म्युच्युअल फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्यापूर्वी पाहण्यासारखे मुख्य घटक

म्युच्युअल फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करताना, तुम्ही रिस्क तसेच रिटर्न तपासावे. या पोस्टमध्ये, म्युच्युअल फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करण्यापूर्वी तुम्ही मूल्यांकन करावे लागणाऱ्या गोष्टींबद्दल आम्ही चर्चा करू.

म्युच्युअल फंड कसे निवडावे हे पाहा:

जेव्हा म्युच्युअल फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्याची वेळ येते, तेव्हा इन्व्हेस्टरसाठी बरेच पर्याय उपलब्ध आहेत. जरी ही चांगली गोष्ट आहे, परंतु 1,500 पेक्षा जास्त स्कीम आणि अधिक समाविष्ट होण्यासह, इन्व्हेस्टर अनेकदा त्या निवडण्याच्या दुर्दैवात असतात. त्यामुळे, सोयीचा भाग म्हणून, ते सर्वोच्च ट्रेलिंग रिटर्नसह फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करतात.

तथापि, मागील परताव्यामुळे भविष्याची वकील होत नसल्याने हे विनाशकारी असल्याचे सिद्ध झाले आहे. आमच्याकडे सिक्युरिटीज अँड एक्सचेंज बोर्ड ऑफ इंडिया (सेबी) नोंदणीकृत इन्व्हेस्टमेंट ॲडव्हायजर्स (आरआयए) आणि भारतातील म्युच्युअल फंड असोसिएशन (एएमएफआय) नोंदणीकृत म्युच्युअल फंड डिस्ट्रीब्यूटर्स (एमएफडी) आहेत जे इन्व्हेस्टर्ससाठी मदत म्हणून काम करतात. तथापि, जर तुम्ही स्वत: काम करणारे (डीआयवाय) इन्व्हेस्टर असाल आणि थेट म्युच्युअल फंडमध्ये इन्व्हेस्ट केले तर रिटर्नसह, येथे तीन मापदंड आहेत जे तुम्हाला चांगले फंड निवडण्यास मदत करतील.

रोलिंग रिटर्न

रोलिंग रिटर्न, ज्याला रोलिंग कालावधी रिटर्न म्हणूनही ओळखले जाते, ते निवडलेल्या कालावधीसाठी दररोज रोल करण्यात आलेल्या कालावधीसाठी वार्षिक सरासरी रिटर्न आहेत. उदाहरणार्थ, तुम्ही विश्लेषण करत असलेली वेळ आहे 2012 ते 2021 जे 10 वर्षे आहे आणि तुम्हाला सरासरी तीन वर्षाचे रोलिंग रिटर्न जाणून घ्यायचे आहे. त्यानंतर तुम्ही दररोज 2012 ते 2021 पर्यंत वार्षिक तीन-वर्षाचे रिटर्न कॅल्क्युलेट कराल.

याचा अर्थ असा की पहिला तीन वर्षाचा कालावधी जानेवारी 1, 2012 ते डिसेंबर 31, 2014 पर्यंत असेल, दुसरा तीन वर्षाचा कालावधी जानेवारी 2, 2012 ते जानेवारी 1, 2015 असेल, तिसरा व्यक्ती जानेवारी 3, 2012, ते जानेवारी 2, 2015 आणि इतके असेल. परताव्याची सातत्यता समजून घेण्यासाठी रोलिंग रिटर्न उपयुक्त आहेत, ज्यामुळे तुम्ही प्रश्नात अपेक्षित असलेल्या रिटर्नचा अंदाज घेण्यास मदत होते.

माहिती गुणोत्तर

माहिती गुणोत्तर त्याच्या बेंचमार्कच्या रिटर्नच्या पलीकडे म्युच्युअल फंडच्या पोर्टफोलिओ रिटर्नचे मोजमाप करते, जे सामान्यपणे त्या रिटर्नच्या अस्थिरतेच्या संदर्भात इंडेक्स आहे.

माहिती गुणोत्तर अनेकदा त्याच्या बेंचमार्कशी संबंधित अतिरिक्त परतावा निर्माण करण्यासाठी निधी व्यवस्थापकाची कौशल्य आणि क्षमता मोजण्यासाठी वापरले जाते. तसेच, मोजणीमध्ये मानक विचलन समाविष्ट करून कामगिरीची सातत्य ओळखण्याचाही प्रयत्न करतो.

कमाल ड्रॉडाउन

नवीन शिखर प्राप्त करण्यापूर्वी पोर्टफोलिओच्या शिखरापासून ते ट्रफ पर्यंत कमाल व्यावहारिक नुकसान म्हणजे कमाल ड्रॉडाउन होय. हे टक्केवारीच्या अटींमध्ये व्यक्त केले आहे. कमाल ड्रॉडाउन हे डाउनसाईड रिस्कचे एक अद्भुत इंडिकेटर आहे.

तुम्ही हा मापदंड वापरू शकता अशा दोन मार्ग आहेत, एक स्वतंत्रपणे स्टँडअलोन उपाय म्हणून आहे. अन्यथा, तुम्ही हे कॉलमार रेशिओ सारख्या इतर मेट्रिक्समध्येही जोडू शकता, ज्याची गणना तीक्ष्ण गुणोत्तरानुसार केली जाते. एकमेव फरक म्हणजे शार्प रेशिओ स्टँडर्ड डेव्हिएशनचा वापर करतो, तर कॅलमार रेशिओ रिस्क मोजमाप म्हणून कमाल ड्रॉडाउनचा वापर करतो.