XIRR 'विस्तारित अंतर्गत रिटर्नचा दर' दर्शविते.’ XIRR हा रिटर्नचा दर आहे ज्यावर इन्व्हेस्टमेंटच्या कालावधीदरम्यान तुमच्या सर्व हप्त्यांवर लागू केल्यास तुमच्या इन्व्हेस्टमेंटचे वर्तमान मूल्य देतो.
रिटर्न कॅल्क्युलेट करण्यासाठी XIRR हा एक उपयुक्त टूल आहे. एसआयपीमध्ये अनेक इन्व्हेस्टमेंट आहेत आणि कधीकधी कोणीही त्यांच्या इन्व्हेस्टमेंटमधून थोडी रिडीम करू शकतो आणि कधीकधी अनेक महिन्यांची इन्व्हेस्टमेंट वगळली जाते कारण त्यांच्याकडे एसआयपी विराम करण्याचा पर्याय आहे. या प्रकरणात रिटर्नची गणना करणे सोपे होते.
एक्सेल वापरून XIRR कॅल्क्युलेट होत आहे
व्यवहार झाल्याची तारीख आणि व्यवहाराची रक्कम या तारखेची सर्व गरज आहे.
XIRR साठी एक्सेल फंक्शन खालीलप्रमाणे आहे-
XIRR = XIRR (मूल्य, तारीख, अंदाज)
कुठे;
मूल्य ही ट्रान्झॅक्शन रक्कम आहे- इन्व्हेस्टमेंट आणि रिडेम्पशन.
व्यवहार झाल्याची तारीख ही तारीख आहे.
अंदाज म्हणजे अंदाजे रिटर्न.
उदाहरणाच्या मदतीने आम्हाला हे समजून घेऊया
समजा अमितने ₹1,000 सह 1 जानेवारी 2021 रोजी एसआयपी सुरू केला आहे आणि 14 महिन्यांसाठी ₹1,000 प्रति महिना गुंतवणूक केली आहे.
जरी अमित त्याच्या हप्त्यांसह नियमित नाही आणि त्याचा हप्ता सारांश खालीलप्रमाणे आहे:
SIP तारीख | amount |
10-01-2021 | -1,000.00 |
10-02-2021 | -1,000.00 |
13-03-2021 | -1,000.00 |
13-03-2021 | -1,000.00 |
14-05-2021 | -1,000.00 |
14-06-2021 | -1,000.00 |
15-07-2021 | -1,000.00 |
15-08-2021 | -1,000.00 |
16-09-2021 | -1,000.00 |
16-10-2021 | -1,000.00 |
17-11-2021 | -1,000.00 |
17-12-2021 | -1,000.00 |
17-01-2022 | -1,000.00 |
17-02-2022 | 14,500.00 |
एक्सआयआरआर | 19.60% |
17 फेब्रुवारी, 2021 रोजी अमितद्वारे प्राप्त रिडेम्पशन मूल्य रु. 14,500 आहे.
चला Amit द्वारे कमावलेले रिटर्न शोधण्यासाठी XIRR समाविष्ट करूयात.
आम्हाला असे वाटते की अमितने त्याच्या गुंतवणूकीवर 19.60% परतावा मिळाला आहे.
येथे लक्षात घेणे महत्त्वाचे आहे की रोख प्रवाह असंगत आहेत, अमितद्वारे हप्त्यांचे पेमेंट अनियमित अंतराळाने केले जाते; त्यामुळे XIRR लागू करणे आवश्यक आहे.
म्युच्युअल फंडसाठी XIRR का वापरला जातो?
इन्व्हेस्टमेंट कॅश फ्लो, ते असो किंवा बाहेर असो, ते कधीही स्पेस केलेले नाहीत. कधीकधी, विलंब ठेवी किंवा लवकर पैसे काढणे आहेत. काही महिने सलग वगळले जातात आणि अशा प्रकरणांमध्ये इन्व्हेस्टमेंटमधून रिटर्नची गणना करणे कठीण होते. रिटर्नची गणना करताना, इन्व्हेस्ट केलेली रक्कम आणि वेळ आऊटपुट वेगवेगळ्या प्रकारे निर्धारित करते.
त्याचप्रमाणे, म्युच्युअल फंड इन्व्हेस्टमेंटसाठी एसआयपी, एकरकमी किंवा एसडब्ल्यूपी किंवा लंपसम एक्सआयआरआरद्वारे पैसे काढणे हे सर्व अनियमितता विचारात घेतल्यावर रिटर्न कॅल्क्युलेट करण्यास मदत करेल.
XIRR आणि CAGR दरम्यान सारखेच आणि फरक
विवरण | CAGR | एक्सआयआरआर |
अर्थ | सीएजीआर इन्व्हेस्टरला वेळेनुसार त्याच्या कॉर्पसच्या वाढीची माहिती मिळविण्यास मदत करते. | XIRR इन्व्हेस्टरला त्याच्या इन्व्हेस्टमेंटमध्ये सर्व कॅश फ्लोचा सरासरी रिटर्न शोधण्यास मदत करते. |
वापर | बहुतेक मोठ्या रकमेसाठी वापरले जाते. | इन्व्हेस्टमेंटमध्ये होणारा एकाधिक इन्फ्लो आणि आऊटफ्लो लक्षात घेतो. संक्षिप्तपणे, जेव्हा एसआयपी आणि एसडब्ल्यूपी प्लॅन्स निवडले जातात तेव्हा रिटर्नची गणना सोपी होते. |
रिटर्न कॅल्क्युलेशन | यामुळे एकरकमी गुंतवणूकीसाठी वार्षिक रिटर्न मोजले जाते. | हे नियमित इन्व्हेस्टमेंटसाठी वार्षिक रिटर्न मोजते (नियमित तसेच अनियमित). |
समिंग अप
हे लहान ट्रिक्स आणि स्ट्रॅटेजी तुम्हाला इतरांपेक्षा स्वतःला वेगळे करण्यास मदत करू शकतात आणि तुमचे फायनान्शियल लक्ष्य जलद ट्रॅक करण्यास मदत करू शकतात. हे तुम्हाला तुमच्या इन्व्हेस्टमेंटमध्ये सखोल दिसण्यास आणि त्यांचे चांगले व्याख्या करण्यास सक्षम करते. योग्य पद्धती आणि साधने ऑफर केल्यानंतर, ते नेहमीच तुमची तर्कसंगत निर्णय घेण्याची क्षमता वाढवते आणि भावनेने नेऊ शकत नाही. त्यामुळे, तुम्ही तुमच्या हक्काचा भाग सुनिश्चित करा आणि उर्वरित बाजूला सोडून द्या.
इन्व्हेस्टमेंट करण्यापूर्वी नेहमीच तुमची स्प्रेड शीट तयार ठेवा आणि गणित करा.
विवेकपूर्वक गुंतवा!
