मोतीलाल ओसवाल इनोव्हेशन ऑपर्च्युनिटीज फंड - डायरेक्ट (G) : एनएफओ तपशील
युनियन शॉर्ट ड्युरेशन फंड - डायरेक्ट (G) : NFO तपशील
युनियन शॉर्ट ड्युरेशन फंड - डायरेक्ट (G) हा 1 ते 3 वर्षांच्या मॅकॉले कालावधीसह डेब्ट इन्स्ट्रुमेंट्सवर लक्ष केंद्रित करणारा शॉर्ट-टर्म डेब्ट म्युच्युअल फंड आहे. हे युनियन म्युच्युअल फंडद्वारे ऑफर केले जाते. या योजनेचा प्राथमिक उद्देश डेब्ट आणि मनी मार्केट इन्स्ट्रुमेंट्सच्या वैविध्यपूर्ण पोर्टफोलिओमध्ये इन्व्हेस्टमेंटद्वारे वाजवी रिटर्न आणि लिक्विडिटी प्रदान करणे, सुरक्षा, लिक्विडिटी आणि रिटर्न संतुलित करणे आहे. मध्यम इंटरेस्ट रेट रिस्क आणि मध्यम क्रेडिट रिस्क शोधणाऱ्या इन्व्हेस्टरसाठी हा फंड डिझाईन केलेला आहे. ही स्कीम डेब्ट इन्स्ट्रुमेंट्सच्या श्रेणीचा लाभ घेऊन स्थिर इन्कम निर्मितीची परवानगी देते. इंटरेस्ट रेट्स आणि क्रेडिट क्वालिटीशी संबंधित रिस्क मॅनेज करताना स्थिर रिटर्नचा लाभ घेण्याचे पोर्टफोलिओचे उद्दिष्ट आहे. फंड कोणत्याही एक्सचेंजवर लिस्टिंग प्रस्तावित करत नाही, अपवादात्मक परिस्थिती वगळता रेग्युलेटरी टाइम फ्रेममध्ये रिडेम्पशनची रक्कम ट्रान्सफर केली जाईल याची खात्री करते. स्कीमचा बेंचमार्क हा क्रिसिल शॉर्ट ड्युरेशन डेब्ट A-II इंडेक्स आहे, जो शॉर्ट-डर्म कालावधी डेब्ट कॅटेगरीमध्ये संबंधित कामगिरीची तुलना प्रदान करतो.
एनएफओचा तपशील: युनियन शॉर्ट ड्युरेशन फंड - डायरेक्ट (G)
NFO तपशील | वर्णन |
फंडाचे नाव | युनियन शॉर्ट ड्युरेशन फंड - डायरेक्ट (G) |
फंड प्रकार | ओपन एन्डेड |
श्रेणी | डेब्ट स्कीम - शॉर्ट ड्युरेशन फंड |
NFO उघडण्याची तारीख | 15-January-2024 |
NFO समाप्ती तारीख | 28-January-2024 |
किमान इन्व्हेस्टमेंट रक्कम | ₹ 1000/- आणि त्यानंतर कोणतीही रक्कम |
प्रवेश लोड | -शून्य- |
एक्झिट लोड |
1% जर युनिट्स वाटपाच्या तारखेपासून 15 दिवस पूर्ण झाल्यास किंवा त्यापूर्वी रिडीम केले असल्यास. त्यानंतर शून्य. युनिटच्या वाटपाच्या तारखेपासून 15 दिवस पूर्ण झाल्यानंतर रिडीम किंवा स्विच आऊट केले असल्यास शून्य. |
फंड मॅनेजर | श्री. अनिंद्य सरकार |
बेंचमार्क | रिस्क शॉर्ट ड्युरेशन डेब्ट A-II इंडेक्स |
गुंतवणूकीचा उद्देश आणि धोरण
उद्दिष्ट:
सुरक्षा, लिक्विडिटी आणि रिटर्नचा बॅलन्स राखून डेब्ट आणि मनी मार्केट इन्स्ट्रुमेंटच्या श्रेणीमध्ये इन्व्हेस्ट करून वाजवी रिटर्न आणि लिक्विडिटी प्रदान करण्यासाठी इन्व्हेस्टमेंट उद्देशासह ही स्कीम सक्रियपणे मॅनेज केली जाते. योजनेचे इन्व्हेस्टमेंट उद्दीष्ट साध्य केले जाईल याची कोणतीही खात्री नाही.
गुंतवणूक धोरण:
- संपत्ती वाटप: या योजनेच्या गुंतवणूक धोरणामध्ये सरकारी सिक्युरिटीजसह डेब्ट आणि मनी मार्केट साधनांवर प्राथमिक लक्ष केंद्रित करून ॲसेटचे वैविध्यपूर्ण वाटप समाविष्ट आहे. या साधनांसाठी सूचक वितरण एकूण मालमत्तेच्या 0% ते 100% पर्यंत आहे.
- संरक्षित कर्ज: स्थिर उत्पन्न निर्मितीसाठी संरचित फायनान्शियल इन्स्ट्रुमेंट्सचा लाभ घेण्यासाठी सर्टिफिकेट (पीटीसी) द्वारे पाससह सिक्युरिटाईज्ड लोनमध्ये निव्वळ ॲसेटच्या 50% पर्यंत इन्व्हेस्ट केले जाऊ शकते.
-आरईआयटी आणि आमंत्रणे जारी केलेले युनिट्स: ही स्कीम रिअल इस्टेट इन्व्हेस्टमेंट ट्रस्ट (आरईआयटी) आणि इन्फ्रास्ट्रक्चर इन्व्हेस्टमेंट ट्रस्ट (आयएनव्हीआयटी) द्वारे जारी केलेल्या युनिट्सना त्यांच्या एकूण ॲसेटच्या 10% पर्यंत वाटप करू शकते जेणेकरून रिअल इस्टेट आणि पायाभूत सुविधा क्षेत्रातील संभाव्य उत्पन्न आणि वाढीच्या संधींचा फायदा घेता येईल.
-मॅकॉले कालावधी: फंड 1 वर्ष आणि 3 वर्षांदरम्यान मॅकॉले कालावधी राखेल, ज्यामुळे शॉर्ट-टर्म इंटरेस्ट रेट हालचालींचे संतुलित एक्सपोजर सुनिश्चित होईल आणि पोर्टफोलिओची स्थिरता वाढवेल.
-डेरिव्हेटिव्ह आणि हायडिंग: जोखीम कमी करण्यासाठी, स्कीम सेबीद्वारे परवानगीनुसार विविध डेरिव्हेटिव्ह आणि हेजिंग स्ट्रॅटेजीचा वापर करू शकते. यामध्ये इंटरेस्ट रेट रिस्क मॅनेज करण्यासाठी आणि पोर्टफोलिओ ऑप्टिमायझेशन प्राप्त करण्यासाठी डेरिव्हेटिव्हचा वापर करणे समाविष्ट आहे.
- संचयी एक्सपोजर: डेब्ट, मनी मार्केट इन्स्ट्रुमेंट्स, डेरिव्हेटिव्ह पोझिशन्स, रेपो ट्रान्झॅक्शन्स आणि आरईआयटी आणि आमंत्रण द्वारे जारी केलेले युनिट्स याद्वारे संचयी एकूण एक्सपोजर निव्वळ ॲसेटच्या 100% पेक्षा जास्त नसावे. तथापि, 91 दिवसांपेक्षा कमी उर्वरित मॅच्युरिटीसह कॅश किंवा कॅश समतुल्य या मर्यादेसाठी गणले जाणार नाहीत.
- लिक्विडिटी मॅनेजमेंट: ही स्कीम लिक्विडिटी आवश्यकता पूर्ण करण्यासाठी सरकारी सिक्युरिटीज किंवा ट्रेझरी बिलां (टीआरईपीएस) वर त्यांच्या एकूण ॲसेटचा एक भाग इन्व्हेस्ट करू शकते, ज्यामुळे फंड कार्यक्षमतेने रिडेम्पशन हाताळू शकतो याची खात्री मिळते.
- नियामक अनुपालन: सर्व इन्व्हेस्टमेंट आणि धोरणे सेबीच्या रेग्युलेटरी फ्रेमवर्कचे पालन करतील, ज्यामुळे म्युच्युअल फंडसाठी सर्क्युलर्स आणि मार्गदर्शक तत्त्वांचे अनुपालन सुनिश्चित होईल.
युनियन शॉर्ट ड्युरेशन फंड - डायरेक्ट (G) मध्ये इन्व्हेस्टरने काय प्रकारचे इन्व्हेस्ट करावे?
यूनियन शॉर्ट ड्युरेशन फंड - डायरेक्ट (G) सुरक्षा आणि लिक्विडिटीवर लक्ष केंद्रित करून मध्यम रिटर्न शोधणाऱ्या इन्व्हेस्टरसाठी योग्य आहे. शॉर्ट टू मीडियम-टर्म इन्व्हेस्टमेंट हॉरिझॉन असलेल्यांसाठी हे आदर्श आहे, सामान्यपणे 1 ते 3 वर्षांदरम्यान. नियंत्रित इंटरेस्ट रेट आणि क्रेडिट रिस्कसह डेब्ट आणि मनी मार्केट इन्स्ट्रुमेंटचा वैविध्यपूर्ण पोर्टफोलिओ शोधणारे इन्व्हेस्टर या फंडचा लाभ घेतील. हे सुरक्षित कर्ज यासारख्या संरचित आर्थिक साधनांद्वारे स्थिर उत्पन्न निर्माण करण्याची इच्छा असलेल्यांसाठी देखील योग्य आहे आणि जे आरईआयटी आणि आमंत्रणांच्या संपर्कात सक्रियपणे व्यवस्थापित योजना प्राधान्य देतात.
युनियन शॉर्ट ड्युरेशन फंड - डायरेक्ट (G) शी संबंधित जोखीम
युनियन शॉर्ट ड्युरेशन फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करणे - डायरेक्ट (G) 1 ते 3 वर्षांच्या मॅकॉले कालावधीमुळे इंटरेस्ट रेट रिस्कसह काही रिस्कसह येतात, जिथे इंटरेस्ट रेट्समधील बदल फंडच्या रिटर्नवर परिणाम करू शकतात. क्रेडिट रिस्क ही आणखी एक चिंता आहे, कारण जारीकर्ता डिफॉल्टच्या अधीन असू शकणाऱ्या विविध डेब्ट इन्स्ट्रुमेंटमध्ये फंड इन्व्हेस्ट करतो. याव्यतिरिक्त, आरईआयटी आणि आमंत्रणांच्या एक्सपोजर पासून मार्केट रिस्क फंडच्या परफॉर्मन्सवर परिणाम करू शकते. स्कीम डेरिव्हेटिव्ह आणि हेजिंग स्ट्रॅटेजीचा वापर करत असताना, हे सर्व जोखीम दूर करत नाहीत आणि इन्व्हेस्टरनी इन्व्हेस्टमेंट करण्यापूर्वी त्यांच्या रिस्क क्षमतेचा विचार करावा.
- सरळ ₹20 ब्रोकरेज
- नेक्स्ट-जेन ट्रेडिंग
- ॲडव्हान्स चार्टिंग
- कृतीयोग्य कल्पना
5paisa वर ट्रेंडिंग
01
5Paisa रिसर्च टीम
01
5Paisa रिसर्च टीम
म्युच्युअल फंड संबंधित आर्टिकल्स
डिस्क्लेमर: सिक्युरिटीज मार्केटमधील इन्व्हेस्टमेंट मार्केट रिस्कच्या अधीन आहे, इन्व्हेस्टमेंट करण्यापूर्वी सर्व संबंधित डॉक्युमेंट काळजीपूर्वक वाचा. तपशीलवार अस्वीकृतीसाठी कृपया क्लिक येथे.