आयआयएफएल समस्ता बाँड्सद्वारे ₹1,000 कोटी उभारण्यासाठी; येथे माहिती आहे!

IIFL समस्ता फायनान्स लिमिटेड बिझनेस मॉडेलविषयी

वित्तीय क्षेत्रातील कंपन्यांना त्यांच्या टियर-1 आणि टियर-2 भांडवलाला चालना देण्यासाठी तसेच त्यांच्या ग्राहकांना कर्ज देण्यासाठी पुरेसे संसाधने असण्यासाठी सतत निधी उभारणे आवश्यक आहे. IIFL समस्ता फायनान्स लि. ही IIFL फायनान्स लि. ची संपूर्ण मालकीची सहाय्यक कंपनी आहे; जे आयआयएफएल ग्रुपचा भाग आहे. IIFL ग्रुप हा भारतातील प्रमुख वैविध्यपूर्ण वित्तीय सेवा ग्रुप आहे ज्यामध्ये होम लोन, गोल्ड लोन, मायक्रोफायनान्स, वेल्थ मॅनेजमेंट, ॲसेट मॅनेजमेंट, फायनान्शियल सल्लागार, इन्व्हेस्टमेंट बँकिंग आणि स्टॉक ब्रोकिंगचा समावेश असलेला व्यवसाय आहे. आयआयएफएल समस्ता फायनान्स लिमिटेड व्यक्तींना मायक्रो लोन देण्याच्या व्यवसायात आहे, मुख्यतः लोकांना त्यांची आजीविका कमविण्यासाठी सक्षम आणि सक्षम करण्यासाठी. आयआयएफएल समस्ताचा फोकस विभाग हा पिरामिडच्या तळाशी असलेला कर्जदार आहे, ज्यांच्याकडे सामान्यपणे पारंपारिक वित्त स्त्रोतांचा ॲक्सेस नाही, जो कागदपत्रित देयक नोंदी आणि क्रेडिट नोंदीवर आधारित आहे.

आयआयएफएल समस्ता फायनान्स लिमिटेड हे प्रणालीबद्धपणे महत्त्वाचे एनबीएफसी आहे आणि त्याच्या हळूहळू व्यवसाय मॉडेलच्या बाबतीत, ते एनबीएफसी-एमएफआय म्हणून वर्गीकृत केले जाते. त्यांचे नाविन्यपूर्ण आर्थिक कर्ज उत्पादने हे समाजाच्या अन्डरबँक भागातील महिला कर्जदारांवर लक्ष्यित केले जातात आणि त्यामध्ये भारतातील ग्रामीण आणि अर्ध-शहरी विभागांतील घरगुती कामगार, फूल विक्रेते, कपडे व्यापारी, दरजी, हस्तकला इत्यादींसारख्या श्रेणी समाविष्ट आहेत. आयआयएफएल समस्ता या विभागाला विमा सेवा, वित्तीय सल्लागार सेवा इत्यादींसारख्या मूल्यवर्धित आर्थिक सेवा देखील प्रदान करते. सप्टेंबर 2023 पर्यंत, आयआयएफएल समस्ताकडे ₹12,196 कोटी च्या मॅनेजमेंट (एयूएम) अंतर्गत मालमत्ता होती. हे 21 भारतीय राज्यांमध्ये 1,485 शाखांच्या नेटवर्कद्वारे कार्यरत आहे.

IIFL समस्ता NCD इश्यूचे हायलाईट्स

आयआयएफएल समस्ता वाढत आहे ₹सुरक्षित रिडीम करण्यायोग्य नॉन-कन्व्हर्टिबल डिबेंचर्स (एनसीडी) जारी करण्याद्वारे सार्वजनिकरित्या 1,000 कोटी (ग्रीनशू पर्यायासह). आयआयएफएल समस्ता फायनान्स लिमिटेडच्या एनसीडी इश्यूचे काही प्रमुख हायलाईट्स येथे दिले आहेत.

• आयआयएफएल समस्ता फायनान्स लिमिटेडचे एनसीडी इश्यू 04 डिसेंबर 2023 रोजी सुरू झाले आहे आणि 15 डिसेंबर 2023 रोजी सबस्क्रिप्शन बंद होईल. तथापि, कंपनीकडे या समस्येच्या प्रतिसादावर आधारित पूर्वी एनसीडी समस्या बंद करण्याचा अधिकार राखीव आहे.
   
• सुरक्षित रिडीम करण्यायोग्य एनसीडी जारी करण्याचे मूळ आकार ₹200 कोटी असेल. तथापि, ₹800 कोटीचा ग्रीनशू पर्याय देखील आहे (अतिरिक्त सबस्क्रिप्शन राखण्याचा पर्याय), अशा प्रकारे कमाल NCD ऑफरचा आकार ₹1,000 कोटी पर्यंत घेत आहे.
   
• NCD चे फेस वॅल्यू (FV) प्रति NCD ₹1,000 असेल आणि रिटेल इन्व्हेस्टरसाठी किमान इन्व्हेस्टमेंट 10 NCD आहे, ज्यामध्ये किमान ₹10,000 इन्व्हेस्टमेंट असेल. हे एनसीडी फेस वॅल्यू वर रिडीम केले जातील.
   
• एनसीडीला अनिवार्यपणे क्रेडिट रेटिंग असणे आवश्यक आहे. आयआयएफएल समस्ता फायनान्स लिमिटेडच्या सुरक्षित रिडीम करण्यायोग्य एनसीडीला ॲक्युईट रेटिंग्स आणि रिसर्च लिमिटेडद्वारे "क्रिसिल एए-/पॉझिटिव्ह" रेटिंग आणि "ॲक्युईट एए/स्टेबल" नियुक्त केले गेले आहे. हे वेळेवर आणि मुख्य रकमेच्या सुरक्षेसह व्याजाच्या संदर्भात महत्त्वाची सुरक्षा दर्शविते.
   
• एनसीडी इश्यू ओव्हरसबस्क्राईब होण्याच्या दिवसापूर्वी एनसीडीचे वाटप पहिल्यांदा येणाऱ्या प्रथम सेवेच्या आधारावर असेल. त्यानंतर, NCD वाटप केवळ प्रमाणात असेल. एनसीडी समस्या 15 डिसेंबर 2023 पर्यंत तांत्रिकदृष्ट्या खुली असली तरी, कंपनी यापूर्वी समस्या बंद करण्याचा अधिकार राखून ठेवते.
   
• आयआयएफएल समस्ता फायनान्स लिमिटेडच्या एनसीडी बीएसई आणि एनएसई वर सूचीबद्ध केल्या जातील आणि त्यांना बाजारात लिक्विडिटी उपलब्ध असल्यास ट्रेड केले जाऊ शकते. एनसीडी अनिवार्यपणे डिमॅट फॉर्ममध्ये जारी केले जातील आणि ते फक्त डिमॅट मोडमध्येच ट्रेड केले जातील. हे गुंतवणूकदारांच्या विद्यमान एनएसडीएल आणि सीडीएसएल डिपॉझिटरी अकाउंटमध्ये धारण केले जाऊ शकते.
   
• एनसीडी समस्येसाठी, लिंक इंटाइम इंडिया प्रायव्हेट लिमिटेड एनसीडी धारकांच्या नोंदी राखण्यासाठी समस्येसाठी नोंदणीकार म्हणून कार्य करेल. बीकॉन ट्रस्टीशिप लिमिटेड हे आयआयएफएल समस्ता फायनान्स लिमिटेडच्या एनसीडी इश्यूसाठी डिबेंचर ट्रस्टी म्हणून कार्य करते, ज्यामुळे डिबेंचर धारकांचे स्वारस्य काळजी घेता आणि त्यांचे प्रतिनिधित्व करता येते. एनसीडी समस्येचे नेतृत्व जेएम फायनान्शियल, आयआयएफएल सिक्युरिटीज, नुवमा वेल्थ मॅनेजमेंट आणि ट्रस्ट इन्व्हेस्टमेंट ॲडव्हायजर द्वारे केले जात आहे.

आयआयएफएल समस्ता फायनान्स लिमिटेडद्वारे एनसीडी जारी करण्याचे एक मोठे आकर्षण हे या डिबेंचर्सवर आकर्षक उत्पन्न आहे.

श्री. वेंकटेश एन सह आयआयएफएल समस्ता फायनान्स एनसीडी पाहा:

या एनसीडीवर इन्व्हेस्टर किती कमाई करू शकतात?

आयआयएफएल समस्ता फायनान्स लिमिटेडच्या एनसीडीवरील उत्पन्न आकर्षक आणि बँकांसोबत ठेवीवर गुंतवणूकदार काय मिळवू शकतात यापेक्षा अधिक आहेत. एनसीडी इश्यू अंतर्गत उपलब्ध स्कीमचे त्वरित कॅप्सूल आणि या प्रत्येक स्कीमवर इंटरेस्ट रेट येथे दिले आहे.

एनसीडीवरील उत्पन्नाच्या संदर्भात काही प्रमुख टेकअवे येथे दिले आहेत, जे इन्व्हेस्टरना इन्व्हेस्ट करण्यापूर्वी स्वत:ला जाणून घेणे आवश्यक आहे.

• एनसीडी 24 महिने, 36 महिने आणि 60 महिन्यांच्या 3 कालावधीमध्ये उपलब्ध आहेत. या सर्व तीन कालावधी इन्व्हेस्टरना मासिक किंवा वार्षिक स्वरुपात इंटरेस्ट भरण्याचा पर्याय देतात.
   
• हे सांगण्याची गरज नाही, मासिक इंटरेस्ट पेआऊट प्लॅनवरील कूपन रेट सर्व कालावधीसाठी वार्षिक पेआऊट प्लॅनपेक्षा कमी असेल जेणेकरून प्रत्येक विशिष्ट मॅच्युरिटीसाठी एकूण उत्पन्न मॅच्युरिटी (वायटीएम) संरेखित केले जाईल.
   
• कूपन दर कमी शेवटी 9.21% पासून ते 10.50% पर्यंत असतात, तर प्रभावी उत्पन्न ते मॅच्युरिटी (वायटीएम) 9.59% ते 10.49% पर्यंत असेल. व्याज पेआऊट हे डिमॅट अकाउंटशी लिंक असलेल्या बँक मँडेटमध्ये थेट क्रेडिट असेल जेथे आयआयएफएल समस्ता लिमिटेडचे एनसीडी आयोजित केले जातात.

आयआयएफएल समस्ता फायनान्स लिमिटेड एनसीडी इन्व्हेस्टरना मार्केटच्या उत्पन्नावर ऑफर करणाऱ्या स्थिर आणि स्थिर इन्व्हेस्टमेंट साधनांमध्ये इन्व्हेस्ट करण्याची संधी प्रदान करतात. एका परिस्थितीत, जेथे RBI ने आधीच मार्च 2022 पासून 250 बेसिस पॉईंट्सद्वारे रेपो रेट्स वाढवले आहेत, हे साधन इन्व्हेस्टरला उच्च उत्पन्नावर फंड लॉक-इन करण्याची संधी प्रदान करते.

IIFL समस्ता फायनान्स लिमिटेड NCD विषयी नेहमी विचारले जाणारे प्रश्न

Q1 – एनसीडीवरील व्याज आणि भांडवली लाभांवर कसे कर आकारला जाईल?

A1 – नियमित समस्येवर आणि एनसीडी रिडेम्पशनवर कॅपिटल गेनचा कोणताही प्रश्न नाही कारण त्यांना जारी केले जाईल आणि समतुल्य रिडीम केले जाईल. तथापि, दुय्यम बाजारात खरेदी केलेल्या एनसीडीवर कोणताही भांडवली लाभ नॉन-इक्विटी भांडवली लाभ म्हणून कर आकारला जाईल. याचा अर्थ असा की जर एनसीडी एकापेक्षा जास्त वर्षासाठी धारण केले गेले तर ते दीर्घकालीन कॅपिटल लाभ असेल आणि जर 1 वर्षापेक्षा कमी असेल तर ते सूचीबद्ध बाँड्स / एनसीडीसाठी विशेष व्याख्या नुसार शॉर्ट टर्म कॅपिटल लाभ होईल. अल्पकालीन भांडवली नफ्यावर गुंतवणूकदाराच्या सर्वोच्च वाढीव दराने कर आकारला जाईल, तर दीर्घकालीन भांडवली नफ्यावर सूचकांकित भांडवली नफ्याच्या 20% कर आकारला जाईल.

Q2 – एनसीडी इश्यूमध्ये रिटेल गुंतवणूकदार, एचएनआय आणि संस्थांसाठी कोणतेही आरक्षण आहे का?

A2 – खालील टेबल गुंतवणूकदारांच्या या प्रत्येक श्रेणीसाठी वाटप टक्केवारी कॅप्चर करते.

वरील आधारावर, इन्व्हेस्टर कोणत्या कॅटेगरीशी संबंधित आहे ते शोधू शकतो.

Q3 – मी UPI सुविधा वापरून NCD ॲप्लिकेशन्स करू शकतो/शकते का?

A3 – होय, NCD मधील UPI इन्व्हेस्टमेंट ₹5 लाख बाह्य मर्यादेपर्यंत (UPI द्वारे विहित कमाल ट्रान्झॅक्शन मर्यादा) केली जाऊ शकते आणि केवळ ASBA (ब्लॉक केलेल्या रकमेद्वारे समर्थित ॲप्लिकेशन्स) असणे आवश्यक आहे.

Q4 – या एनसीडी इन्व्हेस्टमेंटमध्ये रिस्क असते का?

A4 – डिफॉल्टपणे, सर्व इन्व्हेस्टमेंटमध्ये रिस्क असते आणि तुमच्या फायनान्शियल प्लॅनमध्ये ते कसे फिट होते याविषयी तुमच्या फायनान्शियल सल्लागाराशी संपर्क साधणे सर्वोत्तम आहे. तथापि, हे नमूद करणे आवश्यक आहे की CRISIL द्वारे साधनासाठी नियुक्त केलेले क्रेडिट रेटिंग आर्थिक जबाबदाऱ्यांच्या वेळेवर सेवेच्या संदर्भात उच्च स्तरीय सुरक्षा दर्शविते आणि खूपच कमी क्रेडिट जोखीम दर्शविते.

Q5 – जर मी माझी विशिष्ट कालावधी / पेआऊट निवड दर्शविण्यास विसरलो तर काय होईल. ॲप्लिकेशन नाकारले जाईल का?

A5 – नाही, ॲप्लिकेशन नाकारले जात नाही. जर इन्व्हेस्टरने कोणताही प्लॅन निवडला नसेल, तर टेबलमध्ये दाखवल्याप्रमाणे डिफॉल्ट निवड III योजना असेल. हे मासिक इंटरेस्ट पेआऊटसह 36-महिन्याचे एनसीडी आहे.