तुम्ही संतुलित म्युच्युअल फंडमध्ये का गुंतवणूक करावी?

संतुलित म्युच्युअल फंड, नावानुसार, इक्विटी आणि कर्जाच्या मिश्रणात गुंतवणूक करा. मालमत्ता वर्ग म्हणून सर्वोत्तम इक्विटी आणि कर्ज मिळवण्याचा प्रयत्न आहे आणि गुंतवणूकदारांना जोखीम आणि परताव्याच्या संदर्भात अतिशय नसलेल्या उपाय देण्याचा प्रयत्न आहे. परंतु संतुलित निधीमध्येही मोठा उद्देश आहे. सामान्यपणे, इक्विटी आणि कर्ज दरम्यानच्या वाटपाचा निर्णय घेण्यासाठी गुंतवणूकदारावर दायित्व आहे. संतुलित निधी च्या बाबतीत, तज्ज्ञ निधी व्यवस्थापक तुमच्यासाठी काम करतो. त्यामुळे, हे तुम्हाला व्यावसायिक निधी व्यवस्थापन आणि व्यावसायिक मालमत्ता निवडीचा अतिरिक्त लाभ देते.

सेबीनुसार संतुलित निधीची नवीन रचना समजून घेणे

दीर्घकाळ संतुलित निधीमध्ये ओपन डेफिनेशन होते. कर्ज/इक्विटी मिक्सच्या संदर्भात 80:20 पासून ते 20:80 पर्यंत मालमत्ता मिश्रण. तसेच, फंड मोठ्या प्रमाणात गुंतवणूकदारांसाठी भ्रमित असलेले नाव आणि नाम वापरत आहेत. 2018 मध्ये, सेबीने सर्व संतुलित निधी 3 श्रेणीमध्ये पुन्हा वर्गीकृत करण्यास सांगितले.

आक्रामक वाटप निधी

या संतुलित निधी मुख्यत्वे इक्विटीमध्ये आहेत आणि कर्जामध्ये फक्त एक लहान भाग आहेत. पोर्टफोलिओला काही संरक्षण देण्यासाठी मुख्य फोकस हे कर्ज भागासह संपत्ती निर्मिती आहे. गेल्या 5 वर्षांमध्ये आक्रामक वाटप निधी येथे दिले आहेत.

डाटा सोर्स: मॉर्निंग स्टार

संरक्षण वाटप निधी

हे संरक्षण निधी मुख्यत्वे कर्जामध्ये आहेत आणि इक्विटीमध्ये केवळ एक लहान भाग आहेत. पोर्टफोलिओला काही अल्फा देण्यासाठी इक्विटी भागासह मुख्य फोकस स्थिरता आहे. गेल्या 5 वर्षांमध्ये कन्झर्वेटिव्ह वाटप फंड येथे दिले आहेत.

डाटा सोर्स: मॉर्निंग स्टार

आर्बिट्रेज फंड

सेबी परिभाषानुसार ही तृतीय श्रेणी संतुलित निधी कराच्या हेतूसाठी इक्विटी निधी म्हणून वर्गीकृत केली जाते मात्र परतावा कर्जाची मानदंड आहे. अशा फंडमध्ये इक्विटी खरेदी करा आणि स्प्रेड लॉक करण्यासाठी समतुल्य फ्यूचर्स विक्री करा.

गुंतवणूकदार मालमत्ता श्रेणी म्हणून संतुलित निधी का पाहिजे?

संतुलित निधीवरील चर्चा म्हणजे तुमचे मालमत्ता वाटप तुमच्या स्वत:वर करायचे किंवा त्याला तुमच्या फंड व्यवस्थापकाकडे ठेवण्यासाठी. एकूण फायनान्शियल प्लॅन व्ह्यूमधून, तुमच्या गरजांनुसार तुमची मालमत्ता वाटप करणे नेहमीच चांगले आहे. तथापि, संतुलित निधीमध्ये काही एक्सपोजरची हमी दिली जाते कारण ते सोपे आणि कार्यक्षम आहेत. तुम्ही मालमत्ता श्रेणी म्हणून संतुलित निधी का पाहिजे.

1. The big advantage for investors is the tax benefits on the Aggressive Allocation Funds. Currently, a balanced fund with 65% exposure to equity is classified as an equity fund for taxation purpose. In such cases, the STCG is taxed at just 15% and LTCG at 10% above Rs.1 lakh per year of gains. The cut off period is 1 year to define LTCG.

2. तुमचे पोर्टफोलिओ पुनर्गठन करण्यासाठी संतुलित फंड अत्यंत उपयोगी असू शकतात. उदाहरणार्थ, जर तुमचे मूळ कर्ज/इक्विटी मिक्स 40:60 होते आणि जर इक्विटी मिक्स बुल मार्केटमुळे तीक्ष्णपणे वाढले तर तुम्ही संरक्षक निधीसह मिश्रण पुन्हा काम करू शकता. ही मालमत्ता पुनर्वितरणाची सुरळीत प्रक्रिया आहे.

3. संतुलित निधी हे तथ्याच्या शीटद्वारे मासिक आधारावर तुम्हाला इक्विटी आणि कर्ज पोर्टफोलिओ उपलब्ध असल्याचे पारदर्शक आहेत. तुम्ही पोर्टफोलिओचे मूल्यांकन करण्यासाठी आणि स्वत:ला कॉल करण्यासाठी फॅक्ट शीट वापरू शकता.

4. आर्बिट्रेज फंडसारख्या संतुलित निधी तुम्हाला इक्विटीच्या कर लाभांसह कर्जासारखे कमी जोखीम देऊ शकतात. हा एक अद्वितीय फायदा आहे जो आर्बिट्रेज फंडला आकर्षक बनवतो.

डायनामिक फंडवर सावधानीचा शब्द

गुंतवणूकदारांमध्ये लोकप्रियता मिळवणाऱ्या संतुलित निधीची एक श्रेणी ही गतिशील निधी आहे. येथे निधी व्यवस्थापकाकडे कर्ज आणि इक्विटी दरम्यान मिश्रण निर्णय घेण्याचे निर्णय आहे. उदाहरणार्थ, निफ्टीचे P/E थ्रेशहोल्ड पेक्षा कमी असल्यास फंड मॅनेजर इक्विटी एक्सपोजर वाढवू शकतो. त्याचप्रमाणे, व्याज दर कमी होण्याची अपेक्षा असल्यास फंड मॅनेजर दीर्घकालीन बॉन्डचा एक्सपोजर वाढवू शकतो. कधीकधी, निधी व्यवस्थापक त्यांच्या कमी गुणवत्तेच्या कर्जाच्या संपर्कात देखील समाविष्ट करतात जेव्हा त्यांना कन्व्हर्ज करण्याची अपेक्षा आहे. हे सर्व अल्फा तयार करण्याचे चांगले मार्ग असताना, तुम्हाला लक्षात ठेवायचे आहे की ते मुख्यत्वे तुम्हाला फंड मॅनेजरच्या वैयक्तिक बायसेस आणि व्ह्यूजशी संपर्क साधते. हे डायनॅमिक फंडबद्दल सावधानाचा शब्द आहे.

संतुलित निधीने त्यांचे कलेक्शन मागील काही वर्षांमध्ये खूपच प्रभावीपणे वाढत असल्याचे दिसले आहेत, तरीही एफएमपी फियास्कोने काही हप्त्यापर्यंत मागणी केली आहे. गुणवत्ता आणि जोखीम असताना, संतुलित निधी निश्चितच एक रोचक पर्याय म्हणून उभरले आहेत.