तुम्ही या धनत्रयोदशी 2024 मध्ये गोल्ड ईटीएफचा विचार करावा का?

गोल्ड एक्स्चेंज ट्रेडेड फंड किंवा ईटीएफ अनेक लोकांसाठी त्यांच्या पोर्टफोलिओमध्ये गोल्ड जोडण्याची इच्छा असलेल्या अनेक लोकांसाठी लोकप्रिय इन्व्हेस्टमेंट पर्याय बनले आहेत. खरं तर सप्टेंबर 2024 मध्ये, गोल्ड ईटीएफ मध्ये सलग पाचव्या महिन्यासाठी निव्वळ इनफ्लो दिसून आला, केवळ भारतातच नाही तर जगभरात एक ट्रेंड. इंटरेस्ट मधील ही वाढ अमेरिकेच्या इंटरेस्ट रेट्स मधील अलीकडील बदलांसह आणि वाढत्या भौगोलिक राजकीय तणावांशी लिंक केली जाऊ शकते, ज्याने इन्व्हेस्टरना गोल्ड सारख्या सुरक्षित स्वर्गाच्या मालमत्तेच्या शोधासाठी प्रोत्साहित केले आहे.

वर्ल्ड गोल्ड काउन्सिल (डब्ल्यूजीसी) च्या अहवालानुसार जगभरातील गोल्ड ईटीएफ द्वारे व्यवस्थापित एकूण ॲसेट 5% वाढून $271 अब्ज पर्यंत पोहोचली. याव्यतिरिक्त, या ईटीएफ मध्ये धारण केलेल्या सोन्याची एकूण रक्कम 18 टन वाढली, ज्यामुळे सप्टेंबर 2024 च्या शेवटी जागतिक एकूण 3,200 टन झाले.

भारतातील गोल्ड ईटीएफ

भारतात, गोल्ड ईटीएफ मध्ये सातत्यपूर्ण वाढ दिसून आली आहे. दोन महिने मार्च 2023 आणि एप्रिल 2024 व्यतिरिक्त भारतीय गोल्ड ईटीएफने भारतातील म्युच्युअल फंड असोसिएशन (एएमएफआय) द्वारे रिपोर्ट केल्याप्रमाणे मागील 20 महिन्यांसाठी निव्वळ इनफ्लो रेकॉर्ड केला आहे. 30 सप्टेंबर 2024 पर्यंत, भारतीय गोल्ड ईटीएफचे ॲसेट अंडर मॅनेजमेंट (एयूएम) ₹ 39,824 कोटी आहे जे भारतीय इन्व्हेस्टरमध्ये मजबूत स्वारस्य दर्शविते.

गोल्ड ईटीएफची कामगिरी

भारतातील गोल्ड ईटीएफ हे मूलत: म्युच्युअल फंड स्कीम आहेत जे 99.5% च्या शुद्धतेसह गोल्ड बुलियनमध्ये इन्व्हेस्ट करतात . ते देशांतर्गत सोन्याची किंमत जवळून ट्रॅक करतात आणि सध्या बाजारात 17 गोल्ड ईटीएफ उपलब्ध आहेत. एयूएमच्या संदर्भात टॉप तीन गोल्ड ईटीएफ आहेत:

1. आर*शेयर् गोल्ड् बीस
2. एचडीएफसी गोल्ड् ईटीएफ
3. SBI गोल्ड ETF

इकरा ॲनालिटिक्सकडून अलीकडील शोध गोल्ड ईटीएफ इन्व्हेस्टमेंटमध्ये वाढत्या ट्रेंडवर प्रकाश टाकतात, विशेषत: धनत्रयोदशीच्या दृष्टीकोनातून. गोल्ड ईटीएफ मध्ये 2024 इनफ्लो सुरू झाल्यापासून सप्टेंबर 2024 मध्ये ₹1,232.99 कोटी रक्कम 88% ने वाढली आहे, जानेवारीमध्ये ₹657.46 कोटी पर्यंत.

गोल्ड ईटीएफची लोकप्रियता त्यांच्या उच्च लिक्विडिटी, पारदर्शकता आणि जागतिक गोल्ड किंमतीसह मजबूत संबंधामुळे आहे. सप्टेंबर 2019 मध्ये ₹44.11 कोटी पासून ते सप्टेंबर 2024 मध्ये ₹1,232.99 कोटी पर्यंत 2,695% च्या मोठ्या प्रमाणात वाढीसह फंड इनफ्लो मध्ये वाढ उल्लेखनीय आहे.

रिटर्न परफॉर्मन्स

1-वर्षाचे सरासरी रिटर्न: अंदाजे 29.12%
3-वर्षाचे रिटर्न: 16.93%
5-वर्षाचे रिटर्न: 13.59%

ICRA नुसार, LIC MF गोल्ड ETF ने मागील वर्षी, तीन वर्षे आणि पाच वर्षांमध्ये अनुक्रमे 29.97%, 17.47% आणि 13.87% मध्ये सर्वाधिक रिटर्न दिले. हे आकडे प्रत्यक्ष सोन्याच्या सरासरी रिटर्न (30.13%, 18.03% आणि 14.88%) पेक्षा थोडे कमी असले तरीही गोल्ड ईटीएफ अद्याप एक आकर्षक इन्व्हेस्टमेंट पर्याय सादर करतात.

गोल्ड ईटीएफ का निवडावे?

इन्व्हेस्टर मोठ्या प्रमाणात गोल्ड ईटीएफकडे वळत आहेत कारण ते फिजिकल गोल्डच्या तुलनेत अनेक फायदे ऑफर करतात:

लिक्विडिटी: गोल्ड ईटीएफ सहजपणे एक्स्चेंजवर खरेदी आणि विक्री केली जाऊ शकतात.

पारदर्शकता: कामगिरी आणि किंमत स्पष्ट आणि दृश्यमान आहे.

व्याज परिणाम: त्यांच्याकडे सामान्यपणे प्रत्यक्ष सोन्याच्या तुलनेत सोने खरेदी आणि स्टोअर करण्याशी संबंधित कमी खर्च असतात.

वाढत्या भू-राजकीय तणावामुळे सोने सारख्या सुरक्षित स्वर्गाच्या मालमत्तेची मागणी वाढत आहे. परिणामी अनेक इन्व्हेस्टर प्रत्यक्ष सोन्यापेक्षा गोल्ड ईटीएफला प्राधान्य देतात कारण ते स्टोरेज आणि सिक्युरिटीच्या त्रास दूर करतात.

आता गोल्ड ईटीएफ मध्ये इन्व्हेस्ट करण्याची योग्य वेळ आहे का?

अश्विनी कुमार, वरिष्ठ उपराष्ट्रपती आणि इकरा ॲनालिटिक्स मधील मार्केट डाटा हे सूचित करते की इन्व्हेस्टर त्यांच्या लिक्विडिटी, पारदर्शकता आणि ट्रेडिंगच्या सुलभतेसाठी गोल्ड ईटीएफ साठी झोप करीत आहेत. त्यांनी नोंदविली आहे की अमेरिकेच्या फेडरल रिझर्व्हद्वारे कपात केलेल्या इंटरेस्ट रेटची अपेक्षा या फंडमध्ये इंटरेस्ट पुढे वाढवू शकते.

कुमार म्हणतात की अल्प ते मध्यम मुदतीच्या दृष्टीकोनासह इन्व्हेस्टरनी गोल्ड ईटीएफ मध्ये इन्व्हेस्ट करण्याचा विचार करावा. ते डीआयपीएस स्ट्रॅटेजीवर खरेदी करण्याची शिफारस करतात, याचा अर्थ असा की जेव्हा किंमत तात्पुरती कमी होते तेव्हा अधिक खरेदी करणे. इक्विटी मार्केटमधील मिश्र ट्रेंड पाहता, सोन्यासाठी सर्वात साधारण वाटप महागाई आणि मार्केट अस्थिरतेपासून हेज म्हणून काम करू शकते, ज्यामुळे एकूण इन्व्हेस्टमेंट जोखीम प्रभावीपणे संतुलित करण्यास मदत होऊ शकते.

निष्कर्ष

चीन नंतर भारत जगातील दुसऱ्या क्रमांकाचा सर्वात मोठा सोन्याचा ग्राहक राहणार अशी अपेक्षा आहे. जुलै 2024 मध्ये सरकारच्या अलीकडील आयात कर्तव्ये कमी झाल्यामुळे, सणासुदीच्या हंगामात सोन्याची मागणी वाढण्याची अपेक्षा आहे. तथापि, सोन्याच्या उच्च किंमती खरेदीदाराच्या भावनावर किती परिणाम करू शकतात याबद्दल चिंता आहेत, ज्यामुळे अनेक इन्व्हेस्टरची खरेदी क्षमता मर्यादित होते.

प्रत्यक्ष गोल्डमध्ये इन्व्हेस्ट करण्यामध्ये स्टोरेज, चोरी आणि शुद्धतेविषयी चिंता यासारखे जोखीम असतात जे रिटर्नवर परिणाम करू शकतात. याउलट गोल्ड ईटीएफ सुरक्षित, अधिक नियमित इन्व्हेस्टमेंट पर्याय ऑफर करतात जे वास्तविक वेळेच्या ट्रेडिंगसाठी अनुमती देते. तुम्ही धनत्रयोदशी आणि दिवाळी साजरे करत असताना या सणासुदीच्या हंगामात गोल्ड ईटीएफ मध्ये इन्व्हेस्टमेंट करणे तुमच्या इन्व्हेस्टमेंट स्ट्रॅटेजीसाठी योग्य निवड असू शकते का.