मोतीलाल ओसवाल निफ्टी मिडस्मल फायनान्शियल सर्व्हिसेस इंडेक्स फंड (G): NFO तपशील

मोतीलाल ओसवाल निफ्टी मिडस्मल फायनान्शियल सर्व्हिसेस इंडेक्स फंड (G) हा निष्क्रियपणे व्यवस्थापित इंडेक्स फंड आहे जो निफ्टी मिडस्मल फायनान्शियल सर्व्हिसेस इंडेक्सचा मागोवा घेतो. या इंडेक्समध्ये भारताच्या फायनान्शियल सर्व्हिसेस सेक्टरमधील मिड कॅप आणि स्मॉल कॅप कंपन्यांचा समावेश होतो, ज्यामुळे इन्व्हेस्टरना बँका, नॉन-बँकिंग फायनान्शियल कंपन्या (एनबीएफसी), इन्श्युरन्स आणि इतर फायनान्शियल संस्थांच्या वैविध्यपूर्ण बास्केटसाठी एक्सपोजर प्रदान केले. फंडचे उद्दीष्ट किमान ट्रॅकिंग त्रुटीसह त्याच्या बेंचमार्क इंडेक्सच्या कामगिरीची पुनरावृत्ती करणे आहे. मिड आणि स्मॉल कॅप कंपन्यांच्या विकसित फायनान्शियल सर्व्हिसेस क्षेत्रात किफायतशीर, पॅसिव्ह इन्व्हेस्टमेंट स्ट्रॅटेजीद्वारे दीर्घकालीन कॅपिटल वाढ शोधणाऱ्या इन्व्हेस्टरसाठी हे डिझाईन केलेले आहे.

एनएफओचा तपशील: मोतीलाल ओसवाल निफ्टी मिडस्मल फायनान्शियल सर्व्हिसेस इंडेक्स फंड (G)

गुंतवणूकीचा उद्देश आणि धोरण

उद्दिष्ट

खर्चाचे लेखाजोखा करण्यापूर्वी निफ्टी मिडस्मॉल फायनान्शियल सर्व्हिसेस टोटल रिटर्न इंडेक्सच्या एकूण रिटर्नशी जवळून जुळणारे रिटर्न ऑफर करण्याचे या योजनेचे उद्दीष्ट आहे. तथापि, संभाव्य ट्रॅकिंग त्रुटींमुळे हे उद्दीष्ट नेहमीच पूर्ण केले जाईल याची हमी देऊ शकत नाही.

गुंतवणूक धोरण

मोतीलाल ओसवाल निफ्टी मिडस्मल फायनान्शियल सर्व्हिसेस इंडेक्स फंड निफ्टी मिडस्मल फायनान्शियल सर्व्हिसेस टोटल रिटर्न इंडेक्स मधून कंपन्यांमध्ये इन्व्हेस्ट करून पॅसिव्ह इन्व्हेस्टमेंट स्ट्रॅटेजीचे अनुसरण करते. कमी ट्रॅकिंग त्रुटीसह बेंचमार्क सारखाच रिटर्न प्राप्त करणे हे त्याचे ध्येय आहे. हे त्याच्या ॲसेट वितरणावर आधारित लिक्विड फंड, डेब्ट इन्स्ट्रुमेंट्स आणि मनी मार्केट इन्स्ट्रुमेंट्समध्येही इन्व्हेस्ट करते.

सिक्युरिटीज लेंडिंग: सेबी नियमांद्वारे अनुमती असलेल्या सिक्युरिटीज लेंडिंग मध्ये फंड सहभागी होऊ शकतो.

स्कीममधील एएमसी/प्रायोजक द्वारे इन्व्हेस्टमेंट: ॲसेट मॅनेजमेंट कंपनी (एएमसी) नियमांनुसार आवश्यक असल्यास नवीन फंड ऑफर (एनएफओ) कालावधीदरम्यान फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करू शकते. या गुंतवणूकीसाठी कोणतेही शुल्क आकारले जाणार नाही.

सबस्क्रिप्शन पैशांची इन्व्हेस्टमेंट: एनएफओ कालावधीदरम्यान उभारलेले कोणतेही पैसे टीआरईपीएस (शॉर्ट टर्म मनी मार्केट इन्स्ट्रुमेंट) मध्ये तात्पुरते इन्व्हेस्ट केले जाऊ शकतात. याचा कोणताही लाभ गुंतवणूकदारांना दिला जाईल. जर एनएफओ दरम्यान किमान आवश्यक रक्कम वाढवली नसेल तर इन्व्हेस्ट केलेली रक्कम आणि कमवलेले कोणतेही इंटरेस्ट इन्व्हेस्टरला रिफंड केले जाईल.

पोर्टफोलिओ टर्नओव्हर: हा दैनंदिन सबस्क्रिप्शन आणि रिडेम्पशनसह ओपन एंडेड फंड असल्याने, फंडच्या पोर्टफोलिओ टर्नओव्हरचा अंदाज घेणे कठीण आहे (ज्या रेटने स्टॉक खरेदी केले जातात आणि विकले जातात).

मोतीलाल ओसवाल निफ्टी मिडस्मल फायनान्शियल सर्व्हिसेस इंडेक्स फंड (G) मध्ये इन्व्हेस्ट का करावी

1. हा फंड बँक, एनबीएफसी इन्श्युरन्स फर्मसह फायनान्शियल सर्व्हिसेस क्षेत्रातील मिड कॅप आणि स्मॉल कॅप कंपन्यांच्या वैविध्यपूर्ण मिश्रणाचा एक्सपोजर ऑफर करतो आणि जोखीम आणि वाढीची क्षमता संतुलित करण्यास मदत करतो.

2. हे पॅसिव्ह स्ट्रॅटेजीचे अनुसरण करते, निफ्टी मिडस्मॉल फायनान्शियल सर्व्हिसेस टोटल रिटर्न इंडेक्सचा ट्रॅकिंग करते. हे इन्व्हेस्टरना इन्व्हेस्टमेंट सक्रियपणे मॅनेज न करता सेक्टरच्या कामगिरीचा लाभ घेण्यास अनुमती देते.

3. मिड आणि स्मॉल कॅप फायनान्शियल सर्व्हिसेस सेक्टरमध्ये महत्त्वपूर्ण वाढीची क्षमता आहे, विशेषत: भारतातील विस्तारित फायनान्शियल लँडस्केप सह.

4. निष्क्रियपणे व्यवस्थापित फंड म्हणून त्यामध्ये सामान्यपणे सक्रियपणे व्यवस्थापित केलेल्या फंडपेक्षा कमी फी असते ज्यामुळे ते दीर्घकालीन इन्व्हेस्टरसाठी किफायतशीर पर्याय बनते.

5. पारदर्शकता आणि गुंतवणूकदार संरक्षण सुनिश्चित करणाऱ्या सेबी नियमांतर्गत हा फंड कार्यरत आहे.

स्ट्रेंथ अँड रिस्क - मोतीलाल ओसवाल निफ्टी मिडस्मल फायनान्शियल सर्व्हिसेस इंडेक्स फंड (G)

सामर्थ्य

1. हा फंड विशेषत: मिड कॅप आणि स्मॉल कॅप कंपन्यांवर लक्ष केंद्रित करतो जे इन्व्हेस्टरला मार्केटच्या क्षेत्रात ॲक्सेस प्रदान करतात ज्यामध्ये फायनान्शियल सर्व्हिसेसचा विस्तार होत असल्याने मजबूत वाढीची क्षमता आहे.

2. यामध्ये बँका, एनबीएफसी, इन्श्युरन्स कंपन्या आणि इतर फायनान्शियल संस्थांसारख्या विविध प्रकारच्या फायनान्शियल संस्थांचा समावेश होतो जे फायनान्शियल सर्व्हिसेसमध्ये अनेक उप क्षेत्रांमध्ये जोखीम पसरविण्यास मदत.

3. इंडेक्स फंड म्हणून, हा पॅसिव्ह इन्व्हेस्टमेंट दृष्टीकोन फॉलो करतो जो ॲक्टिव्हपणे मॅनेज केलेल्या फंडच्या तुलनेत कमी मॅनेजमेंट शुल्कासह येतो, ज्यामुळे ते अधिक किफायतशीर पर्याय बनते.

4. मिड आणि स्मॉल कॅप कंपन्यांकडे अनेकदा लार्ज कॅप फर्मच्या तुलनेत जास्त वाढीची क्षमता असते ज्यामुळे ते विस्तार करतात आणि मार्केट शेअर मिळवतात.

धोका

इक्विटीमध्ये इन्व्हेस्टमेंटशी संबंधित रिस्क

इंडेक्स निर्माण करणाऱ्या कंपन्यांमधील इन्व्हेस्टमेंट आर्थिक किंवा राजकीय घटना, इंटरेस्ट रेट बदल आणि एकूण मार्केट स्थिती यासारख्या घटकांमुळे दैनंदिन किंमतीतील बदलांचा अनुभव घेऊ शकते. यामुळे फंडचे मूल्य वाढू किंवा कमी होऊ शकते.

इंडेक्स आधारित रिस्क

फंड त्याच स्टॉक्समध्ये आणि इंडेक्सच्या प्रमाणेच इन्व्हेस्ट करत असल्याने, त्या इंडेक्सशी संबंधित कोणत्याही जोखीमांमुळे त्यावर परिणाम होईल. फंड काय खरेदी किंवा विक्री करावे याबद्दल सक्रिय निर्णय घेत नाही आणि मार्केटच्या स्थिती अधिक खराब झाल्यासही इंडेक्सचे अनुसरण करेल.

डिव्हिडंड रिइन्व्हेस्टमेंट रिस्क

लाभांश त्यांच्या एक्स-डिव्हिडंड तारखेनंतर इंडेक्समध्ये कंपन्यांमध्ये पुन्हा इन्व्हेस्ट केले जातात. तथापि, डिव्हिडंड प्राप्त करण्यात विलंब झाल्याने, यामुळे फंडच्या परफॉर्मन्स आणि ट्रॅकिंग त्रुटी नावाच्या इंडेक्स दरम्यान फरक होऊ शकतो.

मार्केट रिस्क

फंडच्या मूल्यात स्टॉक मार्केटमधील बदलांसह चढउतार होईल. फंडमधील कंपन्यांची कामगिरी तसेच इंटरेस्ट रेट्स, महागाई आणि सरकारी धोरणे यासारख्या घटकांमुळे फंडच्या मूल्यावर परिणाम होऊ शकतो.

एकाग्रता जोखीम

काही विशिष्ट कंपन्या किंवा क्षेत्रातील जास्त एक्सपोजर खराब कामगिरी केल्यास फंडवर नकारात्मक परिणाम करू शकतो अशी रिस्क आहे.

पॅसिव्ह इन्व्हेस्टमेंट रिस्क

मार्केट कमी होत असले तरीही फंड सक्रियपणे मॅनेज केला जात नसल्याने ते इंडेक्सचे अनुसरण करते. फंड मॅनेजर चांगल्या कामगिरी करणाऱ्या स्टॉकची निवड करण्याचा किंवा संरक्षणात्मक उपाय स्वीकारण्याचा प्रयत्न करत नाही.

रिडेम्पशन मर्यादा

असामान्य मार्केट स्थितीमध्ये, सेबीच्या मार्गदर्शक तत्त्वांचे पालन करून सर्व इन्व्हेस्टरचे संरक्षण करण्यासाठी एका दिवसात किती युनिट्स इन्व्हेस्टर रिडीम करू शकतात हे फंड मर्यादित करू शकतात.

पोर्टफोलिओ रिबॅलन्सिंग रिस्क

जर फंडची इन्व्हेस्टमेंट टार्गेट ॲसेट वितरणापासून विचलित झाली तर फंड मॅनेजर पोर्टफोलिओ रिबॅलन्स करेल. तथापि, जर मार्केट स्थिती याला प्रतिबंधित करत असेल तर फंड ट्रस्टी बोर्डला सूचित करेल आणि न्याय प्रदान करेल.

इंडेक्स फंड रिस्क

इंडेक्स फंड म्हणून, ही स्कीम केवळ मार्केट स्थितीशिवाय इंडेक्स तयार करणाऱ्या स्टॉकमध्ये इन्व्हेस्ट करते. जर एकूण मार्केट कमी झाल्यास फंडचे मूल्य देखील कमी होईल.

निष्कर्ष

मोतीलाल ओसवाल निफ्टी मिडस्मल फायनान्शियल सर्व्हिसेस इंडेक्स फंड पॅसिव्ह इन्व्हेस्टमेंट स्ट्रॅटेजीद्वारे वाढत्या फायनान्शियल सर्व्हिसेस सेक्टरला लक्ष्यित एक्सपोजर ऑफर करते. हे कॅपिटल ॲप्रिसिएशनची क्षमता प्रदान करत असताना, इन्व्हेस्टरना मार्केट रिस्क, ट्रॅकिंग त्रुटी आणि इक्विटी इन्व्हेस्टमेंटशी संबंधित अंतर्निहित अस्थिरतेची माहिती असणे आवश्यक आहे.