Are there specific sectors where large-cap, mid-cap, or small-cap stocks dominate?

Certain sectors tend to have a higher representation of large-cap, mid-cap, or small-cap stocks. For example: ● Large caps dominate sectors like banking, oil & gas, IT, FMCG, etc. ● Midcaps are more common in sectors like consumer durables, pharma, chemicals, etc. ● Small caps are prevalent in textiles, sugar, and paper. However, this is just a general trend. There will always be exceptions of smaller companies doing well in a large cap-dominated sector and vice versa.

How do large, mid, and small-cap stocks react to market news and events?

Large-cap stocks are less volatile and gradually react to market news and events. This is because they are well-established companies with stable businesses. Mid-cap and small-cap stocks, on the other hand, tend to be more sensitive to market sentiment. Positive news can lead to sharp rallies, while negative news can result in steep corrections. This is due to their higher growth potential but also higher uncertainty. However, the actual reaction will depend on the nature of the news and how it impacts the specific company or sector. It's important to analyse each situation on a case-by-case basis.

Which type of market cap is the safest investment?

From a risk perspective, large-cap stocks are generally considered the safest among the three categories. They represent well-established companies with stable cash flows and are less volatile during market ups and downs. This makes them suitable for risk-averse investors seeking regular income and steady returns. However, keep in mind that 'safe' doesn't mean zero risk. Large-cap stocks can decline during severe market corrections or if the company faces specific challenges. Also, lower risk typically means lower returns. So, if you're looking for higher growth, you may also need to consider mid-cap and small-cap stocks.

लार्ज कॅप, मिड कॅप आणि स्मॉल कॅप मधील फरक काय आहे

तनुश्री जैस्वाल

अंतिम अपडेट: 21 जून 2024 - 01:03 pm

जेव्हा स्टॉक मार्केटमध्ये इन्व्हेस्टमेंटचा विषय येतो, तेव्हा तुम्ही कदाचित लार्ज-कॅप, मिड-कॅप आणि स्मॉल-कॅप यासारख्या अटी ऐकल्या असतात. परंतु या अटी म्हणजे काय? लार्ज-कॅप स्टॉक मिड-कॅप आणि स्मॉल-कॅप स्टॉकपेक्षा कसे वेगळे आहेत? आणि ते तुमच्या इन्व्हेस्टमेंट स्ट्रॅटेजीसाठी का महत्त्वाचे आहे? आम्हाला समजून घेऊ.

मार्केट कॅपिटलायझेशन म्हणजे काय?

लार्ज-कॅप, मिड-कॅप आणि स्मॉल-कॅप स्टॉकच्या विशिष्ट विषयांवर चर्चा करण्यापूर्वी, चला प्रथम मार्केट कॅपिटलायझेशन समजून घेऊया. सोप्या भाषेत, मार्केट कॅपिटलायझेशन (किंवा मार्केट कॅप) म्हणजे कंपनीच्या थकित शेअर्सचे एकूण मूल्य.
हे कसे काम करते ते येथे दिले आहे: कंपनी XYZ कडे 10 दशलक्ष थकित शेअर्स आहेत आणि प्रत्येक सध्या ₹100 मध्ये ट्रेडिंग करीत आहे. कंपनीच्या मार्केट कॅपची गणना करण्यासाठी, वर्तमान स्टॉक किंमतीद्वारे (₹100) थकित शेअर्सची संख्या (10 दशलक्ष) गुणवत्ता करा. या प्रकरणात, कंपनी XYZ ची मार्केट कॅप ₹1,000 मिलियन किंवा ₹100 कोटी असेल.

मार्केट कॅप महत्त्वाची आहे कारण ते तुम्हाला कंपनीच्या आकाराचे मापन करण्याचा जलद मार्ग देते. अनेक थकित शेअर्स असलेल्या मोठ्या कंपन्यांकडे कमी शेअर्स असलेल्या लहान कंपन्यांपेक्षा जास्त मार्केट कॅप असेल. सामान्यपणे, उच्च मार्केट कॅप्स असलेल्या कंपन्यांना अधिक स्थिर आणि स्थापित मानले जाते, तर कमी कॅप्स असलेल्या कंपन्यांना अधिक जोखीमदार आणि वाढ-उन्मुख मानले जाते.

सेबी (सिक्युरिटीज अँड एक्स्चेंज बोर्ड ऑफ इंडिया) च्या मार्गदर्शक तत्त्वांनुसार, भारतात तीन मुख्य मार्केट कॅप श्रेणी आहेत:

1. लार्ज कॅप: पूर्ण मार्केट कॅपिटलायझेशनच्या बाबतीत कंपन्यांना 1st ते 100th रँक दिले आहे
2. मिड कॅप: पूर्ण मार्केट कॅपिटलायझेशनच्या बाबतीत कंपन्यांना 101st ते 250th रँक दिले आहे
3. स्मॉल कॅप: पूर्ण मार्केट कॅपिटलायझेशनच्या बाबतीत कंपन्यांनी 251st पासून पुढे रँक केले

आता जेव्हा आमच्याकडे मार्केट कॅपची मूलभूत समज आहे तेव्हा या प्रत्येक कॅटेगरीची अधिक जवळपास तपासणी करूयात.

लार्ज, मिड आणि स्मॉल कॅप स्टॉक म्हणजे काय?

लार्ज-कॅप

लार्ज-कॅप स्टॉक मार्केटमधील सर्वात मोठ्या आणि सर्वात चांगल्या प्रकारे स्थापित कंपन्यांचे प्रतिनिधित्व करतात. भारतात, सेबी एकूण मार्केट कॅपिटलायझेशनच्या बाबतीत 1st ते 100th पर्यंत रँक असलेल्या लार्ज-कॅप कंपन्यांची परिभाषा करते.
लार्ज-कॅप स्टॉकच्या काही सामान्य वैशिष्ट्यांमध्ये समाविष्ट आहेत:

● ऑपरेशनच्या दीर्घ इतिहासासह सुस्थापित व्यवसाय
● त्यांच्या संबंधित उद्योगांमध्ये मजबूत ब्रँड ओळख आणि मार्केट शेअर
● स्थिर महसूल आणि कमाईची वाढ
● अनेकदा शेअरधारकांना नियमित लाभांश भरा
● मिड आणि स्मॉल-कॅप्सच्या तुलनेत मार्केटमधील चढ-उतार दरम्यान कमी अस्थिर असणे आवश्यक आहे

मिड-कॅप

नावाप्रमाणेच, मिड-कॅप स्टॉक लार्ज कॅप्स आणि स्मॉल कॅप्स दरम्यान येतात. भारतात, सेबीने एकूण मार्केट कॅपद्वारे मिड-कॅप्स म्हणून 101st ते 250th पर्यंत रँक असलेल्या कंपन्यांना श्रेणीबद्ध केले आहे.
मिड-कॅप स्टॉकची काही वैशिष्ट्ये आहेत:

● स्थापित कंपन्या परंतु मोठ्या प्रमाणात मोठ्या प्रमाणात नसतात
● मजबूत वाढीचा ट्रॅक रेकॉर्ड आणि मार्केट शेअर विस्तार
● जर ते चांगले काम करत राहिले तर भविष्यातील लार्ज कॅप्स बनण्याची क्षमता
● लार्ज कॅप्सच्या तुलनेत उच्च वाढीची संभावना परंतु जास्त जोखीम देखील आहे
● लार्ज कॅप्सपेक्षा अधिक अस्थिर परंतु स्मॉल कॅप्सपेक्षा कमी

स्मॉल-कॅप

मार्केट-कॅप युनिव्हर्सच्या आसपासचे स्मॉल-कॅप स्टॉक. भारतात, सेबी एकूण मार्केट कॅपिटलायझेशनच्या बाबतीत 251st आणि त्याखालील स्मॉल-कॅप कंपन्यांची परिभाषा करते.
स्मॉल-कॅप स्टॉकच्या विशिष्ट लक्षणांमध्ये समाविष्ट आहेत:

● विकास आणि वाढीच्या प्रारंभिक टप्प्यात तरुण कंपन्या
● अनेकदा विशिष्ट बाजारपेठेत सेवा देते किंवा संपूर्ण भारतभर उपस्थितीपेक्षा प्रादेशिक असते
● लार्ज आणि मिड-कॅप्सपेक्षा मोठ्या प्रमाणात वाढीची क्षमता
● परंतु अधिक जास्त रिस्क आणि अस्थिरता सह देखील येते
● मर्यादित माहिती आणि अतिशय कमी विश्लेषक कव्हरेज
● कमी ट्रेडिंग लिक्विडिटी असू शकते, ज्यामुळे मोठ्या प्राईसमध्ये बदल होऊ शकतो

लार्ज कॅप, मिड कॅप आणि स्मॉल कॅप फंडमधील प्रमुख फरक

पैलू	लार्ज कॅप फंड	मिड कॅप फंड	स्मॉल कॅप फंड
कंपनीचा प्रकार आणि स्टेचर	चांगली स्थापित, स्थिर	स्थापित, वाढीची क्षमता	उदयोन्मुख, उच्च वाढीची क्षमता
मार्केट कॅपिटलायझेशन	₹20,000 कोटी किंवा अधिक	₹5,000 कोटी ते ₹20,000 कोटी	₹5,000 कोटीपेक्षा कमी
अस्थिरता	सामान्यपणे कमी	मवाळ	उच्च
धोका	न्यूनतम	मध्यम	सर्वोच्च
गुंतवणूकीवरील रिटर्न	स्थिर आणि स्थिर	उच्च रिटर्नसाठी क्षमता	सर्वोच्च परताव्याची क्षमता, परंतु अधिक अस्थिरता
इन्व्हेस्टमेंट हॉरिझॉन	दीर्घकालीन	दीर्घकालीन	दीर्घकालीन
योग्यता	कमी जोखीम सहनशीलता	मध्यम जोखीम सहनशीलता	उच्च रिस्क टॉलरन्स
रोकडसुलभता	जास्त (खरेदी/विक्री करण्यास सोपे)	लोअर (कमी ट्रेड करण्यायोग्य असू शकतो)	कमीतकमी (खरेदी/विक्री करणे कठीण असू शकते)

लार्ज कॅप, मिड कॅप आणि स्मॉल कॅप स्टॉकसह तुमचा पोर्टफोलिओ कसा डायव्हर्सिफाय करावा?

आता आपल्याला मोठ्या, मध्यम आणि स्मॉल-कॅप स्टॉकमधील फरक माहित आहे, आपण विविध पोर्टफोलिओ तयार करण्यासाठी ही माहिती कशी वापरू शकतो? तुमच्या रिस्क प्रोफाईल, फायनान्शियल गोल्स आणि इन्व्हेस्टमेंट हॉरिझॉनवर आधारित प्रत्येक कॅटेगरीचे योग्य मिश्रण असणे मुख्य आहे.

काही सामान्य मार्गदर्शक तत्त्वे येथे आहेत:

● कमी-रिस्क क्षमतेसह संवर्धक इन्व्हेस्टर: लार्ज-कॅप स्टॉकमध्ये 70-80% सह लार्ज कॅप-हेवी पोर्टफोलिओ निवडा, मिड-कॅप्समध्ये 20-30% आणि स्मॉल कॅप्समध्ये किमान किंवा कोणताही एक्सपोजर नाही. यामुळे स्थिरता आणि नियमित उत्पन्न मिळेल.

● मध्यम रिस्क क्षमतेसह मध्यम इन्व्हेस्टर: लार्ज-कॅप्समध्ये 50-60% चे बॅलन्स्ड मिक्स, मिड-कॅप्समध्ये 30-40% आणि स्मॉल-कॅप्समध्ये 10-20% निवडा. हे स्थिरता आणि वाढीची क्षमता यांचे एकत्रिकरण प्रदान करते.

● हाय-रिस्क क्षमता असलेले आक्रमक इन्व्हेस्टर: लार्ज कॅप्समध्ये 30-40%, मिड-कॅप्समध्ये 40-50% आणि स्मॉल कॅप्समध्ये 20-30% सह अधिक ग्रोथ-ओरिएंटेड पोर्टफोलिओ निवडा. रिटर्नमध्ये उच्च अस्थिरतेसाठी तयार राहा.
वास्तविक प्रमाण तुमच्या विशिष्ट परिस्थिती आणि ध्येयांनुसार बदलेल. वैयक्तिकृत ॲसेट वाटप स्ट्रॅटेजी तयार करण्यासाठी फायनान्शियल सल्लागाराशी संपर्क साधणे सर्वोत्तम आहे.

तसेच, विविधता मार्केट कॅपसह समाप्त होत नाही. सर्व क्षेत्र, भौगोलिक क्षेत्र आणि मालमत्ता वर्गांमध्ये विविधता आणणे समानपणे महत्त्वाचे आहे. तुमचे सर्व अंडे एकाच बास्केटमध्ये ठेवू नका, कारण वाटते.

लार्ज कॅप, मिड कॅप आणि स्मॉल कॅप स्टॉक ट्रॅक करण्यासाठी लोकप्रिय इंडायसेस

जर तुम्हाला भारतातील लार्ज-कॅप, मिड-कॅप आणि स्मॉल-कॅप स्टॉकच्या परफॉर्मन्सचा मागोवा घेण्यास इच्छुक असेल तर अनेक बेंचमार्क इंडायसेस तुम्ही फॉलो करू शकता:

लार्ज-कॅप इंडायसेस
● निफ्टी 50: नॅशनल स्टॉक एक्स्चेंज (एनएसई) वर सूचीबद्ध 50 सर्वात मोठी कंपन्या ट्रॅक करते
● S&P BSE सेन्सेक्स: बॉम्बे स्टॉक एक्सचेंज (BSE) वर सूचीबद्ध 30 सर्वात मोठी कंपन्या ट्रॅक करते

मिड-कॅप इंडायसेस
● निफ्टी मिडकॅप 100: NSE वरील संपूर्ण मार्केट कॅपद्वारे पुढील 100 कंपन्यांना ट्रॅक करते
● S&P BSE मिडकॅप: BSE वरील मिड-कॅप स्टॉकच्या प्रतिनिधी नमुना ट्रॅक करते

स्मॉल-कॅप इंडायसेस
● निफ्टी स्मॉलकॅप 100: फूल मार्केट कॅपद्वारे NSE वरील टॉप 150 स्टॉकमधून निवडलेल्या 100 स्मॉल कॅप कंपन्यांना ट्रॅक करते
● S&P BSE स्मॉलकॅप: BSE वरील स्मॉल-कॅप स्टॉकच्या प्रतिनिधी नमुना ट्रॅक करते

याव्यतिरिक्त, सेक्टर-विशिष्ट इंडायसेस बँकिंग, आयटी, एफएमसीजी इ. सारख्या विशिष्ट उद्योगात विविध आकारांच्या कंपन्यांना ट्रॅक करतात.

निष्कर्ष

चांगला इन्व्हेस्टमेंट पोर्टफोलिओ तयार करण्यासाठी लार्ज-कॅप, मिड-कॅप आणि स्मॉल-कॅप स्टॉकमधील फरक समजून घेणे महत्त्वाचे आहे. प्रत्येक श्रेणी एक युनिक रिस्क-रिवॉर्ड प्रोफाईल ऑफर करते जे विविध इन्व्हेस्टर प्राधान्यांची पूर्तता करू शकते. या मार्केट कॅप सेगमेंटमध्ये विविधता निर्माण करून, तुम्ही संभाव्यपणे जोखीम बॅलन्स करू शकता आणि तुमचे फायनान्शियल लक्ष्य पूर्ण करण्यासाठी रिटर्न ऑप्टिमाईज करू शकता. तथापि, नेहमीच संशोधन करणे, फायनान्शियल सल्लागाराशी कन्सल्ट करणे आणि तुमच्या परिस्थितीवर आधारित इन्व्हेस्ट करणे लक्षात ठेवा.

तुम्ही या लेखाला रेटिंग कसे देता?

उर्वरित वर्ण (1500)

सर्व पाहा

अस्वीकरण: सिक्युरिटीज मार्केटमधील इन्व्हेस्टमेंट/ट्रेडिंग मार्केट रिस्कच्या अधीन आहे, मागील कामगिरी भविष्यातील कामगिरीची हमी नाही. इक्विट्स आणि डेरिव्हेटिव्हसह सिक्युरिटीज मार्केटमध्ये ट्रेडिंग आणि इन्व्हेस्टमेंटमध्ये नुकसान होण्याचा धोका मोठा असू शकतो.