Q3-FY24 रिलायन्स होम फायनान्स लिमिटेडचे परिणाम विश्लेषण

कमाईचा स्नॅपशॉट

(पद्धत: Red=Decreased, Green=Increased, N/A= Inc/Dec over and abover 100% or 1000Bps)

विश्लेषण

ऑपरेशनमधून महसूल

1. Q3-FY24: ₹16.1 लाख, Q2-FY24 (₹16.5 लाख) पासून 2.3% कमी.
2. वाय-ओ-वाय: Q3-FY23 (₹14,077.3 लाख) पासून 99.9% ची मोठी कमी.
3. 9M-FY24: ₹44.25 लाख, 9M-FY23 (₹30,667 लाख) पासून 99.9% Y-o-Y घट.

कंपनीला महसूलात गंभीर घट होत आहे, त्याच्या आर्थिक आरोग्य आणि कार्यात्मक कामगिरीबद्दल चिंता निर्माण करणे आवश्यक आहे.

ऑपरेटिंग नफा

1. Q2-FY24 मध्ये -₹66.12 लाखांच्या नुकसानीच्या तुलनेत -₹256.05 लाखांच्या नुकसानीवर Q3-FY24: कार्यरत.
2. वाय-ओ-वाय: ऑपरेटिंग नुकसान Q3-FY23 (-₹16,335.2 लाख) पासून 98.4% ने वाढविले.
3. 9M-FY24: 9M-FY23 मध्ये -₹61,208.06 लाखांच्या महत्त्वपूर्ण नुकसानीच्या तुलनेत ऑपरेटिंग नफा ₹294.35 लाख आहे.
 

कंपनी मोठ्या प्रमाणात नुकसान करत आहे आणि मागील कालावधीच्या तुलनेत परिस्थिती जास्त वाईट झाली आहे.

ऑपरेटिंग प्रॉफिट मार्जिन

1. Q3-FY24: ऑपरेटिंग प्रॉफिट मार्जिन -1592.4% म्हणून रिपोर्ट केले जाते आणि टक्केवारी बदल एन/ए म्हणून लेबल केला जातो.
2. वाय-ओ-वाय: Q3-FY23 मध्ये, ऑपरेटिंग प्रॉफिट मार्जिन -116.0% होते.
3. 9M-FY24: ऑपरेटिंग प्रॉफिट मार्जिन 665.2% म्हणून रिपोर्ट केले जाते आणि टक्केवारी बदल एन/ए म्हणून लेबल केला जातो.
निगेटिव्ह ऑपरेटिंग प्रॉफिट मार्जिन म्हणजे कंपनीचे ऑपरेशनल खर्च त्याच्या महसूलापेक्षा जास्त आहे, परिणामी महत्त्वाचे नुकसान होते.

निव्वळ नफा

1. Q3-FY24: Q2-FY24 मध्ये -₹66.11 लाखांच्या नुकसानीच्या तुलनेत निव्वळ नफा -₹256.1 लाख म्हणून रिपोर्ट केला जातो.
2. वाय-ओ-वाय: निव्वळ नुकसान Q3-FY23 (-₹24,924.0 लाख) पासून लक्षणीयरित्या वाढले.
3. 9M-FY24: 9M-FY23 मध्ये -₹55,373.0 लाखांच्या मोठ्या प्रमाणात नुकसानीच्या तुलनेत निव्वळ नफा ₹320.35 लाख आहे.

कंपनी मोठ्या प्रमाणात निव्वळ नुकसान अनुभवत आहे, त्याच्या एकूण फायनान्शियल व्यवहार्यतेविषयी चिंता वाढवत आहे.

निव्वळ नफा मार्जिन

1. Q3-FY24: निव्वळ नफा मार्जिन -1592.4% म्हणून अहवाल दिले जाते आणि टक्केवारी बदल एन/ए म्हणून लेबल केला जातो.
2. वाय-ओ-वाय: Q3-FY23 मध्ये, निव्वळ नफ्याचे मार्जिन -177.1% होते.
3. 9M-FY24: निव्वळ नफा मार्जिन 724.0% म्हणून अहवाल दिले जाते आणि टक्केवारी बदल एन/ए म्हणून लेबल केला जातो.
4. नकारात्मक निव्वळ नफा मार्जिन कंपनीला भेडसावणाऱ्या आर्थिक आव्हानांवर पुढे जोर देतात.

प्रति शेअर कमाई (EPS)

1. मागील कालावधीच्या तुलनेत मूलभूत आणि डायल्यूटेड ईपीएस दोन्ही नकारात्मक आहेत.
2. नकारात्मक ईपीएस म्हणजे आव्हानात्मक आर्थिक परिस्थिती दर्शविणारे प्रति शेअर नुकसान.

एकूण विश्लेषण आणि सूचना

1. रिलायन्स होम फायनान्स लि. महसूलातील मोठ्या प्रमाणात घट आणि महत्त्वाचे नुकसान यामुळे गंभीर आर्थिक संकटाचा सामना करीत आहे.
2. या समस्यांचे मूळ कारण, कार्यात्मक अकार्यक्षमता, उच्च कर्ज स्तर किंवा प्रतिकूल बाजारपेठेतील स्थिती यासारख्या संभाव्य घटकांचा विचार करतात. (एकूण मालमत्तेचे एकूण कर्ज 3.30x आहे आणि कर्ज - इक्विटी गुणोत्तर आहे (1.40).
3. शिफारसीमध्ये कंपनीच्या आर्थिक स्थितीत सुधारणा करण्यासाठी व्यापक आर्थिक पुनर्रचना, खर्च-कटिंग उपाय आणि धोरणात्मक उपक्रम समाविष्ट असू शकतात. कंपनीला त्यांच्या आर्थिक आव्हानांचे निराकरण करण्यासाठी भागधारकांशी चर्चा करणे आवश्यक असू शकते.

निष्कर्ष

समस्या

1. मागील तिमाहीतून प्रमोटर होल्डिंग -42.9% डाउन आहे.
2. मागील पाच वर्षांसाठी, कंपनीची महसूल वाढ ही -25.3% निराशाजनक झाली आहे.
3. कमी प्रमोटर होल्डिंग 0.74%
4. भांडवली पुरेसा गुणोत्तर अनुक्रमे FY2021, FY2022, FY202 समाप्त झालेल्या वर्षासाठी -13.9%, -309.6%, -3,992.6% अहवाल दिला जातो.

भांडवली पर्याप्तता गुणोत्तर लक्षणीयरित्या कमी झाला आहे, जोखीम-वजन असलेल्या मालमत्तांना कव्हर करण्यासाठी भांडवलामध्ये तीव्र कमतरता दर्शवित आहे, ज्यामुळे संस्थेच्या आर्थिक स्थिरता आणि उपाययोजनेला संभाव्य धोका निर्माण होतो. या गंभीर समस्येचे निराकरण आणि सुधारणा करण्यासाठी त्वरित सुधारात्मक उपाय आणि संपूर्ण वित्तीय मूल्यांकन आवश्यक आहे.