स्पष्टीकरण: एसआरईआय ग्रुप फर्ममध्ये काय चुकीचे घडले आणि आरबीआयने एनबीएफसीचे नियंत्रण का घेतले

भारतीय रिझर्व्ह बँकेने (आरबीआय) सोमवार रोजी एसआरईआय इन्फ्रास्ट्रक्चर फायनान्स लिमिटेड आणि एसआरईआय इक्विपमेंट फायनान्स लिमिटेडच्या संचालक मंडळांचे अतिक्रमण केले, दोन्ही बँक कर्जदार व्यवसायिक हेमंत कनोरिया आणि त्यांच्या कुटुंबाने प्रोत्साहन दिले.

नॉन-बँकिंग फायनान्स कंपन्यांनी त्यांच्या कर्जावर डिफॉल्ट केल्यानंतर आरबीआयच्या कृती आली आणि बाह्य निधी आकर्षित करण्यात अयशस्वी झाल्या. तसेच, दोन कंपन्यांना दिलेले कर्जदार त्यांच्या कर्जावर कोणतेही अधिस्थगन देण्यास नकार देतात.

एसआरबीआयने एसआरईआय ग्रुपसापेक्ष अशा अतिशय पावले उचलण्यासाठी काय नेतृत्व केला?

आरबीआयने सांगितले की एसआरईआय ग्रुप कंपन्यांनी शासकीय समस्या आणि कर्ज डिफॉल्ट्समुळे ते मंडळांना अतिक्रमित करत होते. एसआरईआय कंपन्या अहवालात त्यांच्या लेनदारांना ₹ 35,000 कोटी देतात.

लेनदारांना एसआरईआय समूह कंपन्यांना देय वसूल करण्यासाठी कायदेशीर किंवा अन्यथा एका वर्षाच्या कोणत्याही कृतीपासून कंपन्यांना एक वर्षाची मान्यता देण्यासाठी शीर्ष व्यवस्थापनाचा प्रस्ताव नाकारला गेला.

ऑक्टोबर 1 रोजी, मनीकंट्रोल ने अहवाल दिला होता की मागील 10 महिन्यांमध्ये लोन देयकांसाठी एसआरईआय उपकरणांच्या कॅश फ्लो मधून लेंडरने ₹3,000 कोटी समायोजित केले आहेत आणि ट्रस्ट आणि रिटेन्शन अकाउंटमधून पैसे पोहोचले आहेत.

कर्जाच्या पुनर्विन्यासाठी चर्चा अद्याप सुरू झाली आहे आणि कर्जदार वास्तविकतेवर कॉल करण्यासाठी फॉरेन्सिक ऑडिटची प्रतीक्षा करीत आहेत, अहवाल म्हणाले.  

तर, आरबीआयने खरोखरच काय केले आहे?

दोन एसआरईआय कंपन्यांचे संचालक मंडळे घेण्यासाठी प्रशासक म्हणून आरबीआयने बँक ऑफ बरोडाचे माजी मुख्य सामान्य व्यवस्थापक राजनीश शर्माची नियुक्ती केली आहे.

तसेच, देशाच्या दिवाळखोरी आणि दिवाळखोरी नियमांतर्गत दोन एनबीएफसीच्या निराकरणाची प्रक्रिया लवकरच सुरू होईल आणि दिवाळखोरी निराकरण व्यावसायिक बनविण्यासाठी राष्ट्रीय कंपनी कायदा न्यायाधिकरणाला सांगेल.

अशा पासमध्ये गोष्टी कशी येतील?

आता काही काळापासून एसआरईआय येथे गोष्टी बनवत आहेत.

मनीकंट्रोल अहवाल देते की कर्जदारांनी वेतन कॅप लागू केल्यामुळे एसआरईआय पायाभूत सुविधा वित्त सीईओ राकेश भूटोरियासह मागील सहा महिन्यांमध्ये वरिष्ठ स्तरावर बाहेर पडल्या आहेत.

संदीप कुमार लखोटियाने मार्च 20 रोजी एसआरईआय पायाभूत सुविधांचे कंपनी सचिव आणि अनुपालन अधिकारी म्हणून राजीनामा दिले आहे. पवन त्रिवेदी, श्री उपकरणांचे मुख्य कार्यकारी अधिकारी यांनी एक महिन्यानंतरही काही वेळा पाऊल टाकले होते.

बिझनेस स्टँडर्ड अहवालाने सांगितले, खासगी बँकेत कॉर्पोरेट बँकिंग प्रमुख म्हणजे 2018 मध्ये आयएल आणि एफएसचा विस्तार एसआरईआयसह एनबीएफसीसाठी लिक्विडिटी संकटाला नेतृत्व केला. “यामुळे व्यवसायाच्या वाढीवर परिणाम होतो. याव्यतिरिक्त, पायाभूत सुविधा क्षेत्रातील समस्या - रस्ते आणि शक्ती - क्लायंटद्वारे पेमेंटला विलंब झाल्यास एसआरईआयसाठी पुस्तकांवर तणाव निर्माण करण्यात आला," असे म्हणाले.

मागील चार-पाच वर्षांमध्ये Srei पायाभूत सुविधा फायनान्सिंगपासून दूर जात आहे. उपकरण वित्त विंगद्वारे वितरण देखील कमी होते. हे त्यांच्या पुस्तकांमध्ये वितरण कमी करण्यासाठी व्यवस्थापनाच्या धोरणानुसार होते आणि सह-कर्ज मॉडेलवर लक्ष केंद्रित करते, अहवाल म्हणतात. आयएल&एफएस संकटानंतर एसआरईआय उपकरणांसाठी नियोजित प्रारंभिक सार्वजनिक ऑफरिंग (आयपीओ) देखील निर्धारित केली गेली.

त्याऐवजी, जुलै 2019 मध्ये, एसआरईआय इन्फ्रा मंडळाने त्यांचा कर्ज देणारा व्यवसाय, व्याज कमावणारा व्यवसाय आणि एसआरईआय उपकरणांच्या संबंधित कर्मचारी, मालमत्ता आणि दायित्वांसह एकत्रितपणे व्यवसाय हस्तांतरित करण्याचा निर्णय घेतला.

“त्यानंतर, Covid-19 मुळे व्यवसायावर मार्च आणि एप्रिलमध्ये 2020 परिणाम झाला आणि त्वरित समस्या काय झाली. हे कारण पायाभूत सुविधा प्रकल्प थांबले आहेत आणि कर्जदारांचे प्रकल्प अटकले गेले होते," बिझनेस स्टँडर्ड अहवालाने सांगितले.

परंतु Covid-19 संकटादरम्यान कर्जदारांना बेल करण्यासाठी RBI काहीही करत नाही?

ते झाले. महामारीदरम्यान कर्ज-सेवेपासून मुक्तता प्रदान करण्यासाठी, आरबीआयने सर्व कर्ज देणाऱ्या संस्थांना नऊ महिन्याचे अधिस्थगन आणि सूक्ष्म, लघु आणि मध्यम उद्योग (एमएसएमई) आणि पायाभूत सुविधा कंपन्यांचे कर्ज पुरविण्यासाठी निर्देशित केले. परंतु हे स्पष्टपणे "एसआरईआयसाठी रोख प्रवाहाच्या कमी होते कारण एनबीएफसीला कोणताही प्रवाह दिला नव्हता बिझनेस स्टँडर्ड बोला.

त्यानंतर, कार्यक्रमांची श्रृंखला फॉलो केली. एसआरईआयने संरचित पद्धतीने सर्व कर्जदारांना संपूर्ण देय भरण्याचा प्रस्ताव असलेल्या योजनेसह राष्ट्रीय कंपनी कायद्याचे न्यायाधिकरण हलवले. काही लेनदारांनी त्याचा स्वीकार केला, तर अन्य बँकर्ससह, बँकर्सना स्वीकारले नाही.

मीडिया अहवाल म्हणतात की, योजना दाखल केल्यानंतर, बँकांनी कंपनीच्या रोख प्रवाहावर नियंत्रण ठेवले आणि नंतर एसआरईआय अधिकाऱ्यांचे पगार घेतले. त्यानंतर, आरबीआयने लेखापरीक्षण केले आणि एसआरईआय समूहाने संभाव्य संबंधित पक्षाला रु. 8,000 कोटींपेक्षा जास्त कर्ज दिले.

संकटाचे निराकरण करण्यासाठी एसआरईआयने काय करायचे?

इक्विटी कॅपिटल उभारण्यासाठी एसआरईआय खासगी इक्विटी प्लेयर्ससोबत चर्चा करत होते. एसआरईआय उपकरण वित्तपुरवठा 11 जागतिक गुंतवणूकदारांकडून स्वारस्याची अभिव्यक्ती प्राप्त झाली आणि त्यानंतर, अरेना गुंतवणूकदार एलपी आणि मकरा भांडवली भागीदारांकडून नॉन-बाइंडिंग टर्म शीट प्राप्त झाली.

परंतु दोन कंपन्यांचे नियंत्रण घेण्याच्या आरबीआयच्या प्रयत्नापूर्वी हे होते. असे प्रस्ताव आता कसे पुढे जातील हे स्पष्ट नाही.