तुम्हाला फेडबँक फायनान्शियल सर्व्हिसेस IPO विषयी काय माहिती असणे आवश्यक आहे?

फेडबँक फायनान्शियल सर्व्हिसेस लिमिटेड ही एक एनबीएफसी आहे जी गोल्ड लोन्स, होम लोन्स, एलएपी आणि बिझनेस लोन्स सहित विविध प्रकारच्या लेंडिंग प्रॉडक्ट्स प्रदान करते. कंपनीचा क्लायंट बेस मुख्यत्वे एमएसएमई आणि उदयोन्मुख स्वयं-रोजगारित व्यक्ती (ईएसईआय) क्षेत्रांकडून येतो. मार्च 31, 2023 पर्यंत, फेडबँक फायनान्शियल सर्व्हिसेसमध्ये भारतातील एकूण 16 राज्ये आणि केंद्रशासित प्रदेशांमध्ये पसरलेल्या 191 जिल्ह्यांतील कार्यालये आहेत. फेडबँक फायनान्शियल सर्व्हिसेस लिमिटेड दक्षिण भारतातील मजबूत उपस्थितीसह 575 शाखांद्वारे कार्य करते आणि त्यानंतर भारताच्या पश्चिमी प्रदेशांचे अनुसरण करते. ते प्रमुखपणे आंध्र प्रदेश, तेलंगणा आणि राजस्थानमध्ये सक्रिय आहे. गोल्ड लोन ऑफरिंग अंतर्गत, कंपनी विशेषाधिकार लोन, बॅलन्स ट्रान्सफर, लहान तिकीट लोन, एचएनआय लोन, उच्च मूल्य लोन आणि डिजी लॉकर ऑफर करते. होम लोन कॅटेगरी अंतर्गत, हे घर खरेदी, घराचे बांधकाम, घर बांधण्यासाठी प्लॉट खरेदी, घर सुधारणा, टॉप-अप लोन्स आणि बॅलन्स ट्रान्सफर करण्यासाठी लोन देऊ करते.

प्रॉपर्टी सापेक्ष लोन अंतर्गत - एलएपी बिझनेस, फेडबँक फायनान्शियल सर्व्हिसेस लिमिटेड रेसिडेन्शियल प्रॉपर्टी वर लोन, कमर्शियल प्रॉपर्टी वर लोन, कमर्शियल प्रॉपर्टी खरेदी लोन आणि लीज भाडे सवलत ऑफर करते. बिझनेस लोन अंतर्गत, कंपनी डॉक्टर, सीए, सीएस, आर्किटेक्ट्स, उत्पादकांसाठी बिझनेस लोन, व्यापारी आणि इतर सेवा प्रदात्यांसाठी बिझनेस लोन ऑफर करते. आयपीओ नवीन जारी करणाऱ्या भागातील निव्वळ रक्कम टियर 1 कॅपिटल बेस वाढविण्यासाठी वापरली जाईल (त्यांच्या लोन पुस्तकांचा विस्तार करण्यासाठी शोधत असलेल्या सर्व फायनान्शियल संस्थांसाठी मूलभूत आवश्यकता). इन्व्हेस्टर शेअरहोल्डर, प्रमोटर्स (फेडरल बँक लिमिटेड) आणि ट्रू नॉर्थ फंडद्वारे ओएफएस भाग ऑफर केला जात आहे. आयपीओचे नेतृत्व आयसीआयसीआय सिक्युरिटीज, बीएनपी परिबास, इक्विरस कॅपिटल आणि जेएम फायनान्शियल द्वारे केले जाईल. लिंक इंटाइम इंडिया प्रायव्हेट लिमिटेड हे इश्यूचे रजिस्ट्रार असेल.

फेडबँक फायनान्शियल सर्व्हिसेस लिमिटेडच्या IPO इश्यूचे हायलाईट्स

फेडबँक फायनान्शियल सर्व्हिसेस IPO च्या सार्वजनिक इश्यूसाठी काही प्रमुख हायलाईट्स येथे दिल्या आहेत.

• फेडबँक फायनान्शियल सर्व्हिसेस लिमिटेडचे प्रति शेअर ₹10 चे फेस वॅल्यू आहे आणि बुक बिल्डिंग IPO साठी प्राईस बँड प्रति शेअर ₹133 ते ₹140 च्या बँडमध्ये सेट करण्यात आला आहे. बुक बिल्डिंगच्या प्रक्रियेद्वारे या बँडमध्ये अंतिम किंमत शोधली जाईल.
   
• फेडबँक फायनान्शियल सर्व्हिसेस लिमिटेडचे IPO नवीन समस्येचे कॉम्बिनेशन आणि विक्रीसाठी ऑफर (OFS) असेल. तुम्हाला माहित असल्याने, नवीन समस्या कंपनीमध्ये नवीन निधी आणते, परंतु हा ईपीएस आणि इक्विटी डायल्युटिव्ह देखील आहे. तथापि, OFS म्हणजे केवळ मालकीचे ट्रान्सफर आहे आणि इक्विटी किंवा EPS चे डायल्यूशन होत नाही.
   
• चला पहिल्यांदा नवीन इश्यू भागासह सुरू करूयात. फेडबँक फायनान्शियल सर्व्हिसेस लिमिटेड IPO चा नवीन इश्यू भाग 4,28,57,143 शेअर्स (अंदाजे 428.57 लाख शेअर्स) जारी करतो, जे प्रति शेअर ₹140 च्या वरच्या किंमतीच्या बँडमध्ये ₹600.00 कोटी नवीन इश्यू साईझमध्ये बदलले जाईल.
   
• फेडबँक फायनान्शियल सर्व्हिसेस लिमिटेडच्या IPO चा विक्रीसाठी (OFS) भाग मध्ये 3,51,61,723 शेअर्सची विक्री (351.62 लाख शेअर्स) समाविष्ट आहे, जे प्रति शेअर ₹140 च्या वरच्या किंमतीच्या बँडमध्ये ₹492.26 कोटीच्या विक्रीसाठी ऑफर (OFS) साईझमध्ये रूपांतरित होईल.
   
• OFS विक्री कंपनीच्या प्रमोटर भागधारकांद्वारे असेल, जे फेडरल बँक लि आहे आणि एक इन्व्हेस्टर भागधारक, ट्रू नॉर्थ फंड आहे. फेडबँक फायनान्शियल सर्व्हिसेस लिमिटेड सध्या प्रमोटर्सच्या मालकीची 73.09% असल्याने, प्रमोटर स्टेक नवीन इश्यूच्या मर्यादेपर्यंत आणि विक्री प्रमोटर भागासाठी ऑफर कमी केले जाईल.
   
• त्यामुळे, फेडबँक फायनान्शियल सर्व्हिसेस लिमिटेडच्या एकूण IPO मध्ये 7,80,18,866 शेअर्सची (अंदाजे 780.19 लाख शेअर्स) समस्या आणि विक्री असेल, जे प्रति शेअर ₹140 च्या वरच्या प्राईस बँडमध्ये ₹1,092.26 कोटीचा एकूण IPO इश्यू साईझ असेल.

नवीन समस्या कॅपिटल आणि ईपीएस डायल्युटिव्ह असताना, विक्री भागासाठी ऑफर केवळ मालकीचे ट्रान्सफर करेल. संपूर्ण OFS भारत सरकारद्वारे ऑफर केले जात आहे.

प्रमोटर होल्डिंग्स आणि इन्व्हेस्टर कोटा वाटप

फेडरल बँक लिमिटेडने कंपनीला प्रोत्साहन दिले होते, ज्यामध्ये फेडबँक फायनान्शियल सर्व्हिसेस लिमिटेडचे थकित शेअर्स उपलब्ध आहेत जे थकित शेअर्सच्या 73.09% पर्यंत आहेत. सध्या प्रमोटर (फेडरल बँक लिमिटेड) कंपनीमध्ये 73.09% स्टेक आहे, जे IPO नंतर डायल्यूट केले जाईल. ऑफरच्या अटीनुसार, पात्र संस्थात्मक खरेदीदारांसाठी (क्यूआयबी) निव्वळ ऑफरच्या 50% राखीव आहे, तर रिटेल इन्व्हेस्टरसाठी एकूण इश्यू साईझच्या 35% राखीव आहे. अवशिष्ट 15% एचएनआय / एनआयआय गुंतवणूकदारांसाठी बाजूला ठेवले जाते. फेडबँक फायनान्शियल सर्व्हिसेस लिमिटेडचा स्टॉक NSE आणि BSE वर सूचीबद्ध केला जाईल. खालील टेबल विविध कॅटेगरीमध्ये वाटपाचा गिस्ट कॅप्चर करते

येथे लक्षात घेतले जाऊ शकते की वरील निव्वळ ऑफर म्हणजे कर्मचारी कोटाच्या संख्या आणि त्यांच्या पॅरेंट फेडरल बँक लिमिटेडच्या शेअरधारकांसाठी आरक्षित कोटा. कर्मचाऱ्यांना IPO किंमतीमध्ये सूट मिळू शकते, परंतु ते ॲप्लिकेशन फॉर्ममध्ये स्वतंत्रपणे सूचित केले जाईल. अँकर भाग, QIB भागातून तयार केला जाईल.

फेडबँक फायनान्शियल सर्व्हिसेस लिमिटेडच्या IPO मध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्यासाठी लॉट साईझ

लॉट साईझ हा किमान संख्येने IPO ॲप्लिकेशनचा भाग म्हणून इन्व्हेस्टरला ठेवणे आवश्यक आहे. लॉटचा आकार केवळ IPO साठी लागू होतो आणि एकदा ते सूचीबद्ध झाल्यानंतर ते 1 च्या पटीत ट्रेड केले जाऊ शकते कारण ते मुख्य बोर्ड समस्या आहे. IPO मधील इन्व्हेस्टर केवळ किमान लॉट साईझ आणि त्याच्या पटीत इन्व्हेस्ट करू शकतात. फेडबँक फायनान्शियल सर्व्हिसेस लिमिटेडच्या बाबतीत, किमान लॉट साईझ ₹14,980 च्या अप्पर बँड सूचक मूल्यासह 107 शेअर्स आहे. खालील टेबल फेडबँक फायनान्शियल सर्व्हिसेस लिमिटेडच्या IPO मधील इन्व्हेस्टरच्या विविध कॅटेगरीसाठी लागू असलेले किमान आणि कमाल लॉट्स साईझ कॅप्चर करते.

हे येथे लक्षात घेतले जाऊ शकते की B-HNI कॅटेगरी आणि QIB (पात्र संस्थात्मक खरेदीदार) कॅटेगरीसाठी, कोणतीही उच्च मर्यादा लागू नाही.

फेडबँक फायनान्शियल सर्व्हिसेस लिमिटेड IPO ची प्रमुख तारीख आणि कसे अर्ज करावे?

ही समस्या 22 नोव्हेंबर 2023 रोजी सबस्क्रिप्शनसाठी उघडते आणि 24 नोव्हेंबर 2023 रोजी सबस्क्रिप्शन बंद होते (दोन्ही दिवसांसह). वाटपाचा आधार 30 नोव्हेंबर 2023 रोजी अंतिम केला जाईल आणि रिफंड 01 डिसेंबर 2023 ला सुरू केला जाईल. याव्यतिरिक्त, डिमॅट क्रेडिट 04 डिसेंबर 2023 ला होईल आणि स्टॉक NSE आणि BSE वर 05 डिसेंबर 2023 रोजी सूचीबद्ध होईल. फेडबँक फायनान्शियल सर्व्हिसेस लिमिटेड एकापेक्षा जास्त कारणासाठी विशेष असेल. हे फायनान्शियल स्टॉकसाठी क्षमतेची तपासणी करेल आणि विशेषत: दीर्घकाळानंतर NBFC स्टॉकची तपासणी करेल. फेडबँक फायनान्शियल सर्व्हिसेस लिमिटेडच्या IPO साठी अप्लाय कसे करावे याबाबत आता अधिक व्यावहारिक समस्येकडे जा.

गुंतवणूकदार एकतर त्यांच्या विद्यमान ट्रेडिंग अकाउंटद्वारे अप्लाय करू शकतात किंवा ASBA ॲप्लिकेशन थेट इंटरनेट बँकिंग अकाउंटद्वारे लॉग केले जाऊ शकते. हे केवळ स्वयं-प्रमाणित सिंडिकेट बँकांच्या (SCSB) अधिकृत यादीद्वारेच केले जाऊ शकते. ASBA ॲप्लिकेशनमध्ये, आवश्यक रक्कम केवळ अर्जाच्या वेळी ब्लॉक केली जाते आणि आवश्यक रक्कम केवळ वाटपावर डेबिट केली जाते. गुंतवणूकदार रिटेल कोटेशनमध्ये (प्रति अर्ज ₹2 लाख पर्यंत) किंवा एचएनआय / एनआयआय कोटामध्ये (₹2 लाखांपेक्षा जास्त) अर्ज करू शकतात. किमान लॉट साईझ किंमतीनंतर ओळखली जाईल.

फेडबँक फायनान्शियल सर्व्हिसेस लिमिटेडचे फायनान्शियल हायलाईट्स

खालील कोष्टक मागील 3 पूर्ण झालेल्या आर्थिक वर्षांसाठी फेडबँक फायनान्शियल सर्व्हिसेस लिमिटेडच्या प्रमुख फायनान्शियल कॅप्चर करते.

डाटा सोर्स: सेबी सह दाखल केलेली कंपनी RHP (सर्व ₹ आकडे कोटीमध्ये आहेत)

फेडबँक फायनान्शियल सर्व्हिसेस लिमिटेडच्या फायनान्शियलमधून काही प्रमुख टेकअवे आहेत ज्याची अंमलबजावणी खालीलप्रमाणे केली जाऊ शकते

1. गेल्या 3 वर्षांमध्ये, महसूलाची वाढ स्थिर आणि वाढत आहे. कर्ज पुस्तकातील वाढीसह सिंकमध्ये महसूल संग्रहाच्या विस्तारापासून हे स्पष्ट आहे, परंतु अधिक महत्त्वाचे, एनआयआयच्या हळूहळू विस्तारात आणि एनपीएमच्या विस्तारात. कलेक्शनवर लक्ष केंद्रित केल्याने कंपनीला NPA नियंत्रणात ठेवण्यास देखील मदत केली आहे.
    
2. फायनान्शियल लेंडिंग कंपनी असल्याने, निव्वळ नफा मार्जिन आहे जे खरोखरच महत्त्वाचे असेल आणि ते एनआयआय वाढीच्या बाबतीत आणि एनआयएम विस्ताराच्या बाबतीत 14% पेक्षा जास्त मजबूत ट्रॅक्शन दाखवत आहे. हा ट्रेंड अद्याप नंबर्समध्ये दाखवला नाही. पीअर ग्रुप फायनान्शियल कंपन्यांपेक्षा 13% पेक्षा जास्त इक्विटीवरील रिटर्न (आरओई) चांगली आहे.
    
3. कंपनीकडे सरासरी घाम मालमत्ता खाली होती, परंतु ते फायनान्शियल लोन प्रदात्याशी खूपच संबंधित नसू शकते. तथापि, 1.99% मध्ये नवीनतम वर्षाचा ROA योग्यरित्या आकर्षक आहे, परंतु येथे पुन्हा धारणा आहे की नवीनतम वर्षाचा डाटा टिकतो.

चला मूल्यांकनाच्या भागात बदलूया. 5.60 च्या नवीनतम वर्षाच्या स्टँडअलोन EPS वर, स्टॉक 25 वेळा P/E मध्ये IPO मध्ये उपलब्ध आहे, जर वर्तमान वाढीचा दर नफ्यात टिकवून ठेवला तर आकर्षक आहे. या वर्षी एनआयआय आणि एनआयएमचा तीक्ष्ण विस्तार पाहण्याची शक्यता आहे, त्यामुळे क्रमांकांवर प्रभाव असल्याचे आणि किंमत/उत्पन्न आर्थिक वर्ष 24 साठी चांगले दिसणे आवश्यक आहे. तसेच, 1.99% मधील आरओए या वेळी अशा मूल्यांकनांचे नियोजन करण्याच्या स्थितीत आहे.

फेडबँक फायनान्शियल सर्व्हिसेस लिमिटेड मोठ्या अंडरपेनेट्रेटेड मार्केटवर लक्ष केंद्रित करणे, मोठ्या प्रमाणात कोलॅटरलाईज्ड रिटेल लेंडिंग, वैविध्यपूर्ण लेंडिंग प्रोफाईल, वाढीचे मॉडेल अधिक स्केलेबल आणि मजबूत क्षमता बनविण्यासाठी तंत्रज्ञानाचा लाभ घेणे यासारख्या टेबलमध्ये काही अद्वितीय फायदे आणते. 25X चे मूल्यांकन कदाचित अल्प कालावधीसाठी टेबलवर जास्त ठेवू शकत नाही आणि त्यामुळे इन्व्हेस्टरनी एका वर्षापेक्षा जास्त कालावधीच्या फेडबँक फायनान्शियल सर्व्हिसेस लिमिटेड IPO पाहणे आवश्यक आहे. ते आकर्षक बेट असू शकते.