27 डिसेंबर 2021

क्या ईटीएफएस इन्व्हेस्टमेंट सही है?

एक्स्चेंज ट्रेडेड फंड किंवा ईटीएफ यांनी मागील काही वर्षांमध्ये मोठ्या प्रमाणात वाढ दिसून आली आहे. केवळ 2021 मध्ये, इंडियन म्युच्युअल फंड (एमएफ) कंपन्यांद्वारे 18 नवीन ईटीएफ सुरू केले गेले. खरं तर, अनेक मार्केट तज्ज्ञ नियमित म्युच्युअल फंड इन्व्हेस्टमेंटपेक्षा ईटीएफला प्राधान्य देतात. 

परंतु ईटीएफ मध्ये इन्व्हेस्ट करण्यापूर्वी, इन्व्हेस्टरला त्याच्या मूलभूत गोष्टी समजून घेणे आवश्यक आहे. ETF म्हणजे काय? हे नियमित म्युच्युअल फंड स्कीमपेक्षा कसे भिन्न आहे? ईटीएफच्या वाढीस चालवणारे घटक काय आहेत? आम्ही ईटीएफ गुंतवणूक कशी सक्षम करीत आहोत? या सर्व प्रश्नांमध्ये आम्ही सखोल मार्गदर्शन करू.

ETF म्हणजे काय?

ईटीएफ मध्ये अंतर्निहित इंडेक्सची रचना प्रतिबिंबित करणाऱ्या स्टॉकचा पोर्टफोलिओ आहे. ईटीएफला पॅसिव्ह फंड म्हणूनही ओळखले जाते कारण पोर्टफोलिओ घेण्याचे कोणतेही सक्रिय चर्निंग नाही. ईटीएफ स्टॉक एक्सचेंजवर सूचीबद्ध केले आहेत जेथे इन्व्हेस्टर स्टॉकमध्ये ट्रेड करतात त्याप्रमाणेच त्यांच्यामध्ये ट्रेड करू शकतात. ईटीएफ हे सेक्टर विशिष्ट इंडायसेस, थीम-आधारित इंडायसेस, आंतरराष्ट्रीय इंडायसेस यामध्ये इन्व्हेस्ट करणाऱ्या इंडायसेस नुसार विविध प्रकारचे असतात.

भारत मध्ये इक्विटी ईटीएफ प्रकार

  • बेंचमार्क निफ्टी किंवा सेन्सेक्स
  • बँक, पायाभूत सुविधा क्षेत्र
  • मिडकॅप
  • डिव्हिडंड स्टॉक
  • ग्लोबल इंडेक्स

भारतातील नॉन-इक्विटी ईटीएफचे प्रकार

  • डेब्ट
  • सुवर्ण
  • चंदेरी

ईटीएफ मध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्यापूर्वी विचारात घेण्याचे घटक:

  • अंतर्निहित बेंचमार्क इंडेक्स
  • उच्च ट्रेडिंग वॉल्यूम
  • कमी ट्रॅकिंग त्रुटी
  • कमी खर्चाचा रेशिओ

ईटीएफचे प्रमुख फायदे

  • कोणत्याही किमान गुंतवणूकीची आवश्यकता नाही
  • ट्रेडिंग सत्रादरम्यान कधीही ट्रेड करण्यास सोपे 
  • इतर गुंतवणूक पर्यायांच्या संदर्भात कमी खर्च 
  • ईटीएफ म्हणून अत्यंत पारदर्शक म्हणजे अधिकांशतः विद्यमान इंडेक्सवर आधारित आहे (घटक प्रसिद्ध आहेत)
  • विविध प्रकारच्या ऑर्डरद्वारे ट्रान्झॅक्शन करण्यास सहज
  • स्टॉक/ॲसेट वर्गांमध्ये विविधता
     

एमएफएस सापेक्ष ईटीएफ कसे स्टॅक-अप करतात?

ETFs

एमएफएस

समाविष्ट खर्च

  • सर्वात कमी ऑपरेटिंग खर्चापैकी एक
  • विविध ऑपरेटिंग खर्च
  • ट्रेडिंग ईटीएफ दरम्यान अतिरिक्त खर्च समाविष्ट आहे, ज्याला "बिड-आस्क स्प्रेड" म्हणतात
  • MF युनिट्स खरेदी किंवा विक्री करताना शून्य ट्रान्झॅक्शन खर्च

इन्व्हेस्टमेंट तपशील

  • कोणतीही किमान इन्व्हेस्टमेंट रक्कम नाही
  • किमान इन्व्हेस्टमेंट रक्कम निर्दिष्ट केली आहे
  • मालमत्ता विक्रीवर वेळ मर्यादा नाही. ETF साठी कोणताही किमान होल्डिंग कालावधी निर्दिष्ट केलेला नाही.
  • काही म्युच्युअल फंड युनिट लवकर विक्रीवर दंड आकारतात. सामान्यपणे, विक्रीवर लादलेली वेळ मर्यादा खरेदीच्या तारखेपासून 90 दिवस आहे.

ट्रेडिंग लाभ

  • प्रचलित मार्केट किंमतीमध्ये स्टॉक एक्सचेंजवर कधीही खरेदी आणि विक्री केली जाऊ शकते
  • ट्रेडिंग सेशनमध्ये निश्चित एनएव्हीवर केवळ फंडमधूनच खरेदी केले जाऊ शकते
  • दिवसादरम्यान ट्रेड केले जाते आणि ट्रेडिंग सेशनमध्ये मूल्य बदलते
  • क्लोजिंग नेट ॲसेट वॅल्यू वर ट्रेड केले जाते
  • इंडेक्समध्ये समाविष्ट स्टॉकच्या लिक्विडिटीशी संबंधित असल्याने त्यांना उच्च लिक्विडिटी प्रदान करा
  • ईटीएफच्या तुलनेत कमी लिक्विडिटी

परफॉर्मन्स उद्दिष्टे

  • इंडेक्स ट्रॅक करा, म्हणजेच, ते इंडेक्स घटकांसारखे पोर्टफोलिओ एकत्रित करून इंडेक्समध्ये दर्शविलेल्या किंमतीच्या हालचाली आणि रिटर्नशी जुळण्याचा प्रयत्न करतात
  • इंडेक्स ट्रॅक करा, परंतु व्यावसायिकांद्वारे सक्रियपणे व्यवस्थापित केले जाते. मालमत्ता अशा प्रकारे निवडल्या जातात जेणेकरून ते इंडेक्सला मात करतात आणि उच्च कामगिरी प्राप्त करतात.

कर लाभ

  • गुंतवणूकदारांना कर लाभ देऊ करते
  • ईटीएफ शी संबंधित उच्च कर दायित्वांचा समावेश करा

 

भारतात ईटीएफ कसे वाढले आहेत?

उच्च सुविधा, लिक्विडिटी आणि त्यांनी दिलेल्या इतर अनेक लाभांमुळे ईटीएफ वेगाने भारतात वाढले आहेत. 
•    ईटीएफ द्वारे व्यवस्थापित मालमत्ता 2021 मध्ये 72% वाढली आहे (सप्टेंबर पर्यंत), तर एकूण एमएफ उद्योगाद्वारे व्यवस्थापित केलेल्यांनी 36% वाढले आहे
•    मॅनेजमेंट अंतर्गत एकूण एमएफ ॲसेट्समध्ये ईटीएफचा शेअर मागील एक वर्षात 2% वाढला आहे आणि आता एकूण पायच्या 10% आहे
•    म्युच्युअल फंड उद्योगाद्वारे जोडलेल्या 31 लाख फोलिओसापेक्ष सप्टेंबर 2021 मध्ये ईटीएफ 6 लाख फोलिओ जोडले

AUM of ETF & Liquid Funds

एकंदरीत, भारतातील ईटीएफ च्या व्यवस्थापनातील मालमत्ता मागील दोन वर्षांमध्ये 147% पेक्षा जास्त झाली आहे.
 

ETFs in India

 

ईटीएफची वाढ चालवणारे घटक

•    ईटीएफच्या फायद्यांविषयी गुंतवणूकदारांमध्ये जागरूकता वाढणे
•    गुंतवणूकदार कमीतकमी ₹10 मध्ये 1 युनिट ETF खरेदी करू शकतात
•    बहुतांश प्राधान्यित ईटीएफ हे इंडायसेसचे रेप्लिका आहेत, जे रिटेल इन्व्हेस्टरला अंतर्निहित स्टॉकऐवजी थेट इंडेक्समध्ये इन्व्हेस्ट करण्याची संधी प्रदान करतात
•    ईटीएफ टू इंडायसेसचा डेल्टा जवळपास 1 आहे ज्याचा अर्थ असा की ईटीएफ इंडेक्सप्रमाणेच बदलेल, कमी कामगिरीची जोखीम काढून टाकेल
•    सामान्य एमएफएसच्या तुलनेत ईटीएफचे ओव्हरहेड कमी आहेत, जे त्यांच्या एकूण कामगिरीमध्ये दिसून येते

लिक्विड फंड आता कमी आकर्षक का असतात

•    कमी इंटरेस्ट रेट्स दरम्यान, लिक्विड फंड स्कीमवरील रिटर्न मागील वर्षात 4% पेक्षा कमी झाले आहेत (स्त्रोत: AMFI)
•    तुलनेने अधिक डिफॉल्ट रिस्क आणि इंटरेस्ट रिस्क
•    नियामक बदल
एप्रिल 2020 पासून सुरू, सर्व बाँड्स बाजारात अनिवार्यपणे चिन्हांकित करणे आवश्यक आहे
● सेबीने अलीकडेच लिक्विड फंड आणि एएमसीसाठी 7 दिवसांचे ग्रेडेड एक्झिट लोड सुरू केले आहे 


5paisa ETF इन्व्हेस्टमेंट कशी सक्षम करते?

आम्ही 5paisa येथे ETF वर खूपच छान आहोत, विशेषत: रिटेल इन्व्हेस्टरला देणाऱ्या फायद्यांमुळे. आमच्या प्लॅटफॉर्मद्वारे, इन्व्हेस्टर डिलिव्हरी ट्रेडच्या बाबतीत कमीत कमी खर्चासाठी सर्व ईटीएफ मधून निवडू शकतात. इंट्राडे मार्केट स्विंग्सवर कॅपिटलाईज करताना योग्य किंमतीमध्ये एन्टर करून ते ईटीएफ मध्ये पोर्टफोलिओ तयार करू शकतात. वैकल्पिकरित्या, ते नियमित स्टॉकच्या तुलनेत कमी तिकीट साईझवर इंडायसेसमध्ये ट्रेडिंग करण्यासाठी ईटीएफ वापरू शकतात. आतापर्यंत आर्थिक वर्ष 22 मध्ये, 5paisa प्लॅटफॉर्मवर व्यवस्थापनाअंतर्गत अनेक ईटीएफ ग्राहक आणि ईटीएफ मालमत्ता अनुक्रमे 2 पेक्षा जास्त आणि 4 पट वाढली आहे.

5 मिनिटांमध्ये गुंतवणूक सुरू करा*

रु. 20 सरळ प्रति ऑर्डर | 0% ब्रोकरेज

oda_gif_reasons_colorful