सेबीने 34 ते 100 वर्षे वयाच्या 'अवलंबून असलेली मुले' म्हणून सूचीबद्ध 1,103 क्लायंटसह स्टॉक ब्रोकरला दंड आकारला आहे

मार्केट रेग्युलेटरला 34 आणि 100 वर्षांदरम्यान असूनही "अवलंबून असलेली मुले" म्हणून सूचीबद्ध स्टॉक ब्रोकरच्या 1,100 पेक्षा जास्त क्लायंटचा समावेश असलेला विशिष्ट केस सामोरे आला.

स्टॉक ब्रोकर्सना प्रत्येक इन्व्हेस्टरला युनिक क्लायंट कोड (UCC) नियुक्त करणे आणि प्रत्येक UCC साठी वैयक्तिक संपर्क तपशील राखणे आवश्यक आहे. हे तपशील एक्स्चेंजला त्यांच्या अकाउंटमधील ट्रान्झॅक्शनविषयी दररोज इन्व्हेस्टरला सूचित करण्यास सक्षम करतात, कोणतेही अनधिकृत ट्रेड होणार नाही याची खात्री करतात. एकाधिक UCC संपर्क माहिती शेअर करू शकतात-जसे की फोन नंबर किंवा ईमेल-जेव्हा ते एकाच कुटुंबाशी संबंधित असतात, तेव्हा संबंध निर्दिष्ट करणे आवश्यक आहे (उदा., स्वत:, पती/पत्नी, अवलंबून असलेली मुले किंवा अवलंबून असलेले पालक).

स्टॉकहोल्डिंग सर्व्हिसेस लिमिटेडच्या तपासणी दरम्यान, सिक्युरिटीज अँड एक्सचेंज बोर्ड ऑफ इंडिया (SEBI) ने आढळले की 1,103 यूसीसी त्यांच्या संबंध म्हणून "अवलंबून असलेली मुले" सूचीबद्ध करतात, तरीही त्यांचे वय 34 आणि 100 वर्षांदरम्यान आहे.

जानेवारी 7 रोजी, सेबीने विविध नियमांचे उल्लंघन केल्याबद्दल फर्मवर ₹9 लाखांचा दंड ठोठावला, प्रामुख्याने संपर्क तपशीलांसह नो युवर कस्टमर (KYC) माहितीची अचूक कलेक्शन आणि देखभालीशी संबंधित.

संबंध डाटा रेकॉर्ड करताना योग्य तपासणी करण्यात अयशस्वी होणे, एक्स्चेंजमध्ये विसंगत संपर्क माहिती सबमिट करणे, अवैध संपर्क तपशील अपलोड करणे, क्लायंटच्या तपशिलाऐवजी अधिकृत व्यक्तींची (APs) माहिती सूचीबद्ध करणे आणि क्लायंटसाठी चुकीची बँक माहिती सबमिट करणे हे उल्लंघनांमध्ये समाविष्ट आहे.

1,103 यूसीसीसह विसंगती संदर्भात, स्टॉक ब्रोकरने समस्येचे कारण क्लायंट गोंधळ आणि विकसित नियामक नियमांना दिले. सेबीच्या आदेशानुसार ब्रोकरने सांगितले की, "ग्राहकांना मोबाईल नंबर, ईमेल आयडी आणि नातेसंबंधांचे तपशील प्रदान करण्याबाबत स्पष्टता नसल्याचे दिसते. आमच्याकडे सीनिअर सिटीझन्सचे अनेक दीर्घकालीन अकाउंट आहेत ज्यांच्याकडे या रेग्युलेटरी आवश्यकता अस्तित्वात असण्यापूर्वी त्यांचे अकाउंट उघडल्यावर वैयक्तिक ईमेल आयडी किंवा मोबाईल नंबर नाहीत. त्यामुळे, दुरुस्तीसाठी वेळ लागला."

त्यानंतर ब्रोकरने 947 ग्राहकांचे KYC तपशील अपडेट केले आणि उर्वरित 156 खाते निलंबित केले.

सेबीचे न्यायिक अधिकारी अमर नवलानी यांनी आपल्या निर्णयात मान्य केले की, ब्रोकरने रेग्युलेटरच्या बहुतांश निरीक्षणे संबोधित केल्या आहेत. तथापि, नवलानी यांनी अधोरेखित केले की उल्लंघनांमुळे "सतत गैर-अनुपालन आणि सतत भौतिक पर्यवेक्षणाच्या चिंता" दिसून आल्या, ज्यामुळे उल्लंघन "सिस्टीमिक आणि पुनरावृत्ती" असे वर्णन झाले आहे

ग्राहक ओळख पडताळण्यासाठी, ग्राहक संबंधांचे स्वरूप परिभाषित करण्यासाठी आणि कायदेशीरता आणि पारदर्शकतेला प्रोत्साहन देताना बेकायदेशीर कृतींचा धोका कमी करण्यासाठी तयार केलेल्या KYC नियमांचे पालन करण्याच्या महत्त्वावर त्यांनी भर दिला.