पाहण्यासाठी तीन मजेदार एनएफओ; बंधन, कॅनरा रोबेको, डीएसपी

या समस्येमध्ये, आम्ही 3 अधिक मनोरंजक फंड पाहतो जे जून किंवा जुलै 2023 च्या सुरुवातीला त्यांचे एनएफओ (नवीन फंड ऑफरिंग्स) उघडण्याची अपेक्षा आहे. मागील काही महिन्यांमध्ये, भारतात अनेक युनिक एनएफओ सुरू करण्यात आले आहेत आणि स्थित आहेत. बहुतांश एनएफओ सामान्यपणे इंडेक्स फंड किंवा थीमॅटिक फंडवर लक्ष केंद्रित करतात, तर एनएफओ मार्गाद्वारे इन्व्हेस्टरला टॅप करणारे नियमित लार्ज कॅप, मिड कॅप, स्मॉल कॅप आणि फ्लेक्सी कॅप फंड देखील आहेत. या विभागात आम्ही पाहतो

1. बन्धन फाईनेन्शियल सर्विसेस फन्ड

समूह पुनर्रचनेचा भाग म्हणून म्युच्युअल फंड बिझनेसमधून बाहेर पडण्याचा निर्णय घेतल्यानंतर बंधन ग्रुपने (मायक्रोफायनान्स बँक फेमचा) आयडीएफसी म्युच्युअल फंड घेतला आहे. टेकओव्हर नंतर, सर्व आयडीएफसी फंडचे नाव बंधन फंड म्हणून दिले गेले. उत्पादनाच्या बास्केटमधील कमतरतेसाठी, बंधन एमएफ बंधन फायनान्शियल सर्व्हिसेस फंडची एनएफओ (नवीन फंड ऑफरिंग) सुरू करीत आहे.

बंधन फायनान्शियल सर्व्हिसेस फंड फायनान्शियल सर्व्हिसेसमध्ये सहभागी कंपन्यांच्या इक्विटी आणि इक्विटी संबंधित साधनांमध्ये प्रमुखपणे इन्व्हेस्टमेंट करून दीर्घकालीन कॅपिटल प्रशंसा निर्माण करण्याचा प्रयत्न करते. जेव्हा आम्ही वित्तीय सेवांविषयी चर्चा करतो, तेव्हा त्यामध्ये बँकिंग, विकास वित्तीय संस्था, एनबीएफसी, विमाकर्ता, ॲसेट मॅनेजमेंट कंपन्या, ब्रोकर्स आणि स्टॉक एक्सचेंजचा समावेश होतो. यामध्ये स्मॉलकॅप स्टॉक, मिड-कॅप स्टॉक आणि लार्ज कॅप स्टॉकमधील इन्व्हेस्टमेंटचा समावेश असेल. हा फंड जलद वाढणाऱ्या आणि उदयोन्मुख फिनटेक क्षेत्रातील संधी देखील पाहतो, जिथे जवळच्या भविष्यात भारतीय बाजारपेठेत अनेक सूचीबद्ध कंपन्या अपेक्षित आहेत. निधीचा एक छोटासा भाग कर्ज आणि मनी मार्केट साधनांना देखील वाटप केला जाईल.

बंधन फायनान्शियल सर्व्हिसेस फंडचे फंड मॅनेजर हे योग्य बी-टेक आणि पीजीडीएम असलेले अनुभवी फंड मॅनेजर प्रोफेशनल मनीष गुणवाणी असेल. बंधन म्युच्युअल फंडमध्ये सहभागी होण्यापूर्वी, मनीष गुनवानीने निप्पॉन इंडिया म्युच्युअल फंड आणि आयसीआयसीआय प्रुडेंशियल म्युच्युअल फंडसाठी फंड व्यवस्थापित केले. त्यांनी ब्रिक्स आणि लेहमन येथे एनालिस्ट म्हणूनही काम केले आहे.

बंधन फायनान्शियल सर्व्हिसेस फंडचे एनएफओ 10-July-2023 ला सुरू होते आणि 24-जुलै 2023 रोजी सबस्क्रिप्शन बंद होते. हा एक ओपन एंडेड फंड आहे जेणेकरून एनएव्ही संबंधित फंड खरेदीसाठी फंड उपलब्ध असेल आणि एनएफओ वाटप पूर्ण झाल्यावर नियमितपणे रिडेम्पशन केले जाईल. थिमॅटिक इक्विटी संबंधित फंड असल्याने, रिस्क स्केलवर जास्त आहे कारण इक्विटीज तसेच कॅप वाटप आणि सेक्टर कॉन्सन्ट्रेशनचा धोका आहे.

बंधन फायनान्शियल सर्व्हिसेस फंड गुंतवणूकदारांना वाढ आणि आयडीसीडब्ल्यू (उत्पन्न वितरण व भांडवल विद्ड्रॉल) पर्याय देऊ करेल. याव्यतिरिक्त, इन्व्हेस्टर एकतर नियमित प्लॅन किंवा थेट प्लॅन निवडू शकतात, ज्याचा तुलनेने कमी खर्चाचा रेशिओ आहे. नियमानुसार, फंडमध्ये कोणताही एंट्री लोड नाही परंतु जर फंड खरेदीच्या तारखेपासून 365 दिवसांच्या आधी रिडीम किंवा स्विच आऊट केला असेल तर 1% एक्झिट लोड आकारले जाईल. फंडमधील किमान इन्व्हेस्टमेंट ₹1,000 आहे आणि फंडची कामगिरी निफ्टी फायनान्शियल सर्व्हिसेस TRI इंडेक्सला बेंचमार्क केली जाईल. येथे टीआरआय म्हणजे एकूण रिटर्न्स इंडेक्स, जो अधिक प्रतिनिधी आहे.

2. केनेरा रोबेको मल्टि - केप फन्ड

कॅनरा रोबेको मल्टी-कॅप फंड कॅनरा रोबेकोच्या हाऊसमधून येतो, जो बूट करण्यासाठी चांगल्या कामगिरीसह सर्वात वेगाने वाढणारा म्युच्युअल फंडपैकी एक आहे. कॅनरा रोबेको इक्विटी आणि डेब्टमध्ये विस्तृत फंड ऑफर करते आणि त्यांचा अनेक फंड म्युच्युअल फंड स्पेसमध्ये परफॉर्मरच्या सर्वोच्च तिमाहीत आहेत.

कॅनरा रोबेको मल्टी-कॅप फंड मुख्यत्वे मार्केट कॅप थीममध्ये कंपन्यांच्या इक्विटी आणि इक्विटी संबंधित सिक्युरिटीजच्या वैविध्यपूर्ण पोर्टफोलिओमध्ये इन्व्हेस्ट करून दीर्घकालीन कॅपिटल प्रशंसा निर्माण करण्याचा प्रयत्न करते. हा फंड लार्ज कॅप, मिड-कॅप आणि स्मॉल कॅप स्टॉकमध्ये इन्व्हेस्ट करेल. विविध कॅपिटलायझेशन कॅटेगरीमध्ये मिश्रण ठरविण्याच्या दृष्टीने फ्लेक्सी-कॅप फंडच्या विपरीत, मल्टी-कॅप फंडला लार्ज कॅप्स, मिड-कॅप्स आणि स्मॉल कॅप्समध्ये ठराविक थ्रेशोल्डपर्यंत किमान इन्व्हेस्टमेंटची कठोर व्याख्या करणे आवश्यक आहे.

कॅनरा रोबेको मल्टी-कॅप फंडसाठी फंड मॅनेजर हा श्रीदत्त भंडवालदार असेल ज्यांनी बी-मेकॅनिकल आणि MMS (फायनान्स) केले आहे. कॅनरा रोबेकोमध्ये सहभागी होण्यापूर्वी, त्यांनी एसबीआय पेन्शन्स फंड, हेरिटेज इंडिया ॲडव्हायजरी, एमएफ ग्लोबल आणि मोतीलाल ओसवाल सिक्युरिटीज लिमिटेडसह काम केले आहे. विशाल मिश्रा हा फंडसाठी सह-व्यवस्थापक असेल. भारतीय भांडवली बाजारात 10 वर्षापेक्षा जास्त अनुभव असलेले चार्टर्ड अकाउंटंट आहे.

कॅनरा रोबेको मल्टी-कॅप फंडचे एनएफओ 07-July-2023 ला उघडते आणि 21-जुलै 2023 रोजी सबस्क्रिप्शनसाठी बंद होते. हा एक ओपन एंडेड फंड आहे जेणेकरून एनएव्ही संबंधित फंड खरेदीसाठी फंड उपलब्ध असेल आणि एनएफओ वाटप पूर्ण झाल्यावर नियमितपणे रिडेम्पशन केले जाईल. इक्विटी ओरिएंटेड मल्टी-कॅप फंड असल्याने, रिस्क स्केलवर हे जास्त आहे कारण इक्विटीज तसेच लहान स्टॉकच्या कॉम्बिनेशनचा रिस्क आहे. AMFI वर्गीकरणाच्या उद्देशाने मल्टी-कॅप फंड म्हणून फंड वर्गीकृत केला जाईल.

कॅनरा रोबेको मल्टी-कॅप फंड गुंतवणूकदारांना विकास आणि आयडीसीडब्ल्यू (उत्पन्न वितरण सह भांडवल विद्ड्रॉल) पर्याय ऑफर करेल. याव्यतिरिक्त, इन्व्हेस्टर एकतर नियमित प्लॅन किंवा थेट प्लॅन निवडू शकतात, ज्यामध्ये तुलनेने कमी खर्चाचा रेशिओ आहे कारण त्यांना मार्केटिंग खर्चाच्या वाटपात सूट दिली जाते. नियमानुसार, फंडमध्ये कोणताही एंट्री लोड नाही परंतु जर फंड खरेदीच्या तारखेपासून 365 दिवसांच्या आधी रिडीम किंवा स्विच आऊट केला असेल तर 1% एक्झिट लोड आकारले जाईल. फंडमधील किमान इन्व्हेस्टमेंट ₹5,000 आहे आणि फंडची परफॉर्मन्स निफ्टी 500 मल्टी-कॅप 50:25:25 ट्राय इंडेक्सला बेंचमार्क केली जाईल. येथे टीआरआय म्हणजे एकूण रिटर्न इंडेक्स, जे किंमत आधारित रिटर्न व्यतिरिक्त डिव्हिडंडचा घटक असल्यामुळे अधिक प्रतिनिधी आहे.

3. डीएसपी निफ्टी इट ईटीएफ

डीएसपी निफ्टी आयटी ईटीएफ हाऊस ऑफ डीएसपी म्युच्युअल फंड, म्युच्युअल फंड स्पेसमधील प्रारंभिक अग्रणी कंपनी आणि भारतातील कॅपिटल मार्केटमधील सर्वात जुन्या आणि सर्वात प्रतिष्ठित गटांपैकी एक आहे. मागील काळात, फंडमध्ये मेरिल लिंच आणि ब्लॅकरॉकसह संयुक्त उद्यम सहयोग होता, परंतु आता त्याने स्वतःचे उद्यम केले आहे.

डीएसपी निफ्टी आयटी ईटीएफ हा निष्क्रिय फंड आहे की त्याचा उद्देश इंडेक्सच्या बाहेर पडणार नाही तर केवळ आयटी इंडेक्सची पुनरावृत्ती किंवा मिरर करण्यासाठी आहे. दी डीएसपी निफ्टी इट ईटीएफ खर्चापूर्वी, ट्रॅकिंग त्रुटीच्या अधीन अंतर्निहित इंडेक्सच्या (निफ्टी आयटी टीआरआय) एकूण रिटर्नशी संबंधित रिटर्न प्रदान करण्याचा प्रयत्न करते. जसे कोणतेही इंडेक्स फंड किंवा इंडेक्स ईटीएफ, डीएसपी निफ्टी आयटी ईटीएफ अंतर्निहित इंडेक्स मिरर करण्याचा प्रयत्न करेल आणि ट्रॅकिंग त्रुटी कमी करण्यावर लक्ष केंद्रित करेल. पॅसिव्ह फंड असल्याने, येथे प्रयत्न इंडेक्सच्या बाहेर काम करणार नाही. निधीचा एक छोटासा भाग कर्ज आणि मनी मार्केट साधनांना देखील वाटप केला जाईल. हा फंड अनिल घेलानी आणि दिलीपेश शाह द्वारे व्यवस्थापित केला जाईल ज्यात ट्रॅकिंग त्रुटी तपासण्यावर लक्ष केंद्रित केले जाईल.

डीएसपी निफ्टी आयटी ईटीएफचा एनएफओ 21-June-2023 वर उघडतो आणि 03-जुलै 2023 रोजी सबस्क्रिप्शन बंद होतो. हा एक ओपन एंडेड फंड आहे जेणेकरून एनएव्ही संबंधित फंड खरेदीसाठी फंड उपलब्ध असेल आणि एनएफओ वाटप पूर्ण झाल्यावर नियमितपणे रिडेम्पशन केले जाईल. ईटीएफ म्हणून, ते सूचीबद्ध केले जाईल आणि एनएव्ही लिंक्ड किंमतीमध्ये वास्तविक वेळेच्या ट्रेडिंगसाठी उपलब्ध असेल. आयटी इंडेक्सने लक्षणीयरित्या दुरुस्त केले आहे, त्यामुळे हे आयटी इंडेक्समधील बाउन्सवर धोरणात्मक शरण असल्याचे दिसते. हे इंडेक्समध्ये अंतर्भूत जोखीम असेल आणि किंमतीची जोखीम फंड धोरणासाठीही जोखीम बनते. बेट म्हणजे आयटी सेक्टरमध्ये रिस्क-रिवॉर्ड अनुकूल आहे.

डीएसपी निफ्टी आयटी ईटीएफ केवळ वाढीचा पर्याय प्रदान करेल आणि गुंतवणूकदारांना आयडीसीडब्ल्यू (उत्पन्न वितरण सह भांडवल विद्ड्रॉल) पर्याय प्रदान करणार नाही, जे ईटीएफ म्हणून त्याचे अनन्य स्वरूप विचारात घेऊन तर्कसंगत आहे. ईटीएफ असल्याने, किंमत किंवा एकूण खर्चाचा रेशिओ (टीईआर) इतर ॲक्टिव्ह फंडपेक्षा ऑटोमॅटिकरित्या खूप कमी असेल. ईटीएफ देखील सूचीबद्ध असल्याने, एक्झिट लोडचा प्रश्न उद्भवत नाही. जोखीम वर्गीकरणाच्या बाबतीत, ते जास्त जोखीम गुंतवणूक म्हणून रँक केले जाईल. फंडमधील किमान इन्व्हेस्टमेंट ₹5,000 आहे आणि फंडचा परफॉर्मन्स निफ्टी IT TRI इंडेक्सला बेंचमार्क केला जाईल.