डिव्हिडंड ईटीएफ म्हणजे काय? संपूर्ण गाईड

डिव्हिडंड ईटीएफ म्हणजे काय?

डिव्हिडंड भरण्याची क्षमता असलेल्या विविध इक्विटीमध्ये इन्व्हेस्ट करणाऱ्या ईटीएफला डिव्हिडंड ईटीएफ म्हणतात. हे फंड विशिष्ट इंडेक्सचे अनुसरण करतात आणि निष्क्रियपणे मॅनेज केले जातात. विश्वसनीयपणे डिव्हिडंड भरण्याचा ट्रॅक रेकॉर्ड असलेल्या कंपन्या अंतर्निहित इंडेक्समध्ये समाविष्ट आहेत. 

कारण ब्लू-चिप फर्म इतर कॉर्पोरेशनपेक्षा कमी जोखमीचे आहेत, डिव्हिडंड एक्स्चेंज-ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) देखील त्यांमध्ये इन्व्हेस्ट करू शकतात. परिणामी, कमी-जोखीम आणि सातत्याने फायदेशीर इन्व्हेस्टमेंट संधी शोधणारे रिस्क-विरोधी इन्व्हेस्टर यांच्या बाजूने असतात. तथापि, इन्व्हेस्टरने फंडच्या अंतर्निहित स्टॉकच्या ऐतिहासिक कामगिरीचा आढावा घेणे आवश्यक आहे. 

डिव्हिडंड एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) कसे काम करतात हे पुढे समजून घेण्यासाठी, चला एक उदाहरण पाहूया. असे गृहीत धरा की ABC ETF नावाचा ETF मोठ्या, प्रसिद्ध बिझनेसच्या ग्लोबल इंडेक्सवर देखरेख करतो जे नियमितपणे मोठ्या डिव्हिडंड भरण्यासाठी ओळखले जातात. विविध उद्योगांमध्ये संतुलित एक्सपोजर सुनिश्चित करण्यासाठी, या फंडमध्ये ग्राहक वस्तू, आरोग्यसेवा आणि तंत्रज्ञानासह विविध क्षेत्रांचा समावेश असू शकतो. पॅसिव्हली मॅनेज्ड ABC ETF चे ध्येय त्याच्या डिव्हिडंड-फोकस्ड इंडेक्सची कामगिरी दुरुस्त करणे आहे, ज्यामुळे इन्व्हेस्टरला सातत्यपूर्ण इन्कम आणि इक्विटी गेन या दोन्ही मधून नफ्याची संधी मिळते.

डिव्हिडंड ईटीएफचे फायदे काय आहेत

सातत्यपूर्ण इन्कम स्ट्रीम: नियमित आधारावर अंतर्निहित इक्विटीमधून डिव्हिडंड वितरित करून, डिव्हिडंड एक्स्चेंज-ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) इन्व्हेस्टरला स्थिर इन्कम स्ट्रीम प्रदान करतात. 

विविधता: इंडस्ट्री आणि बिझनेसच्या श्रेणीमध्ये रिस्क पसरविण्यासाठी, हे एक्स्चेंज-ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) सामान्यपणे डिव्हिडंड-पेईंग स्टॉकच्या विविध बास्केटमध्ये इन्व्हेस्ट करतात. 

ब्लू-चिप एक्स्पोजर: ब्लू-चिप इक्विटीजवर बरेच डिव्हिडंड एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) लक्ष केंद्रित करतात, जे चांगल्या फायनान्शियल मॅनेजमेंटच्या ट्रॅक रेकॉर्डसह मोठ्या, प्रतिष्ठित बिझनेसमध्ये मालकीचा भाग आहेत. 

खर्च प्रभावीता: सक्रियपणे व्यवस्थापित फंडच्या तुलनेत, या ईटीएफमध्ये कमी खर्च गुणोत्तर आहेत कारण ते निष्क्रियपणे व्यवस्थापित केले जातात. 

डिव्हिडंड ईटीएफचे तोटे काय आहेत

मार्केट रिस्क: मार्केट स्विंग्स डिव्हिडंड एक्स्चेंज-ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) वर परिणाम करू शकतात. स्टॉक मार्केट स्लम्पच्या स्थितीत ईटीएफचे अंतर्निहित इक्विटीचे मूल्य कमी होऊ शकते, जे फंडच्या एकूण परफॉर्मन्सवर परिणाम करेल.

नियंत्रणाचा अभाव: इन्व्हेस्टर इतर म्युच्युअल फंड किंवा एक्स्चेंज-ट्रेडेड फंडप्रमाणेच अंतर्निहित सिक्युरिटीज निवडण्यास असमर्थ आहेत.

सरासरी उत्पन्न: या फंडचे डिव्हिडंड उत्पन्न सर्व अंतर्निहित स्टॉकच्या सरासरी रिटर्नद्वारे कॅल्क्युलेट केले जाते. जर कोणत्याही फंडच्या स्टॉकमध्ये डिव्हिडंड कपात झाला तर सरासरी उत्पन्न कमी होईल.

डिव्हिडंड ईटीएफवर टॅक्स कसा आकारला जातो?

डिव्हिडंड ईटीएफ वेगळे वाटू शकतात कारण ते हाय-डिव्हिडंड-पेईंग स्टॉकवर लक्ष केंद्रित करतात, परंतु टॅक्स उपचार व्यापकपणे कोणत्याही इक्विटी-ओरिएंटेड ईटीएफ प्रमाणेच असतात, दोन स्तर समजून घेण्यासाठी: डिव्हिडंडवर कसा टॅक्स आकारला जातो आणि कॅपिटल गेनवर कसा टॅक्स आकारला जातो.

डिव्हिडंड ईटीएफ कडून प्राप्त डिव्हिडंडवर टॅक्स

• ईटीएफद्वारे भरलेले डिव्हिडंड इन्व्हेस्टरच्या हातात टॅक्स आकारले जातात, फंड लेव्हलवर नाही.
• ते तुमच्या एकूण उत्पन्नात जोडले जातात आणि तुमच्या लागू स्लॅब रेटवर टॅक्स आकारला जातो.
• कोणताही प्राधान्यित डिव्हिडंड टॅक्स रेट नाही; त्याला नियमित उत्पन्नासारखे मानले जाते.
• जर तुमचे डिव्हिडंड उत्पन्न काही मर्यादा ओलांडले तर प्रचलित कायद्यानुसार टीडीएस नियम देखील लागू होऊ शकतात.

त्यामुळे जरी हे ईटीएफ डिव्हिडंड-पेमेंट करणाऱ्या कंपन्यांवर लक्ष केंद्रित करतात, तरीही तुम्हाला प्राप्त होणारे डिव्हिडंड विशेष टॅक्स उपचार मिळत नाहीत.

इन्व्हेस्टरने काय लक्षात ठेवावे

डिव्हिडंड ईटीएफ वारंवार डिव्हिडंड भरू शकतात, परंतु डिव्हिडंड तुमच्या स्लॅबनुसार पूर्णपणे टॅक्स पात्र आहेत, जे उच्च टॅक्स ब्रॅकेटमध्ये इन्व्हेस्टरसाठी प्रभावी रिटर्न कमी करू शकतात. जर तुम्ही टॅक्स-कार्यक्षम कम्पाउंडिंगला प्राधान्य दिले तर तुम्ही तुमच्या स्ट्रॅटेजीसाठी डिव्हिडंड पेआऊट वर्सिज ग्रोथ पर्यायांची तुलना करू शकता.

ईटीएफ इक्विटी-ओरिएंटेड आहे की नाही हे नेहमीच तपासा (बहुतांश डिव्हिडंड ईटीएफ आहेत); जर त्याची रचना वेगवेगळी असेल तर टॅक्स नियम बदलू शकतात. सारांशात, डिव्हिडंड ईटीएफ विशेष टॅक्स ब्रेक ऑफर करत नाहीत - डिव्हिडंडवर इन्कम म्हणून टॅक्स आकारला जातो आणि इतर कोणत्याही इक्विटी ईटीएफ प्रमाणे लाभांवर टॅक्स आकारला जातो.

डिव्हिडंड ईटीएफ कसा निवडावा?

डिव्हिडंड एक्स्चेंज-ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) निवडताना खालील महत्त्वाचे व्हेरिएबल्स विचारात घेणे आवश्यक आहे:

डिव्हिडंड उत्पन्न: संभाव्य उत्पन्न निर्धारित करण्यासाठी, ETF चे ऐतिहासिक डिव्हिडंड उत्पन्न पाहा. उच्च डिव्हिडंड असलेले ईटीएफ जास्त उत्पन्न देऊ शकतात.

डिव्हिडंड वाढ: ETF च्या रेकॉर्डमध्ये स्थिर डिव्हिडंड वाढ पाहा. अंतर्निहित कंपन्यांच्या स्थिरता आणि आर्थिक आरोग्यासाठी वाढत्या डिव्हिडंडचा ट्रॅक रेकॉर्ड पॉईंट्स.

अंतर्निहित इंडेक्स: ईटीएफचे अंतर्निहित इंडेक्स कसे काम करते हे ओळखा. डिव्हिडंड भरण्याचा ठोस ट्रॅक रेकॉर्ड असलेल्या बिझनेसचा समावेश असल्याची खात्री करा आणि तुमच्या इन्व्हेस्टमेंटच्या ध्येयांसह फिट होईल.

सेक्टर एक्सपोजर: ईटीएफच्या सेक्टर वाटपाचे मूल्यांकन करा. संपूर्ण क्षेत्रांमध्ये वितरण देखील संतुलित पोर्टफोलिओ तयार करण्यास मदत करू शकते आणि जोखीम कमी करण्यासाठी विविधता आवश्यक आहे.

वितरण फ्रिक्वेन्सी: किती वारंवार ईटीएफ वितरित केले जाते ते जाणून घ्या. काही ईटीएफद्वारे मासिक, तिमाही किंवा वार्षिक आधारावर डिव्हिडंड भरले जाऊ शकतात. तुमच्या उत्पन्नाच्या आवश्यकतेनुसार फ्रिक्वेन्सी निवडा

डिव्हिडंड ईटीएफ आणि इतर ईटीएफ मधील फरक काय आहे?

हा विस्तारित टेबल जोखीम, भांडवली वाढ, उत्पन्नाची सातत्य आणि गुंतवणूकदाराच्या प्राधान्यांसारख्या प्रमुख बाबींवर प्रकाश टाकून डिव्हिडंड ईटीएफ आणि इतर ईटीएफ दरम्यान स्पष्ट तुलना प्रदान करते.

निष्कर्ष

तुम्ही डिव्हिडंड एक्स्चेंज-ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) सह एकाधिक फर्ममध्ये इन्व्हेस्ट करून सुरक्षेसाठी तुमचे पैसे सहजपणे पसरवू शकता. त्यामध्ये अनेक बिझनेसचा भाग आहेत जे तुम्हाला त्यांच्या महसूलात कपात प्रदान करू शकतात, जसे की बास्केट. त्यामुळे जर तुम्ही विश्वसनीय उत्पन्न आणि तुमचे पैसे वाढविण्यासाठी अधिक सुरक्षित स्ट्रॅटेजी शोधत असाल तर डिव्हिडंड ईटीएफ तुमच्यासाठी एक योग्य पर्याय असू शकतात.