इंडिया शेल्टर फायनान्स IPO विषयी तुम्हाला काय माहिती असणे आवश्यक आहे?

इंडिया शेल्टर फायनान्स कॉर्पोरेशन लिमिटेड 1998 मध्ये स्थापित करण्यात आले होते आणि लहान आणि मध्यम तिकीट होम लोन देऊ करते. हे लोन्स सामान्यपणे ₹5 लाख ते ₹50 लाख साईझमध्ये आहेत. हे बांधकाम, खरेदी, विस्तार आणि नूतनीकरणासाठी देखील होम लोन प्रदान करते. याव्यतिरिक्त, ते लोन अगेंस्ट प्रॉपर्टी (LAP) देखील ऑफर करते. ते मुख्यत्वे समाजातील बँकरहित आणि अंडर-बँक विभागांची पूर्तता करते आणि आतापर्यंत ₹5,500 कोटी किंमतीचे वितरित लोन देते. कंपनी राजस्थान, महाराष्ट्र, मध्य प्रदेश, कर्नाटक आणि गुजरातमध्ये प्रमुख उपस्थितीसह 15 राज्यांमध्ये पसरलेल्या 180 पेक्षा जास्त शाखांच्या नेटवर्कद्वारे कार्य करते. यामध्ये 300 पेक्षा जास्त अधिकाऱ्यांचा संपूर्ण कलेक्शन टीम आहे जे लक्ष्य आणि कामगिरी न करणारी मालमत्ता नियंत्रणात ठेवण्यासाठी काम करतात. इंडिया शेल्टर फायनान्स कॉर्पोरेशन लिमिटेडमधील 70% पेक्षा जास्त कर्जदार पहिले होम लोन कर्जदार आहेत. त्याचा पोर्टफोलिओ मुख्यत्वे रिटेल फोकस्ड आहे आणि त्यामुळे उत्पन्न देखील तुलनेने जास्त आहे. ते मुख्यत्वे टियर-2 आणि टियर-3 शहरांवर लक्ष केंद्रित करते आणि भौतिक आणि डिजिटल उपस्थितीच्या मिश्रणाद्वारे वाढत्या ग्राहकांना सेवा प्रदान करते. त्याचे मूळ मॉडेल मुख्यत्वे इन-हाऊस आहे.

इंडिया शेल्टर फायनान्स कॉर्पोरेशन लिमिटेडद्वारे ऑफर केलेले होम लोन हे कमाल 20 वर्षांच्या कालावधीसाठी आहेत, ज्यात क्लायंटच्या जोखीम धारणेनुसार इंटरेस्ट रेट 10.5% आणि 20% दरम्यान बदलत आहेत. कंपनी कोणतेही डिपॉझिट स्वीकारत नाही आणि त्याचे सर्व फंड अंतर्गत निर्माण केले जातात. IPO नवीन जारी करणाऱ्या भागातील निव्वळ रक्कम भांडवली आधार वाढविण्यासाठी वापरली जाईल (त्यांच्या लोन पुस्तकांचा विस्तार करण्यासाठी शोधत असलेल्या सर्व वित्तीय संस्थांसाठी मूलभूत आवश्यकता). कंपनीचे इन्व्हेस्टर विक्री करणाऱ्या शेअरधारकांद्वारे ओएफएस भाग पूर्णपणे ऑफर केला जात आहे. आयसीआयसीआय सिक्युरिटीज, सिटीग्रुप ग्लोबल मार्केट्स, कोटक महिंद्रा कॅपिटल आणि ॲम्बिट प्रायव्हेट लि. केफिन टेक्नॉलॉजीज लिमिटेडद्वारे आयपीओचे नेतृत्व केले जाईल. इश्यूचा रजिस्ट्रार असेल.

इंडिया शेल्टर फायनान्स IPO समस्येचे हायलाईट्स

इंडिया शेल्टर फायनान्स कॉर्पोरेशन IPO च्या सार्वजनिक इश्यूसाठी काही प्रमुख हायलाईट्स येथे दिल्या आहेत.

• इंडिया शेल्टर फायनान्स कॉर्पोरेशन IPO चे प्रति शेअर ₹5 चे फेस वॅल्यू आहे आणि बुक बिल्डिंग IPO साठी प्राईस बँड प्रति शेअर ₹469 ते ₹493 च्या बँडमध्ये सेट करण्यात आला आहे. बुक बिल्डिंगच्या प्रक्रियेद्वारे या बँडमध्ये अंतिम किंमत शोधली जाईल.
   
• भारतीय शेल्टर फायनान्स कॉर्पोरेशन लिमिटेडचे IPO नवीन समस्येचे कॉम्बिनेशन आणि विक्रीसाठी ऑफर (OFS) असेल. तुम्हाला माहित असल्याने, नवीन समस्या कंपनीमध्ये नवीन निधी आणते, परंतु हा ईपीएस आणि इक्विटी डायल्युटिव्ह देखील आहे. तथापि, OFS म्हणजे केवळ मालकीचे ट्रान्सफर आहे आणि इक्विटी किंवा EPS चे डायल्यूशन होत नाही.
   
• चला पहिल्यांदा नवीन इश्यू भागासह सुरू करूयात. भारतीय शेल्टर फायनान्स कॉर्पोरेशन लिमिटेड IPO चा नवीन इश्यू भाग 1,62,27,181 शेअर्स (अंदाजे 162.27 लाख शेअर्स) जारी करतो, जे प्रति शेअर ₹493 च्या वरच्या किंमतीच्या बँडमध्ये ₹800 कोटी नवीन इश्यू साईझमध्ये रूपांतरित होईल.
   
• भारतीय आयपीओ शेल्टर फायनान्स कॉर्पोरेशन लिमिटेडच्या विक्रीसाठी (ओएफएस) भागात 81,13,890 शेअर्सची विक्री (अंदाजे 81.14 लाख शेअर्स) असते, जे प्रति शेअर ₹493 च्या वरच्या किंमतीच्या बँडमध्ये ₹400 कोटीच्या विक्रीसाठी ऑफर (ओएफएस) आकाराचे अनुवाद होईल.
   
• कंपनीच्या इन्व्हेस्टर शेअरधारकांद्वारे OFS विक्री केली जाईल. ओएफएसमध्ये त्यांचे शेअर्स ऑफर करणारे प्रमुख इन्व्हेस्टर्स शेअरधारक हे मॅडिसन इंडिया ऑपर्च्युनिटीज फंड आहेत कॅटलिस्ट ट्रस्टीशिप (₹171.29 कोटी); नेक्सस व्हेंचर्स III लि (₹142.50 कोटी); मॅडिसन इंडिया संधी IV (₹54.43 कोटी); आणि MIO स्टार रॉक (₹31.76 कोटी).
   
• म्हणूनच, भारतीय शेल्टर फायनान्स कॉर्पोरेशन लिमिटेडच्या एकूण IPO मध्ये 2,43,40,771 शेअर्सची (अंदाजे 243.41 कोटी शेअर्स) समस्या आणि विक्री असेल, जे प्रति शेअर ₹493 च्या वरच्या किंमतीच्या बँडमध्ये एकूण IPO साईझचे ₹1,200 कोटीचे अनुवाद होईल.

इंडिया शेल्टर फायनान्स कॉर्पोरेशन IPO हे NSE आणि BSE वर IPO मेनबोर्डवर सूचीबद्ध केले जाईल.

प्रमोटर होल्डिंग्स आणि इन्व्हेस्टर कोटा वाटप कोटा

कंपनीला अनिल मेहता, वेस्ट ब्रिज क्रॉसओव्हर फंड आणि अरावली इन्व्हेस्टमेंट होल्डिंग्स यांच्याद्वारे प्रोत्साहन दिले गेले. सध्या प्रमोटर्सकडे कंपनीमध्ये 56.75% भाग आहेत, जे IPO नंतर 48.17% पर्यंत डायल्यूट केले जाईल. ऑफरच्या अटीनुसार, पात्र संस्थात्मक खरेदीदारांसाठी (क्यूआयबी) निव्वळ ऑफरच्या 50% राखीव आहे, तर रिटेल इन्व्हेस्टरसाठी एकूण इश्यू साईझच्या 35% राखीव आहे. अवशिष्ट 15% एचएनआय / एनआयआय गुंतवणूकदारांसाठी बाजूला ठेवले जाते. भारतीय शेल्टर फायनान्स कॉर्पोरेशन लिमिटेडचा स्टॉक NSE वर आणि BSE वर सूचीबद्ध केला जाईल. खालील टेबल विविध कॅटेगरीमध्ये वाटपाचा गिस्ट कॅप्चर करते.

याठिकाणी लक्षात घेतले जाऊ शकते की वरील निव्वळ ऑफर म्हणजे कर्मचारी कोटाच्या संख्या निव्वळ, जर असल्यास. अँकर भाग, QIB भागातून तयार केला जाईल आणि लोकांसाठी QIB भाग प्रमाणात कमी केला जाईल.

इंडिया शेल्टर फायनान्स IPO मध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्यासाठी लॉट साईझ

लॉट साईझ हा किमान संख्येने IPO ॲप्लिकेशनचा भाग म्हणून इन्व्हेस्टरला ठेवणे आवश्यक आहे. लॉटचा आकार केवळ IPO साठी लागू होतो आणि एकदा ते सूचीबद्ध झाल्यानंतर ते 1 च्या पटीत ट्रेड केले जाऊ शकते कारण ते मुख्य बोर्ड समस्या आहे. IPO मधील इन्व्हेस्टर केवळ किमान लॉट साईझ आणि त्याच्या पटीत इन्व्हेस्ट करू शकतात. इंडिया शेल्टर फायनान्स कॉर्पोरेशन लिमिटेडच्या बाबतीत, किमान लॉट साईझ ₹14,790 च्या अप्पर बँड सूचक मूल्यासह 30 शेअर्स आहेत. खालील टेबल भारतीय शेल्टर फायनान्स कॉर्पोरेशन लिमिटेडच्या IPO मधील इन्व्हेस्टरच्या विविध कॅटेगरीसाठी लागू असलेले किमान आणि कमाल लॉट्स साईझ कॅप्चर करते.

हे येथे लक्षात घेतले जाऊ शकते की B-HNI कॅटेगरी आणि QIB (पात्र संस्थात्मक खरेदीदार) कॅटेगरीसाठी, कोणतीही उच्च मर्यादा लागू नाही.

भारत शेल्टर फायनान्स कॉर्पोरेशन IPO ची प्रमुख तारीख आणि कसे अर्ज करावे?

ही समस्या 13 डिसेंबर 2023 रोजी सबस्क्रिप्शनसाठी उघडते आणि 15 डिसेंबर 2023 रोजी सबस्क्रिप्शन बंद होते (दोन्ही दिवसांसह). वाटपाचा आधार 18 डिसेंबर 2023 ला अंतिम केला जाईल आणि रिफंड 19 डिसेंबर 2023 ला सुरू केला जाईल. याव्यतिरिक्त, डिमॅट क्रेडिट 19 डिसेंबर 2023 ला होईल आणि स्टॉक NSE आणि BSE वर 20 डिसेंबर 2023 रोजी सूचीबद्ध होईल. इंडिया शेल्टर फायनान्स कॉर्पोरेशन लिमिटेड एकापेक्षा जास्त कारणासाठी विशेष असेल. हे फायनान्शियल स्टॉकची क्षमता जनरल टेस्ट करेल आणि विशेषत: मजबूत मायक्रोफायनान्स फोकस असलेल्या एचएफसीसाठी टेस्ट करेल. आम्ही आता भारताच्या IPO साठी शेल्टर फायनान्स कॉर्पोरेशन लिमिटेडच्या कशाप्रकारे अर्ज करावा याच्या अधिक व्यावहारिक समस्येकडे लक्ष द्या.

गुंतवणूकदार एकतर त्यांच्या विद्यमान ट्रेडिंग अकाउंटद्वारे अप्लाय करू शकतात किंवा ASBA ॲप्लिकेशन थेट इंटरनेट बँकिंग अकाउंटद्वारे लॉग केले जाऊ शकते. हे केवळ स्वयं-प्रमाणित सिंडिकेट बँकांच्या (SCSB) अधिकृत यादीद्वारेच केले जाऊ शकते. ASBA ॲप्लिकेशनमध्ये, आवश्यक रक्कम केवळ अर्जाच्या वेळी ब्लॉक केली जाते आणि आवश्यक रक्कम केवळ वाटपावर डेबिट केली जाते. गुंतवणूकदार रिटेल कोटेशनमध्ये (प्रति अर्ज ₹2 लाख पर्यंत) किंवा एचएनआय / एनआयआय कोटामध्ये (₹2 लाखांपेक्षा जास्त) अर्ज करू शकतात. किमान लॉट साईझ किंमतीनंतर ओळखली जाईल.

फायनान्शियल हायलाईट्स ऑफ इंडिया शेल्टर फायनान्स कॉर्पोरेशन लि

खालील टेबलमध्ये मागील 3 पूर्ण झालेल्या फायनान्शियल वर्षांसाठी भारतीय शेल्टर फायनान्स कॉर्पोरेशन लिमिटेडचे प्रमुख फायनान्शियल कॅप्चर केले आहे.

डाटा सोर्स: सेबी सह दाखल केलेली कंपनी RHP (सर्व ₹ आकडे कोटीमध्ये आहेत)

भारतीय शेल्टर फायनान्स कॉर्पोरेशन लिमिटेडच्या फायनान्शियलमधून काही प्रमुख टेकअवे आहेत ज्याची अंमलबजावणी खालीलप्रमाणे केली जाऊ शकते

1. गेल्या 3 वर्षांमध्ये, महसूलाची वाढ स्थिर आणि वाढत आहे. भारतीय शेल्टर फायनान्स कॉर्पोरेशन लिमिटेडच्या कर्ज पुस्तकाच्या वाढीसह सिंक करण्यासाठी महसूल वाढविण्यापासून हे स्पष्ट आहे. उच्च उत्पन्न रिटेल मालमत्तेवर लक्ष केंद्रित केल्याने कंपनीला त्याचे उत्पन्न मोजो टिकवून ठेवण्यास मदत केली आहे.
    
2. फायनान्शियल लेंडिंग कंपनी असल्याने, हा निव्वळ नफा मार्जिन आहे जो खरोखरच महत्त्वाचा असेल आणि ते निरंतर आधारावर 25% पेक्षा जास्त आहे आणि एनआयआय वाढीच्या बाबतीत आणि एनआयएम विस्ताराच्या बाबतीतही मजबूत ट्रॅक्शन दाखवत आहे. मालमत्तेवरील परतावा (आरओए) सातत्याने 3.0% पेक्षा जास्त आहे आणि हायल्ड रिटेल मालमत्तेवर लक्ष केंद्रित करण्यामुळे हाऊसिंग फायनान्स कंपन्यांसाठी हे मध्यम पेक्षा अधिक चांगले आहे.
    
3. कंपनीकडे सरासरी घाम मालमत्ता खाली होती, परंतु ते फायनान्शियल होम लोन प्रदात्याशी खूपच संबंधित नसू शकते. तथापि, 3.0% वरील मागील 3 वर्षांचा ROA योग्यरित्या आकर्षक आहे, परंतु येथे पुन्हा, मान्यता आहे की नवीनतम वर्षाचा डाटा टिकतो.

चला मूल्यांकनाच्या भागात बदलूया. ₹17.47 च्या नवीनतम वर्षाच्या स्टँडअलोन EPS वर, स्टॉक 28.22 वेळा P/E मध्ये IPO मध्ये उपलब्ध आहे, जे जास्त आहे आणि कंपनीसाठी आक्रमक वाढीचे लक्ष्य गृहीत धरते. तथापि, सरासरी आधारावर, किंमत/उत्पन्न कमी आकर्षक आहे. तथापि, मजबूत ROE, मजबूत निव्वळ मार्जिन आणि सातत्यपूर्ण आधारावर 3% पेक्षा जास्त ROA हे प्रमुख पॉझिटिव्ह आहेत जे IPO मागत असलेल्या प्रीमियम मूल्यांकनाला न्यायोचित करण्यासाठी वापरले जाऊ शकते.

इंडिया शेल्टर फायनान्स कॉर्पोरेशन लिमिटेडने टेबलवर आणणारे काही गुणवत्तापूर्ण फायदे पाहूया. उच्च उत्पन्न रिटेल मालमत्तेवर लक्ष केंद्रित करून कंपनीने हाऊसिंग मालमत्तेच्या एयूएममध्ये मजबूत वाढ दर्शविली आहे. पीअर ग्रुपमधील प्रगतीवर याचे दुसरे सर्वाधिक उत्पन्न आहे, जे कंपनीला पी/ई अटींमध्ये चांगले मूल्यांकन करण्यास हक्क देते. त्याचे मजबूत भौतिक आणि डिजिटल वितरण नेटवर्क कंपनीला मोठ्या प्रमाणात खर्चामध्ये वाढ न करता त्यांचे ऑपरेशन्स वाढविण्याची परवानगी देईल. मजबूत जोखीम व्यवस्थापन प्रणालीने एनपीए तपासणीमध्ये ठेवले आहेत. उच्च वाढीच्या लघु आणि सूक्ष्म होम लोन सेक्टरमध्ये सहभागी होण्याचा IPO हा एक चांगला मार्ग आहे. हा हाय रिटर्न बिझनेस आहे आणि जेव्हा तंत्रज्ञानाचा लाभ घेतला जातो तेव्हा ते सर्वोत्तम काम करते. मूल्यांकन मोठ्या प्रमाणात दिसू शकतात, परंतु अस्थिरतेच्या जोखीम घेण्यास इच्छुक गुंतवणूकदारांसाठी हा IPO आहे आणि दीर्घकाळ प्रतीक्षा करण्यास तयार आहे.