तुमचा पोर्टफोलिओ मॉनिटर करण्याचा योग्य मार्ग

तुमचा पोर्टफोलिओ तयार करणे खूपच प्रयत्न करते मात्र ते फक्त कथाचा एक भाग आहे. अधिक जटिल भाग पोर्टफोलिओवर देखरेख करीत आहे. सर्वांनंतर, पोर्टफोलिओ केवळ एक स्टॉक नाही तर प्रत्येक घटकामध्ये वेगवेगळे डायनामिक्स असलेले आणि चक आणि चीज याप्रमाणे भिन्न असलेले स्टॉक आहे.

ऑनलाईन स्टॉक खरेदी करण्यासाठी आणि पोर्टफोलिओ तयार करण्यासाठी हे केवळ पुरेशी नाही, तुम्ही त्यावर देखील देखील देखील नक्कीच ठेवावे. तुम्हाला तुमच्या पोर्टफोलिओची देखरेख करणे आवश्यक आहे कारण हे त्याला रिबॅलन्स करण्यासाठी बेस सेट करते. या परिणामासाठी, तुम्ही तुमच्या पोर्टफोलिओमधील स्टॉकमध्ये कोणतेही बदल जाणून घेण्यासाठी तुमच्या स्टॉक ट्रेडिंग पोर्टल किंवा ॲपवर ट्रिगर्स सेट करू शकता.  

येथे आठ परिवर्तनीय चीट शीट आहे पोर्टफोलिओ व्यवस्थापन तुमचे स्टॉक सतत ट्रॅक करण्यासाठी.

तुमचे पोर्टफोलिओ मॉनिटरिंग चीट शीट – एक-पॉईंट एजेंडा

• जागतिक आणि देशांतर्गत मॅक्रोजवर बातम्यावर टॅब ठेवा. यामध्ये फेडरल रिझर्व्ह मिनिटे, ECB मिनिटे आणि इटालियन बॉन्ड मार्केटमध्ये शिफ्ट, जागतिक तेल किंमत, जागतिक लिक्विडिटी आणि इरान मंजुरीवरील प्रगतीचा समावेश आहे. घरेलू स्तरावर मुद्रास्फीतीच्या दर, रुपयांचे मूल्य, बांड उत्पन्न करते आणि सरकारकडून येणाऱ्या GDP वाढीच्या क्यूचा टॅब ठेवा. तुमच्या पोर्टफोलिओला बाह्य उत्तेजनावर कसे प्रतिक्रिया देण्याची शक्यता आहे आणि तुम्हाला त्यावर प्रभावीपणे देखरेख कशी करावी लागेल आणि त्यावर बदल करणे आवश्यक आहे.

  तुम्हाला ज्या उद्योग/क्षेत्रात प्रत्येक स्टॉक कार्यरत आहे त्या आणि तुमच्या होल्ड कंपनीवरील महत्त्वाच्या बातम्या ट्रॅक करणे आवश्यक आहे. नवीन उद्योग प्रवृत्ती, नवीन उत्पादनाचे प्रारंभ, क्षेत्रातील नवीन विघटनकारी कल्पना, तुम्ही किंमत स्पर्धा पाहू शकता इ. पाहा. कंपनीच्या स्तरावर, कंपनीच्या आर्थिक गोष्टींवर लक्ष केंद्रित करा, कॉर्पोरेट शासनाच्या समस्यांच्या शोधा, नफा तसेच कार्यक्षमता मार्जिन इ. या सर्व घटकांमध्ये तुमच्या पोर्टफोलिओ रिव्ह्यूवर सहनशील आहे.

• वैधानिक आवश्यकतांनुसार, प्रत्येक सूचीबद्ध कंपनीला प्रत्येक तिमाहीत स्टॉक एक्सचेंजसह त्रैमासिक परिणाम दाखल करणे आवश्यक आहे. त्यांना विक्री, ऑपरेटिंग नफा, निव्वळ नफा, ऑपरेटिंग मार्जिन इ. बाबत माहिती देणे आवश्यक आहे. बहुतांश कंपन्या पुढील काही तिमाहीसाठी मार्गदर्शन देतात आणि ही किंमत-संवेदनशील माहिती आहे. तुमच्या पोर्टफोलिओ रिव्ह्यूसाठी इनपुट म्हणून वापरा.

• व्यवस्थापन चर्चा आणि विश्लेषण (एमडीए) आणि वार्षिक अहवालांमध्ये आर्थिक पठवा. हे रिपोर्ट वर्षातून एकदाच बाहेर पडतात आणि त्यानंतर तुम्ही चार तिमाही फाईलिंगचा ट्रॅक केला आहे. परंतु वार्षिक अहवालामध्ये वेगवेगळ्या कारणासाठी महत्त्व आहे. सर्वप्रथम, यामध्ये एमडीए आहे, जे तुम्हाला व्यवसायावर व्यवस्थापनाचा दृष्टीकोन देते. हे सामान्यपणे आशावादी असताना, तुम्ही विश्वास ठेवू शकता अत्यंत प्रामाणिक शब्द आहे. बहुतांश पारदर्शक व्यवस्थापन वर्तमान जंक्चरमध्ये कंपनीच्या समोर असलेल्या महत्त्वाच्या समस्यांवर शेअरधारकांना संबोधित करण्याच्या साधने म्हणून एमडीए वापरतात.

• स्टॉकमध्ये संस्थात्मक खरेदी आणि विक्री तपासा. लक्षात ठेवा, एफआयआय आणि म्युच्युअल फंडसारख्या संस्था विविध कारणांसाठी खरेदी आणि विक्री करू शकतात. परंतु जर तुम्हाला वाटत असेल की संस्था सतत विशिष्ट स्टॉक विक्री करीत असतील तर पुढे डिग करण्याची आणि त्याच्या मागील कारणांची तपासणी करण्याची वेळ आहे. तसेच अंतर्गत विक्रीवर टॅब ठेवा, म्हणजेच प्रमोटर, अँकर गुंतवणूकदार इ. ते तुमच्या कंपनीच्या दृष्टीकोनात खूपच महत्त्वाचे आहेत.

• डिव्हिडंड घोषणा, विभाजन, बोनस घोषणा, व्यवस्थापनातील बदल आणि प्रमुख व्यवसाय माहिती यासारख्या कॉर्पोरेट घोषणापत्रांना देखील ट्रॅक करणे आवश्यक आहे. जर कंपनी सतत वरिष्ठ कर्मचारी गमावत असेल किंवा जर अनेक लेखापरीक्षकांनी मागील पाच वर्षांमध्ये त्याचा त्यादर्शन केला असेल तर ती चिंताचे कारण आहे. जेव्हा तुम्ही एक्सचेंज फाईलिंग आणि घोषणापत्रांचा निकट ट्रॅक करता तेव्हा अशा गोष्टी स्पष्ट आहेत.

• तुमच्या पोर्टफोलिओच्या बीटावर टॅब ठेवा. लक्षात ठेवा, बीटा हा व्यवस्थित जोखीम आहे. पोर्टफोलिओ बीटा हा पोर्टफोलिओच्या मूल्यात त्यांच्या योगदानाद्वारे वजन असलेल्या सर्व स्टॉक बीटाचे वजन सरासरी आहे. तुम्ही मासिक आधारावर पोर्टफोलिओ बीटा ट्रॅक करणे आवश्यक आहे. जर पोर्टफोलिओ बीटा सतत वाढत असेल आणि तुम्ही बाजारात सुधारणा अपेक्षित असाल तर तुम्हाला सावधगिरी करणे आवश्यक आहे. म्हणजे उच्च बीटा म्हणजे बाजारात सुधारणा करण्यासाठी अधिक असुरक्षितता.

• शेवटी, तुमच्या पोर्टफोलिओ संबंधांवर टॅब ठेवा. हे थोड्याफार अधिक जटिल आहे; त्यामुळे, आम्ही या संकल्पना अधिक चांगल्या प्रकारे समजून काही लाईन्स खर्च करू.

• पोर्टफोलिओ संबंध जोखीम कमी करण्याची महत्त्वपूर्ण घटक आहे. जेव्हा तुम्ही पोर्टफोलिओ तयार करता, तेव्हा तुम्ही विद्यमान पोर्टफोलिओसह कमी किंवा नकारात्मक संबंधासह स्टॉक जोडण्याची खात्री करता. जेणेकरून तुम्ही जोखीम कमी करता. जर नवीन स्टॉक जुन्या स्टॉकला पुन्हा प्रतिकृत करतात, तर रिस्कमध्ये कोणताही कमी होणार नाही. पोर्टफोलिओमधील कॉन्सन्ट्रेशन जोखीम वाढत आहे किंवा घडत आहे कारण ते तुम्हाला सांगते त्यामुळे वेळोवेळी संबंध ट्रॅक करा. तुम्हाला टार्गेटनुसार तुमचे पोर्टफोलिओ संबंध ट्वीक करणे आवश्यक आहे.

तुमच्या पोर्टफोलिओची देखरेख करणे आणि दैनंदिन व्यवहार असलेले स्टॉक. लक्षात ठेवा, स्मार्ट गुंतवणूकदार त्यांच्या स्टॉकवर परिणाम करणाऱ्या घटकांवर नजर ठेवतात आणि त्यानुसार त्यांच्या पोर्टफोलिओची पुनर्रचना करण्यासाठी बाजाराच्या हालचालीची अपेक्षा करतात.