मुथूट मायक्रोफिन IPO विषयी तुम्हाला काय माहिती असावे?

मुथूट मायक्रोफिन लिमिटेड एप्रिल 1992 मध्ये स्थापित करण्यात आले होते आणि हा मुथूट पप्पाचन ग्रुपचा मायक्रोफायनान्स आर्म आहे. ग्रुपने आधीच गोल्ड लोन बिझनेसमध्ये सखोल मार्ग निर्माण केले आहे आणि मायक्रोफायनान्स हा ग्राहकांसोबत अधिक फलदायी पद्धतीने सहभागी होण्याचा एक मार्ग आहे. मुथूट मायक्रोफिन लिमिटेड ही भारतातील वेगाने वाढणारी मायक्रोफायनान्स संस्था (एनबीएफसी-एमएफआय) आहे. कंपनी भारताच्या ग्रामीण प्रदेशांवर लक्ष केंद्रित करून महिला उद्योजकांना सूक्ष्म-कर्ज प्रदान करण्यावर लक्ष केंद्रित करते. हे मोठ्या प्रमाणात आजीविका उपाय, जीवन सर्वोत्तम उपाय, आरोग्य आणि स्वच्छता उपाय, सुरक्षित कर्ज आणि इतर मूल्यवर्धित सेवा प्रदान करते. मायक्रोफायनान्स ऑपरेशन्स महिला आणि सर्वसमावेशक वाढीस प्रोत्साहन देण्यासाठी डिझाईन केलेले आहेत. मुथूट मायक्रोफिन लिमिटेडद्वारे प्रदान केलेल्या मायक्रो लोनमध्ये लघु व्यवसायांमध्ये गुंतलेल्या महिलांना उत्पन्न निर्मिती कर्ज समाविष्ट आहे. संपूर्ण कल्पना म्हणजे ग्रामीण आणि अर्ध-शहरी ग्राहकांना वेगाने आणि परवडणाऱ्या अटींसह वित्तीय सेवांची डिलिव्हरी सुनिश्चित करणे. हे आर्थिक समावेशाचा भाग आहे, ज्याबद्दल पंतप्रधानांनी खूपच उत्साही आहे.

मुथूट मायक्रोफिन लिमिटेड मायक्रोफायनान्सच्या युनिक जॉईंट लायबिलिटी ग्रुप मॉडेलवर कार्यरत आहे. हे मॉडेल विशेषत: कमी उत्पन्न घरांमधील महिलांची पूर्तता करते आणि या तथ्यानुसार परिसर असते की जर अशा व्यक्तींना क्रेडिटचा ॲक्सेस दिला गेला तर ते नवीन संधी ओळखण्यास आणि सप्लीमेंट करण्यास आणि त्यांचे विद्यमान उत्पन्न वाढविण्यास सक्षम असतील. मुथूट मायक्रोफिन केवळ अंडरबँक आणि बँक नसलेल्या व्यक्तींपर्यंत पोहोचत नाही, तर सामाजिक आणि आर्थिक पिरामिडच्या तळाशी या संभाव्य ग्राहकांसाठी सानुकूलित उपाय आहेत. त्यामुळे त्यांनी अशा विशिष्ट आवश्यकता पूर्ण करण्यासाठी कर्ज उत्पादने तयार केली आहेत. मुथूट मायक्रोफिन लिमिटेडच्या बाबतीत काही कस्टमर नंबर खूपच कठीण आहेत. कंपनीकडे सध्या जवळपास 15,04,436 कस्टमर ॲप डाउनलोडसह जवळपास 31,93,479 ॲक्टिव्ह कस्टमर आहेत. त्याचे एकूण वितरण ₹35,041 कोटी आहे, जे त्यांच्या शाखांच्या नेटवर्कद्वारे चालते आणि सेवा देते. भारतातील यूटी च्या 18 जिल्ह्यांमध्ये याची उपस्थिती आहे आणि एकूण ₹10,867 कोटी एयूएम आहे. भविष्यात मालमत्ता पुस्तकाचा विस्तार करण्यासाठी नवीन जारी करण्याचा भाग मोठ्या प्रमाणात त्याच्या भांडवली आधारावर वाढविण्यासाठी वापरला जाईल. आयसीआयसीआय सिक्युरिटीज, ॲक्सिस कॅपिटल, जेएम फायनान्शियल आणि एसबीआय कॅपिटल मार्केटद्वारे आयपीओचे नेतृत्व केले जाईल. केफिन टेक्नॉलॉजीज लिमिटेड हा इश्यूचा रजिस्ट्रार असेल.

मुथूट मायक्रोफिन IPO समस्येचे हायलाईट्स

सार्वजनिक इश्यूचे काही प्रमुख हायलाईट्स येथे दिले आहेत मुथूट मायक्रोफिन IPO.

• मुथूट मायक्रोफिन IPO डिसेंबर 18, 2023 ते डिसेंबर 20, 2023 पर्यंत उघडले जाईल. मुथूट मायक्रोफिन लिमिटेडचे स्टॉक प्रति शेअर ₹10 चे फेस वॅल्यू आहे आणि बुक बिल्डिंग IPO साठी प्राईस बँड प्रति शेअर ₹277 ते ₹291 च्या बँडमध्ये सेट करण्यात आला आहे. बुक बिल्डिंगच्या प्रक्रियेद्वारे या बँडमध्ये अंतिम किंमत शोधली जाईल.
   
• मुथूट मायक्रोफिन लिमिटेडचा IPO हा नवीन शेअर्स इश्यू आणि ऑफर फॉर सेल (OFS) यांचे कॉम्बिनेशन असेल. तुम्हाला माहित असल्याने, नवीन समस्या कंपनीमध्ये नवीन निधी आणते, परंतु हा ईपीएस आणि इक्विटी डायल्युटिव्ह देखील आहे. तथापि, OFS म्हणजे केवळ मालकीचे ट्रान्सफर आहे आणि इक्विटी किंवा EPS चे डायल्यूशन होत नाही.
   
• मुथूट मायक्रोफिन लिमिटेडच्या IPO चा नवीन इश्यू भाग 2,61,16,838 शेअर्स (अंदाजे 261.17 लाख शेअर्स) जारी करतो, जे प्रति शेअर ₹291 च्या वरच्या किंमतीच्या बँडमध्ये ₹760.00 कोटी नवीन इश्यू साईझमध्ये रूपांतरित होईल.
   
• मुथूट मायक्रोफिन लिमिटेडच्या IPO च्या विक्रीसाठी (OFS) भागात 68,72,852 शेअर्सची विक्री (अंदाजे 68.73 लाख शेअर्स) असते, जे प्रति शेअर ₹291 च्या वरच्या किंमतीच्या बँडमध्ये ₹200.00 कोटी नवीन इश्यूच्या आकाराचे अनुवाद होईल.
   
• ₹200 कोटी किमतीच्या एकूण शेअर्समधून, ₹50 कोटी किमतीचे शेअर्स अधिक पॅसिफिक कॅपिटलद्वारे ऑफर केले जातील जे मुथूट मायक्रोफिन लिमिटेडमध्ये इन्व्हेस्टर शेअरधारक आहे. ₹150 कोटी किंमतीचे बॅलन्स शेअर्स प्रमोटर ग्रुपद्वारे ऑफर केले जातील.
   
• म्हणूनच, मुथूट मायक्रोफिन लिमिटेडच्या एकूण IPO मध्ये 3,29,89,690 शेअर्सची (अंदाजे 329.90 लाख शेअर्स) समस्या आणि विक्री असेल, जी प्रति शेअर ₹291 च्या वरच्या किंमतीच्या बँडमध्ये एकूण IPO साईझ ₹960.00 कोटी असेल.

मुथूट मायक्रोफिन लिमिटेडचा IPO NSE आणि BSE वर IPO मेनबोर्डवर सूचीबद्ध केला जाईल.

प्रमोटर होल्डिंग्स आणि इन्व्हेस्टर कोटा वाटप कोटा

कंपनीला याद्वारे प्रोत्साहन दिले गेले थॉमस जॉन मुथूट, थॉमस मुथूट, थॉमस जॉर्ज मुथूट, प्रीती जॉन मुथूट, रेमी थॉमस, निना जॉर्ज अँड मुथूट फिनकॉर्प लिमिटेड. सध्या प्रमोटर्सकडे कंपनीमध्ये 69.08% भाग आहेत, जे IPO नंतर 55.47% पर्यंत डायल्यूट केले जाईल. ऑफरच्या अटीनुसार, पात्र संस्थात्मक खरेदीदारांसाठी (क्यूआयबी) निव्वळ ऑफरच्या 50% राखीव आहे, तर रिटेल इन्व्हेस्टरसाठी एकूण इश्यू साईझच्या 35% राखीव आहे. अवशिष्ट 15% एचएनआय / एनआयआय गुंतवणूकदारांसाठी बाजूला ठेवले जाते. खालील टेबल विविध कॅटेगरीमध्ये वाटपाचा गिस्ट कॅप्चर करते.

याठिकाणी लक्षात घेतले जाऊ शकते की वरील निव्वळ ऑफर म्हणजे वर नमूद केल्याप्रमाणे कर्मचाऱ्याच्या कोटाच्या संख्येचा संदर्भ. अँकर भाग, QIB भागातून तयार केला जाईल आणि जनतेला उपलब्ध असलेला QIB भाग त्या प्रमाणात कमी केला जाईल.

मुथूट मायक्रोफिन IPO मध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्यासाठी लॉट साईझ

लॉट साईझ हा किमान संख्येने IPO ॲप्लिकेशनचा भाग म्हणून इन्व्हेस्टरला ठेवणे आवश्यक आहे. लॉटचा आकार केवळ IPO साठी लागू होतो आणि एकदा ते सूचीबद्ध झाल्यानंतर ते 1 च्या पटीत ट्रेड केले जाऊ शकते कारण ते मुख्य बोर्ड समस्या आहे. IPO मधील इन्व्हेस्टर केवळ किमान लॉट साईझ आणि त्याच्या पटीत इन्व्हेस्ट करू शकतात. मुथूट मायक्रोफिन लिमिटेडच्या बाबतीत, किमान लॉट साईझ ₹14,841 च्या अप्पर बँड सूचक मूल्यासह 51 शेअर्स आहेत. खालील टेबल मुथूट मायक्रोफिन लिमिटेडच्या IPO मधील इन्व्हेस्टरच्या विविध कॅटेगरीसाठी लागू असलेले किमान आणि कमाल लॉट्स साईझ कॅप्चर करते.

हे येथे लक्षात घेतले जाऊ शकते की B-HNI कॅटेगरी आणि QIB (पात्र संस्थात्मक खरेदीदार) कॅटेगरीसाठी, कोणतीही उच्च मर्यादा लागू नाही.

मुथूट मायक्रोफिन IPO साठी प्रमुख तारीख आणि अर्ज कसा करावा?

ही समस्या 18 डिसेंबर 2023 रोजी सबस्क्रिप्शनसाठी उघडते आणि 20 डिसेंबर 2023 रोजी सबस्क्रिप्शन बंद होते (दोन्ही दिवसांसह). वाटपाचा आधार 21 डिसेंबर 2023 तारखेला अंतिम केला जाईल आणि रिफंड 22 डिसेंबर 2023 ला सुरू केला जाईल. याव्यतिरिक्त, डिमॅट क्रेडिट 22 डिसेंबर 2023 ला होईल आणि स्टॉक NSE आणि BSE वर 26 डिसेंबर 2023 रोजी सूचीबद्ध होईल. मुथूट मायक्रोफिन लिमिटेड फायनान्शियल स्टॉकची क्षमता टेस्ट करेल, विशेषत: जे पिरामिडच्या तळाशी असतील. डिमॅट अकाउंटमध्ये वाटप केलेल्या शेअर्सच्या मर्यादेपर्यंतचे क्रेडिट्स आयएसआयएन (INE046W01019) अंतर्गत 22 डिसेंबर 2023 च्या जवळ होतील. मुथूट मायक्रोफिन लिमिटेडच्या IPO साठी अप्लाय कसे करावे याबाबत आता अधिक व्यावहारिक समस्येकडे जा.

गुंतवणूकदार एकतर त्यांच्या विद्यमान ट्रेडिंग अकाउंटद्वारे अप्लाय करू शकतात किंवा ASBA ॲप्लिकेशन थेट इंटरनेट बँकिंग अकाउंटद्वारे लॉग केले जाऊ शकते. हे केवळ स्वयं-प्रमाणित सिंडिकेट बँकांच्या (SCSB) अधिकृत यादीद्वारेच केले जाऊ शकते. ASBA ॲप्लिकेशनमध्ये, आवश्यक रक्कम केवळ अर्जाच्या वेळी ब्लॉक केली जाते आणि आवश्यक रक्कम केवळ वाटपावर डेबिट केली जाते. गुंतवणूकदार रिटेल कोटेशनमध्ये (प्रति अर्ज ₹2 लाख पर्यंत) किंवा एचएनआय / एनआयआय कोटामध्ये (₹2 लाखांपेक्षा जास्त) अर्ज करू शकतात. किमान लॉट साईझ किंमतीनंतर ओळखली जाईल.

मुथूट मायक्रोफिन लि. चे फायनान्शियल हायलाईट्स

खालील कोष्टक मागील 3 पूर्ण झालेल्या आर्थिक वर्षांसाठी मुथूट मायक्रोफिन लिमिटेडच्या प्रमुख फायनान्शियल कॅप्चर करते.

डाटा स्त्रोत: SEBI सह दाखल केलेली कंपनी RHP (FY म्हणजे एप्रिल-मार्च कालावधी)

मुथूट मायक्रोफिन लिमिटेडच्या फायनान्शियलमधून काही प्रमुख टेकअवे आहेत जे खालीलप्रमाणे मोजले जाऊ शकते

1. गेल्या 3 वर्षांमध्ये, महसूलाची वाढ मजबूत आणि वाढत आहे. तथापि, मुथूट मायक्रोफिन लिमिटेडच्या बाबतीत काय उभारले आहे की मागील दोन वर्षात निव्वळ नफा 3-फोल्ड वाढला आहे आणि मागील दोन वर्षांमध्ये बरेच काही वाढला आहे. पिरॅमिडच्या तळाशी लक्ष केंद्रित करणे हे नक्कीच कंपनीला मोठ्या प्रमाणात देय करत असल्याचे दिसते.
    
2. फायनान्शियल लेंडिंग बिझनेसच्या संस्थेसाठी प्रॉक्सी असल्याने, कंपनीला ऑर्गेनिक ग्रोथचा लाभ आणि असंघटित सेगमेंटमधून शिफ्ट होतो. त्याचे निव्वळ मार्जिन आणि आरओई नवीनतम वर्षात प्रभावी झाले आहेत तसेच 1.92% मध्ये आरओए उद्योग माध्यमांपेक्षा जास्त आहे.
    
3. कंपनीकडे मालमत्तेची घाम कमी होती, परंतु जेव्हा कंपनी उच्च वाढीच्या मार्गावर असेल तेव्हा ते अत्यंत संबंधित नसू शकते. फायनान्शियल मध्यस्थता बिझनेससाठी, हे अधिक महत्त्वाचे आहे आणि ते मुथूट मायक्रोफिन लिमिटेडसाठी मजबूत आहे.

चला मूल्यांकनाच्या भागात बदलूया. ₹11.66 च्या नवीनतम वर्षाच्या डायल्यूटेड EPS वर, स्टॉक 24.96 वेळा P/E मध्ये IPO मध्ये उपलब्ध आहे. जर तुम्ही पीअर ग्रुपच्या समान किंमत/उत्पन्न रेशिओशी तुलना केली तर हा योग्यरित्या वाजवी किंमत/उत्पन्न रेशिओ आहे. वजन असलेल्या सरासरी आधारावर, किंमत/उत्पन्न जवळपास 40.14 वेळा असते. तथापि, मागील एक वर्षात बहुतेक वाढीच्या ट्रॅक्शन येत असल्याचे विचारात घेता, सध्याचा किंमत/उत्पन्न हा H1FY24 नंबरवर आधारित फॉरवर्ड प्रकल्प म्हणून संरक्षक असू शकतो. किंमत/उत्पन्न अटींमध्ये स्टॉक अपेक्षाकृत अधिक आकर्षक बनवण्याचा विचार करतात.

मुथूट मायक्रोफिन लिमिटेडने टेबलमध्ये आणणारे काही गुणवत्तापूर्ण फायदे पाहूया.

• त्याचे संपूर्ण भारतभर अस्तित्वासह बाजारपेठेचे नेतृत्व आहे
   
• त्याच्या पालक आणि विश्वासाची परंपरा यामुळे मजबूत ब्रँड रिकॉल होतो, ज्यामुळे मदत होते
   
• बिझनेस मॉडेलला स्केलेबल बनवणाऱ्या डिजिटल आऊटरीच पद्धतींचा प्रभावीपणे वापर
   
• पिरॅमिडच्या तळाशी क्लायंट स्टिकनेस योग्यरित्या जास्त.

हा एक हाय रिटर्न बिझनेस आहे आणि जेव्हा ऑम्निचॅनेलचा दृष्टीकोन हिल्टला लाभ घेतला जातो तेव्हा सर्वोत्तम काम करतो. मूल्यांकन योग्य दिसतात, कारण हा उच्च वाढीची क्षमता असलेला एक विशिष्ट व्यवसाय आहे आणि आम्ही भविष्यातील सवलतीच्या दृष्टीनेही सुरू केलेला नाही. पिरॅमिड स्टोरीजच्या तळाशी गुंतवणूक करण्यासाठी प्रॉक्सी शोधणाऱ्या गुंतवणूकदारांसाठी आयपीओमध्ये गुंतवणूक करणे योग्य आहे. जोखीम जास्त असू शकते, परंतु ब्रँड रिकॉलचा विचार करून, गुंतवणूकदारांसाठी IPO योग्य असू शकते.