अद्याप यूएस-आधारित फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करणे फायदेशीर आहे का?
5Paisa रिसर्च टीम
अंतिम अपडेट: 24 जानेवारी 2022 - 01:08 pm
आंतरराष्ट्रीय निधीसाठी वर्ष 2019 आणि 2020 सर्वात रिवॉर्डिंग वर्षे होते, विशेषत: यूएस-आधारित निधी. या लेखामध्ये आम्ही आमच्याकडे पुन्हा भेट देऊ इच्छितो की ते अद्याप तुमच्या पैशांचे मूल्य आहेत.
जेव्हा आंतरराष्ट्रीय किंवा जागतिक इन्व्हेस्टिंगचा विषय येतो, तेव्हा लोकांना अद्याप त्यांच्या अर्थ काय आहे याची जाणीव होत नाही. बहुतेक वेळा, त्यांना एस&पी 500 किंवा नासडक 100 मध्ये गुंतवणूक करण्यास अनुभव येत आहे. त्यांना चांगले आंतरराष्ट्रीय एक्सपोजर देते. तथापि, हे खरे नाही. खरे आंतरराष्ट्रीय फंड हा US, UK, चायना, ऑस्ट्रेलिया, कॅनडा, जपान इ. मधील कंपन्यांमध्ये जगभरात तुमचे पैसे इन्व्हेस्ट करतो.
तथापि, तथ्य म्हणजे काही फंड आहेत जे जागतिक स्तरावर इन्व्हेस्ट करतात. त्यांपैकी बहुतेक देश-विशिष्ट किंवा जागतिक आहेत परंतु विशिष्ट थीम किंवा क्षेत्रावर लक्ष केंद्रित करीत आहेत. त्यामुळे, एकूण 39 फंडमधून, केवळ सात फंड आहेत जे खरोखरच आंतरराष्ट्रीय आहेत ज्यापैकी केवळ पाच फंड तीन वर्षांपेक्षा जुने आहेत. विशेषत: आमच्याकडे समर्पित केलेल्या 39 फंडपैकी जवळपास नऊ फंड आहेत ज्यांचे केवळ 6 फंडमध्ये तीन वर्षांपेक्षा जास्त निव्वळ मालमत्ता मूल्य (एनएव्ही) इतिहास आहे.
यूएस-आधारित फंडचे सरासरी तीन कॅलेंडर वर्ष रिटर्न 28.92% आहे, तर आंतरराष्ट्रीय फंडचे 20% आहे. यूएस आधारित फंडने हे केवळ एफएएएनजी (फेसबुक, ॲपल, ॲमेझॉन, नेटफ्लिक्स आणि गूगल) मुळे चांगले काम केले आहे. खरं तर, मिराई ॲसेटने विशेषत: फांगला समर्पित निधी सुरू केला आहे. तथापि, असे एकाग्र पोर्टफोलिओ उत्तम कमाई करणारे उत्तम रिटर्न दर्शविते, परंतु रिस्कच्या बाजूलाही जास्त असते.
|
रिस्क मेट्रिक्स |
स्टँडर्ड डिव्हिएशन (%) |
शार्प रेशिओ |
सॉर्टिनो रेशिओ |
|
आंतरराष्ट्रीय निधी |
15.5 |
1.0 |
1.7 |
|
यूएस-आधारित फंड |
17.4 |
1.4 |
2.3 |
स्टँडर्ड डिव्हिएशनमुळे मोजलेल्या रिस्कच्या बाबतीत आपण पाहू शकता, आंतरराष्ट्रीय फंड चांगल्या प्रकारे विविधतापूर्ण असल्याने आपल्या विशिष्ट फंडच्या तुलनेत कमी रिस्क असते. तथापि, जोखीम-समायोजित रिटर्नच्या बाबतीत अमेरिकेच्या विशिष्ट फंडमध्ये चांगले परिणाम दिसून येत आहेत.
त्यामुळे, आता यूएस-विशिष्ट फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करणे फायदेशीर आहे का? डिसेंबर 2021 साठी, US मधील ग्राहक किंमतीचा इंडेक्स (CPI) 7% पर्यंत वाढविण्यात आला. यूएस फेडरल रिझर्व्ह फेडरल ओपन मार्केट कमिटी (एफओएमसी) ची बैठक जानेवारी 25, 2022 आणि जानेवारी 26, 2022 साठी नियोजित केली आहे. वाढत्या महागाईमुळे, त्यांना अपेक्षेपेक्षा लवकर दर वाढ विचारात घेता येईल अशी अपेक्षा आहे. अमेरिकेतील व्यापारी व्यापार व्यापार दर भविष्यातील 86% व्यापाऱ्यांनी मार्चमध्ये दर वाढीची शक्यता अपेक्षित आहे.
गेल्या अर्ध वर्षांपासून, जगभरातील केंद्रीय बँकांद्वारे इंजेक्ट केलेल्या लिक्विडिटीसाठी अत्यंत योग्य ठरणाऱ्या स्टॉक मार्केटमध्ये एक रॅली होती. तथापि, जेव्हा लिक्विडिटी काढली जाते आणि इंटरेस्ट रेट्स सुरू होतात, तेव्हा अस्थिरता त्याच्या आधारावर असण्याची शक्यता असते. म्हणूनच, सध्याच्या काळात, आमच्याकडे विशिष्ट एक्सपोजर असण्याऐवजी चांगला विविधता असलेला पोर्टफोलिओ असल्याचा आणि खरे आंतरराष्ट्रीय फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करण्याचा प्रयत्न करण्याचा प्रयत्न करणे पूर्णपणे अर्थपूर्ण आहे.
5paisa वर ट्रेंडिंग
तुम्हाला काय महत्त्वाचे आहे ते जाणून घ्या.
डिस्क्लेमर: सिक्युरिटीज मार्केटमधील इन्व्हेस्टमेंट मार्केट रिस्कच्या अधीन आहे, इन्व्हेस्टमेंट करण्यापूर्वी सर्व संबंधित डॉक्युमेंट काळजीपूर्वक वाचा. तपशीलवार अस्वीकृतीसाठी कृपया क्लिक येथे.
5paisa वापरायचे आहे
ट्रेडिंग ॲप?
