क्वांट म्युच्युअल फंड का चांगले काम करत आहेत?

क्वांट म्युच्युअल फंड अलीकडेच भारतीय इन्व्हेस्टमेंट जगात लाट बनवत आहेत. गुंतवणूकदार त्यांच्या प्रभावशाली वाढीबद्दल आणि विशिष्ट दृष्टीकोनाबद्दल चमकदार आहेत. परंतु त्यांच्या अलीकडील यशाच्या मागे काय आहे? चला आणि पाहूया की क्वांट म्युच्युअल फंड चार्टवर टॉप का करीत आहेत आणि सर्वांचे लक्ष वेधून घेत आहेत.

क्वांट म्युच्युअल फंडचे ओव्हरव्ह्यू

क्वांट म्युच्युअल फंड ने अलीकडील वर्षांमध्ये उल्लेखनीय वाढ पाहिली आहे. मे 2024 पर्यंत, हे ₹84,000 कोटी पेक्षा जास्त मॅनेजमेंट (AUM) अंतर्गत एकूण ॲसेटसह 27 फंड मॅनेज करते. इन्व्हेस्टरचा आधार अधिक प्रभावी आहे - आता ते 79 लाख फोलिओ राखते.

ही वाढ दृष्टीकोनात ठेवण्यासाठी, चला त्यांच्या प्रवास पाहूया:

● डिसेंबर 2019 मध्ये, क्वांटमध्ये 19,829 फोलिओसह केवळ ₹166 कोटीचा AUM होता.
● डिसेंबर 2020 पर्यंत, हे 58,737 फोलिओसह ₹488 कोटी पर्यंत वाढले.
● डिसेंबर 2021 ने ₹5,455 कोटी आणि 6,79,559 फोलिओचा महत्त्वपूर्ण विचार केला.
● डिसेंबर 2022 मध्ये, त्यांनी 19,39,220 फोलिओसह ₹17,228 कोटी पर्यंत पोहोचले.
● आणि आता, मे 2024 मध्ये, ते 79,00,000 फोलिओसह ₹84,000+ कोटी हिट केले आहेत.

ही त्वरित वाढ दर्शविते की अधिकाधिक इन्व्हेस्टर क्वांटच्या युनिक इन्व्हेस्टमेंट दृष्टीकोनावर विश्वास ठेवतात.

क्वांट म्युच्युअल फंडचा इतिहास आणि पार्श्वभूमी

क्वांट म्युच्युअल फंडमध्ये 1996 पर्यंत परत येणारा एक समृद्ध इतिहास आहे, ज्यामुळे ते भारतातील सर्वात जुन्या म्युच्युअल फंडपैकी एक बनते. तथापि, त्याची अलीकडील यशोगाथा 2018 मध्ये सुरू झाली जेव्हा क्वांट कॅपिटलने एस्कॉर्ट्स म्युच्युअल फंड प्राप्त केला आणि त्याला संपूर्ण मेकओव्हर दिले.

जेव्हा क्वांट संपला, तेव्हा फंड तुलनेने लहान होता, परंतु क्वांटमध्ये मोठे प्लॅन्स होते. नवीन संख्या टीमने गोष्टी कशी केली यात काही प्रमुख बदल केले. त्यांनी नवीन लोक, कल्पना आणि इन्व्हेस्टमेंटचा संपूर्ण नवीन मार्ग निर्माण केला.

क्वांटच्या दृष्टीकोनामध्ये गुंतवणूकीचा निर्णय घेण्यासाठी प्रगत तंत्रज्ञान आणि डाटा विश्लेषण वापरून समाविष्ट आहे. ते याला 'अंदाजित विश्लेषण' म्हणतात'. या टेक-सेव्ही पद्धतीने ट्रिकी मार्केट स्थिती नेव्हिगेट करण्यास आणि भारतातील टॉप ॲसेट मॅनेजमेंट कंपन्यांपैकी (एएमसी) एक म्हणून उदयास मदत केली आहे.

त्याची गतिशील आणि सक्रिय शैली मनी मॅनेजमेंट व्यतिरिक्त क्वांट सेट करते. जर त्याचा डाटा योग्य पर्याय असेल तर त्याच्या इन्व्हेस्टमेंटमध्ये त्वरित बदल करण्यास घाबरत नाही. संशोधन आणि नाविन्यपूर्ण उत्पादनांच्या ऑफरिंगवर लक्ष केंद्रित करून ही लवचिकता मोठ्या प्रमाणात गुंतवणूकदारांना आकर्षित करते.

क्वांट म्युच्युअल फंड विविध कॅटेगरीमध्ये विविध स्कीम ऑफर करते - इक्विटी, टॅक्स-सेव्हिंग, डेब्ट आणि हायब्रिड. हे प्रकार इन्व्हेस्टरना त्यांचे फायनान्शियल लक्ष्य आणि रिस्क क्षमतेशी सर्वोत्तम मॅच होणारे फंड निवडण्याची परवानगी देते.
चार्ट्सवर टॉपिंग करण्यासाठी योगदान देणारे घटक
त्यामुळे, क्वांट म्युच्युअल फंडच्या प्रभावी परफॉर्मन्सच्या मागील काय आहे? अनेक प्रमुख घटक आहेत:

● डाटा-चालित दृष्टीकोन: गुंतवणूकीचा निर्णय घेण्यासाठी प्रगत विश्लेषण आणि जटिल अल्गोरिदमवर मोठ्या प्रमाणात अवलंबून असते. हे त्यांना मानवी फंड मॅनेजर चुकवू शकतात असे ट्रेंड शोधण्यास मदत करते.

● लवचिकता: मार्केट स्थितीवर आधारित त्वरित पोर्टफोलिओ बदलण्यासाठी फंड ओळखला जातो. हे कोणत्याही विशिष्ट गुंतवणूक शैली किंवा क्षेत्राशी जोडलेले नाही.

● ॲक्टिव्ह मॅनेजमेंट: पॅसिव्ह फंडप्रमाणेच त्याचे पोर्टफोलिओ ॲक्टिव्हपणे मॅनेज करते, जे केवळ इंडेक्स ट्रॅक करते. यामुळे त्यांना अल्पकालीन बाजारपेठेतील हालचालींवर संभाव्यदृष्ट्या भांडवल मिळण्यास अनुमती मिळते.

● वैविध्यपूर्ण ऑफरिंग: विविध कॅटेगरीमध्ये विविध फंड ऑफर करते, गुंतवणूकदारांच्या गरजा आणि रिस्क प्रोफाईलला आकर्षित करते.

● संपूर्ण रिटर्नवर लक्ष केंद्रित करणे: केवळ बेंचमार्क सोडण्याचा प्रयत्न करण्याऐवजी मार्केट स्थितीशिवाय संपूर्ण रिटर्नचे उद्दीष्ट आहे.

या घटकांनी अपवादात्मकरित्या चांगले काम करण्यास, अधिक गुंतवणूकदारांना आकर्षित करण्यास आणि त्यांचे एयूएम लक्षणीयरित्या वाढविण्यास मदत केली आहे.

गुंतवणूक तत्वज्ञान आणि धोरण

क्वांट म्युच्युअल फंडची इन्व्हेस्टमेंट फिलॉसॉफी तीन प्रमुख तत्त्वांवर तयार केली जाते: ॲक्टिव्ह, पूर्णपणे आणि अनियंत्रित.

● ॲक्टिव्ह: क्वांट असे मानते की आजच्या गतिशील जगात निष्क्रिय इन्व्हेस्टमेंट धोरणे पुरेशी नाहीत. ते वाततात की वास्तविक अल्फा (अतिरिक्त रिटर्न) सक्रिय धोरणांमधून येतात जे मार्केट डायनॅमिक्स बदलण्यासाठी अनुकूल होऊ शकतात.

● निरपेक्ष: बेंचमार्कसापेक्ष संबंधित कामगिरीवर लक्ष केंद्रित करण्याऐवजी, मार्केटच्या स्थितीशिवाय संपूर्ण रिटर्नचे प्रमाण आहे. हे संपूर्ण लक्ष त्यांच्या इन्व्हेस्टमेंटच्या निर्णयांमध्ये स्पष्टता देते.

● अनियंत्रित: क्वांट कोणत्याही विशिष्ट इन्व्हेस्टमेंट स्टाईल किंवा सेक्टरमध्ये स्वत:ला मर्यादित करत नाही. इन्व्हेस्टमेंटमधील यश विविध प्रकारच्या दृष्टीकोनाचा विचार करण्यापासून येते आणि जेथे उद्भवतात तेथे संधी प्राप्त करण्यासाठी तयार असल्याचे मानते.

त्यांच्या धोरणाच्या हृदयात व्हीएलआरटी चौकट आहे - मूल्यांकन, लिक्विडिटी, जोखीम आणि वेळ. हा दृष्टीकोन त्यांना त्यांच्या इन्व्हेस्टमेंटमध्ये खूपच लवचिक बनण्याची परवानगी देतो. ते वृद्धी किंवा मूल्य गुंतवणूक यासारख्या पारंपारिक श्रेणीकरणाशी जोडलेले नाहीत. त्याऐवजी, कोणत्याही वेळी त्यांचा विश्वास असलेल्या सर्वोत्तम संधीवर त्यांच्या डाटाला मार्गदर्शन करू देतात.

हे तत्वज्ञान एका गतिशील गुंतवणूक धोरणात अनुवाद करते. क्वांट त्याच्या विश्लेषणानुसार वारंवार त्याचे पोर्टफोलिओ बदलण्यासाठी ओळखले जाते. यामुळे उच्च ट्रान्झॅक्शन खर्च निर्माण होऊ शकतो, परंतु अल्पकालीन बाजार हालचालींवर कॅपिटलाईज करून संभाव्यदृष्ट्या रिटर्न वाढविण्याची परवानगी दिली आहे.

क्वांट ॲक्टिव्ह फंड इन्व्हेस्टमेंटची स्ट्रॅटेजी

क्वांटच्या लोकप्रिय फंडपैकी एक पाहा: क्वांट ॲक्टिव्ह फंड. हा मल्टी-कॅप फंड आहे, याचा अर्थ असा की तो मोठ्या, मध्यम आणि लहान कंपन्यांमध्ये इन्व्हेस्ट करू शकतो.
क्वांट ॲक्टिव्ह फंड फंड हाऊसच्या इन्व्हेस्टमेंट फिलॉसॉफीला योग्यरित्या एम्बॉडी करते. कसे ते पाहा:

● विविध पोर्टफोलिओ: मल्टी-कॅप फंड म्हणून, ते लार्ज-कॅप, मिड-कॅप आणि स्मॉल-कॅप स्टॉकमध्ये प्रत्येकी किमान 25% इन्व्हेस्ट करते. हे विविधता मार्केट सेगमेंटमधील वाढीच्या संधी कॅप्चर करताना जोखीम विस्तारण्यास मदत करते.

● व्हीएलआरटी पद्धत: स्टॉक निवडीसाठी फंड क्वांट्स प्रोप्रायटरी व्हीएलआरटी (मूल्यांकन, लिक्विडिटी, रिस्क, वेळ) दृष्टीकोन वापरते. हे सर्वसमावेशक फ्रेमवर्क डाटा-चालित इन्व्हेस्टमेंटचा निर्णय घेण्यास मदत करते.

● डायनॅमिक वाटप: फंडाचा पोर्टफोलिओ कमी कालावधीत नाटकीयरित्या बदलू शकतो. उदाहरणार्थ, नोव्हेंबर 2021 मधील त्याचे टॉप 10 होल्डिंग्स मार्च 2020 मधील लोकांपेक्षा पूर्णपणे भिन्न आहेत.

● सेक्टर-अग्नोस्टिक दृष्टीकोन: फंड कोणत्याही विशिष्ट सेक्टरला चिकटत नाही. उद्योग विचारात न घेता सर्वोत्तम संधी असल्याचे डाटा सुचवते.

● वारंवार रिबॅलन्सिंग: जेव्हा त्यांचे विश्लेषण फायदेशीर असल्याचे सूचित करते तेव्हा फंड मॅनेजर मोठे बदल करण्यास घाबरत नाहीत. यामुळे उच्च पोर्टफोलिओ उलाढाल होऊ शकते परंतु त्यांना बाजारातील हालचालींवर संभाव्यदृष्ट्या भांडवलीकरण करण्याची परवानगी मिळते.

हे धोरण बाजारपेठेतील बदलांना अत्यंत प्रतिसाद देण्यासाठी क्वांट ॲक्टिव्ह फंडला अनुमती देते. तथापि, हे लक्षात घेणे महत्त्वाचे आहे की हाय-टर्नओव्हर दृष्टीकोन अधिक खर्च आणि संभाव्यपणे अधिक अल्पकालीन अस्थिरता देखील करू शकते.

क्वांट स्मॉल कॅप फंड विरुद्ध इतर स्मॉल-कॅप फंड: प्रमुख फरक

क्वांट स्मॉल कॅप फंड हा क्वांटच्या लाईनअपमध्ये प्रमुख परफॉर्मर पैकी एक आहे. इतर अनेक स्मॉल-कॅप फंडपेक्षा हे कसे भिन्न आहे ते येथे दिले आहे:

या फरकामुळे संख्येचा युनिक दृष्टीकोन हायलाईट होतो. त्यांच्या धोरणामुळे मजबूत कामगिरी निर्माण झाली असताना, इन्व्हेस्टरला हे समजून घेणे आवश्यक आहे की ते वारंवार ट्रेडिंगमुळे उच्च अस्थिरता आणि संभाव्यदृष्ट्या जास्त खर्च देखील येऊ शकते.

निष्कर्ष

क्वांट म्युच्युअल फंडची प्रभावी वाढ आणि परफॉर्मन्स स्टेम त्याच्या विशिष्ट, डाटा-चालित दृष्टीकोनातून इन्व्हेस्टमेंट करण्यासाठी. तंत्रज्ञान स्वीकारण्याची, जलद पोर्टफोलिओ बदलण्याची आणि पारंपारिक इन्व्हेस्टमेंटच्या फिलॉसॉफीच्या पलीकडे पाहण्याची इच्छा भारताच्या म्युच्युअल फंड लँडस्केपमध्ये त्याला अलग असते.