Akme फिनट्रेड इंडिया IPO विषयी तुम्हाला काय माहिती असणे आवश्यक आहे?

Akme फिनट्रेड इंडिया लिमिटेडविषयी

भारतातील ग्रामीण आणि अर्ध-शहरी भागाला कर्ज देण्यात विशेषज्ञ नॉन-बँकिंग फायनान्स कंपनी (एनबीएफसी) म्हणून 1996 मध्ये एकेमे फिनट्रेड इंडिया लि. चा समावेश करण्यात आला. हे मुख्यत्वे शहरी केंद्रांप्रमाणे भारतातील बँक नसलेली लोकसंख्या आहेत. त्याच्या कर्ज पोर्टफोलिओमध्ये लघु व्यवसाय मालकांसाठी वाहन वित्त आणि व्यवसाय वित्त समाविष्ट आहे. कंपनी क्लायंट्सना त्यांच्या निधीच्या गरजांसाठी सानुकूलित उपाय प्रदान करते. त्याचे लक्ष्य 4 राज्यांच्या ग्रामीण आणि अर्ध-शहरी बाजारावर आहे, जसे. राजस्थान, महाराष्ट्र, मध्य प्रदेश आणि गुजरात. कंपनीकडे 12 शाखा आणि 25 पेक्षा जास्त अस्तित्व (पीओपी) असलेल्या नेटवर्कसह मुंबईमध्ये उदयपूर आणि कॉर्पोरेट कार्यालयात त्यांचे नोंदणीकृत कार्यालय आहे. Akme Fintrade India Ltd कडे ओम्निचॅनेल दृष्टीकोन आहे; 2 लाखांपेक्षा जास्त ग्राहकांना सेवा देण्यासाठी त्याचे प्रत्यक्ष नेटवर्क आणि डिजिटल पोहोच एकत्रित करणे. 

वेतनधारी व्यावसायिक आणि स्वयं-रोजगारित व्यक्तींसाठी स्कूटर, मोटरसायकल आणि ऑटो रिक्शा सारख्या नवीन टू-व्हीलर आणि थ्री-व्हीलरच्या खरेदीसाठी कंपनी फायनान्स करते. त्यांची उत्पादने "आसान" फ्रँचायजी अंतर्गत ब्रँड केली जातात आणि त्यांच्या ऑफरिंगमध्ये आसान वाहन कर्ज, आसान लोन अगेंस्ट प्रॉपर्टी, आसान सरळ उद्योग लोन, आसान फार्म इक्विपमेंट लोन आणि आसान महिला उद्योग लोन यांचा समावेश होतो. आसान लोन्स हे एक डिजिटल प्लॅटफॉर्म आहे जे अनेक स्त्रोतांकडून बिझनेस डाटा एकत्रित आणि विश्लेषण करते. हा डाटा स्टॅक त्यांच्या पत पात्रतेवर, मागील आणि वर्तमान कामगिरीवर ज्या उद्योगात ते काम करतात त्याच्या संदर्भात कॉल करण्यासाठी अंतर्दृष्टी आकर्षित करण्यासाठी वापरला जातो. हा वेगळा दृष्टीकोन कमी जोखीम आणि उच्च वचन असलेल्या व्यवसायांची ओळख करण्यास मदत करतो. हे महत्त्वाचे आहे कारण क्रेडिट मूल्यांकनाच्या पारंपारिक पद्धती अशा प्रकरणांमध्ये काम करू शकत नाहीत. Akme Fintrade India Ltd भारतीय ग्रामीण बाजारात 25 अधिक वर्षांचा अनुभव घेऊन येत आहे.

मालमत्ता पुस्तकात भविष्यातील वाढीस सहाय्य करण्यासाठी कंपनीच्या भांडवलाच्या आधारावर वाढ करण्यासाठी नवीन निधीचा वापर केला जाईल. कंपनीच्या प्रमोटर्समध्ये निर्मल जैन, मंजू जैन, दिपेश जैन आणि निर्मल कुमार जैन HUF यांचा समावेश होतो. प्रमोटर्सकडे सध्या कंपनीमध्ये 56.01% हिस्सा आहे, ज्यांना IPO नंतर 41.57% पर्यंत कमी केले जाईल. IPO हे Gretex Corporate Services Ltd द्वारे व्यवस्थापित केले जाईल; तर Bigshare Services Private Ltd हे IPO रजिस्ट्रार असेल.

Akme फिनट्रेड इंडिया IPO समस्येचे हायलाईट्स

सार्वजनिक इश्यूचे काही प्रमुख हायलाईट्स येथे दिले आहेत Akme फिनट्रेड IPO.

•    Akme फिनट्रेड IPO जून 19, 2024 ते जून 21, 2024 पर्यंत उघडले जाईल; दोन्ही दिवसांसह. Akme Fintrade India Ltd चे स्टॉक प्रति शेअर ₹10 चे फेस वॅल्यू आहे आणि बुक बिल्डिंग IPO साठी प्राईस बँड प्रति शेअर ₹114 ते ₹120 श्रेणीमध्ये सेट करण्यात आला आहे. 

•    Akme Fintrade India Ltd चा IPO पूर्णपणे विक्रीसाठी कोणत्याही ऑफर (OFS) घटकाशिवाय शेअर्सचा नवीन इश्यू असेल. नवीन समस्या कंपनीमध्ये नवीन निधी उपलब्ध करून देते, परंतु हे ईपीएस आणि इक्विटी डायल्युटिव्ह देखील आहे. OFS हे केवळ मालकीचे ट्रान्सफर आहे.

•    Akme Fintrade India Ltd च्या IPO चा नवीन इश्यू भाग 1,10,00,000 शेअर्स (110.00 लाख शेअर्स) जारी करतो, जे प्रति शेअर ₹120 च्या वरच्या किंमतीच्या बँडमध्ये ₹132.00 कोटी नवीन इश्यू साईझमध्ये रूपांतरित होईल.

•    विक्री भागासाठी कोणतीही ऑफर नाही म्हणून, नवीन जारी केलेला भाग एकूण इश्यू साईझ म्हणून दुप्पट होईल. त्यामुळे, Akme Fintrade India Ltd चा एकूण IPO मध्ये 1,10,00,000 शेअर्स (110.00 लाख शेअर्स) नवीन समस्या असेल, जी प्रति शेअर ₹120 च्या वरच्या बँडमध्ये एकूण ₹132.00 कोटीच्या इश्यू साईझचा समावेश होतो.
Akme Fintrade India Ltd चे IPO हे NSE आणि BSE वर IPO मेनबोर्डवर सूचीबद्ध केले जाईल.

एकेएमई फिनट्रेड इंडिया लिमिटेड IPO ची प्रमुख तारीख आणि अर्ज कसा करावा?

एकेमे फिनट्रेड इंडिया IPO बुधवार, 19 जून 2024 रोजी उघडते आणि शुक्रवार, 21 जून 2024 रोजी बंद होते. Akme फिनट्रेड इंडिया लिमिटेड IPO बिड तारीख 19 जून 2024 पासून ते 10.00 AM पासून ते 21 जून 2024 पर्यंत 5.00 PM वाजता आहे. UPI मँडेट कन्फर्मेशनसाठी कट-ऑफ वेळ इश्यू बंद होण्याच्या दिवशी 5 PM आहे; जे 21 जून 2024 आहे.

डाटा सोर्स: कंपनी आरएचपी

गुंतवणूकदार एकतर त्यांच्या विद्यमान ट्रेडिंग अकाउंटद्वारे अप्लाय करू शकतात किंवा ASBA ॲप्लिकेशन थेट इंटरनेट बँकिंग अकाउंटद्वारे लॉग केले जाऊ शकतात. हे केवळ स्वयं-प्रमाणित सिंडिकेट बँकांच्या (SCSB) अधिकृत यादीद्वारेच केले जाऊ शकते. ASBA ॲप्लिकेशनमध्ये, आवश्यक रक्कम केवळ अर्जाच्या वेळी ब्लॉक केली जाते आणि आवश्यक रक्कम केवळ वाटपावर डेबिट केली जाते. हे लक्षात घेणे आवश्यक आहे की ASBA ॲप्लिकेशन्समध्ये कोणतीही रिफंड संकल्पना नाही. एकूण ॲप्लिकेशन रक्कम ASBA (ब्लॉक केलेल्या रकमेद्वारे समर्थित ॲप्लिकेशन्स) सिस्टीम अंतर्गत ब्लॉक केली जाते. एकदा वाटप अंतिम झाल्यानंतर, केवळ दिलेल्या वाटपाच्या मर्यादेपर्यंतच रक्कम डेबिट केली जाते आणि बॅलन्स रकमेवरील धारणा स्वयंचलितपणे बँक अकाउंटमध्ये रिलीज केली जाते. जून 25 2024 रोजी डिमॅट अकाउंटमध्ये शेअर्सचे क्रेडिट आयएसआयएन कोड – (INE916Y01019) अंतर्गत गुंतवणूकदारांना दिसेल. डिमॅट अकाउंटमध्ये हा वाटप केवळ शेअर्सच्या वाटपाच्या मर्यादेपर्यंत लागू आहे आणि जर IPO मध्ये कोणतेही वाटप केले नसेल तर डिमॅट अकाउंटमध्ये कोणतेही क्रेडिट दिसणार नाही.

प्रमोटर होल्डिंग्स आणि इन्व्हेस्टर कोटा वाटप 

कंपनीच्या प्रमोटर्समध्ये निर्मल जैन, मंजू जैन, दिपेश जैन आणि निर्मल कुमार जैन HUF यांचा समावेश होतो. प्रमोटर्सकडे सध्या कंपनीमध्ये 56.01% हिस्सा आहे, ज्यांना IPO नंतर 41.57% पर्यंत कमी केले जाईल. ऑफरच्या अटीनुसार, पात्र संस्थात्मक खरेदीदारांसाठी (क्यूआयबी) निव्वळ ऑफरच्या 50% पेक्षा जास्त ऑफर राखीव नाही, तर किरकोळ गुंतवणूकदारांसाठी निव्वळ ऑफर साईझच्या 35% पेक्षा कमी नसावी. अवशिष्ट 15% एचएनआय / एनआयआय गुंतवणूकदारांसाठी बाजूला ठेवले जाते. खालील टेबल विविध श्रेणींमध्ये वाटप कॅप्चर करते.

याठिकाणी लक्षात घेतले जाऊ शकते की वरील निव्वळ ऑफर म्हणजे कर्मचारी आणि प्रमोटर कोटाची संख्या होय, वर दर्शविल्याप्रमाणे. कंपनीद्वारे 5.50 लाख पर्यंत शेअर्सचा कर्मचारी कोटा जाहीर केला जातो कारण त्यांच्या रेड हेअरिंग प्रॉस्पेक्टस (आरएचपी) मधील कर्मचाऱ्यांसाठी शेअर्स राखीव आहेत. असे शेअर्स सवलतीत देऊ शकतात, जे नंतर कंपनीद्वारे घोषित केले जातील (जर असल्यास). अँकर भाग, QIB भागातून तयार केला जाईल आणि जनतेला उपलब्ध असलेला QIB भाग त्या प्रमाणात कमी केला जाईल.

Akme फिनट्रेड IPO मध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्यासाठी लॉट साईझ

लॉट साईझ हा किमान संख्येने IPO ॲप्लिकेशनचा भाग म्हणून इन्व्हेस्टरला ठेवणे आवश्यक आहे. लॉटचा आकार केवळ IPO साठी लागू होतो आणि एकदा ते सूचीबद्ध झाल्यानंतर ते 1 च्या पटीत ट्रेड केले जाऊ शकते कारण ते मुख्य बोर्ड समस्या आहे. IPO मधील इन्व्हेस्टर केवळ किमान लॉट साईझ आणि त्याच्या पटीत इन्व्हेस्ट करू शकतात. Akme Fintrade India Ltd च्या बाबतीत, किमान लॉट साईझ ₹15,000 च्या वरच्या बँड सूचक मूल्यासह 125 शेअर्स आहे. खालील टेबल Akme फिनट्रेड इंडिया IPO मधील इन्व्हेस्टरच्या विविध कॅटेगरीसाठी लागू असलेले किमान आणि कमाल लॉट्स साईझ कॅप्चर करते.

हे येथे लक्षात घेतले जाऊ शकते की B-HNI कॅटेगरी आणि QIB (पात्र संस्थात्मक खरेदीदार) कॅटेगरीसाठी, कोणतीही उच्च मर्यादा लागू नाही.

Akme फिनट्रेड इंडिया लि. चे फायनान्शियल हायलाईट्स

खालील टेबल मागील 3 पूर्ण झालेल्या आर्थिक वर्षांसाठी एकेएमई फिनट्रेड इंडिया लिमिटेडचे प्रमुख फायनान्शियल कॅप्चर करते. 

डाटा स्त्रोत: SEBI सह दाखल केलेली कंपनी RHP (FY म्हणजे एप्रिल-मार्च कालावधी)

Akme Fintrade India Ltd च्या फायनान्शियलमधून काही प्रमुख टेकअवे आहेत ज्याची अंमलबजावणी खालीलप्रमाणे केली जाऊ शकते:

अ) मागील 3 वर्षांमध्ये, व्यवसायाच्या चक्रीवादळामुळे महसूलाची वाढ अस्थिर झाली आहे. आर्थिक वर्ष 23 मधील विक्री महसूल हे आर्थिक वर्ष 21 मध्ये रेकॉर्ड केलेल्या स्तरापेक्षा कमी आहेत, जरी निव्वळ नफा आहेत; तरीही निव्वळ मार्जिन तुलनेने जास्त असले तरी. या अस्थिरतेमुळे, डाटाची तुलना कदाचित मूल्य वाढवू शकत नाही परंतु नवीन वर्षात निव्वळ मार्जिन 22.73% चा प्रभावशाली आहे.

ब) कंपनीचे निव्वळ मार्जिन मजबूत असताना, 7.72% आणि 4.05% मध्ये ROA उद्योग मानकांद्वारे तुलनेने जास्त आहे. कर्ज देणारा क्षेत्र सामान्यपणे आरओईवर दबाव पाहतो, परंतु 4% पेक्षा जास्त आरओए प्रभावी आहे.

क) कंपनीने अद्ययावत वर्षात केवळ जवळपास 0.18X मध्ये मालमत्तेची तुलनेने कमी घाम उभारली आहे आणि मागील वर्षाची घाम (मालमत्ता उलाढाल) देखील त्या पातळीवर एकत्रित करत आहे. तथापि, हा एक विस्तृत व्यवसाय आहे जिथे घाम करणे खूपच महत्त्वाचे नाही. निव्वळ मार्जिन दर्शविते की कंपनीने निरोगी एनआयएमएस राखले आहेत.

एकंदरीत, कंपनीने विक्री आणि नफ्यातील अस्थिर वाढीचा अहवाल दिला आहे आणि निव्वळ मार्जिन आणि भांडवली मार्जिन तुलनेने मजबूत आहेत. स्टॉकच्या वर्णनात सिक्युलर ग्रोथ स्टोरी अद्याप अनुपलब्ध असू शकते.

ॲक्मे फिनट्रेड इंडिया IPO चे मूल्यांकन मेट्रिक्स

चला मूल्यांकनाच्या भागात बदलूया. ₹5.85 च्या नवीनतम वर्षाच्या डायल्यूटेड EPS वर, ₹120 ची अप्पर बँड स्टॉक किंमत 20-21 वेळा किंमत/उत्पन्न रेशिओमध्ये सवलत मिळते. सामान्यपणे, अशा मजबूत ग्रामीण फ्रँचाईज असलेल्या व्यवसायांसाठी, हे सामान्य मूल्यांकन आहेत आणि गुंतवणूकदारांसाठी टेबलवर काहीतरी सोडतात. जर तुम्ही FY24 च्या पहिल्या 9 महिन्यांच्या नंबरवर पाहत असाल तर EPS ₹3.87 आहे, त्यामुळे पूर्ण वर्षाच्या EPS प्रति शेअर ₹5.16 पर्यंत एक्स्ट्रापोलेट केला जाऊ शकतो. हे मूल्यांकनासाठी कोणताही मोठा फरक करत नाही. ROE कमी असताना, निव्वळ मार्जिन जास्त असतात आणि त्यांच्या एकूण लोन बुकवर 17.89% मध्ये उच्च उत्पन्नाद्वारे स्पष्ट केले जातात. 10.05% मध्ये निव्वळ इंटरेस्ट मार्जिन (एनआयएमएस) हा एक चांगला आधार आहे आणि तुलनेने 3.45% च्या हाय नेट एनपीए आणि 13.56% वर कर्ज घेण्याचा सरासरी खर्च यांची काळजी घेऊ शकतो. मजबूत ग्रामीण उच्च-जोखीम पोर्टफोलिओ असलेल्या एनबीएफसीसाठी उच्च खर्च हे सामान्य जोखीम आहेत.

Akme Fintrade India Ltd येथे टेबलमध्ये आणणारे काही गुणवत्तापूर्ण फायदे आहेत:

•    गेल्या काही वर्षांमध्ये, कंपनीने सखोल क्रेडिट मूल्यांकन आणि ग्रामीण भागात वितरण करण्याचे प्रदर्शन केले आहे. हे मॉडेल पुनरावृत्ती करण्यास कठीण आहे आणि ते कंपनीसाठी एक प्रवेश अवरोध बनते.

•    कर्ज देणाऱ्या व्यवसायासाठी डिजिटल आणि भौतिक दृष्टीकोनाचे मिश्रण केवळ कंपनीला ओम्निचॅनेलचा फायदा देत नाही तर किमान वाढीव खर्चात भविष्यात व्यवसाय वाढविण्याची क्षमता देखील देईल. 

जर तुम्ही स्टॉकचे गुणवत्तापूर्ण घटक आणि मूल्यांकन मेट्रिक्स जोडले तर स्टोरी वाजवीपणे चांगली दिसते; जरी टॉप लाईन आणि बॉटम लाईनमध्ये वृद्धी कशी व्यवस्थापित केली जाईल हे अत्यंत स्पष्ट नाही. तसेच, त्यांच्या 13% पेक्षा जास्त निधीच्या खर्चाचा विचार करून, भविष्यात प्रसार होऊ शकतो. इन्व्हेस्टरनी दीर्घकालीन इन्व्हेस्टमेंट दृष्टीकोनातून बिझनेस फ्रँचाईजी पाहणे आवश्यक आहे परंतु त्यांच्याकडे जास्त जोखीम क्षमता असल्यास आणि वर्णनाचे नियोजन करण्यासाठी फायनान्शियल्ससाठी एक वर्षापेक्षा जास्त प्रतीक्षा करण्याची क्षमता असल्यासच