₹1,000 कोटी IPO फाईल करण्यासाठी SBFC फायनान्स प्लॅन्स

SBFC फायनान्सचे नेहमीच सर्व योग्य क्रेडेन्शियल होते. असीम ध्रु, एच डी एफ सी सिक्युरिटीजचे पूर्वीचे सीईओ आणि एच डी एफ सी बँक सह दीर्घकालीन बँकिंग अनुभवी व्यक्ती यांनी याची जाणीव केली होती. खासगी क्षेत्रातील बँकिंगचा विस्तृत अनुभव असलेला व्यक्ती, तो एचडीएफसी बँकर्सच्या जुन्या प्रजातीशी संबंधित आहे, जे दोन्ही महत्वाकांक्षी, आक्रमक आणि अनुपालनासाठी अत्यंत प्रतिबद्ध आहेत. SBFC फायनान्सने आत्ताच त्याच्या IPO साठी फाईल करण्याची प्रक्रिया सुरू केली आहे आणि लवकरच ते होणे आवश्यक आहे.

SBFC फायनान्समध्ये क्लरमॉन्ट ग्रुप आणि आर्पवूड पार्टनर्स सारख्या मार्की नावांच्या बॅकिंगचा समावेश आहे. दोन्ही प्रारंभिक टप्प्यांपासून SBFC फायनान्सचे लवकरचे बॅकर्स आहेत. एसबीएफसी फायनान्स मुंबईमधून आधारित आहे आणि केवळ 2017 मध्येच त्यांचे ऑपरेशन्स सुरू केले आहे.

कार्वी फायनान्शियल सर्व्हिसेस प्रायव्हेट लिमिटेडच्या संपूर्ण रिटेल लेंडिंग बिझनेस प्राप्त करण्यासाठी व्यवस्थापित झाल्यानंतर त्याच्या लेंडिंग बुककडे मोठ्या प्रमाणात वाढ झाली. कार्वी मोठ्या स्कॅममध्ये जाण्यापूर्वी हे चांगले होते.

कार्वी फायनान्शियल सर्व्हिसेस अधिग्रहणामुळे, एसबीएफसी फायनान्सला एकूण 65 शाखा आणि 700 पेक्षा जास्त लोकांच्या कर्मचाऱ्यांचा ॲक्सेस मिळाला. SBFC फायनान्सचे दोन्ही बॅकर्स म्हणजे. क्लरमॉन्ट ग्रुप आणि आर्पवूड पार्टनर सिंगापूरमधून आधारित आहेत.

प्रवेश स्तरावरील कर्ज देणाऱ्या व्यवसायात केवळ मोठ्या वाढ दिसत नाही तर वेगाने एकत्रिकरण आणि अनौपचारिक प्रणालीतून औपचारिक चॅनेलमध्ये जास्त बदल दिसत आहे. SBFC या ट्रेंडचा लाभ घेण्याची शक्यता आहे.
 

SBFC फायनान्स हा एक NBFC आहे जो मुख्यत्वे MSME, वेतनधारी आणि स्वयं-रोजगारित गैर-व्यावसायिकांना लोन देण्यात सहभागी असतो. मूलभूतपणे, हे लोकसंख्येच्या विभागाला पूर्ण करते जे औपचारिक चॅनेल्सद्वारे क्रेडिटचा सहज ॲक्सेस मिळत नाही.

या प्रक्रियेत, SBFC फायनान्स अलीकडेच सूचीबद्ध असलेल्या होम फर्स्ट फायनान्स आणि ॲप्टस वॅल्यू हाऊसिंग फायनान्स सारख्या सहकाऱ्यांमध्ये सहभागी होईल. हे कमी आणि मध्यम-उत्पन्न गटांवर देखील लक्ष केंद्रित करतात.

इन्व्हेस्टमेंट बँकर्सना यापूर्वीच समस्येसाठी नियुक्त केले गेले आहे आणि पहिली पायरी डीआरएचपी किंवा ड्राफ्ट रेड हेअरिंग प्रॉस्पेक्टस सेबीसह दाखल करेल. आयसीआयसीआय सिक्युरिटीज लिमिटेड या समस्येचे लीड मॅनेजर असेल तर ॲक्सिस कॅपिटल आणि एचडीएफसी बँक हे इतर सल्लागार असतील जे बोर्डवर आले आहेत. फाईलिंग लवकरच होईल अशी अपेक्षा आहे आणि सेबीच्या मंजुरीसाठी सामान्यपणे 2-3 महिने लागतात. वास्तविक IPO प्रक्रिया त्यानंतरच सुरू होईल.

हे लवकरचे दिवस असताना, रिपोर्टमधून काय स्पष्ट आहे की IPO चा आकार जवळपास ₹1,000 कोटी असेल. हे नवीन समस्येचे कॉम्बिनेशन असणे देखील आवश्यक आहे आणि विक्री आणि शस्त्रक्रिया भागीदारांसाठी ऑफर एक प्रमुख सहभागी असण्याची शक्यता आहे. बाजारपेठ मोठी आहे आणि अशा व्यवसाय मॉडेल्सची बरीच संस्थात्मक मागणी आहे जी पिरॅमिडच्या तळाशी पूर्ण करते. 

एसबीएफसी फायनान्सचे 16 भारतीय राज्यांमध्ये 126 शहरांमध्ये उपस्थिती असलेले भौतिक व्यवसाय मॉडेल आहे. सध्या, सिंगापूर आधारित क्लरमॉन्ट ग्रुपमध्ये एसबीएफसी फायनान्समध्ये 73% भाग असताना, आर्पवूड ग्रुपमध्ये 23% भाग आहेत.

सध्या, केवळ 8% मध्यम, लघु आणि मध्यम उद्योग (एमएसएमई) कोणत्याही प्रकारचे संघटित क्रेडिट प्राप्त करतात. SBFC ची कल्पना ही अधिक जास्त शेअर करणे आहे जेणेकरून अशा उत्पादनांना युजरीचा बळी पडणार नाही.

मार्च 2022 च्या शेवटी, एसबीएफसी फायनान्सकडे ₹3,342 कोटी व्यवस्थापन (एयूएम) अंतर्गत मालमत्ता होती. पूर्ण वर्षासाठी, त्याने ₹511 कोटीचा टॉपलाईन महसूल निर्माण केला. या वर्षादरम्यान ₹1,266 कोटी किंमतीचे लोन डिस्बर्स करण्यास व्यवस्थापित केले आणि वर्षानंतर नफा कर (PAT) ₹85 कोटी निरोगी आहे. खरं तर, आर्थिक वर्ष 22 चे नफा वायओवाय आधारावर 85% ने वाढवले.