SBFC फायनान्स IPO विषयी तुम्हाला काय माहिती असणे आवश्यक आहे

एसबीएफसी फायनान्स लिमिटेडला एनबीएफसी (नॉन-बँकिंग फायनान्स कंपनी) घेणारे प्रणालीगत महत्त्वाचे नॉन-डिपॉझिट म्हणून वर्गीकृत केले जाते. लघु व्यवसाय मालक, उद्योजक, स्वयं-रोजगारित तसेच वेतनधारी व्यक्तींवर प्राथमिक लक्ष केंद्रित करून 2008 वर्षात एसबीएफसी फायनान्स लिमिटेडची स्थापना करण्यात आली. त्याचे प्रमुख लेंडिंग प्रॉडक्ट्स हे सुरक्षित MSME लोन्स आणि गोल्ड लोन्स आहेत. आज, अनेक उद्योजक आणि लघु व्यवसाय मालक आहेत ज्यांना बँकेच्या वित्तपुरवठ्याच्या पारंपारिक स्त्रोतांचा ॲक्सेस नाही. बहुतांश बँक पे स्लिप आणि स्थिर नोकरीवर विचार करतात आणि म्हणजेच बहुतांश लहान व्यवसाय हिट घेतात. हा अंतर आहे की एसबीएफसी फायनान्स भरण्याचा हेतू आहे.

पारंपारिक मूल्यांकन मेट्रिक्स स्वयं-रोजगारित व्यावसायिकांना लागू नसल्याचा विचार करून, एसबीएफसी कर्ज देण्यापूर्वी या विभागाचे मूल्यांकन करण्यासाठी निकषांचा एक अद्वितीय संच वित्तपुरवठा करते. एनबीएफसी 16 राज्यांमध्ये स्थित 105 शहरे आणि महानगरांमध्ये पसरले आहे आणि हे 137 शाखांच्या नेटवर्कद्वारे काम केले जातात. लोन बुकमध्ये पुढील वाढ सक्षम करण्यासाठी एनबीएफसी त्याच्या भांडवली पर्याप्तता बफरला चालना देण्यासाठी नवीन जारी करण्याच्या भागातून मिळणाऱ्या रकमेचा वापर करेल. FY23 ला समाप्त झालेल्या नवीनतम आर्थिक वर्षासाठी निव्वळ व्याज उत्पन्न (NII) 49% ते ₹379 कोटी वाढला. एनआयएमएस 9.32% मध्ये अत्यंत आरोग्यदायी आहेत.

SBFC फायनान्स IPO समस्येचे हायलाईट्स

इश्यूचा आकार माहित आहे, परंतु विक्री केलेल्या शेअर्सची संख्या अद्याप ओळखली जात नाही कारण एसबीएफसी फायनान्स आयपीओ साठी प्राईस बँड अद्याप निश्चित केलेला नाही. आम्हाला माहित आहे की, रेड हेरिंग प्रॉस्पेक्टस (आरएचपी) नुसार एसबीएफसी फायनान्स लिमिटेडच्या इश्यूचा एकूण साईझ ₹1,025 कोटी किंमतीचा असेल. यामध्ये नवीन समस्येच्या माध्यमातून ₹425 कोटी आणि विक्रीसाठी ऑफरच्या मार्गाने ₹600 कोटी समाविष्ट असेल. मूळ नवीन जारी करण्याचा घटक ₹750 कोटी होता मात्र ₹150 कोटी किंमतीच्या शेअर्सच्या प्री-IPO प्लेसमेंट नंतर, नवीन इश्यूचा आकार ₹600 कोटी पर्यंत कमी करण्यात आला.

₹425 कोटी ऑफर विक्रीसाठी (ओएफएस) प्रमोटिंग संस्थांद्वारे शेअर्सची विक्री करण्यास सहाय्यक ठरेल, जसे. आर्पवूड पार्टनर्स इन्व्हेस्टमेंट ॲडव्हायजर्स एलएलपी, आर्पवूड कॅपिटल आणि एइट45 सर्व्हिसेस एलएलपी. IPO ची किंमत पुढील काही दिवसांमध्ये अंतिम असेल अशी अपेक्षा आहे, त्यानंतर, IPO मध्ये विकलेल्या शेअर्सची संख्या देखील माहिती असेल. ही समस्या आयसीआयसीआय सिक्युरिटीज लिमिटेड, ॲक्सिस कॅपिटल लिमिटेड आणि कोटक महिंद्रा कॅपिटल कंपनीद्वारे व्यवस्थापित केली जाईल. इश्यूचे रजिस्ट्रार हे लिंक केफिन टेक्नॉलॉजीज लिमिटेड (पूर्वीचे कार्वी कॉम्प्युटरशेअर लिमिटेड) आहे.

कंपनीला याद्वारे प्रोत्साहन दिले गेले एसबीएफसी होल्डिंग्स पीटीई लिमिटेड, क्लर्मॉन्ट फायनान्शियल पीटीई लिमिटेड, आर्पवूड पार्टनर्स इन्व्हेस्टमेंट ॲडव्हायजर्स एलएलपी, आर्पवूड कॅपिटल प्रायव्हेट लिमिटेड आणि एआईटी45 सर्व्हिसेस एलएलपी मुख्य कंपनी प्रमोटर्स म्हणून. सध्या प्रमोटर्सकडे कंपनीचे 80.48% आहेत, जे IPO नंतर डायल्यूट केले जाईल. IPO चा नवीन भाग NBFC च्या कॅपिटल बफर्सना आवश्यकपणे वाढविण्यासाठी वापरला जाईल जेणेकरून त्यांना त्यांच्या लेंडिंग बुकवर बिल्डिंग करण्यास सक्षम बनवता येईल. बहुतांश बँक आणि एनबीएफसी मागील काही तिमाहीत त्वरित नेट मार्जिनचा विस्तार पाहिला आहे कारण निधीची किंमत वाढत्या कर्ज दरांसह गती ठेवली नाही. हा असा टप्पा आहे ज्याचा भारतातील सर्वाधिक फायनान्शियल स्टॉकचा लाभ घेत आहे.

ऑफरच्या अटीनुसार, पात्र संस्थात्मक खरेदीदारांसाठी (क्यूआयबी) निव्वळ ऑफरच्या 50% राखीव आहे, तर रिटेल इन्व्हेस्टरसाठी एकूण इश्यू साईझच्या 35% राखीव आहे. अवशिष्ट 15% एचएनआय / एनआयआय गुंतवणूकदारांसाठी बाजूला ठेवले जाते . खालील टेबल कोटा कॅप्चर करते.

कंपनीकडे प्रति शेअर ₹10 चे फेस वॅल्यू आहे आणि IPO नंतर, SBFC फायनान्स लिमिटेडचा स्टॉक NSE वर आणि BSE वर लिस्ट केला जाईल. विक्रीसाठी ऑफरसह संयुक्त इक्विटीचा नवीन समस्या असल्याने, आयपीओ अंतर्गत मालकीचे हस्तांतरण व्यतिरिक्त इक्विटी आणि ईपीएसचे परिणाम करेल.

तपासा SBFC फायनान्स IPO GMP

SBFC फायनान्स IPO ची प्रमुख तारीख आणि अर्ज कसा करावा?

ही समस्या 03rd ऑगस्ट 2023 ला सबस्क्रिप्शन साठी उघडली आहे आणि 07th ऑगस्ट 2023 ला सबस्क्रिप्शन बंद होते (दोन्ही दिवसांसह). वाटपाचा आधार 10 ऑगस्ट 2023 रोजी अंतिम केला जाईल आणि रिफंड 11 ऑगस्ट 2023 रोजी सुरू केला जाईल. याव्यतिरिक्त, डिमॅट क्रेडिट 14 ऑगस्ट 2023 रोजी होईल आणि स्टॉक NSE आणि BSE वर 16 ऑगस्ट 2023 रोजी सूचीबद्ध होईल. एसबीएफसी फायनान्स लिमिटेड IPO एका वेळी येते जेव्हा फायनान्शियल्स अत्यंत चांगले काम करत असतात आणि जेव्हा मेनबोर्ड IPO मार्केटमधील गती केवळ परत येण्याविषयी आहे. आशा आहे की IPO मार्केटसाठी, FY24 FY22 चे IPO मॅजिक पुन्हा तयार करण्यास सक्षम आहे. SBFC फायनान्स लिमिटेडच्या IPO साठी अप्लाय कसे करावे याबाबत आता अधिक व्यावहारिक समस्येकडे जा.

गुंतवणूकदार एकतर त्यांच्या विद्यमान ट्रेडिंग अकाउंटद्वारे अप्लाय करू शकतात किंवा ASBA ॲप्लिकेशन थेट इंटरनेट बँकिंग अकाउंटद्वारे लॉग केले जाऊ शकतात. हे केवळ स्वयं-प्रमाणित सिंडिकेट बँकांच्या (SCSB) अधिकृत यादीद्वारेच केले जाऊ शकते. ASBA ॲप्लिकेशनमध्ये, आवश्यक रक्कम केवळ अर्जाच्या वेळी ब्लॉक केली जाते आणि आवश्यक रक्कम केवळ वाटपावर डेबिट केली जाते. गुंतवणूकदार रिटेल कोटेशनमध्ये (प्रति अर्ज ₹2 लाख पर्यंत) किंवा एचएनआय / एनआयआय कोटामध्ये (₹2 लाखांपेक्षा जास्त) अर्ज करू शकतात. किमान लॉट साईझ किंमतीनंतर ओळखली जाईल. हे लक्षात घेणे आवश्यक आहे की अँकर वाटप 02 ऑगस्ट, 2023 रोजी होईल; जनतेच्या सबस्क्रिप्शनसाठी IPO उघडण्यापूर्वीचा दिवस. QIB भागामधून अँकर वाटप कपात केले जाईल.

SBFC फायनान्स लि. चे फायनान्शियल हायलाईट्स

खालील कोष्टक मागील 3 पूर्ण झालेल्या आर्थिक वर्षांसाठी SBFC फायनान्स लिमिटेडच्या प्रमुख फायनान्शियल कॅप्चर करते.

डाटा स्त्रोत: SEBI सह दाखल केलेली कंपनी RHP

एसबीएफसी फायनान्स लिमिटेडच्या फायनान्शियलमधून काही प्रमुख टेकअवे आहेत ज्याची खालीलप्रमाणे गणना केली जाऊ शकते

1. गेल्या 2 वर्षांमध्ये, करानंतरचे नफा म्हणून महसूल वाढले आहे. महसूल यादरम्यान 3 वर्षांसाठी स्थिर असताना, अलीकडील एनआयआय स्प्रेड इम्प्रुव्हमेंटने एसबीएफसी फायनान्स लिमिटेडचे विक्री आणि नफा वाढवले आहे
    
2. नॉन-बँकिंग फायनान्स कंपन्यांच्या बाबतीत सामान्यपणे पाहिलेल्या कंपन्यांपेक्षा नवीनतम वर्षाचे नफा मार्जिन खूप जास्त आहे. 20% वरील पॅट मार्जिन अत्यंत आकर्षक आहे आणि त्यात उच्च किंमत/उत्पन्न रेशिओ मूल्यांकनाला सहाय्यक असण्याची शक्यता आहे.
    
3. सर्वापेक्षा जास्त, नॉन-बँकिंग फायनान्सचा बिझनेस हा फंडच्या किंमतीपेक्षा जास्त वेगाने वाढणाऱ्या लोनवरील उत्पन्नासह गोड ठिकाणी आहे. हे किमान 2 तिमाहीत अन्य <n1> तिमाहीसाठी टिकवून ठेवण्याची शक्यता आहे, जे स्टॉकसाठी सकारात्मक आहे.

IPO ची किंमत येथे महत्त्वाची असेल, अन्तिम पॅट मार्जिन म्हणजे काय अधिक महत्त्वाचे आहे जे टिकून राहील. जर ते मागील 2 वर्षांपासून 20% पेक्षा जास्त निव्वळ नफ्याचे मार्जिन टिकवून ठेवू शकते, तर ते IPO साठी असाधारणपणे चांगले आणि मूल्य ॲक्रेटिव्ह आहे. टॉप लाईनची क्षमता अत्यंत मोठी असताना, नफा मिळणारी वाढ महत्त्वाची असू शकते. त्यासाठी, ते किती काळ पसरलेले फायदे टिकते यावर अवलंबून असेल.