ABG शिपयार्ड स्कॅम: तुम्हाला भारताच्या सर्वात मोठ्या बँक फसवणूकीविषयी जाणून घ्यायचे आहे

विजय माल्या मोठे होते, निरव मोदी आणि मेहुल चोक्सी मोठे होते. आणि आता, एक नवीन नाव भारताच्या 'स्कॅमस्टर्स' प्रदेशात सामील झाले आहे ('कथित', आम्ही सांगितले का?)- ऋषी कमलेश अग्रवाल, एबीजी शिपयार्ड लिमिटेडचे माजी अध्यक्ष आणि व्यवस्थापकीय संचालक. 

आणि जर न्यूज रिपोर्ट्स अग्रवालद्वारे जाण्याची काही असतील तर सर्वांपैकी सर्वात मोठी गोष्ट आहे. 

सत्य सांगितले जाईल, l'affaire ABG Shipyard नवीन नाही. भारताचे सर्वात मोठे नॉन-परफॉर्मिंग अकाउंट (NPA) तयार करण्याद्वारे कथित घोटाळणी 2012 आणि 2017 दरम्यान करण्यात आली होती. 

जवळपास रु. 23,000 कोटींमध्ये, एबीजी शिपयार्ड नावाचे एनपीए सिंखोले जगातील सर्व किंगफिशर्स आणि नीरव मोदी यांचे नाव देते. 

प्रत्यक्षात, 2012 आणि 2017 दरम्यानच्या पाच वर्षांमध्ये, एबीजी, भारतातील सर्वात मोठ्या शिपबिल्डर्सपैकी एक, कथितरित्या सर्वात मोठ्या बँकिंग घोटाळाला निराकरण करण्यास व्यवस्थापित केली, ज्यामुळे नरेंद्र मोदी सरकारवर सर्व प्रकारच्या अभियोगांचा सामना करण्यास विरोधी काँग्रेस पार्टीने नेतृत्व केला. 

त्यामुळे, नटशेलमध्ये काय घोटाळा झाला?

आयसीआयसीआय बँकेच्या नेतृत्वात 28 कर्जदारांचा संघ ₹22,842 कोटी असल्याचा अग्रवाल आणि त्यांच्या उपस्थितींचा आरोप आहे. 

सेंट्रल ब्युरो ऑफ इन्व्हेस्टिगेशन (सीबीआय), भारताच्या प्रीमियर इन्व्हेस्टिगेटिंग एजन्सीने अग्रवाल आणि इतरांना बँक लोन सिफोनिंग ऑफ करण्याचे शुल्क आकारले आहे. कंपनीने परदेशी सहाय्यक कंपन्यांमध्ये, अनेक संबंधित पक्षांमध्ये या कर्जातून पैसे भरल्याचे कथित केले आणि सहा वर्षाच्या कालावधीत मालमत्ता खरेदी केली. 

आतापर्यंत CBI काय आढळले आहे?

सीबीआयने आढळले की 98 कंपन्या फ्लोटेड आहेत आणि त्यांच्यामध्ये पैसे भरले गेले आहेत. तीन प्रकारच्या कर्जांद्वारे घेतलेले हे पैसे खासगी मालमत्ता खरेदी करण्यासाठी आणि कर्जाच्या सदाबहारतेसाठी वापरले गेले. 

परंतु कंग्रेसने फसवणूक करण्यास अनुमती देण्यासाठी भारतीय जनता पार्टी सरकारला दोष दिलाय का?

कदाचित, तपासणी अंतर्गत असलेला कालावधी 2005 ते 2012 पर्यंत असतो, तरीही जेव्हा 2012 आणि 2017 दरम्यानच्या व्यवहारांना विदेशी स्वरूपात लेखापरीक्षण केले गेले तेव्हा ते प्रकाशित झाले. काँग्रेसच्या नेतृत्वात युनायटेड प्रोग्रेसिव्ह अलायन्स 2004 पासून 2014 पर्यंत शक्तीशाली होते, जेव्हा मोदीच्या भारतीय जनता पार्टीने लँडस्लाईड निवड विजय जिंकला.

ABG शिपयार्ड कधी स्थापित करण्यात आला?

ABG शिपयार्ड ही ABG ग्रुपची प्रमुख कंपनी आहे आणि 1985 मध्ये स्थापना केली गेली. जहाज निर्माण आणि जहाज दुरुस्तीच्या व्यवसायात गुंतलेल्या कंपनीचे गुजरातमधील सूरत आणि दहेजमध्ये शिपयार्ड आहेत. त्याने 165 जाहाज तयार केले आहेत, ज्यापैकी 46 निर्यात बाजारासाठी होते. 

स्कॅमद्वारे कोणत्या बँकांवर सर्वाधिक परिणाम होता?

आयसीआयसीआय बँक आणि आयडीबीआय बँकेवर सर्वात प्रभाव पडला तरीही स्टेट बँक ऑफ इंडियाने पहिला माहिती अहवाल दाखल केला होता.

अग्रवालची उपस्थिती कोण आहेत?

अग्रवालसोबतच सीबीआयने त्यानंतरच्या कार्यकारी संचालक संतानम मुथास्वामी, संचालक अश्विनी कुमार, सुशील कुमार अग्रवाल आणि रवी विमल नेव्हेटिया यांचीही बुकिंग केली आहे. 

NPA कधी घोषित केले गेले?

कंपनीला मंजूर केलेला कर्ज 2013 मध्ये NPA बदलला आणि कर्ज-पुनर्रचना करण्याचा प्रयत्न अयशस्वी झाला, ज्यामुळे 2016 मध्ये दुसरे NPA घोषणापत्र निर्माण झाले आहे. परंतु कंपनीने फसवणूकीची तक्रार केवळ 2019 मध्ये सीबीआयला केली. ऑगस्ट 2020 मध्ये दुसरी तक्रार प्राप्त झालेली एजन्सी ने केवळ एफआयआर नोंदवली आहे.

सीबीआयने प्रकरणाची विलंब जटिलता, एकाधिक बँकांचा समावेश (28), सहभागी असलेल्या एबीजीच्या 100 संबंधित कंपन्यांच्या जवळ आणि विविध राज्यांद्वारे संमती मागे घेण्याचा प्रयत्न केला. 2001 पासून कंपनी SBI सह बिझनेसमध्ये आहे आणि अधिकांश डिफॉल्टेड लोन 2005 आणि 2012 दरम्यान वितरित केले गेले आहे यावर देखील भर दिला आहे.

एजन्सीनुसार, मार्च 27, 2014 रोजी सीडीआर यंत्रणेअंतर्गत एबीजी कर्ज अकाउंट पुनर्रचना केले गेले. तथापि, कंपनीचे ऑपरेशन्स पुनरुज्जीवित केले जाऊ शकत नाहीत. On September 10 that year, NV Dand & Associates was deputed to conduct a stock audit of the company.

“ऑडिट फर्मने 30.04.2016 ला त्याचा रिपोर्ट सादर केला आणि अभियुक्त कंपनीच्या भागात विविध दोष पाहिले. त्यानंतर, M/s ABG शिपयार्ड लिमिटेडचे अकाउंट 30.07.2016 ला NPA घोषित करण्यात आले होते. 30.11.2013," सीबीआयने सांगितले.

ऑडिट फर्म कोणती होती आणि त्याने काय सांगितले? 

एप्रिल 2018 मध्ये, 2012 ते 2017 कालावधीसाठी कंपनीच्या अकाउंटचे फॉरेन्सिक ऑडिट करण्यासाठी अर्न्स्ट आणि यंग नियुक्त केले गेले. कॉर्पोरेट नादारी निराकरण प्रक्रियेसाठी (सीआयआरपी) संघटनेतील अग्रणी बँक असलेल्या आयसीआयसीआय बँकद्वारे ऑगस्ट 2017 मध्ये कंपनीच्या राष्ट्रीय कंपनी कायदा अधिकरणाला यापूर्वीच संदर्भित केले गेले होते.

एप्रिल 2019 आणि मार्च 2020 दरम्यान, इतर विविध बँकांनी एबीजी शिपयार्डचे अकाउंट फसवणूक म्हणून घोषित केले.

सीबीआय नुसार, ऑगस्ट 2020 मध्ये एसबीआयने सर्वसमावेशक तक्रार केल्यानंतर, 2019 तक्रारीवर आपल्या सर्व प्रश्नांची उत्तरे देऊन, एजन्सीने तक्रारीमध्ये केलेल्या दाव्यांची पडताळणी करण्यास सुरुवात केली.

त्यामुळे, आता तपासणी कुठे आहे?

फेब्रुवारी 12 रोजी, सीबीआयने 13 ठिकाणी शोध आयोजित केले आणि एबीजी शिपयार्डच्या खात्यांची पुस्तके, खरेदी/विक्री तपशील, बोर्डच्या बैठकीचे मिनिटे, भाग नोंदणी आणि विविध करार फाईल्स सारख्या "गुन्हेगारी कागदपत्रे" पुनर्प्राप्त करण्याचा दावा केला.

“तसेच, अभियुक्त तसेच संबंधित पार्टीचे बँक अकाउंट तपशील प्राप्त करण्यात आले आहेत. अभियुक्त भारतात स्थित आहेत," सीबीआयने म्हणाले. अभियुक्त सापेक्ष परिपत्रक (एलओसी) देखील जारी करण्यात आले आहेत, त्याने समाविष्ट केले आहे.