ ઘટાડો કરો છો. જો નવા સ્ટૉક્સ જૂના સ્ટૉક્સને પુનરાવર્તિત કરે છે, તો જોખમમાં કોઈ ઘટાડો નથી. સમયસર સંબંધને ટ્રૅક કરો કારણ કે તે તમને જણાવે છે કે પોર્ટફોલિયોમાં સંકેન્દ્રણનો જોખમ વધી રહ્યો છે કે નહીં તે તમને જણાવે છે. તમારે ટાર્ગેટના આધારે પોર્ટફોલિયો સંબંધને ટ્વીક કરવાની જરૂર છે.

તમારા પોર્ટફોલિયો અને સ્ટૉક્સની દેખરેખ રાખવી એ દૈનિક બાબત છે. યાદ રાખો, સ્માર્ટ રોકાણકારો એવા પરિબળો પર નજર રાખે છે જે તેમના સ્ટૉક્સને અસર કરે છે અને તેમના પોર્ટફોલિયોને પુનર્ગઠન કરવા માટે બજારની ગતિનો અપેક્ષા રાખે છે.