सेबीने अनिल अंबानी आणि 5 वर्षांसाठी सिक्युरिटीज मार्केटमधून 24 इतर लोकांना रोखले आहे

मार्केट रेग्युलेटर, सेबीने कंपनीच्या निधीच्या विविधतेत सहभागामुळे सिक्युरिटीज मार्केटमध्ये सहभागी होण्यापासून रिलायन्स होम फायनान्स लिमिटेडच्या (आरएचएफएल) माजी प्रमुख अधिकाऱ्यांसह उद्योगपती अनिल अंबानी आणि 24 इतर संस्थांवर पाच वर्षाचा प्रतिबंध लागू केला आहे. 

याव्यतिरिक्त, सेबीने अंबानीवर ₹25 कोटी दंड आकारला आहे आणि कोणत्याही सूचीबद्ध कंपनीमध्ये किंवा सेबीसोबत नोंदणीकृत कोणत्याही मध्यस्थीमध्ये संचालक किंवा मुख्य व्यवस्थापकीय कर्मचारी (केएमपी) सारख्या कोणत्याही स्थितीमधून त्याला प्रतिबंधित केले आहे.

तसेच, सहा महिन्यांसाठी सिक्युरिटीज मार्केटमधून रिलायन्स होम फायनान्स वगळण्यात आले आहे आणि कंपनीवर ₹6 लाख दंड लागू केला गेला आहे. तपशीलवार 222-पेज अंतिम ऑर्डरमध्ये, सेबीने निष्कर्षित केले की आरएचएफएलच्या प्रमुख व्यवस्थापकीय कर्मचाऱ्यांच्या सहाय्याने, त्यांना त्यांच्याशी कनेक्ट केलेल्या संस्थांना कर्ज म्हणून चर्चा करून आरएचएफएलकडून निधी रद्द करण्यासाठी फसवणूक योजना हाती घेतली. 

जरी आरएचएफएलच्या संचालक मंडळाने अशा कर्ज पद्धतींना थांबविण्यासाठी आणि नियमितपणे कॉर्पोरेट कर्जाचा आढावा घेण्यासाठी कठोर निर्देश जारी केले असले तरीही, कंपनीच्या व्यवस्थापनाद्वारे या निर्देशांकांना दुर्लक्ष केले गेले.

ही परिस्थिती अनिल अंबानीच्या दिशेने काही प्रमुख व्यवस्थापकीय कर्मचाऱ्यांनी प्रभावित केलेल्या गंभीर शासन अयशस्वीता दर्शविते. सेबीचे निष्कर्ष असे सूचित करते की आरएचएफएल ही कंपनी म्हणून जबाबदार नसावी कारण की व्यक्ती थेट फसवणूकीमध्ये सहभागी आहेत. इतर समाविष्ट संस्थांना एकतर बेकायदेशीररित्या प्राप्त लोन मिळाले असल्याचे किंवा आरएचएफएलकडून निधीच्या अवैध विविधतेसाठी कंड्युट म्हणून कार्यवाही केली गेली. 

सेबीने असे दर्शविले की अनिल अंबानीने (सूचना क्र. 2 म्हणून संदर्भित) ऑर्केस्ट्रेट केलेल्या "फसवणूक योजना" च्या अस्तित्वाची स्थापना केली आणि आरएचएफएलच्या केएमपीएसने सार्वजनिकरित्या सूचीबद्ध कंपनीकडून निधी बंद करण्यासाठी सार्वजनिकरित्या सूचीबद्ध केलेल्या कंपनीकडून अयोग्य कर्जदारांना कर्ज म्हणून रचना केली.

अंबानीने फसवणूकीच्या उपक्रमांचे आयोजन करण्यासाठी आरएचएफएलच्या होल्डिंग कंपनीमध्ये 'अडा ग्रुपचे अध्यक्ष' आणि त्यांच्या मोठ्या अप्रत्यक्ष शेअरहोल्डिंग म्हणून त्यांची भूमिका निभावली. गुरुवारी सेबीची ऑर्डर कंपनीच्या व्यवस्थापनाचा अविरत दृष्टीकोन आणि प्रमोटरने किमान मालमत्ता, रोख प्रवाह, निव्वळ मूल्य किंवा महसूल असलेल्या कंपन्यांना किमान मालमत्ता, रोख प्रवाह, निव्वळ मूल्य किंवा महसूल असलेल्या कर्जांना मंजूरी देण्यासाठी संकेत दिली.

यापैकी अनेक कर्जदार आरएचएफएल प्रमोटर्सशी जवळपास लिंक असल्याची स्थिती अधिक संशयास्पद झाली. यापैकी बहुतेक कर्जदार शेवटी त्यांचे कर्ज परतफेड करण्यात अयशस्वी झाले, ज्यामुळे आरएचएफएल स्वत:च्या कर्ज जबाबदाऱ्यांवर डिफॉल्ट होते आणि त्यानंतर आरबीआय फ्रेमवर्क अंतर्गत रिझोल्यूशन करतात, ज्यामुळे त्यांचे सार्वजनिक भागधारक आव्हानात्मक परिस्थितीत सोडतात.

उदाहरणार्थ, मार्च 2018 मध्ये, आरएचएफएलची शेअर किंमत जवळपास ₹59.60 होती. मार्च 2020 पर्यंत, फसवणूकीचे प्रमाण स्पष्ट झाल्याने आणि कंपनीचे संसाधन कमी झाल्याने, शेअरची किंमत केवळ ₹0.75 पर्यंत कमी झाली. याशिवाय, 9 लाखापेक्षा जास्त शेअरधारक आरएचएफएलमध्ये गुंतवणूक केले जातात, ज्यामध्ये महत्त्वपूर्ण नुकसान होत आहे. 

24 प्रतिबंधित संस्थांमध्ये आरएचएफएलच्या माजी प्रमुख अधिकाऱ्यांचा समावेश होतो:

•    अमित बपना, 
•    रवींद्र सुधालकर, आणि
•    पिंकेश आर. शाह*

(*उर्वरित नावे घोषित करायच्या आहेत)

या प्रकरणात सेबीनेही त्यांच्या भूमिकेसाठी या अधिकाऱ्यांना दंडही दिला आहे. सेबीने अंबानीवर ₹25 कोटी दंड लागू केले, बपनावर ₹27 कोटी, सुधालकरवर ₹26 कोटी आणि शाहवर ₹21 कोटी.    

तसेच, अतिरिक्त संस्था, समाविष्ट:

•    रिलायन्स युनिकोर्न एन्टरप्राईसेस लिमिटेड, 
•    रिलायन्स एक्सचेन्ज नेक्स्ट लिमिटेड, 
•    रिलायन्स कमर्शियल फाईनेन्स लिमिटेड, 
•    रिलायन्स क्लीन्जन लिमिटेड, 
•    रिलायन्स बिझनेस ब्रॉडकास्ट न्यूज होल्डिंग्स लिमिटेड, आणि
•    रिलायन्स बिग एंटरटेनमेंट प्रायव्हेट लि,*

(*उर्वरित नावे घोषित करायच्या आहेत) 

याव्यतिरिक्त, प्रत्येक संस्थेला दंड म्हणून ₹25 कोटी देखील दंड करण्यात आला आहे. कायदेशीररित्या प्राप्त झालेले लोन प्राप्त करण्यात किंवा आरएचएफएलकडून निधीच्या अवैध विविधतेची सुविधा प्रदान करण्यात त्यांच्या भूमिकेमुळे हे दंड लादले गेले. 

फेब्रुवारी 2022 मध्ये, सेबीने एक अंतरिम ऑर्डर जारी केला होता ज्याने रिलायन्स होम फायनान्स लिमिटेड, अनिल अंबानी आणि इतर तीन व्यक्तींना (अमित बपना, रवींद्र सुधाकर आणि पिंकेश आर. शाह) कंपनीकडून निधीच्या कथित साईफोनिंगशी संबंधित पुढील ऑर्डर प्रलंबित असलेली सिक्युरिटीज मार्केटमधून प्रतिबंधित केली.