सेक्टोरल/थिमॅटिक फंडविषयी सर्वकाही!

हे फंड इक्विटी म्युच्युअल फंड योजनांपेक्षा कसे वेगळे आहेत?

प्रत्येक अर्थव्यवस्था हे तंत्रज्ञान, आरोग्यसेवा, आतिथ्य, वित्त आणि बँकिंग इ. सारख्या अनेक क्षेत्रांद्वारे गठित केले जाते. या सर्व क्षेत्रांमध्ये विविध कंपन्यांचा समावेश होतो जे मोठ्या प्रमाणात, मिडकॅप किंवा स्मॉलकॅप असतील. अनेक गुंतवणूकदारांना काही विशिष्ट क्षेत्रात पक्षपात करण्यात आले आहेत आणि अशा गुंतवणूकदारांना म्युच्युअल फंड सेक्टरल/थीमॅटिक फंड देऊ करतात. हे फंड हे ओपन-एंडेड इक्विटी-ओरिएंटेड फंड आहेत. ते विशिष्ट क्षेत्र किंवा थीमच्या इक्विटी आणि इक्विटी संबंधित साधनांमध्ये एकूण मालमत्तेपैकी किमान 80% गुंतवणूक करतात.

एएमएफआयनुसार, सेक्टरल/थीमॅटिक फंडच्या निव्वळ AUM ने ₹75,594.14 पासून लक्षणीयरित्या वाढले आहे नोव्हेंबर 2020 ते रु. 1,39,553.87 पर्यंत कोटी नोव्हेंबर 2021 पर्यंत कोटी, त्याने एका वर्षात 84.60% पर्यंत वाढ केली आहे.

त्यामुळे, आता, हे फंड इक्विटी म्युच्युअल फंड योजनांपेक्षा कसे वेगळे आहेत याविषयी प्रश्न उद्भवते? 

इक्विटी म्युच्युअल फंड योजना अर्थव्यवस्थेच्या विविध क्षेत्रातील कंपन्यांच्या स्टॉकमध्ये गुंतवणूक करते जेव्हा क्षेत्रीय म्युच्युअल फंड योजना अर्थव्यवस्थेच्या विशिष्ट क्षेत्रात गुंतवणूक करते. इक्विटी म्युच्युअल फंड योजना विविध क्षेत्रांमध्ये विविधता प्रदान करतात, जिथे क्षेत्र म्युच्युअल फंड प्रदान करण्यात अयशस्वी ठरतात. क्षेत्रीय म्युच्युअल फंड योजना विशिष्ट क्षेत्रातील विविध कंपन्यांमध्ये गुंतवणूक करून विविधता प्रदान करतात. क्षेत्रातील निधीमध्ये एक आकर्षक जोखीम आहे (विशिष्ट कंपनीच्या स्टॉक किंवा विशिष्ट क्षेत्रातील स्टॉक इ. सारख्या वैयक्तिक मालमत्तेवर प्रचलित असलेली गुंतवणूक जोखीम आहे).

या प्रकारचे जोखीम अव्यवस्थित जोखीम म्हणून देखील ओळखले जाते (एक विशिष्ट कंपनी किंवा उद्योगासाठी अद्वितीय जोखीम). या प्रकारचे जोखीम विविधतेद्वारे कमी केले जाऊ शकतात; तथापि, क्षेत्रीय निधीमध्ये गुंतवणूक करणे, ज्यामध्ये उच्च-जोखीम क्षमता आणि अधिक अस्थिरता आहे, हे एक केंद्रित गुंतवणूक आहे जो आर्थिक विविधता देऊ करत नाही.

या फंडमध्ये गुंतवणूक करण्यापूर्वी विचारात घेतलेल्या गोष्टी:

उच्च-जोखीम क्षमता असलेले गुंतवणूकदार: हे निधी धोकादायक आहेत; वर नमूद केल्याप्रमाणे, ते अर्थव्यवस्थेच्या विशिष्ट क्षेत्रात गुंतवणूक करतात, ज्यामध्ये विविधता मर्यादित आहे. क्षेत्र सायक्लिकल स्वरूपात आहेत, त्यामुळे ते अतिशय प्रदर्शन करू शकतात. गुंतवणूकदार, जे जास्त जोखीम घेण्यास इच्छुक आहेत, ते या निधीमध्ये गुंतवणूक करण्याची निवड करू शकतात. इन्व्हेस्टमेंट स्कीमला रिस्कर द्या, तुम्हाला मिळेल अधिक रिटर्न.

गुंतवणूकदारांकडे स्पष्ट गुंतवणूक ध्येय असावे: क्षेत्रीय निधी हे दीर्घकालीन गुंतवणूक योजना आहेत. ज्या गुंतवणूकदारांना या निधीमध्ये त्यांचे अधिकतम गुंतवणूक करायचे आहे, त्यांचे गुंतवणूक क्षितिज किमान 4-5 वर्षे असावे.

खर्चाचे गुणोत्तर: या प्रकारच्या निधीमध्ये गुंतवणूक करण्यापूर्वी गुंतवणूकदार या खर्चाविषयी स्पष्ट असावे. हे फंड सक्रियपणे व्यवस्थापित केलेले असल्याने खर्चाचा गुणोत्तर खूप जास्त असू शकतो.

कर: तुमचे क्षेत्रीय निधी विक्री केल्यानंतर तुम्हाला मिळणारे भांडवल नफ्यावर खालील मापदंडांनुसार कर आकारला जातो:

• शॉर्ट-टर्म कॅपिटल गेन्स (एसटीसीजी): जर तुम्ही एका वर्षात तुमची इन्व्हेस्टमेंट विक्री केली तर कॅपिटल गेनवर 15% दराने कर आकारला जाईल.

• Long-term capital gains (LTCG): Capital gains will be exempted up to Rs 1 lakh while above Rs 1 lakh, it will be taxed at the rate of 10% if you sell your investment after 1 year.

AUM आणि खर्चाच्या गुणोत्तरासह मागील एक वर्षाच्या रिटर्नवर आधारित खालील टेबल टॉप-परफॉर्मिंग सेक्टर फंड दर्शविते: