स्टॉक निवडताना लाल फ्लॅग शोधायचे आहेत!

नमस्कार!

त्यामुळे, चला सर्व इन्व्हेस्टरमधून बाहेर पडणाऱ्या एका गोष्टीविषयी चर्चा करूयात. त्यामुळे खराब स्टॉकमध्ये इन्व्हेस्टमेंट गमावली आहे.

तुम्ही मोठे इन्व्हेस्टर असाल किंवा फक्त एका लहान पोर्टफोलिओसह सुरू कराल; पैसे गमावण्याचे भीती नेहमीच असते.

परंतु काळजी करू नका! तुम्ही खराब स्टॉकवर पैसे गमावणे कसे टाळू शकता हे स्पष्ट करण्यासाठी आम्ही येथे आहोत. स्टॉकच्या जगाचा शोध घेण्यासाठी तयार व्हा आणि योग्य कसे बनवावे हे जाणून घ्या.

मुख्य नियम सोपे आहे - जाणून घ्या कोणते स्टॉक टाळावेत.

सर्वप्रथम, कर्जामध्ये पसरणाऱ्या आणि टिकून राहण्यासाठी संघर्ष करणाऱ्या कंपन्यांपासून दूर राहा. पैसे गमावणे, नकारात्मक रोख प्रवाह आणि कर्जाची वाढ या इतिहासासह हे आहेत.

बुल रनमध्ये, हे कंपन्या अद्भुत दिसून येतील. त्यांच्या स्टॉकच्या किंमती वाढतात आणि प्रत्येकजण त्यांचे श्रेय किती आहे - विश्लेषक, फंड मॅनेजर आणि मीडिया विषयी चर्चा करतो. परंतु मूर्ख असू नका. जरी मार्केटमधील वाढीदरम्यान हे स्टॉक चांगले दिसत असले तरीही, त्यांच्यासाठी पडू नका.

ते कदाचित त्वरित नफा मिळवू शकतात, परंतु हा एक जोखीमदार गेम आहे. तुम्हाला दोषयुक्त धोरणातून पैसे करून चुकीचे धडे जाणून घ्यायचे नाहीत.

त्यामुळे, तुमचा पोर्टफोलिओ हानी होण्यापूर्वी तुम्ही या कंपन्यांना कसे ओळखता? 

सोपे, माझे मित्र - ऑनलाईन फायनान्शियल पोर्टलवर जा. 

कंपनीचे कर्ज तपासा - जर ते जास्त असेल तर सावधगिरीने पुढे सुरू ठेवा. 

येथे त्वरित चेकलिस्ट आहे:

ईपीएस > 0 (याचा अर्थ असा की कंपनी नफा कमावत आहे)
डेब्ट-इक्विटी रेशिओ < 0.1 (याचा अर्थ असा की कंपनीकडे तुलनेने कमी कर्ज आहे)

जर कंपनीने नफा, किमान कर्ज किंवा कशी कॅश आरक्षित केले असेल तर त्याला सुरक्षित विचारात घ्या.

नेहमी अपवाद असतात. आता काही कंपन्या मोठ्या कॅपेक्सची आवश्यकता असलेल्या क्षेत्रांमध्ये कार्यरत आहेत आणि या क्षेत्रांमध्ये मोठ्या प्रमाणात कर्ज आहेत, उदाहरणार्थ, ऑटोमोबाईल आणि पायाभूत सुविधा कंपन्यांना त्यांच्या बॅलन्स शीटवर जास्त कर्ज असेल. यासारख्या प्रकरणांमध्ये, तुम्हाला या गोष्टींची खात्री करावी लागेल:

• कंपनी दरवर्षी आपल्या महसूलात वाढ करीत आहे.
• कंपनी फायदेशीर आहे आणि त्याचे नफा वाढवत आहे
• कंपनीकडे निरोगी रिटर्न रेशिओ आहेत.
• कंपनीकडे आरोग्यदायी इंटरेस्ट कव्हरेज रेशिओ आहे. हा रेशिओ तुम्हाला सांगतो की कंपनी त्याच्या व्याजाची परतफेड करण्यासाठी पुरेसा बनवत आहे की नाही.

हाय D/E रेशिओ हा रेड फ्लॅग आहे. हे दर्शविते की कंपनी अत्यंत कर्जावर अवलंबून असते, स्पेलिंग फायनान्शियल रिस्क. 

तथापि, थोडे कर्ज हे डील-ब्रेकर नाही, विशेषत: त्यासारख्या क्षेत्रांसाठी जिथे डी/ई रेशिओ क्वचितच शून्य असतात. 

हाय-डेब्ट हेडचेस दूर करण्यासाठी 0-0.5 दरम्यान D/E रेशिओ असलेल्या कंपन्यांचे ध्येय.

आता, चला नफा आणि मूल्यांकनाविषयी बोलूया. निव्वळ उत्पन्न, रो, रोस, ईपीएस, आणि ऑपरेटिंग मार्जिन सारखे मेट्रिक्स तपासा. नफ्यामध्ये तयार करणारी कंपनी मधमाशांसारख्या गुंतवणूकदारांना मधमाशी धरण्यास आकर्षित करते. 

15-20% ची सुरक्षित श्रेणी कमी ते मध्यम जोखीम क्षमतेसह गुंतवणूकदारांना पूर्ण करते.

मूलभूत गोष्टींच्या पलीकडे, कंपनीच्या ऑपरेटिंग कॅशफ्लो आणि कॉर्पोरेट गव्हर्नन्स पॉलिसीसारख्या इतर फायनान्शियल मेट्रिक्स पाहा.

तुम्हाला विचारात घेण्याचा आणखी एक प्रमुख घटक म्हणजे उद्योगातील वाढ आणि स्पर्धात्मक फायदा. स्वतःला हे प्रश्न विचारा:

उद्योग वाढत आहे का किंवा दूर पडत आहे का? वाढीचे चालक, संभाव्य आव्हाने आणि हेडविंड्स ओळखा.

उद्योगाच्या वाढीवर दीर्घकालीन गुंतवणूक अवलंबून असते, त्यामुळे माहितीपूर्ण निर्णय घ्या.

2020 च्या नंतरचा विचार करा – COVID-19 मुळे फार्मास्युटिकल उद्योगाची वाढ. लोकांच्या आरोग्याच्या समस्यांनी उद्योगातील वाढीला चालना दिली आणि ते फार्मा कंपन्यांच्या वाढत्या स्टॉकच्या किंमतीमध्ये दिसून आले. उद्योगाच्या दृष्टीकोनाचे मूल्यांकन करा आणि विस्ताराची क्षमता.

आता, प्रतिस्पर्ध्यांच्या क्षेत्रात विचार करा. सहकारी तुलना सर्वोत्तम खेळाडू अनावरण करते. कंपनी युनिक सामर्थ्यांसह उभे आहे का याचे मूल्यांकन करा. या प्रकारे, तुम्हाला सेक्टरमधील क्रीम दे ला क्रेमसाठी फ्रंट-रो सीट मिळेल.

तुम्ही हे सर्व पूर्ण केल्यानंतर, तुमच्या कष्टाने कमावलेल्या सर्व पैशांसह केवळ स्टॉकमध्ये जम्प करू नका. उच्च मूल्यांकनावर खरेदी केलेला चांगला स्टॉक देखील खराब इन्व्हेस्टमेंट आहे. त्यामुळे, तुम्हाला कंपनीचे प्राईस-टू-अर्निंग रेशिओ तपासणे आवश्यक आहे. जर स्टॉक योग्य मूल्यांकनावर ट्रेडिंग करीत असेल तर तुम्ही त्यामध्ये इन्व्हेस्टमेंटचा विचार करू शकता परंतु अतिमौल्यवान स्टॉकमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करून तुमचे पैसे जलद करू नका.

शेवटी काही तांत्रिक इंडिकेटर तपासा - सरासरी हलवणे, सहाय्य आणि प्रतिरोधक पातळी आणि वॉल्यूम पॅटर्न. हे इंडिकेटर्स तुम्हाला गुंतवणूकीसाठी योग्य प्रवेश बिंदू मिळविण्यासाठी मार्गदर्शन करतील.

आता तुम्ही त्यामध्ये इन्व्हेस्टमेंट केल्यानंतर कंपनी विसरू नका.

कंपनीच्या बातम्या, उद्योगातील विकास आणि स्थूल आर्थिक घटकांबाबत जाणून घ्या. जर खराब इव्हेंट उलगडत असेल तर सिंकिंग शिप सोबत ड्राउन करू नका. 

शेवटी, विश्वसनीय विश्लेषकांकडून संशोधन अहवाल आणि रेटिंग तपासण्याचा विचार करा. या रिपोर्टमध्ये अनेकदा कंपनीच्या बिझनेसविषयी महत्त्वाचे तपशील असतात आणि हे तज्ज्ञांच्या व्यावसायिकांद्वारे तयार केले जातात, त्यामुळे तुम्हाला तुमच्या इन्व्हेस्टमेंटच्या निर्णयांमध्ये मार्गदर्शन मिळेल.

आणि ओह, तुमची स्वत:ची रिस्क सहनशीलता आणि इन्व्हेस्टमेंटचे ध्येय कधीही विसरू नका - ते तुमच्या निर्णयाचे मार्गदर्शन करणारे उत्तर तारे आहेत.

शेवटी, हे घटक तुमच्या निवड प्रक्रियेत सोडा आणि तुम्ही सेव्ही इन्व्हेस्टमेंटच्या निर्णयांसह मार्केटमध्ये नेव्हिगेट करण्यास तयार आहात. लक्षात ठेवा, स्टॉक स्क्रीनिंग पूर्णपणे नाही, तर सतर्कता हा तुमचा सर्वोत्तम सहयोगी आहे. हुशारीने विचार करा, स्मार्ट पद्धतीने इन्व्हेस्ट करा आणि नेहमीच तुमचे स्वारस्य लक्षात ठेवा.