कोणत्या टॅक्स-सेव्हिंग म्युच्युअल फंडने तीन आणि पाच वर्षांपेक्षा जास्त रिटर्न दिले आहेत?

केवळ चांगल्या संपत्ती निर्मितीसाठी नव्हे तर कर खर्च कमी करण्यासाठी अधिक काळजीपूर्वक गुंतवणूक नियोजन करण्यासाठी विवेकबुद्धी. पारंपारिकरित्या ले व्यक्तीसाठी, युनिट-लिंक्ड इन्श्युरन्स पॉलिसी प्राप्तिकर बचत करण्यासाठी गो-टू इन्स्ट्रुमेंट होते. हे प्रॉडक्ट्स अद्याप आक्रमकपणे मार्केट केले गेले आहेत, तरीही अनेकांना त्यांचा सर्वात खराब निर्णय असल्याचे समजले आहे जे इन्श्युरन्ससाठी किंवा संपत्ती निर्माणासाठी एकतर त्यांचे पैसे ठेवू शकतात.

परंतु अर्थात, मागील काही वर्षांमध्ये गोष्टी भौतिकरित्या बदलल्या आहेत कारण म्युच्युअल फंड व्यवस्थापकांनी त्यांच्या उत्पादनांवर आश्वासक रिटर्न आक्रमकपणे ठेवले आहेत जे स्टॉक मार्केटच्या जलद वाढीवर परिणाम करू शकतात. म्युच्युअल फंडचा एक सेट जो परिपक्व इन्व्हेस्टरला सर्वात जास्त अर्थपूर्ण करतो तो इक्विटी-लिंक्ड सेव्हिंग साधने किंवा ईएलएसएस आहे.

हे म्युच्युअल फंड इक्विटी मार्केटचा मागोवा घेतात आणि प्राप्तिकर अधिकाऱ्यांद्वारे टॅक्स-सेव्हिंग साधने म्हणून गणले जातात त्यामुळे प्रोत्साहन देतात. इतर म्युच्युअल फंड सहकाऱ्यांप्रमाणेच, त्यांच्याकडे तीन वर्षांचा लॉक-इन कालावधी आहे.

म्युच्युअल फंड इन्व्हेस्टमेंटचा कॅलिब्रेटेड दृष्टीकोन प्रत्येक महिन्याला एक लहान भाग ठेवण्यासाठी आणि बाजाराच्या वरच्या बाजूला मोठ्या प्रमाणात इन्व्हेस्टमेंट करण्याची रिस्क लावण्यासाठी कॉल करतो. तथापि, अनेक वेतनधारी कमावणारे आर्थिक वर्षाच्या शेवटी गुंतवणूक करतात. त्यामुळे, जर तुम्ही त्यांपैकी एक असाल, तर तुम्ही निवडण्यासाठी ईएलएसएस पर्याय पाहू शकता.

आम्ही ईएलएसएस किंवा टॅक्स-सेव्हिंग म्युच्युअल फंड स्कीमच्या लिस्टद्वारे फिल्टर केले, ज्यांनी त्यांच्या इन्व्हेस्टरसाठी सर्वोत्तम रिटर्न दिले आहेत. आता, कोणीही नजीकच्या कामगिरीकरिता लक्ष देतो परंतु म्युच्युअल फंड निवडण्यासाठी ही अंतिम गोष्ट आहे. ईएलएसएस योजनांसाठी हे अधिक संबंधित आहे कारण पैसे तीन वर्षांसाठी लॉक असतील.

आमच्या कार्यपद्धतीने तीन आणि पाच वर्षाच्या कालावधीत ईएलएसएस योजना निर्माण करणाऱ्या सर्वोत्तम रिटर्नचा शोध घेतला. जरी मागील परफॉर्मन्स हा भविष्यात नकल करता येणारा सर्वोत्तम घटक नसला तरीही तो काही सूचना देतो ज्यापैकी एक उर्वरितपेक्षा चांगला आहे.

आम्ही दोन्ही कालावधीत सर्वोत्तम प्रदर्शकांची निवड केली आहे. आमचे संशोधन पाच वर्षाच्या कालावधीत सर्वोच्च दहा प्रदर्शकांपैकी सात व्यक्ती देखील तीन वर्षाच्या कालावधीच्या चार्टमध्ये असल्याचे दर्शविते. या सात निधी, तीन दर्जन सहकाऱ्यांपैकी, प्रत्येकी 17% पेक्षा जास्त वार्षिक परतावा निर्माण केला.

क्वांट टॅक्स प्लॅन हा मध्यम ते दीर्घकालीन कालावधीत सातत्यपूर्ण कामगिरी करणारा आहे. त्याने एक, तीन आणि पाच वर्षाच्या कालावधीमध्ये सर्वोत्तम रिटर्न निर्माण केले.

या योजनेतील गुंतवणूकदारांना, ज्यांच्याकडे फेब्रुवारीच्या शेवटी जवळपास ₹850 कोटीची मालमत्ता होती, या महिन्यात बाजारपेठेतील क्रॅशची गणना केल्यानंतरही तीन वर्षाच्या कालावधीत वार्षिक रिटर्नमध्ये 33% पेक्षा जास्त काळ घेतले. क्वांटम टॅक्स सेव्हिंगसह याला गोंधळ करू नये, ज्याने तीन आणि पाच वर्षाच्या कालावधीमध्ये एकल-अंकी रिटर्न दिले आहेत!

इतर टॉप परफॉर्मर्स म्हणजे बीओआय अॅक्सा टॅक्स फायदा, मिरा ॲसेट टॅक्स सेव्हर, कॅनरा रोबेको इक्विटी टॅक्स सेव्हर आणि आयडीएफसी टॅक्स ॲडव्हान्टेज, जे सर्व मागील तीन वर्षांमध्ये दरवर्षी 20% किंवा अधिक आकारले गेले आहेत.