તમારા ફંડ સ્ટેટમેન્ટ વાંચતી વખતે ધ્યાનમાં રાખવાની 10 બાબતો

શું તમે ક્યારેય રેસ્ટોરન્ટની મુલાકાત લો છો, અને ખરાબ ભોજન પછી, તેને વાંચી વગર બિલની ચુકવણી કરો છો? અથવા ક્યારેય થયું છે કે તમે વિગતો ચેક કર્યા વગર તમારા મોબાઇલ ફોન બિલની ચુકવણી કરી છે? મોટાભાગના લોકો આ કરતા નથી કારણ કે તે તેમની મુશ્કેલ પૈસા છે અને તેઓ તેને કાળજીપૂર્વક ખર્ચ કરવા માંગે છે. અને બરાબર જ તો હતું, તેથી. કોણ અનાવશ્યક રીતે અતિરિક્ત ચુકવણી કરવા માંગે છે?

તેથી, ચુકવણી કરતા પહેલાં તમારા બિલ અને બેંક સ્ટેટમેન્ટની તપાસ લોકો પોષણ આપે તેવી સારી આદતોમાંથી એક છે. જોકે, સામાન્ય રીતે જ્યારે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્ટેટમેન્ટની વાત આવે ત્યારે આને ધાર્મિક રીતે અનુસરવામાં આવતું નથી. હા, ફંડ હાઉસ માસિક સ્ટેટમેન્ટ જનરેટ કરે છે અને તમે તેને સારી રીતે સમજો છો તે ખૂબ જ મહત્વપૂર્ણ છે. તમારા ફંડની વિગતોમાં કેટલીક વિગતોમાં શામેલ છે:  

1. વ્યક્તિગત વિગતો

આ પહેલી વસ્તુ છે જેને તમારે ફંડ સ્ટેટમેન્ટમાં ચેક કરવાની જરૂર છે, એટલે કે, ફંડ ડૉક્યૂમેન્ટ પર તમારું નામ યોગ્ય રીતે પ્રિન્ટ કરેલ છે. પછી ઉલ્લેખિત સરનામું તપાસો અને જોશો કે તે તમે પ્રદાન કરેલા સરનામાં સાથે મેળ ખાય છે કે નહીં. જો કોઈ વિસંગતિ હોય, તો તેને તરત જ તમારા રિલેશનશિપ મેનેજર પાસે ફ્લેગ કરો અથવા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વિતરક.

2 બેંક ખાતાંની વિગતો

આગળ બેંકની વિગતો આવે છે. આમાં તમારી બેંકનું નામ, બેંક એકાઉન્ટ નંબર અને આઇએફએસસી કોડ મૂળભૂત વિગતોમાં શામેલ છે. તેમાં તમારી PAN માહિતી પણ હશે કારણ કે તે નિયમનકારી સંસ્થા દ્વારા ફરજિયાત છે. ખાતરી કરો કે તમારા રેકોર્ડ અનુસાર તમામ વિગતો યોગ્ય છે અને કોઈ ટાઇપિંગ ભૂલ નથી.

3. ફંડનું નામ અને વિકલ્પો

આ એ જગ્યા છે જ્યાં તમારી પાસે હોય તેવા અન્ય તમામ ભંડોળથી તમારો ભંડોળ અલગ કરવામાં આવે છે. આ વિભાગમાં ડિવિડન્ડ અથવા વૃદ્ધિના વિકલ્પ સાથે ભંડોળનું નામ ઉલ્લેખિત છે. જો સ્ટેટમેન્ટમાં ઉલ્લેખિત વિગતો તમારી પસંદગીઓ સાથે મેળ ખાતી નથી, તો કૃપા કરીને વહેલી તકે તમારા ફંડ હાઉસની નોટિસ પર લાવો. આ તમને ખોટા ભંડોળમાં રોકાણ કરવાની ઝંઝટથી બચાવશે.

4. એજન્ટ/બ્રોકરનું નામ

જો તમારી પાસે એક હોય તો તે બ્રોકર અથવા એજન્ટનું નામ હાઇલાઇટ કરે છે. એકથી વધુ બ્રોકર્સના કિસ્સામાં, તેમાં એકથી વધુ બ્રોકર્સના ટિપ્પણી સાથે તેમના નામો હશે. 

5 ફોલિયો નંબર

તે વાહનનો રજિસ્ટ્રેશન નંબર જેવો છે. આ અનન્ય કોડ ભવિષ્યના ટ્રાન્ઝૅક્શન માટે તમારી ઓળખ બની જાય છે. તમારે ખાસ યોજનામાં કોઈપણ રોકાણ કરવા માટે અથવા સમાન મ્યુચ્યુઅલ ફંડ હાઉસની કોઈપણ અન્ય યોજનામાં રોકાણ કરવા માટે આ નંબરનો ઉલ્લેખ કરવો પડશે.

6. વર્તમાન ખર્ચ અને બજાર મૂલ્ય

વર્તમાન ખર્ચ તમને એનએવીના ચોક્કસ મૂલ્ય માટે કેટલીક એકમો મેળવવામાં મદદ કરે છે. આ તમને ભંડોળમાં તમારા રોકાણના મૂલ્યવર્ધન વિશે પક્ષીનો દ્રષ્ટિકોણ આપે છે. આ સામાન્ય રીતે રિપોર્ટ બનાવવામાં આવે છે ત્યારે આ દિવસ છે.

7. કોઈ ચોક્કસ તારીખ અનુસાર એનએવી

ચોખ્ખી સંપત્તિ મૂલ્ય (એનએવી) દરરોજ બદલાય છે, અને તેથી, જ્યારે તમને તે પ્રાપ્ત થાય ત્યારે તે પ્રકૃતિમાં પ્રતિનિધિ હશે. રિપોર્ટ પ્રિન્ટ કરવામાં આવેલા દિવસનું એનએવી પ્રિન્ટ થશે અને સામાન્ય રીતે ટૂંકા ગાળામાં કોઈ ડ્રાસ્ટિક ફેરફાર નથી.

8. ટ્રાન્ઝૅક્શનનો સારાંશ

આની પાસે એવા ટ્રાન્ઝૅક્શનની સૂચિ છે જે તમે ફંડ હાઉસ સાથે કર્યું છે. તેથી આ વિભાગમાં તમારા સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન (SIP) અથવા સિસ્ટમેટિક ઉપાડ પ્લાન (SWP)ની વિગતો પણ ઉલ્લેખિત છે.

9. ડિવિડન્ડની ચુકવણી અને ફરીથી રોકાણ

તે વિભાગની નીચે ડિવિડન્ડ ચુકવણીના મૂલ્યનો ઉલ્લેખ કરે છે. જ્યારે તમે પસંદ કરો છો ત્યારે તેને ફરીથી રોકાણ કેવી રીતે કરવામાં આવે છે તે પણ તે હાઇલાઇટ કરે છે.

10. સ્ટ્રક્ચર લોડ કરો

આ એન્ટ્રી અને એક્ઝિટ લોડનો ઉલ્લેખ કરે છે જે કોઈ ચોક્કસ ફંડ દાખલ કરતી વખતે ચાર્જ કરવામાં આવે છે. જ્યારે તમે ભંડોળ દાખલ કરવા માંગો છો અથવા જ્યારે તમે એકમો વેચવા માંગો છો અને તેમાંથી બહાર નીકળવા માંગો છો ત્યારે આ ઉપયોગી છે. લોડની માળખા ઓછી છે, તે તમારા માટે વધુ નફાકારક છે.

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ સખત મહેનત કર્યા પછી તમે જે પૈસા કમાવ્યા છે તેની સાથે સંબંધિત છે. તેથી, તેમને ગંભીરતાથી લઈ જવા માટે તમારી પોતાની રુચિ છે. તમારા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્ટેટમેન્ટ પર નજીક ધ્યાન આપો અને ભૂલો સુધારો.