जुलैमध्ये चार मजेदार एनएफओ अपेक्षित

न्यू फंड ऑफरिंग्स (एनएफओ) ही विविध म्युच्युअल फंड हाऊसकडून नियमित ऑफरिंग आहे. मागील काही महिन्यांमध्ये, एनएफओ द्वारे भारतीय गुंतवणूकदारांना टॅप करणाऱ्या कंपन्यांची पद्धत कलेक्शनसह पुन्हा एकदा पिक-अप केली आहे. बहुतांश एनएफओ सामान्यपणे इंडेक्स फंड किंवा थीमॅटिक फंडवर लक्ष केंद्रित करतात, तर एनएफओ मार्गाद्वारे इन्व्हेस्टर पैशांवर टॅप करणारे नियमित लार्ज कॅप, मिड कॅप, स्मॉल कॅप आणि फ्लेक्सी कॅप फंड देखील आहेत. येथे आम्ही 4 अत्यंत मनोरंजक एनएफओ पाहतो जे जुलै 2023 महिन्यातील मार्केटमध्ये विविध फंड हाऊसपासून आणि इन्व्हेस्टरच्या विविध संच लक्ष्य ठेवण्याची शक्यता आहे.

1) Bajaj Finserv फ्लेक्सी कॅप फंड

बजाज फिनसर्व्हने सेबी मंजुरीनंतर नुकताच आपला एएमसी बिझनेस सुरू केला आहे. कर्ज देणाऱ्या व्यवसायात आणि विमा व्यवसायात त्याच्या विद्यमान रिटेल फ्रँचाईजीचा फायदा घेण्याची योजना आहे. याची सुरुवात अल्पकालीन लिक्विड आणि डेब्ट फंडसह झाली आणि आता बजाज फिनसर्व्ह फ्लेक्सी कॅप फंडसह इक्विटी फंडमध्ये त्याचा प्रवास सुरू करीत आहे.

बजाज फिनसर्व्ह फ्लेक्स कॅप फंड मार्केट कॅपिटलायझेशनमध्ये प्रमुखपणे इक्विटी आणि इक्विटी संबंधित साधनांमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करून दीर्घकालीन कॅपिटल प्रशंसा निर्माण करण्याचा प्रयत्न करते. फ्लेक्सी कॅप फंड हा मल्टी-कॅप फंडचा अधिक विवेकपूर्ण स्वरूप आहे. मल्टी-कॅप फंडमध्ये, एक निर्बंध आहे की फंडने किमान 25% कॉर्पस लार्ज कॅप्स, मिड-कॅप्स आणि स्मॉल कॅप्स प्रत्येकी वितरित करणे आवश्यक आहे. तथापि, फ्लेक्सी कॅप फंड टक्केवारी वाटपावर निर्णय देऊ करते. लहान कॅप्स, मिड-कॅप्स आणि लार्ज कॅप्सची व्याख्या एएमएफआय आधारित रँकिंग व्याख्येनुसार असेल. शुद्ध इक्विटी चालित फंड असल्याने, ते बाजारपेठेतील अस्थिरता जोखीमच्या अधीन असेल.

बजाज फिनसर्व्ह फ्लेक्स कॅप फंडसाठी फंड मॅनेजर निमेश चंदन असेल. बजाज फिनसर्व्ह एएमसी लिमिटेडमध्ये सहभागी होण्यापूर्वी, निमेश चंदनने आयसीआयसीआय प्रुडेन्शियल एमएफ, एसबीआय एमएफ, आदित्य बिर्ला सन लाईफ एमएफ आणि कॅनरा रोबेको एमएफ सारख्या प्रमुख फंड हाऊसमध्ये इक्विटी पोर्टफोलिओ व्यवस्थापित केले. त्यांनी स्ट्रॅटकॅप सिक्युरिटीज आणि दराश येथेही विक्रीच्या बाजूला काम केले.
बजाज फिनसर्व्ह फ्लेक्स कॅप फंडचा एनएफओ 24-July-2023 वर उघडतो आणि 07-August-2023 वर सबस्क्रिप्शन बंद होतो. हा एक ओपन एंडेड फंड आहे जेणेकरून एनएव्ही संबंधित फंड खरेदीसाठी फंड उपलब्ध असेल आणि एनएफओ वाटप पूर्ण झाल्यावर नियमितपणे रिडेम्पशन केले जाईल. इक्विटी फ्लेक्सी-कॅप फंड असल्याने, रिस्क स्केलवर जास्त आहे कारण इक्विटीज तसेच कॅप वाटप आणि स्टॉक निवडीचा रिस्क आहे.

बजाज फिनसर्व्ह फ्लेक्स कॅप फंड गुंतवणूकदारांना विकास आणि आयडीसीडब्ल्यू (उत्पन्न वितरण सह भांडवल विद्ड्रॉल) पर्याय ऑफर करेल. याव्यतिरिक्त, इन्व्हेस्टर एकतर नियमित प्लॅन किंवा थेट प्लॅन निवडू शकतात, ज्याचा तुलनेने कमी खर्चाचा रेशिओ आहे. नियमानुसार, फंडमध्ये कोणताही एंट्री लोड नाही परंतु जर फंड खरेदीच्या तारखेपासून 180 दिवसांच्या आधी रिडीम किंवा स्विच आऊट केला असेल तर 1% एक्झिट लोड आकारले जाईल. हे केवळ गुंतवणूकीच्या 10% पेक्षा जास्त युनिट्सना लागू होईल. फंडमधील किमान इन्व्हेस्टमेंट ₹500 आहे आणि फंडचा परफॉर्मन्स S&P BSE 500 TRI इंडेक्सला बेंचमार्क केला जाईल. येथे टीआरआय म्हणजे एकूण रिटर्न्स इंडेक्स, जो अधिक प्रतिनिधी आहे.

2) बन्धन फाईनेन्शियल सर्विसेस फन्ड

बंधन फायनान्शियल सर्व्हिसेस फंड बंधन बँक AMC च्या हाऊसमधून येतो, ज्याने अलीकडेच IDFC लि. कडून IDFC म्युच्युअल फंड बिझनेस घेतला. यामुळे भारतातील एयूएमच्या संदर्भात सर्वोत्तम निधीमध्ये बंधन बँक एएमसीची स्थापना झाली आहे. बंधन फायनान्शियल सर्व्हिसेस फंडचे लक्ष्य भारतातील निवडक फायनान्शियल सर्व्हिसेस कंपन्यांमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्यासाठी आहे, विशेषत: या कंपन्यांचे निफ्टीमध्ये 36% चे सर्वोच्च वजन असल्याचे विचारात घेऊन.

ही योजना आर्थिक सेवांमध्ये गुंतलेल्या कंपन्यांच्या इक्विटी आणि इक्विटी संबंधित साधनांमध्ये प्रमुखपणे गुंतवणूक करून दीर्घकालीन भांडवली प्रशंसा निर्माण करण्याचा प्रयत्न करते. यामध्ये विस्तृतपणे बँका, एनबीएफसी, विमा कंपन्या, म्युच्युअल फंड एएमसी, फिनटेक प्लेयर्स, वित्तीय सहाय्य सेवा, मायक्रोफायनान्स कंपन्या इत्यादींचा समावेश असेल. केवळ वाढीवरच लक्ष केंद्रित केले जाणार नाही तर विशिष्ट आणि नाविन्यपूर्ण मॉडेल्सद्वारे विभागात व्यत्यय येण्याची शक्यता देखील असेल. 

बंधन फायनान्शियल सर्व्हिसेस फंडसाठी फंड मॅनेजर मनीष गुणवाणी असेल ज्यांच्याकडे बी-टेक आणि पीजीडीएम आहे. बंधन बँक एएमसीमध्ये सहभागी होण्यापूर्वी, मनीष गुनवानीने निप्पॉन इंडिया म्युच्युअल फंड, आयसीआयसीआय प्रुडेंशियल म्युच्युअल फंड तसेच ब्रिक्स, लहमन आणि एसएसकेआय सिक्युरिटीज येथे विश्लेषक यासारख्या मर्की नावांसह काम केले आहे. मनीष गुणवाणी व्यतिरिक्त, सुमित अग्रवाल आणि हर्षल जोशी हे फंड मॅनेजमेंट टीमचा भाग असतील.

बंधन फायनान्शियल सर्व्हिसेस फंडचे एनएफओ 10-July-2023 ला सुरू होते आणि 24-जुलै 2023 रोजी सबस्क्रिप्शन बंद होते. हा एक ओपन एंडेड फंड आहे जेणेकरून एनएव्ही संबंधित फंड खरेदीसाठी फंड उपलब्ध असेल आणि एनएफओ वाटप पूर्ण झाल्यावर नियमितपणे रिडेम्पशन केले जाईल. इक्विटी ओरिएंटेड सेक्टोरल फंड असल्याने, रिस्क स्केलवर जास्त आहे कारण इक्विटीज तसेच थिमॅटिक किंवा सेक्टोरल दृष्टीकोनाचा धोका आहे. बीएफएसआय क्षेत्रावर लक्ष केंद्रित केले असल्याने, एएमएफआय वर्गीकरणाच्या उद्देशाने हा निधी क्षेत्रीय निधी म्हणून वर्गीकृत केला जाईल.

बंधन फायनान्शियल सर्व्हिसेस फंड गुंतवणूकदारांना वाढ आणि आयडीसीडब्ल्यू (उत्पन्न वितरण व भांडवल विद्ड्रॉल) पर्याय देऊ करेल. याव्यतिरिक्त, इन्व्हेस्टर एकतर नियमित प्लॅन किंवा थेट प्लॅन निवडू शकतात, ज्यामध्ये तुलनेने कमी खर्चाचा रेशिओ आहे कारण त्यांना मार्केटिंग खर्चाच्या वाटपात सूट दिली जाते. नियमानुसार, फंडमध्ये कोणताही एंट्री लोड नाही परंतु जर फंड खरेदीच्या तारखेपासून 365 दिवसांच्या आधी रिडीम किंवा स्विच आऊट केला असेल तर 1% एक्झिट लोड आकारले जाईल. फंडमधील किमान इन्व्हेस्टमेंट ₹1,000 आहे आणि फंडची कामगिरी निफ्टी फायनान्शियल सर्व्हिसेस TRI इंडेक्सला बेंचमार्क केली जाईल. येथे टीआरआय म्हणजे एकूण रिटर्न इंडेक्स, जे किंमत आधारित रिटर्न व्यतिरिक्त डिव्हिडंडचा घटक असल्यामुळे अधिक प्रतिनिधी आहे.

3) कोटक् क्वान्ट फन्ड

कोटक क्वांट फंड कोटक महिंद्रा एएमसीच्या हाऊसमधून येतो जो म्युच्युअल फंड स्पेसमधील सर्वात मोठ्या प्लेयर्समध्ये आहे आणि एयूएमच्या संदर्भात टॉप 10 मध्ये स्थान आहे. हे इक्विटी, डेब्ट आणि हायब्रिडमध्ये पसरलेल्या ॲक्टिव्ह फंड आणि पॅसिव्ह फंडची संपूर्ण श्रेणी ऑफर करते. कोटक महिंद्रा एएमसीचे सीईओ म्हणून निलेश शाह घेतल्यानंतर गेल्या काही वर्षांमध्ये एएमसीने आपली एयूएम अतिशय आक्रमकपणे वाढली आहे. 

कोटक क्वांट फंड क्वांट मॉडेल थीमवर आधारित निवडलेल्या इक्विटी आणि इक्विटी संबंधित सिक्युरिटीजमध्ये प्रमुखपणे इन्व्हेस्ट करून दीर्घकालीन कॅपिटल प्रशंसा तयार करण्याचा प्रयत्न करते. क्वांट मॉडेल्स हे सामान्यत: दीर्घकालीन डाटा विश्लेषणावर आधारित गणितीय मॉडेल्स आहेत जेथे पॅटर्न्स ओळखले जातात आणि गुंतवणूक केली जातात. विविध सिम्युलेटेड मार्केट स्थितींमध्ये ते कसे काम करतात हे पाहण्यासाठी क्वांट स्ट्रॅटेजी खूपच कडकपणे बॅक-टेस्ट केले जातात. क्वांट फंड अद्याप भारतीय बाजारात नवीन संकल्पना आहेत परंतु संकल्पना जलद पिक-अप करीत आहे. उच्च फ्रिक्वेन्सी आणि कमी लॅटन्सी असलेल्या अल्गोरिदममध्ये ट्रेड करण्याच्या क्षमतेसह, क्वांट बायससह अशा फंड रन करणे शक्य आहे. यावेळी बेंचमार्क म्हणून मूल्यांकन करण्यासाठी अनेक स्पर्धात्मक निधी नाहीत. हरीश कृष्णन कोटक क्वांट फंडसाठी फंड मॅनेजर असेल. या नियुक्तीपूर्वी, हरीश सिंगापूर आणि दुबईमधून कोटकच्या ऑफशोर फंड हाताळत होते.

कोटक क्वांट फंडचे एनएफओ 12-July-2023 ला उघडते आणि 26-जुलै 2023 रोजी सबस्क्रिप्शनसाठी बंद होते. हा एक ओपन एंडेड फंड आहे जेणेकरून एनएव्ही संबंधित फंड खरेदीसाठी फंड उपलब्ध असेल आणि एनएफओ वाटप पूर्ण झाल्यावर नियमितपणे रिडेम्पशन केले जाईल. वर्गीकरणाच्या हेतूसाठी विषयगत किंवा शैली आधारित निधी म्हणून वर्गीकृत केले गेले आहे. इक्विटी ओरिएंटेड थिमॅटिक आणि स्टाईल आधारित फंड असल्याने, रिस्क स्केलवर जास्त आहे कारण क्वांट मॉडेल्समध्ये स्टाईल धारणा अंमलात आणण्याव्यतिरिक्त इक्विटीज तसेच थिमॅटिक दृष्टीकोनाचा रिस्क आहे. गुंतवणूकदारांना दीर्घकालीन दृष्टीकोन घ्यावा लागेल आणि कमीतकमी 5 वर्षांच्या दृष्टीकोनासह या फंडमध्ये सहभागासाठी जास्त जोखीम क्षमता असणे आवश्यक आहे.

कोटक क्वांट फंड गुंतवणूकदारांना केवळ वाढ आणि आयडीसीडब्ल्यू (उत्पन्न वितरण आणि भांडवल विद्ड्रॉल) पर्याय देऊ करेल. याव्यतिरिक्त, इन्व्हेस्टर एकतर नियमित प्लॅन किंवा थेट प्लॅन निवडू शकतात, ज्यामध्ये तुलनेने कमी खर्चाचा रेशिओ आहे कारण त्यांना मार्केटिंग खर्चाच्या वाटपात सूट दिली जाते. फंडमध्ये कोणताही एन्ट्री लोड नाही परंतु जर फंड खरेदीच्या तारखेपासून 90 दिवसांच्या आधी रिडीम किंवा स्विच आऊट केला असेल तर एक्झिट लोड 0.5% आकारले जाईल. फंडमधील किमान इन्व्हेस्टमेंट ₹5,000 आहे आणि फंडची परफॉर्मन्स निफ्टी 200 TRI इंडेक्स वर बेंचमार्क केली जाईल.

4) मिरै एसेट मल्टि - केप फन्ड

मिराई ॲसेट मल्टी कॅप फंड मिराई ॲसेटच्या हाऊसमधून येतो, जो भारतातील सर्वात वेगाने वाढणारी इक्विटी फ्रँचाईजीपैकी एक आहे. इक्विटी AUM च्या संदर्भात भारतातील सर्वोच्च 10 मध्ये फंड रँक आहे आणि बँक बॅकिंगच्या फायद्याशिवाय काही शुद्ध फंड मॅनेजमेंट हाऊसपैकी एक आहे. विविध इक्विटी कॅटेगरीमध्ये त्यांचा फंड त्यांच्या संबंधित कॅटेगरीमध्ये टॉप परफॉर्मरमध्ये रँक आहे. मिरा ॲसेट मल्टी कॅप फंड मुख्यत्वे भारतीय इक्विटी आणि लार्ज कॅप, मिड कॅप आणि स्मॉल कॅप कंपन्यांच्या इक्विटी संबंधित सिक्युरिटीजमध्ये इन्व्हेस्ट करणाऱ्या पोर्टफोलिओमधून दीर्घकालीन भांडवली प्रशंसा प्रदान करण्याचा प्रयत्न करते. तथापि, फ्लेक्सी-कॅप फंडच्या विपरीत, मल्टी-कॅप फंडमध्ये वाटपावर निर्बंध आहेत. मल्टी-कॅप किमान 75% इक्विटीमध्ये इन्व्हेस्ट करावी. याव्यतिरिक्त, किमान 25% कॉर्पस लार्ज कॅप्स, मिड-कॅप्स आणि स्मॉल कॅप्स दरम्यान विभाजित केले पाहिजे, आणि शेवटच्या 25% मध्ये फंड मॅनेजरच्या विवेकबुद्धीसह.

मिराई ॲसेट मल्टी कॅप फंडचा NFO 26-July-2023 वर उघडतो आणि 09-August-2023 वर सबस्क्रिप्शन बंद होतो. हा एक ओपन एंडेड फंड आहे जेणेकरून एनएव्ही संबंधित फंड खरेदीसाठी फंड उपलब्ध असेल आणि एनएफओ वाटप पूर्ण झाल्यावर नियमितपणे रिडेम्पशन केले जाईल. वर्गीकरणाच्या उद्देशाने हे मल्टी-कॅप फंड म्हणून वर्गीकृत केले गेले आहे. इक्विटी ओरिएंटेड फंड असल्याने, रिस्क स्केलवर जास्त आहे कारण इक्विटी, लहान स्टॉकची रिस्क तसेच स्ट्रॅटिफाईड वाटप आवश्यकता असते. गुंतवणूकदारांना दीर्घकालीन दृष्टीकोन घ्यावा लागेल आणि या फंडमध्ये सहभागासाठी जास्त जोखीम क्षमता असणे आवश्यक आहे.

मिराई ॲसेट मल्टी कॅप फंड गुंतवणूकदारांना केवळ वाढीचा पर्याय आणि आयडीसीडब्ल्यू (उत्पन्न वितरण सह भांडवल विद्ड्रॉल) पर्याय देऊ करेल. याव्यतिरिक्त, इन्व्हेस्टर एकतर नियमित प्लॅन किंवा थेट प्लॅन निवडू शकतात, ज्यामध्ये तुलनेने कमी खर्चाचा रेशिओ आहे कारण त्यांना मार्केटिंग खर्चाच्या वाटपात सूट दिली जाते. नियमानुसार, फंडमध्ये कोणताही एंट्री लोड नाही परंतु जर फंड खरेदीच्या तारखेपासून 365 दिवसांच्या आधी रिडीम किंवा स्विच आऊट केला असेल तर 1% एक्झिट लोड आकारले जाईल. फंडमधील किमान इन्व्हेस्टमेंट ₹5,000 आहे आणि फंडची परफॉर्मन्स निफ्टी 500 मल्टीकॅप 50:25:25 ट्राय इंडेक्सला बेंचमार्क केली जाईल.