तुम्ही म्युच्युअल फंड रिडीम करण्यापूर्वी याचा विचार करा!

जेव्हा मार्केट चांगले नसेल किंवा तुम्हाला तुमचे म्युच्युअल फंड नकारात्मक रिटर्न प्राप्त करत असतात तेव्हा सामान्यपणे तुम्हाला ते रिडीम करण्याचा विचार करावा लागू शकतो. परंतु प्रतीक्षा करा! तुम्ही हे करण्यापूर्वी हे वाचा.

अनेक लोक यावर आमच्याशी सहमत असू शकतात, म्युच्युअल फंड रिडीम करणे ही खूपच कठीण प्रक्रिया होती. जेथे, तुम्हाला ॲसेट मॅनेजमेंट कंपनीच्या (एएमसी) शाखेशी संपर्क साधावा लागेल किंवा म्युच्युअल फंड रिडीम करण्यासाठी तुमच्या म्युच्युअल फंड वितरकाशी संपर्क साधावा लागेल. तसेच, ऑफलाईन-केवळ प्रक्रिया असल्याने ब्रोकरद्वारे केले गेले तरीही ते बरेच काही वेळ घेते. तथापि, आजकाल तुम्ही एका बटनावर क्लिक करून हे करू शकता.

जरी याने अधिक सुविधा प्रदान केली आहे परंतु गुंतवणूकदारांमध्ये संयम स्तर कमी करण्यास देखील योग्य आहे. कारण, मार्केटमध्ये मोठे दुरुस्ती किंवा त्यांचे पोर्टफोलिओ लाल होते, त्यामुळे ते त्यांच्या इन्व्हेस्टमेंटमधून भयभीत होण्यास आणि बाहेर पडण्यास सुरुवात करतात. तथापि, अशा प्रॅक्टिसमुळे दीर्घकाळात तुमच्या संपत्ती निर्मितीच्या उद्दिष्टावर अवलंबून असते. म्हणूनच, या लेखांमध्ये, आम्ही तुम्हाला तुमचे म्युच्युअल फंड रिडीम करण्याचा विचार करण्यापूर्वी विचारात घेण्यापूर्वी काही गोष्टी सूचीबद्ध करीत आहोत.

मालमत्ता वाटप आणि पुनर्संतुलन

जेव्हा आम्ही म्युच्युअल फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करतो, तेव्हा आम्ही सामान्यपणे डेब्ट, इक्विटी आणि हायब्रिड फंडच्या मिश्रणात इन्व्हेस्टमेंट करतो. हे या प्रत्येक मालमत्ता वर्गांना तुमच्या गुंतवणूकीचा विशिष्ट भाग वाटप करून केले जाते. तथापि, वैयक्तिक आर्थिक परिस्थितीतील बदलांमुळे किंवा बाह्य बाजाराच्या वातावरणात समायोजित करण्यासाठी, तुम्हाला तुमचे विद्यमान मालमत्ता वितरण बदलणे आवश्यक आहे. म्हणून, हे काही फंडमधून बाहेर पडण्याचा प्रयत्न करू शकते आणि इतरांमध्ये प्रवेश करू शकते.

रि-बॅलन्सिंग हे ॲसेट वितरणासाठी पूरक आहे. रि-बॅलन्सिंग म्हणजे तुमच्या इच्छित ॲसेट वितरणाचे रिस्टोर होय. त्यामुळे, अशा प्रकरणांमध्येही, तुम्हाला तुमचे म्युच्युअल फंड रिडीम करावे लागेल आणि पुन्हा इन्व्हेस्ट करावे लागेल. किमान वार्षिक रि-बॅलन्सिंग करण्याचा सल्ला दिला जातो.

आर्थिक ध्येय/आपत्कालीन स्थिती जवळ

म्युच्युअल फंडमधील इन्व्हेस्टमेंट तुम्हाला तुमच्या फायनान्शियल लक्ष्यांचे प्लॅनिंग करण्यास आणि वेळेत त्यांना प्राप्त करण्यास मदत करते. तथापि, सामान्यपणे सल्ला दिला जातो की तुम्ही तुमचे ध्येय जवळ आहात, त्यामुळे तुम्ही तुमची इन्व्हेस्टमेंट अधिक कन्झर्वेटिव्ह पर्यायांमध्ये शिफ्ट करणे सुरू करावे. हे सामान्यपणे तुम्ही केलेल्या लाभाचे संरक्षण करण्यास मदत करते. तुम्हाला तुमचे म्युच्युअल फंड रिडीम करण्याची आवश्यकता असलेल्या परिस्थितीपैकी ही एक आहे. तसेच, कोणत्याही आपत्कालीन परिस्थितीत, तुम्हाला तुमची इन्व्हेस्टमेंट लिक्विडेट करणे आवश्यक असू शकते.

अंडरपरफॉर्मन्स  

विशिष्ट म्युच्युअल फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करताना, आणि जेव्हा गोष्टी चांगल्या पद्धतीने जातात, तेव्हा काही परिस्थिती तुमच्या फंडला अंडरपरफॉर्ममध्ये नेतृत्व करेल. म्हणा, फंड मॅनेजर बदलला आहे किंवा एएमसीने दुसऱ्या एएमसीमध्ये विलीन केले आहे किंवा इतर कुणी व्यक्तीने प्राप्त केले आहे, फंडच्या मूलभूत विशेषतेमध्ये बदल इ. हे काही कारणे आहेत. तसेच, काही बाह्य घटक आहेत जसे कर, सरकारी धोरणे, आर्थिक पर्यावरण इ. जे अंडरपरफॉर्मन्स कडे काम करतात. 

आता येथे तुम्हाला अंतर्गत किंवा बाह्य घटकांमुळे अंडरपरफॉर्मन्स आहे का हे जाणून घेणे आवश्यक आहे. जर हे अंतर्गत घटकांमुळे असेल तर ते कायमस्वरुपी असू शकते, जर ते बाह्य घटकांमुळे असेल तर ते तात्पुरते असू शकते. त्यामुळे, अशा प्रकरणांमध्ये, तुम्ही फंडमधून बाहेर पडू शकाल.