हे तीन स्मॉल-कॅप म्युच्युअल फंड आर्थिक वर्ष 22 मध्ये 50% पेक्षा जास्त रिटर्न घडले. तुमच्याकडे काही आहे का?

मूल्यांकन आणि इतर घटकांच्या वाढत्या समस्येमुळे मार्च 31 ला संपलेल्या आर्थिक वर्षाच्या दुसऱ्या भागात भारताच्या स्टॉक मार्केटमध्ये एक-मार्गी रॅलीनंतर अस्थिर घडले.

मागील वर्षी ऑक्टोबरमध्ये स्टॉक मार्केटमध्ये ऑल-टाइम हाय परंतु जानेवारीमध्ये त्यांच्या पीक लेव्हलच्या जवळ येण्यापूर्वी डिसेंबरने 7-8% पडले होते. बाजारपेठ फेब्रुवारीमध्ये पुन्हा घडले कारण विदेशी संस्थात्मक गुंतवणूकदारांनी शेअर्स विकणे सुरू ठेवले आणि आवश्यक इंटरेस्ट रेट वाढण्याची चिंता वाढत आहे.

उशीरा फेब्रुवारीमध्ये रशियाचे आक्रमण अधिक खराब झाले. परंतु स्टॉक मार्केटमध्ये अलीकडील आठवड्यांमध्ये थोडेसे परत आले आहेत, तथापि काही मार्केट निरीक्षक अद्याप सावध राहतात आणि अल्प कालावधीत दुरुस्तीची अपेक्षा करतात.

म्युच्युअल फंड गुंतवणूकदारांसाठी, मागील दोन आर्थिक वर्षे खूपच प्रोत्साहन देत आहेत. आणि स्मॉल-कॅप म्युच्युअल फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करून सर्वात जोखीम घेतलेल्या इन्व्हेस्टरनी सर्वोच्च रिवॉर्ड मिळाले आहेत.

स्मॉल-कॅप स्टॉक सामान्यपणे मिड-कॅप आणि लार्ज-कॅप स्टॉकपेक्षा अधिक अस्थिर असतात. परिणामस्वरूप, स्मॉल-कॅप स्टॉकवर लक्ष केंद्रित करणारी म्युच्युअल फंड योजना इतर योजनांपेक्षा जोखीमदार आहेत परंतु अधिक रिटर्न निर्माण करण्याची क्षमता देखील ऑफर करतात.

त्यामुळे, कोणत्या स्मॉल-कॅप इक्विटी म्युच्युअल फंड स्कीमने 2021-22 मध्ये सर्वोत्तम काम केले आहे?

जवळपास दोन दर्जन सक्रियपणे व्यवस्थापित स्मॉल कॅप म्युच्युअल फंड योजना आहेत. या योजनांचे ध्येय एस&पी बीएसई 250 स्मॉलकॅप एकूण रिटर्न इंडेक्स किंवा निफ्टी स्मॉलकॅप 250 एकूण रिटर्न इंडेक्स यांना हरावणे आहे. बीएसई स्मॉलकॅप इंडेक्सने आर्थिक वर्ष 22 मध्ये 33.5% परतावा घडला, परंतु निफ्टी इंडेक्सने 37% परताव्यासह चांगले केले.

एकूणच, भारतातील म्युच्युअल फंडच्या इंडस्ट्री बॉडी असोसिएशन (एएमएफआय) च्या डाटानुसार फायनान्शियल वर्षादरम्यान डॉझन स्कीम 37% च्या रिटर्नपेक्षा जास्त झाल्या.

हे क्वांट स्मॉल कॅप, एल अँड टी इमर्जिंग बिझनेस, निप्पॉन इंडिया स्मॉल कॅप, कॅनरा रोबेको स्मॉल कॅप, बीओआय एक्सा स्मॉल कॅप, डीएसपी स्मॉल कॅप, कोटक स्मॉल कॅप, आयसीआयसीआय प्रुडेंशियल स्मॉल कॅप, आयडीबीआय स्मॉल कॅप, एडलवाईझ स्मॉल कॅप, इन्व्हेस्को इंडिया स्मॉल कॅप, युनियन स्मॉल कॅप, यूटीआय स्मॉल कॅप आणि सुंदरम स्मॉल कॅप आहेत.

पोडियम फिनिश

रँकिंगच्या शीर्षस्थानी क्वांट फंड आहे, ज्याने 60.8% रिटर्न घडले. मूल्य संशोधनानुसार फंडने त्याच्या ₹1,600-कोटी कॉर्पसपैकी जवळपास दोन-तिसरे स्मॉल-कॅप स्टॉकमध्ये आणि मिड-कॅप स्टॉकमध्ये चौथ्या स्थान नियोजित केले आहे.

यामध्ये बांधकाम, एफएमसीजी, सेवा, आरोग्यसेवा, धातू आणि खनन आणि त्या ऑर्डरमधील रासायनिक स्टॉकसाठी सर्वात जास्त क्षेत्रीय एक्सपोजर आहे. येथे, बांधकामामध्ये रिअल इस्टेट, पायाभूत सुविधा तसेच सीमेंट तसेच श्रेणी समाविष्ट आहेत.

मजेशीरपणे, क्वांट फंडचा एकल-सर्वात मोठा एक्सपोजर हा मागील काही वर्षांमध्ये रँक अंडरपरफॉर्मर असलेला मोठा कॅप स्टॉक आहे-ITC.

प्रमाण निधीनंतर कॅनरा रोबेको योजनेने जवळपास अनुसरण केले जाते, ज्यात आर्थिक वर्ष 22 दरम्यान 60% परत केले जाते.

फंडने स्मॉल-कॅप स्टॉकमध्ये ₹2,300-कोटीपेक्षा अधिक कॉर्पस आणि मिड-कॅप स्टॉकमध्ये जवळपास 40% रक्कम नियोजित केली आहे. यामध्ये लार्ज-कॅप स्टॉकचा नगण्य एक्सपोजर आहे.

त्यामध्ये वित्तीय, सेवा, भांडवली वस्तू, सामग्री आणि बांधकाम स्टॉकसाठी सर्वात जास्त क्षेत्रीय एक्सपोजर आहे. क्वांट फंडसाठी जवळपास 40% च्या तुलनेत एकूणच 26% पोर्टफोलिओ अकाउंटमध्ये टॉप 10 स्टॉक.

क्र.3 स्थितीमध्ये एल अँड टी उदयोन्मुख व्यवसाय निधी आहे, ज्याने आर्थिक वर्ष 22 मध्ये जवळपास 51% परतावा मिळाला.

मजेशीरपणे, या फंडने आपल्या ₹8,000-कोटीपेक्षा अधिक कॉर्पस मिड-कॅप स्टॉकमध्ये आणि स्मॉल-कॅप स्टॉकमध्ये सुमारे 45% पेक्षा जास्त नियोजित केले आहे. यामध्ये लार्ज-कॅप स्टॉकचा जवळपास शून्य एक्सपोजर आहे. यामध्ये सामग्री, भांडवली वस्तू, वस्त्रोद्योग, धातू आणि खनन आणि त्या ऑर्डरमध्ये बांधकाम स्टॉकसाठी सर्वात जास्त क्षेत्रीय एक्सपोजर आहे.