फ्लेक्सी-कॅप फंड आणि मल्टी-कॅप फंडमधील फरक काय आहे?

विविध योजना इक्विटी मार्केटमध्ये विविधता देऊ करतात, ज्यापैकी आम्ही या लेखी फ्लेक्सी-कॅप फंडवर लक्ष केंद्रित करू.

सध्या, लोकांना या बाबतीत माहिती मिळत आहे की गुंतवणूक प्रत्येक व्यक्तीच्या आयुष्याचा आवश्यक पक्ष आहे. गुंतवणूक सहाय्य म्हणून, तुम्ही विविध जीवन ध्येय पूर्ण करण्यासाठी एक निधी तयार करता. व्यक्तीचा पोर्टफोलिओ तयार करताना त्याला/तिला सुनिश्चित करावे की वैविध्यपूर्ण लाभ मिळवण्याचा महत्त्वपूर्ण घटक आहे.

मल्टी-कॅप वर्सिज फ्लेक्सी-कॅप फंड

फ्लेक्सी-कॅप फंड हे इक्विटी-ओरिएंटेड म्युच्युअल फंड आहेत, जे मोठ्या प्रमाणात कॅप, मिड-कॅप आणि स्मॉल-कॅपसारख्या विविध मार्केट कॅपिटलायझेशनमध्ये कंपन्यांच्या स्टॉकमध्ये गुंतवणूक करते. फ्लेक्सी-कॅप फंड गुंतवणूकदारांना त्यांचे पोर्टफोलिओ संपूर्ण क्षेत्रात तसेच बाजारपेठेत भांडवलीकरण करण्याची परवानगी देतात, ज्यामुळे लहान कॅप फंड आणि मिड-कॅप फंडच्या तुलनेत जोखीम कमी होते. फंड व्यवस्थापक त्यांच्या आकारांशिवाय कंपन्यांच्या वाढीच्या क्षमतेचे मूल्यांकन करतात आणि त्यामध्ये गुंतवणूकदारांच्या कॉर्पसची गुंतवणूक करतात, ज्यामध्ये लहान कॅप फंड, मिड-कॅप फंड आणि मोठ्या प्रमाणात भांडवलीकरणावर लक्ष केंद्रित केले जाते. आवश्यकतेनुसार फंड व्यवस्थापक विविध क्षेत्र आणि कंपन्यांदरम्यान बदलू शकतात. जर कोणतीही विशिष्ट क्षेत्र किंवा मार्केट कॅप श्रेणी जसे की मध्यम मर्यादा चांगली करण्याची अपेक्षा असेल तर भविष्यातील वाढीसाठी फंड व्यवस्थापक त्यांचे पोर्टफोलिओ समायोजित करतील.

फ्लेक्सी-कॅप फंड हे मार्केट कॅपिटलायझेशनमध्ये गुंतवणूक करताना मल्टी-कॅप फंड सारखेच आहेत परंतु प्रत्येक मार्केट कॅपिटलायझेशनमध्ये गुंतवणूक केलेल्या निधीच्या प्रमाणात भिन्न आहेत. मल्टी-कॅप फंडच्या बाबतीत, सेबीने इक्विटी आणि इक्विटी संबंधित साधनांसाठी एकूण मालमत्तेपैकी किमान 75% आणि प्रत्येकी लघु-कॅप आणि मध्यम कॅप स्टॉकसाठी किमान 25% वाटप अनिवार्य केले आहे. दुसऱ्या बाजूला, फ्लेक्सी-कॅप फंडला इक्विटी आणि इक्विटी संबंधित साधनांसाठी एकूण मालमत्तेपैकी 65% रक्कम देणे आवश्यक आहे आणि लहान कॅप, मिड-कॅप किंवा मोठ्या कॅप स्टॉकमध्ये गुंतवणूक करण्यासाठी कोणताही पूर्व-परिभाषित प्रमाण नाही. फ्लेक्सी-कॅप फंडमध्ये या लाभामुळे, अनेक AMC ने फ्लेक्सी-कॅप फंडमध्ये मल्टी-कॅप फंडची पुनर्वर्गीकरण केली.

हे फंड गुंतवणूक करण्याचा विचार कोण करावा?

• किमान 5 वर्षांपासून त्यांचे पैसे गुंतवणूक करण्यास तयार असलेल्या गुंतवणूकदारांना या निधीमध्ये गुंतवणूक करण्याचा विचार करावा.

• फ्लेक्सी-कॅप फंड हाय-रिस्क कॅटेगरी अंतर्गत येतात; त्यामुळे, गुंतवणूकदारांना त्यांच्या जोखीम क्षमता, गरजा आणि ध्येय मूल्यांकन करणे आवश्यक आहे आणि नंतर गुंतवणूक करण्याचा निर्णय घेणे आवश्यक आहे.

• योग्यरित्या, इष्टतम रिटर्न कमविण्यासाठी विविध क्षेत्रांमध्ये आणि बाजारपेठेतील भांडवलीकरण करण्याची इच्छा असलेल्या गुंतवणूकदारांनी या फंडमध्ये गुंतवणूक करावी.

खालील टेबलमध्ये AUMs वर आधारित फ्लेक्सी-कॅप फंड ऑफर करणाऱ्या टॉप पाच फंड्सच्या एका वर्षाचे रिटर्न रिटर्न दर्शविते: