निष्क्रियपणे व्यवस्थापित म्युच्युअल फंड: इंडेक्स फंड

इंडेक्स फंड हे ओपन-एंडेड फंड आहेत जेथे खर्चाचा गुणोत्तर किमान आहे आणि रिटर्न बाजारपेठ इंडेक्सच्या अनुसार आहे ज्याला ते पुनरावृत्ती करण्याचा प्रस्ताव करतात.

काही गुंतवणूकदार इक्विटीमध्ये थेट गुंतवणूक करण्यासाठी अप्रत्यक्ष गुंतवणूक प्राधान्य देतात. या श्रेणीच्या गुंतवणूकदारांसाठी, सर्वोत्तम निष्क्रिय धोरण सूचकांच्या निधीमध्ये खरेदी करू शकते. येथे, फंड व्यवस्थापक अनेक गुंतवणूकदारांच्या संसाधनांचा समावेश करतो आणि सूचकांमध्ये सारख्याच भारात असलेल्या स्टॉकमध्ये गुंतवणूक करतो. काही मार्केट इंडेक्सच्या कामगिरी शक्य तितके अचूकपणे ड्युप्लिकेट करण्यासाठी हे फंड डिझाईन केलेले आहेत.

हे निधी निष्क्रियपणे व्यवस्थापित केले जातात कारण निधी व्यवस्थापक सुरक्षा निवडण्यात आणि धोरण प्रस्तुत करण्यात सक्रिय भूमिका निभात नाहीत. फंड व्यवस्थापक अंतर्निहित सूचकांसह गुंतवणूकीशी जुळतात. उदाहरणार्थ: जर अंतर्निहित सूचकांचा निफ्टी 50 असेल, तर इंडेक्स फंडचा पोर्टफोलिओ 50 स्टॉकचा समावेश असेल, ज्यामुळे या फंडचे खर्च गुणोत्तर सक्रियपणे व्यवस्थापित निधीच्या तुलनेत कमी असेल. ट्रॅकिंग त्रुटीमुळे दिलेल्या कालावधीमध्ये गुंतवणूकीची निरंतरता मानदंड दर्शविते. त्यामुळे, किमान ट्रॅकिंग त्रुटी असलेले फंड गुंतवणूक करण्यासाठी सर्वोत्तम आहेत.

आता इंडेक्स फंड कसे निवडावे याचा प्रश्न उद्भवतो? सर्वप्रथम, तुम्ही कोणता इंडेक्स ट्रॅक करू इच्छित आहात आणि त्याच्या रिटर्नची पुनरावृत्ती करू इच्छिता. दुसरे, म्युच्युअल फंड समान इंडेक्स ट्रॅक करण्यासाठी शोधा, त्यानंतर त्यांच्या ट्रॅकिंग त्रुटी आणि खर्चाच्या गुणोत्तरावर आधारित हे फंडची तुलना करा. तुमच्या फंड पार्क करण्यासाठी सर्वात कमी ट्रॅकिंग त्रुटी आणि खर्चाचे गुणोत्तर असलेले फंड एक आदर्श फंड असू शकते.

गुंतवणूकदारांनी गुंतवणूकीपूर्वी खालील मुद्द्यांचा विचार करावा:

जोखीम क्षमता: हे निधी अंतर्भूत सूचकांचा प्रतिबिंब असल्याने, गुंतवणूकदार, जे जोखीम घेण्यास तयार आहेत त्यांना बाजारपेठेत तसेच अस्थिरता जोखीम असल्यामुळे या निधीमध्ये गुंतवणूक करावी.

खर्च: इंडेक्स फंडमध्ये सक्रियपणे व्यवस्थापित निधीच्या तुलनेत कमी खर्चाचा गुणोत्तर आहे, ज्यामुळे अधिक रिटर्न निर्माण होते. इंडेक्स फंड बेंचमार्क निर्देशांक म्हणून सारखेच रिटर्न निर्माण करतात; कधीकधी, फरक असू शकते, ज्याला 'ट्रॅकिंग त्रुटी' म्हणून ओळखले जाते’. येथे पुन्हा प्रश्न उद्भवतो - तुम्ही कोणत्या इंडेक्स फंडमध्ये गुंतवणूक करण्याची निवड करावी? आदर्शपणे, तुम्ही एक इंडेक्स फंड निवडावा, ज्याचा खर्चाचा गुणोत्तर आणि ट्रॅकिंग त्रुटी कमी आहे.

गुंतवणूक क्षिती: अल्पकालीन गुंतवणूकदारांपेक्षा अल्पकालीन गुंतवणूकदारांना दीर्घकालीन गुंतवणूक करण्यास तयार असलेल्या गुंतवणूकदारांना या निधीमध्ये गुंतवणूक करणे आवश्यक आहे कारण अल्पकालीन गुंतवणूकदारांना अल्पकालीन गुंतवणूकदारांपेक्षा अधिक दीर्घकालीन गुंतवणूक (म्हणजेच कमीतकमी 7 वर्षांसाठी) देऊ करणे आवश्यक आहे.
 

कर: तुम्ही इंडेक्स फंडच्या युनिट्सच्या रिडेम्पशनवर भांडवली लाभ कमवता. जर तुम्हाला अल्पकालीन कालावधीसाठी गुंतवणूक केली गेली असेल म्हणजेच 1 वर्षापर्यंत, तर अल्पकालीन भांडवली लाभ (एसटीसीजी) वर कर दर 15% असेल. जर तुम्हाला दीर्घकालीन कालावधीसाठी गुंतवणूक केली गेली असेल म्हणजेच 1 वर्षापेक्षा जास्त कालावधीसाठी, 1 लाख पर्यंत लाभ सूट दिली जाईल आणि 1 लाखापेक्षा जास्त लाभ दीर्घकालीन भांडवली लाभांवर (एलटीसीजी) 10% कर आकारला जाईल.