निफ्टी बँक

निफ्टी बँक इंडेक्स हे निफ्टी बँक म्हणूनही संदर्भित आहे, हे मूलतः भारतीय बँकिंग व्यवसायांपासून बनविलेले सेक्टरल इंडेक्स आहे. देशातील सर्वात मोठ्या आणि सर्वात मोठ्या प्रमाणात द्रव वित्तीय संस्थांपैकी बारा इंडेक्स बनवतात. 

भारतीय बँका किती चांगली कामगिरी करतात याचे मूल्यांकन करण्यासाठी इन्व्हेस्टर नेहमीच निफ्टी बँक सेक्टर इंडेक्सचा वापर करतात. सर्वाधिक लिक्विड आणि अत्यंत निधीपुरवठा केलेले भारतीय बँकिंग शेअर्स निफ्टी बँकमध्ये समाविष्ट आहेत, ज्याला बँक निफ्टी, इंडेक्स म्हणूनही ओळखले जाते. 

व्यापारी हे फायनान्शियल मार्केटमध्ये भारतीय बँक स्टॉक कसे कामगिरी केली आहे हे मोजण्यासाठी बेसलाईन म्हणून वापरू शकतात. केवळ हेच नाही. ॲसेट मॅनेजमेंट आणि म्युच्युअल फंड कंपन्या त्यांच्या इन्व्हेस्टमेंटच्या परिणामांची इंडेक्सशी तुलना करण्यासाठी बेंचमार्किंग टूल म्हणून वापरतात.

इंडेक्सच्या संक्षिप्त किंमतीच्या बदलावर भांडवलीकरण करण्यासाठी, निफ्टी बँकच्या सीएफडी बाजारात देखील विनिमय केले जाऊ शकतात.
 

बँक निफ्टी, अधिकृतपणे निफ्टी बँक इंडेक्स म्हणून ओळखले जाते, एनएसई वर सूचीबद्ध 12 प्रमुख बँकिंग स्टॉकची कामगिरी ट्रॅक करते. यामध्ये मोठ्या खासगी क्षेत्रातील बँक आणि उच्च लिक्विडिटी असलेल्या निवडक सार्वजनिक क्षेत्रातील बँकांचा समावेश होतो.

बँक निफ्टीची गणना कशी केली जाते

• फ्री-फ्लोट मार्केट कॅपिटलायझेशन पद्धत वापरून इंडेक्सची गणना केली जाते.
• प्रत्येक घटकाचे वजन त्याच्या फ्री-फ्लोट मार्केट मूल्यावर अवलंबून असते, एकूण मार्केट कॅपवर नाही.
• एकाच बँकेत अत्यधिक एकाग्रता टाळण्यासाठी स्टॉक-लेव्हल वजन कॅप लागू केली जाते.

ही पद्धत कोणत्याही एका स्टॉकवर अधिक-अवलंबित्व टाळताना इंडेक्स मार्केट-चालित हालचाली दर्शविते याची खात्री करते.

● फर्म मूल्यांकनाच्या वेळी निफ्टी 500 सदस्य असणे आवश्यक आहे. 

● निफ्टी 500 च्या इंडेक्स रिबॅलन्सिंगसाठी वापरात आधीच्या सहा महिन्यांच्या वेळेच्या फ्रेम डाटाचा वापर करून अग्रगण्य 800 मध्ये वर्गीकृत सिक्युरिटीजच्या जगामधून स्टॉकची कमी संख्या निफ्टी 500 च्या आत विशिष्ट उद्योग दर्शविणाऱ्या योग्य स्टॉकची निवड 10 च्या आत कमी केली जाईल.

● व्यवसाय हे आर्थिक उद्योगाचा घटक असणे आवश्यक आहे.

● मागील सहा महिन्यांमध्ये कंपनीचे मार्केट वॉल्यूम किमान 90% आहे.

● बिझनेसमध्ये सहा महिन्याचा लिस्टिंग रेकॉर्ड असणे आवश्यक आहे. जर फर्मने IPO सुरू केला आणि 6-महिन्याच्या कालावधीपेक्षा 3-महिन्याच्या मुदतीसाठी इंडेक्ससाठी प्रमाणित पात्रता आवश्यकता पूर्ण केल्यास ते इंडेक्समध्ये सहभागी होण्यास पात्र असेल.

● F & O सेक्टरमधील डीलसाठी परवानगी असलेले बिझनेस हे केवळ इंडेक्स घटक असू शकतात.

● अंतिम बारा बिझनेस त्यांच्या फ्री-फ्लोट मार्केट कॅपिटलायझेशनवर आधारित निवडले जातील.

● इंडेक्समधील प्रत्येक स्टॉकचे वजन त्याच्या फ्री-फ्लोट मार्केट कॅपिटलायझेशनवर आधारित निर्धारित केले जाते, टॉप तीन स्टॉक वगळता, ज्याचे एकत्रित वजन रिबॅलन्सिंग वेळी 62% पेक्षा जास्त असू शकत नाही आणि कोणत्याही एका स्टॉकसाठी 33% पेक्षा जास्त असू शकत नाही.
 

बँक निफ्टीचे समान वजन नाही. काही मोठ्या बँकांकडे इंडेक्सचा महत्त्वाचा भाग असतो, म्हणूनच निवडक स्टॉकमधील हालचाली अनेकदा इंडेक्स डायरेक्शन चालवतात. नोंद घ्या की हे एक्स्चेंजच्या सूचनांच्या आधारावर कोणत्याही वेळी बदलाच्या अधीन आहे.

वर्तमान बँक निफ्टी घटक वेटेज (अंदाजित)

वजन कॅप्स मॅटर का

• विहित मर्यादेच्या पलीकडे कोणतेही सिंगल स्टॉक इंडेक्सवर प्रभुत्व ठेवू शकत नाही.
• हे बँकिंग सेक्टरमध्ये विविधता राखण्यास मदत करते.
• तसेच, टॉप 3 बँक एकत्रितपणे इंडेक्सच्या 55% पेक्षा जास्त बँकांचे अकाउंट आहे, ज्यामुळे त्यांची कमाई आणि बातम्यांचा प्रवाह विशेषत: प्रभावी होतो.

म्हणूनच बँक निफ्टी रिॲक्शन अनेकदा मोठ्या बँकांकडून परिणाम किंवा घोषणांशी जवळून संबंधित असतात.

गेल्या काही वर्षांपासून, बँक निफ्टीने लोकांना त्यांचे भांडवल वाढविण्यात मदत केली आहे. तथापि, स्टॉक मार्केटमधील नफा आगामी नुकसानीच्या चेतावणीसह येते. बर्याचदा म्हटले जाते की, "काय वाढणे आवश्यक आहे." हे म्हण बँक निफ्टीचेही खरे आहे, कारण मार्केटमध्ये सुधारणा झाल्यामुळे स्क्रिपची किंमत वाढते, परंतु नंतरचे घसरण तुमचे सर्व दीर्घकालीन नियोजन कमी करू शकते.

दीर्घकालीन गुंतवणूकदारांच्या तुलनेत, दिवस व्यापारी चढउतारांमुळे अधिक वारंवार प्रभावित होतात. ज्या परिस्थितीत ते निवडलेल्या तारखेपूर्वी धोकादायकपणे विक्री करणे आवश्यक आहे, त्याशिवाय दीर्घकालीन व्यापाऱ्यांचे नुकसान कमी होते. काही वर्षांपासून, बँक निफ्टी इंडेक्समध्ये नाटकीयरित्या सुधारणा झाली आहे. इंडेक्समधील अपेक्षा आता कधीही जास्त आहेत. 
 

निफ्टी बँकमध्ये इन्व्हेस्ट केल्याने अनेक लाभ मिळतात:

● वैविध्यता: प्रमुख सार्वजनिक आणि खासगी क्षेत्रातील बँकांसह बँकिंग क्षेत्राच्या विस्तृत विभागात एक्सपोजर इन्व्हेस्टमेंट रिस्क मध्ये विविधता आणण्यास मदत करते.

● सेक्टर फोकस: आर्थिक सुधारणा, इंटरेस्ट रेट बदल आणि पॉलिसी शिफ्टमुळे प्रभावित होणाऱ्या बँकिंग सेक्टरच्या वाढीपासून विशेष लाभ घेऊ इच्छिणाऱ्या इन्व्हेस्टरसाठी आदर्श.

● लिक्विडिटी: निफ्टी बँक स्टॉक अत्यंत लिक्विड असतात, ज्यामुळे व्यापारी आणि गुंतवणूकदारांसाठी सहज एन्ट्री आणि एक्झिट पॉईंट्स सुलभ होतात.

● बेंचमार्किंग: हे बँकिंग सेक्टरवर लक्ष केंद्रित म्युच्युअल फंड आणि इतर पोर्टफोलिओच्या कामगिरीचे मूल्यांकन करण्यासाठी बेंचमार्क म्हणून काम करते.

● ॲक्सेसिबिलिटी: ईटीएफ आणि फ्यूचर्स सारखे विविध फायनान्शियल इन्स्ट्रुमेंट्स निफ्टी बँकशी लिंक केलेले आहेत, जे विविध रिस्क लेव्हलवर इन्व्हेस्टमेंटसाठी विविध मार्ग प्रदान करतात.

या वैशिष्ट्यांमुळे निफ्टी बँक धोरणात्मक दीर्घकालीन इन्व्हेस्टमेंट आणि धोरणात्मक अल्पकालीन ट्रेडिंगसाठी मौल्यवान घटक बनते.
 

दीर्घ क्षितीवर बँक निफ्टी पाहणे दैनंदिन अस्थिरता दृष्टीकोनात ठेवण्यास मदत करते.

मागील 20 वर्षांमध्ये बँक निफ्टी

• क्रेडिट ग्रोथ सायकल दरम्यान बँक निफ्टीने ऐतिहासिकदृष्ट्या व्यापक निर्देशांकांमध्ये वाढ केली आहे.
• मजबूत लोन विस्तार, ॲसेटची गुणवत्ता सुधारणे आणि कमी इंटरेस्ट रेट्सचा कालावधी तीव्र अपट्रेंडसह संलग्न आहे.
• याउलट, क्रेडिट तणावाचे टप्पे, वाढत्या एनपीए किंवा रेग्युलेटरी टाईटनिंगमुळे दीर्घकालीन एकत्रीकरण किंवा ड्रॉडाउन झाले आहेत.

बूम वि. मंदीचा टप्पा

• आर्थिक विस्तार: बँकांना उच्च क्रेडिट मागणी, मार्जिन सुधारणे आणि चांगल्या नफ्यातून लाभ होतो.
• आर्थिक मंदी: ॲसेट गुणवत्ता, लोन डिफॉल्ट आणि मार्जिन प्रेशर याविषयी चिंता अनेकदा इतर सेक्टरपेक्षा जलद बँकिंग स्टॉकवर वजन करतात.

परिणामी, बँक निफ्टी भारताच्या आर्थिक चक्रासाठी उच्च-बीटा प्रॉक्सीसारखे वागते.

बँक निफ्टी मॅक्रो-इकॉनॉमिक, रेग्युलेटरी आणि सेक्टर-विशिष्ट घटकांच्या मिश्रणासाठी संवेदनशील आहे.

1. इंटरेस्ट रेट पर्यावरण

• वाढत्या इंटरेस्ट रेट्समुळे सुरुवातीला मार्जिन सुधारू शकतात परंतु क्रेडिट वाढ कमी होऊ शकते.
• कमी दर अनेकदा लोन मागणीला सपोर्ट करतात परंतु मार्जिनवर दबाव येऊ शकतो.

2. क्रेडिट ग्रोथ आणि ॲसेट क्वालिटी

• मजबूत लोन वाढ सामान्यपणे बँक स्टॉकला सपोर्ट करते.
• वाढत्या एनपीए किंवा तरतूदीची चिंता इंडेक्स कमी घसरतात.

3. आरबीआयचे धोरण आणि बँकिंग नियम

• कॅपिटल आवश्यकता, लिक्विडिटी नियम किंवा लेंडिंग नियमांमधील बदल थेट मूल्यांकनावर परिणाम करू शकतात.
• आरबीआय कमेंटरी ही बँक निफ्टीसाठी अनेकदा एक प्रमुख शॉर्ट-टर्म ट्रिगर आहे.

4. आर्थिक आणि कॉर्पोरेट उपक्रम

• जीडीपी वाढ, कॉर्पोरेट कॅपेक्स चक्र आणि ग्राहकांची मागणी सर्व बँकिंग कामगिरीमध्ये भर देते.

यामुळे, बँक निफ्टी अनेकदा इतर अनेक सेक्टरल इंडायसेसपेक्षा मॅक्रो न्यूजला वेगाने प्रतिसाद देते.

बँक निफ्टी त्यांच्या वेळेच्या क्षितिजानुसार विविध प्रकारच्या मार्केट सहभागींना आकर्षित करते.

बँक निफ्टीमध्ये इन्व्हेस्टमेंट

इन्व्हेस्टर सामान्यपणे याद्वारे एक्सपोजर मिळतात:

• इंडेक्स फंड किंवा ETF ट्रॅकिंग बँक निफ्टी
• उच्च बँकिंग वाटपासह व्यापक म्युच्युअल फंड

हा मार्ग सामान्यपणे दीर्घकालीन क्षेत्राच्या एक्सपोजरसाठी वापरला जातो.

ट्रेडिंग बँक निफ्टी

ॲक्टिव्ह ट्रेडर्स अनेकदा वापरतात:

• डायरेक्शनल व्ह्यूजसाठी बँक निफ्टी फ्यूचर्स
• अस्थिरता, रेंज किंवा इव्हेंट-चालित मूव्हवर आधारित स्ट्रॅटेजीसाठी बँक निफ्टी पर्याय

उच्च अस्थिरतेमुळे, बँक निफ्टी डेरिव्हेटिव्ह लोकप्रिय आहेत परंतु स्पष्ट रिस्क मॅनेजमेंट आणि प्रॉडक्ट समजून घेणे आवश्यक आहे.

बँक निफ्टी हे केवळ सेक्टर इंडेक्सपेक्षा अधिक आहे:

• हे भारताच्या आर्थिक प्रणालीचे आरोग्य दर्शविते.
• हे अनेकदा विस्तृत मार्केट ट्रेंडचे नेतृत्व करते किंवा कन्फर्म करते.
• हे डेरिव्हेटिव्ह वॉल्यूम आणि प्राईस डिस्कव्हरीमध्ये महत्त्वाची भूमिका बजावते.

अनेक मार्केट सहभागींसाठी, बँक निफ्टी भारतीय इक्विटी मार्केटमध्ये रिस्क क्षमतेचे रिअल-टाइम बॅरोमीटर म्हणून कार्य करते.

निफ्टी बँक स्टॉकमध्ये इन्व्हेस्ट करण्यासाठी, तुम्ही इंडेक्समध्ये वैयक्तिक बँकांचे शेअर्स खरेदी करू शकता किंवा निफ्टी बँक ईटीएफ आणि म्युच्युअल फंड निवडू शकता. यामुळे बँकिंग क्षेत्रात विविधता आणि थेट एक्सपोजरची परवानगी मिळते.
 

निफ्टी बँक स्टॉकमध्ये भारतातील नॅशनल स्टॉक एक्सचेंजवर सूचीबद्ध प्रमुख सार्वजनिक आणि खासगी क्षेत्रातील बँकांचा समावेश होतो. ते भारताच्या बँकिंग सेक्टरची कामगिरी दर्शविणारे निफ्टी बँक इंडेक्स तयार करतात.
 

होय, तुम्ही निफ्टी बँक इंडेक्सवर सूचीबद्ध वैयक्तिक बँकांचे शेअर्स ट्रेड करू शकता. याव्यतिरिक्त, तुम्ही निफ्टी बँक इंडेक्ससह थेट लिंक असलेले फ्यूचर्स आणि ऑप्शन्स सारखे डेरिव्हेटिव्ह ट्रेड करू शकता.
 

बँकिंग क्षेत्राच्या कामगिरीचा मागोवा घेण्यासाठी नॅशनल स्टॉक एक्सचेंज ऑफ इंडियाद्वारे 2003 मध्ये निफ्टी बँक इंडेक्स सुरू करण्यात आले.
 

होय, तुम्ही आज निफ्टी बँक फ्यूचर्स किंवा ऑप्शन्स खरेदी करू शकता आणि उद्या विक्री करू शकता. ही शॉर्ट-टर्म ट्रेडिंग स्ट्रॅटेजी सामान्यपणे फायनान्शियल मार्केटमध्ये वापरली जाते.