वॉरेन बफेटप्रमाणे इन्व्हेस्ट करा: स्टॉक मार्केट यशासाठी प्रमुख तत्त्वे

वॉरेन बफेट हे एक नाव आहे जे स्मार्ट इन्व्हेस्टिंगसह पर्यायी बनते. "ओमाहाचा ओरॅकल" म्हणून ओळखल्या जाणाऱ्या बफेटने त्याच्या सेव्ही स्टॉक मार्केटच्या बदलांद्वारे $130 बिलियनपेक्षा जास्त किंमतीचे फॉर्च्युन तयार केले आहे. परंतु त्याच्या यशाचे रहस्य काय आहे? आणि अधिक महत्त्वाचे म्हणजे, आमच्यासारखे नियमित इन्व्हेस्टर त्याच्या धोरणांमधून कसे शिकू शकतात?
तुम्ही स्टॉक मार्केटमध्ये नवीन असाल किंवा तुमचा दृष्टीकोन सुधारण्याची इच्छा असाल, बफेटच्या ज्ञान सर्व लेव्हलच्या इन्व्हेस्टरसाठी मौल्यवान अंतर्दृष्टी प्रदान करते.

वॉरेन बफेट इन्व्हेस्टमेंट फिलॉसॉफी

आपल्या गाभाप्रमाणे, बफेटचा दृष्टीकोन मूल्य गुंतवणूकीविषयी आहे. याचा अर्थ असा आहे की ज्या कंपन्यांचे बाजाराद्वारे मूल्यांकन केले जाते परंतु त्यांच्याकडे मजबूत मूलभूत आणि दीर्घकालीन क्षमता आहे. हे नवीनतम ट्रेंड सादर करणे किंवा त्वरित नफा मिळवणे याविषयी नाही. त्याऐवजी, बफेट अनेक दशकांपासून त्याला दर्जेदार व्यवसाय शोधण्यावर लक्ष केंद्रित करते.

बफेटचा सर्वात प्रसिद्ध कोट आपल्या फिलॉसॉफीची पूर्तता करतो: "अद्भुत किंमतीत योग्य कंपनीपेक्षा योग्य किंमतीत एक अद्भुत कंपनी खरेदी करणे खूपच चांगले आहे." याचा अर्थ असा की बफेट केवळ स्वस्त स्टॉकच्या शोधात नाही. वाजवी किंमतीत विक्री करणाऱ्या उत्तम कंपन्यांच्या शोधात आहे.

बुफे गोष्टी सोप्या ठेवण्यावर देखील विश्वास ठेवते. ते त्यांना समजत नसलेल्या कंपन्या किंवा उद्योगांमध्ये गुंतवणूक करणे टाळतात. या दृष्टीकोनामुळे त्याला कोका-कोला आणि अमेरिकन एक्स्प्रेस सारख्या ग्राहक वस्तूंच्या कंपन्यांमध्ये मोठ्या प्रमाणात गुंतवणूक करण्यास मदत झाली आहे, ज्यामध्ये उत्पादने आणि व्यवसाय मॉडेल्स सहज असतात.

बुफेच्या दर्शनाचा आणखी एक प्रमुख पैलू संयम आहे. त्याला डे ट्रेडिंगमध्ये स्वारस्य नाही किंवा मार्केटमध्ये वेळ घालवण्याचा प्रयत्न करीत आहे. त्याऐवजी, ते दीर्घकालीन दृश्य घेते, अनेक वर्षांसाठी स्टॉकवर ठेवते. त्यांनी प्रसिद्धपणे सांगितल्याप्रमाणे, "आमचा मनपसंत होल्डिंग कालावधी कायमस्वरुपी आहे."

कंपन्यांच्या मूलभूत तत्त्वांवर लक्ष केंद्रित करा

संभाव्य इन्व्हेस्टमेंट पाहताना बुफे केवळ स्टॉकच्या किंमतीमध्ये किंवा अलीकडील परफॉर्मन्समध्ये स्वारस्य नाही. त्याचे मूल्य आणि संभाव्यता समजून घेण्यासाठी ते कंपनीच्या मूलभूत गोष्टी मध्ये खोलवतात.
बुफे विचारात घेणाऱ्या काही प्रमुख घटकांमध्ये समाविष्ट आहे:

1.. सातत्यपूर्ण कमाई पॉवर बफेट अनेक वर्षांमध्ये स्थिर, विश्वसनीय कमाई असलेल्या कंपन्यांसाठी दिसते. मोठ्या प्रमाणात चढउतार असलेल्या नफ्यासह व्यवसायांमध्ये त्यांना स्वारस्य नाही.

2.. इक्विटीवर हाय रिटर्न (आरओई) मापन करते की कंपनी नफा निर्माण करण्यासाठी त्यांच्या शेअरधारकांचे पैसे किती कार्यक्षमतेने वापरते. अनेक वर्षांपासून सातत्याने हाय रो हा एक चांगला साईन आहे.

3.. कमी कर्ज: बुफे कर्ज घेतलेल्या पैशांवर मोठ्या प्रमाणावर अवलंबून न ठेवता वाढवू शकणाऱ्या कंपन्यांना प्राधान्य देते. खूप जास्त कर्ज रेड फ्लॅग असू शकते.

4.. मजबूत नफा मार्जिन: कंपन्या जे कालांतराने त्यांचे नफ्याचे मार्जिन राखून ठेवू शकतात किंवा वाढवू शकतात त्यांना अनेकदा स्पर्धात्मक फायदा असतो.

5.. युनिक प्रॉडक्ट्स किंवा सर्व्हिसेस: बफेटला "मोट" असलेल्या बिझनेस सारखे आहेत जे त्यांना स्पर्धकांव्यतिरिक्त सेट करतात आणि इतरांना त्यांच्या यशाची पुनरावृत्ती करणे कठीण बनवते.

या मूलभूत गोष्टींवर लक्ष केंद्रित करून, बफेटचे उद्दीष्ट आता नफा कम असलेल्या कंपन्यांना ओळखणे आणि आगामी अनेक वर्षे इतके कायम राहण्याची शक्यता आहे.

पोर्टफोलिओ विविधता ही प्रमुख आहे

बफेटला कंपन्यांवर मोठे बाळगण्यासाठी ओळखले जाते, परंतु त्याला विविधतेचे महत्त्व देखील समजते. बर्कशायर हाथावेच्या कंपनीकडे विविध क्षेत्रांमध्ये गुंतवणूकीची विस्तृत श्रेणी आहे.

तथापि, विविधतेसाठी बफेटचा दृष्टीकोन हा इतर फायनान्शियल सल्लागारांकडून तुम्हाला जे ऐकता येईल त्यापेक्षा थोडाफार वेगळा आहे. त्यांनी प्रसिद्धपणे म्हणाले, "अज्ञानापासून विविधता संरक्षण आहे. तुम्ही काय करत आहात हे तुम्हाला माहित असल्यास हे थोडक्यात अर्थपूर्ण ठरते."

याचा अर्थ काय? बुफे असे मानते की जर तुम्ही तुमचे संशोधन केले असेल आणि खरोखरच एक कंपनी समजली असेल तर तुमच्या पोर्टफोलिओचा महत्त्वपूर्ण भाग इन्व्हेस्ट करणे ठीक आहे. परंतु अनेक कंपन्यांचे अत्यंत गहन विश्लेषण करण्यासाठी वेळ किंवा संसाधने नसलेल्या बहुतांश वैयक्तिक इन्व्हेस्टरसाठी, व्यापक विविधता हा एक सुरक्षित पर्याय आहे.

बर्कशायर हाथवे येथे बफेटचा पोर्टफोलिओ हा बॅलन्स दर्शवितो. यामध्ये ॲपल आणि बँक ऑफ अमेरिका यासारख्या कंपन्यांमधील मोठ्या भाग समाविष्ट असताना, त्यात विविध उद्योगांमध्ये इतर अनेक व्यवसायांमध्ये स्थिती देखील आहेत. हा प्रसार अद्याप महत्त्वपूर्ण वाढीच्या क्षमतेसाठी जोखीम व्यवस्थापित करण्यास मदत करतो.

बुफे अनेकदा नियमित इन्व्हेस्टरसाठी साधी विविधता धोरणाची शिफारस करते: एकूण मार्केट ट्रॅक करणाऱ्या लो-कॉस्ट इंडेक्स फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट. हा दृष्टीकोन अनेक कंपन्या आणि क्षेत्रांना विस्तृत एक्सपोजर प्रदान करतो, ज्यामुळे तुमचे सर्व अंडे एका बास्केटमध्ये ठेवण्याच्या जोखीम कमी होते.

गुंतवणूक करण्यापूर्वी संपूर्ण संशोधन करा

संपूर्ण संशोधनासाठी बफेटच्या यशाचा एक भाग म्हणजे त्याची वचनबद्धता. ते फक्त कंपनीच्या फायनान्शियलवर नजर टाकत नाही किंवा मार्केट रुमर ऐकत नाही. त्याऐवजी, त्यामध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्यापूर्वी बिझनेस खरोखरच समजून घेण्यास तो खोटा करतो.

बफेटच्या संशोधन प्रक्रियेमध्ये समाविष्ट आहे:

1.. वार्षिक अहवाल वाचणे: त्याला केवळ एका वर्षासाठी नाही तर अनेक वर्षांपूर्वी कंपनीच्या वार्षिक अहवालांचा काळजीपूर्वक अभ्यास करण्यासाठी ओळखले जाते. यामुळे त्याला कंपनीचे दीर्घकालीन ट्रेंड आणि व्यवस्थापनाचे ट्रॅक रेकॉर्ड समजून घेण्यास मदत होते.

2.. बिझनेस मॉडेल समजून घेणे: एक कंपनी कसे पैसे कमवते आणि दीर्घकाळात ते मॉडेल शाश्वत आहे की नाही हे बफेट जाणून घेण्याची इच्छा आहे.

3.. स्पर्धकांचे विश्लेषण: कंपनी उद्योगातील प्रतिस्पर्ध्यांविरूद्ध कसे स्टॅक-अप करते ते दिसते. त्याला कशाप्रकारे एज देते? हे फायदे ठेवू शकते का?

4.. ॲसेसिंग मॅनेजमेंट: बुफे वॅल्यूज प्रामाणिक, सक्षम नेतृत्व. ते असे व्यवस्थापक शोधतात जे शेअरधारकांसोबत पारदर्शक आहेत आणि स्मार्ट निर्णय घेण्याचा ट्रॅक रेकॉर्ड आहेत.

5.. इकॉनॉमिक मोटचा विचार करता: हा टर्म, बफेटद्वारे लोकप्रिय, कंपनीच्या प्रतिस्पर्ध्यांवर स्पर्धात्मक फायदे राखण्याची क्षमता संदर्भित करतो. मजबूत ब्रँड, पेटंट संरक्षण किंवा उच्च ग्राहक स्विचिंग खर्च हे आर्थिक मोटांचे उदाहरण आहेत.

वैयक्तिक गुंतवणूकदारांसाठी, संशोधनाची ही पातळी करणे कदाचित कठीण वाटू शकते. परंतु जरी तुम्ही बुफेच्या विश्लेषणाच्या खोलीशी जुळत नसाल तरीही तत्त्व लागू होते: इन्व्हेस्टमेंट करण्यापूर्वी तुम्ही कंपनी जेवढे जाणून घेता, तेवढे तुमच्या यशाची शक्यता चांगली होते.

जर गहन संशोधन तुमची गोष्ट नसेल तर बुफे कमी किंमतीच्या इंडेक्स फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्याचा सल्ला देते. हे फंड, जे एस&पी 500 सारखे व्यापक मार्केट इंडायसेस ट्रॅक करतात, विविधता प्रदान करतात आणि सामान्यपणे दीर्घकाळात सर्वाधिक सक्रियपणे व्यवस्थापित फंड आऊटपरफॉर्म करतात.

तुम्हाला परवडणारी जोखीम घ्या

बुफे अनेकदा संरक्षक इन्व्हेस्टर म्हणून पाहिले जाते, परंतु त्याला कॅल्क्युलेटेड रिस्क घेण्याचे डर नाही. त्यांचा प्रसिद्ध कोट, "जेव्हा इतर लोक तत्पर असतात तेव्हा भीतीदायक राहा आणि जेव्हा इतर भीतीदायक असतात तेव्हा त्यांना भयभीत राहा" अशी त्यांची संधी दिसते तेव्हा त्याच्या भीडविरोधात जाण्याची इच्छा व्यक्त करते.

तथापि, जोखीम साठी बुफेचा दृष्टीकोन निर्धारित केला जातो. वन्य जुगार घेण्यास किंवा ज्या पैसे तुम्हाला गमावण्यास परवडणार नाही त्यास वकील नाही. त्याऐवजी, तुमच्या फायनान्शियल परिस्थिती आणि ध्येयांवर आधारित शक्य तितक्या रिस्क घेण्याचा सल्ला तो देतो.

बफेटसाठी, याचा अर्थ असा होतो की मार्केट निराशावादी असले तरीही त्याच्या विश्लेषणात आत्मविश्वास असताना मोठी इन्व्हेस्टमेंट करण्याचे साहस असते. उदाहरणार्थ, 2008 आर्थिक संकटादरम्यान, जेव्हा अनेक इन्व्हेस्टर घाबरले, तेव्हा बुफेने गोल्डमॅन सॅच आणि जनरल इलेक्ट्रिक सारख्या कंपन्यांमध्ये अब्ज डॉलर्सची इन्व्हेस्टमेंट केली. अर्थव्यवस्था वसूल झाल्यानंतर ही प्रचंड पैसे देण्यात आली आहेत.

वैयक्तिक इन्व्हेस्टरसाठी, रिस्कवरील बुफे सल्ला कदाचित येथे अनुवाद करू शकते:

1.. जेव्हा तुम्ही तरुण असाल तेव्हा स्टॉकमध्ये अधिक इन्व्हेस्ट करा आणि मार्केट डाउनटर्नमधून रिकव्हर करण्यासाठी वेळ आहे.

2.. मार्केट येतेवेळी घाबरत नाही आणि विक्री करत नाही, परंतु त्याला संभाव्य खरेदी संधी म्हणून पाहण्याऐवजी.

जर तुमचा संशोधन त्याला सपोर्ट करत असेल तर 3.. लोकप्रिय मत विरूद्ध जाण्यास तयार असल्यास.

4.. केवळ तुम्हाला नजीकच्या भविष्यात आवश्यक नसलेले पैसे इन्व्हेस्ट करा जेणेकरून तुम्ही मार्केट अस्थिरतेत हवामान करू शकता.

लक्ष्य ठेवा, रिस्क संपूर्णपणे दूर करणे हे ध्येय नाही - इन्व्हेस्टमेंट करणे अशक्य आहे. की तुम्ही घेत असलेल्या जोखीम समजून घेत आहे आणि ते तुमच्या फायनान्शियल क्षमता आणि दीर्घकालीन ध्येयांसह संरेखित करतात याची खात्री करत आहे.

केवळ गुणवत्ता खरेदी करा
"अद्भुत किंमतीत योग्य कंपनीपेक्षा योग्य किंमतीत एक अद्भुत कंपनी खरेदी करणे खूपच चांगले आहे." बफेटचा हा कोट त्याच्या गुणवत्तेवर दरात शिकार करण्यावर लक्ष केंद्रित करतो.
जेव्हा बफेट गुणवत्तेविषयी बोलते, तेव्हा तो कंपन्यांना संदर्भित करतो:

1.. मजबूत, सातत्यपूर्ण आर्थिक कामगिरी

2.. त्यांच्या उद्योगातील स्पर्धात्मक फायदा

3.. सक्षम आणि विश्वसनीय व्यवस्थापन

4.. समजण्यास सोपे असलेले व्यवसाय मॉडेल

5.. दीर्घकालीन वाढीसाठी क्षमता

बफेटच्या पोर्टफोलिओमध्ये गुणवत्तापूर्ण कंपन्यांचे काही उदाहरणे समाविष्ट आहेत:

● कोका-कोला: जागतिक मान्यता आणि सातत्यपूर्ण नफ्यासह मजबूत ब्रँड.

● ॲपल: ॲपलकडे विश्वसनीय कस्टमर बेस आणि उच्च-नफा मार्जिनसह नाविन्यपूर्ण प्रॉडक्ट्स आहेत.

● अमेरिकन एक्स्प्रेस: मजबूत स्पर्धात्मक स्थितीसह विश्वसनीय फायनान्शियल सर्व्हिसेस ब्रँड.

वैयक्तिक गुंतवणूकदारांसाठी, गुणवत्तेवर लक्ष केंद्रित करण्याचा अर्थ असू शकतो:

● नवीनतम हॉट स्टॉक प्राप्त करण्याऐवजी सिद्ध ट्रॅक रेकॉर्ड असलेल्या चांगल्या स्थापित कंपन्यांमध्ये इन्व्हेस्ट करणे.

● मजबूत ब्रँड किंवा इतर स्पर्धात्मक फायदे असलेल्या व्यवसायांच्या शोधात आहे.

● निरोगी बॅलन्स शीट आणि सातत्यपूर्ण नफा असलेल्या कंपन्यांना प्राधान्य देणे.

● नेहमीच स्वस्त स्टॉक शोधण्याऐवजी चांगल्या कंपनीसाठी योग्य किंमत भरण्यास तयार असल्याने.

लक्षात ठेवा, बफेटचा दृष्टीकोन हा दीर्घकालीन स्वतःचा उत्तम बिझनेस शोधण्याचा आहे, जलद नफ्यासाठी ट्रेड करण्यासाठी केवळ स्टॉकच नाही.

संधीच्या शोधात राहा
बफेटच्या प्रमुख सामर्थ्यांपैकी एक म्हणजे विशेषत: बाजारपेठेतील घाईच्या वेळी संधींना शोधण्याची आणि त्यांच्यावर कार्य करण्याची क्षमता. त्यांनी प्रसिद्धपणे सांगितले, "जेव्हा इतर लोक उत्तम असतात तेव्हा भीती घ्या आणि जेव्हा इतरांना भीती असते तेव्हा त्यांना भयभीत राहा."

याचा अर्थ असा नाही की जेव्हा मार्केट डाउन होईल तेव्हा अंधाराने खरेदी करणे. त्याऐवजी, जेव्हा चांगल्या संधी स्वत:ला सादर करतात तेव्हा कार्य करण्याची तयारी करणे आवश्यक आहे. बुफे हातावर मोठ्या प्रमाणात रोख रक्कम ठेवते, जेव्हा त्याला मूल्य दिसते तेव्हा त्याला मोठ्या प्रमाणावर बदलण्याची परवानगी देते.

उदाहरणार्थ:

● 2008 च्या आर्थिक संकटादरम्यान, बुफेने जेव्हा अनेक लोकांनी बँकिंग प्रणालीच्या संकुचिततेचा अंदाज लावला तेव्हा गोल्डमॅन सॅक्समध्ये $5 अब्ज गुंतवणूक केली. ही इन्व्हेस्टमेंट नंतर अब्ज लाभ मिळाली.

● 2011 मध्ये, जेव्हा बँक ऑफ अमेरिका संघर्ष करत होता, तेव्हा बुफेने त्यामध्ये $5 अब्ज गुंतवणूक केली. 2017 पर्यंत, या इन्व्हेस्टमेंटमध्ये मूल्यापेक्षा जास्त मूल्य होते.

वैयक्तिक गुंतवणूकदारांसाठी, संधीवात असल्याचा अर्थ असू शकतो:

1. मार्केट डाउनटर्न दरम्यान इन्व्हेस्ट करण्यासाठी काही कॅश उपलब्ध ठेवणे.

2.. मार्केट पडताना घाबरत नाही आणि विक्री करत नाही, परंतु त्याऐवजी सवलतीच्या किंमतीत चांगल्या कंपन्यांचा ट्रेडिंग शोधत आहे.

3. जेव्हा तुमचा संशोधन त्याला सपोर्ट करतो तेव्हा गर्दीविरूद्ध जाण्यास तयार असल्याने.

4.. मार्केट स्थिती बदलणाऱ्या नवीन संधी निर्माण केल्या आहेत का हे पाहण्यासाठी तुमच्या पोर्टफोलिओचा नियमितपणे रिव्ह्यू करणे.

लक्ष्य ठेवा, मार्केटला परिपूर्णपणे वेळ देणे नाही (जे जवळपास अशक्य आहे) परंतु चांगल्या संधी उद्भवल्यावर कार्य करण्यासाठी तयार असणे आवश्यक आहे.

जे इन्व्हेस्ट करत नाहीत ते मोठी चुक करत आहेत

बुफे दीर्घकालीन संपत्ती निर्माण करण्याची इच्छा असलेल्यांसाठी, विशेषत: इन्व्हेस्टमेंटला मजबूतपणे वकील करते. इन्व्हेस्टमेंट न करणे हा सर्वात मोठा फायनान्शियल चुकवणी आहे असे त्यांचा विश्वास आहे.

का? दीर्घकालीन कारणामुळे, स्टॉक मार्केटने सेव्हिंग्स अकाउंट किंवा बाँड्स सारख्या इतर प्रकारच्या इन्व्हेस्टमेंटला सातत्याने आऊटपरफॉर्म केले आहे. इन्व्हेस्टमेंट न करता, लोक कम्पाउंड इंटरेस्टच्या क्षमतेचा आणि मार्केटच्या वाढीची क्षमता चुकतात.

बफेट एकदा म्हणाल्यानंतर, "जर तुम्हाला झोपताना पैसे करण्याचा मार्ग नसेल तर तुम्ही मृत्यूपर्यंत काम कराल." हे तुमचे पैसे इन्व्हेस्टमेंटमध्ये काम करण्यावर विश्वास दर्शविते.

बुफे नवीन इन्व्हेस्टमेंट करणाऱ्यांसाठी किंवा कुठे सुरू करावे याची खात्री न करणाऱ्यांसाठी एक साधारण दृष्टीकोन शिफारस करते: नियमितपणे लो-कॉस्ट इंडेक्स फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट. हे फंड, जे एस&पी 500 सारखे व्यापक मार्केट इंडायसेस ट्रॅक करतात, विविधता प्रदान करतात आणि सामान्यपणे दीर्घकाळात सर्वाधिक सक्रियपणे व्यवस्थापित फंड आऊटपरफॉर्म करतात.

प्रत्येकाने इन्व्हेस्टमेंटचा विचार करावा याचा बुफे का विश्वास ठेवते हे येथे दिले आहे:

1. संपत्ती निर्माण: वेळेवर, स्टॉक मार्केट रिटर्नमध्ये महागाई लक्षणीयरित्या आऊटपेस केली जाते, वास्तविक संपत्ती निर्माण करण्यास मदत करते.

2. पॅसिव्ह इन्कम: स्टॉक डिव्हिडंड स्थिर इन्कम स्ट्रीम प्रदान करू शकतात, विशेषत: रिटायरमेंटमध्ये.

3. महागाईवर मात करणे: सेव्हिंग्स अकाउंटमध्ये अनेकदा महागाईचा सामना करण्यासाठी संघर्ष करत असताना, स्टॉक मार्केट रिटर्न ऐतिहासिकदृष्ट्या त्याला आऊटपेस केले आहे.

4. ॲक्सेसिबिलिटी: ऑनलाईन ब्रोकर्स आणि लो-कॉस्ट इंडेक्स फंडसह, इन्व्हेस्टमेंट पूर्वीपेक्षा अधिक ॲक्सेस योग्य आहे.

5. दीर्घकालीन दृष्टीकोन: इन्व्हेस्टमेंट भविष्याविषयी विचार करण्यास आणि दीर्घकालीन फायनान्शियल लक्ष्यांसाठी प्लॅनिंगला प्रोत्साहित करते.

लक्षात ठेवा, इन्व्हेस्टमेंट रिस्कसह येते आणि सुरू करण्यापूर्वी रिस्क रिसर्च करणे आणि समजून घेणे महत्त्वाचे आहे. परंतु बहुतांश लोकांसाठी, मोठी रिस्क कदाचित इन्व्हेस्टमेंट करत नाही.

वॉरेन बफेट इन्व्हेस्टमेंट

बफेटची इन्व्हेस्टमेंट स्ट्रॅटेजी काळानुसार विकसित झाली असताना, त्याच्या काही सर्वात महत्त्वपूर्ण आणि दीर्घकालीन इन्व्हेस्टमेंट त्याच्या दृष्टीकोनाबद्दल अंतर्दृष्टी प्रदान करतात. येथे काही उल्लेखनीय उदाहरणे आहेत:

● कोका-कोला (को): बुफेने 1988 मध्ये कोका-कोला शेअर्स खरेदी करण्यास सुरुवात केली आणि त्यानंतर कोणतेही विक्री केले नाही. वेळेवर सातत्यपूर्ण नफा मिळविण्यास सक्षम असलेला मजबूत ब्रँड आणि जागतिक पोहोच असलेली कोका-कोला कंपनी म्हणून त्यांना दिसते.

● ॲपल (एएपीएल): टेक स्टॉकमध्ये त्याच्या ऐतिहासिक टाळणी असूनही, बफेटच्या बर्कशायर हाथवेने 2016 मध्ये ॲपल मध्ये इन्व्हेस्ट करण्यास सुरुवात केली. 2024 पर्यंत, ॲपल बर्कशायरचे सर्वात मोठे होल्डिंग बनले होते, ज्यामध्ये लॉयल ग्राहक बेससह एक मजबूत ग्राहक ब्रँड म्हणून ॲपलचे व्ह्यू दिसून येते.

● बँक ऑफ अमेरिका (BAC): बुफेने 2008 आर्थिक संकटानंतर बँक ऑफ अमेरिका मध्ये महत्त्वपूर्ण इन्व्हेस्टमेंट केली, अन्य व्यक्तींनी जोखीम पाहिली तेथे. या इन्व्हेस्टमेंटने कालांतराने खूपच चांगले पेमेंट केले आहे.

● अमेरिकन एक्स्प्रेस (एएक्सपी): बफेटने 1960 पासून अमेरिकन एक्स्प्रेस स्टॉक धारण केला आहे, ज्याला क्रेडिट कार्ड उद्योगात मजबूत ब्रँड आणि एक अद्वितीय स्थिती असलेली कंपनी म्हणून पाहता आहे.

● गेइको: बर्कशायर हाथावेने 1996 मध्ये ही ऑटो इन्श्युरन्स कंपनी पूर्णपणे प्राप्त केली, ज्याला त्याच्या कार्यक्षम थेट-उपभोक्ता व्यवसाय मॉडेलद्वारे आकर्षित केले आहे.

या इन्व्हेस्टमेंटमध्ये यासाठी बफेटचे प्राधान्य दिसून येते:

● मजबूत ब्रँड आणि लॉयल कस्टमर्स असलेली कंपनी

● स्पष्ट, समजण्यायोग्य मॉडेल्स असलेले व्यवसाय

● सातत्यपूर्ण कमाई आणि वाढीची क्षमता असलेली फर्म

● वाजवी किंमतीमध्ये गुणवत्तापूर्ण कंपन्या खरेदी करण्याची संधी

लक्षात ठेवा, बफेटचा पोर्टफोलिओ हा अनेक दशकांच्या गुंतवणूकीचा परिणाम आहे आणि विविध क्षेत्रांमधील अनेक कंपन्यांचा समावेश होतो. वैयक्तिक इन्व्हेस्टरसाठी, बफेटच्या विशिष्ट स्टॉकच्या निवडीची कॉपी करण्यासाठी महत्त्वाचे टेकअवे आवश्यक नाही परंतु त्याच्या इन्व्हेस्टमेंटच्या निवडीच्या मागील तत्त्वांचे समजून घेण्यासाठी आणि अप्लाय करण्यासाठी.

वॉरेन बफेट कोट्स

बफेटला त्याच्या लोकप्रिय ज्ञानासाठी ओळखले जाते आणि साध्या अटींमध्ये जटिल आर्थिक संकल्पना स्पष्ट करण्याची क्षमता आहे. त्यांच्या सर्वात प्रसिद्ध आणि अंतर्दृष्टी असलेले कोट्स येथे आहेत:

● "तुम्ही स्वतः करू शकणारी सर्वात महत्त्वाची इन्व्हेस्टमेंट." हे सतत शिक्षण आणि स्वयं-सुधारणेवर बुफेच्या विश्वासाला हायलाईट करते.

● "तुम्ही देय केलेली किंमत म्हणजे किंमत. मूल्य म्हणजे तुम्हाला जे मिळेल." केवळ स्टॉक किंमतीच्या पलीकडे पाहण्यासाठी आणि तुम्हाला तुमच्या पैशांसाठी काय मिळत आहे हे विचारात घेण्यासाठी रिमाइंडर.

● "जर मार्केट 10 वर्षांसाठी बंद झाले असेल तरच तुम्हाला योग्यरित्या होल्ड करण्यासाठी काहीतरी खरेदी करा." बफेटच्या दीर्घकालीन इन्व्हेस्टमेंट दृष्टीकोनावर भर देते.

● "तुम्ही काय करत आहात हे जाणून न घेण्यापासून रिस्क येते." तुमची इन्व्हेस्टमेंट समजून घेण्याचे महत्त्व वर्णन करते.

● "जेव्हा इतर लोक तजेलदार असतात आणि इतर जेव्हा भीतीदायक असतात तेव्हाच आम्ही भीतीदायक राहण्याचा प्रयत्न करतो." मार्केट सायकलसाठी बफेटचा विरोधी दृष्टीकोन स्पष्ट करा.

● "अद्भुत किंमतीत योग्य कंपनीपेक्षा योग्य किंमतीत अद्भुत कंपनी खरेदी करणे खूपच चांगले आहे." बुफे बार्गेन हंटिंगवर गुणवत्तेवर लक्ष केंद्रित करते.

● "स्टॉक मार्केट हे अधीर पासून रुग्णाला पैसे ट्रान्सफर करण्यासाठी एक डिव्हाईस आहे." इन्व्हेस्ट करण्यासाठी संयमाचे मूल्य अंडरस्कोर करते.

● "नियम नं. 1: पैसे कधीही गमावत नाहीत. नियम क्र. 2: नियम क्र. 1." कधीही विसरू नका, जेव्हा जीर्ण विसरू नका, तेव्हा हे भांडवल संरक्षित करण्यावर बफेटचे लक्ष केंद्रित करते.

● "संधी वारंवार येतात. जेव्हा सोन्यावर परिणाम होतो, तेव्हा बकेट बाहेर काढा, विचार करू नका." जेव्हा चांगल्या संधी उद्भवतात तेव्हा निर्णायकपणे कार्य करण्यास प्रोत्साहित करते.

● "आज कोणीतरी सावलीत बसत आहे कारण कोणीतरी दीर्घकाळ झालेला झाड झाला आहे." 

● वैज्ञानिक इन्व्हेस्टिंगचे दीर्घकालीन लाभ स्पष्ट करते.

हे कोट्स बफेटच्या गुंतवणूकीच्या अधिकांश दर्शनास समावेश करतात आणि सर्व पातळीवर गुंतवणूकदारांना मौल्यवान अंतर्दृष्टी प्रदान करतात.

तुम्हाला समजत नसलेल्या गोष्टींमध्ये कधीही पैसे इन्व्हेस्ट करू नका

हा तत्त्व बुफेच्या इन्व्हेस्टमेंट स्ट्रॅटेजीचा एक कॉर्नरस्टोन आहे. त्यांनी अनेक वर्षांपासून टेक स्टॉकमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करणे प्रसिद्धपणे टाळले कारण त्यांना असे वाटले की त्यांना इंडस्ट्री पुरेशी समजली नाही. या दृष्टीकोनामुळे त्याला अनेक वर्षांपासून बबल्स टाळण्यास मदत मिळाली आहे.

ही तत्त्व खूपच महत्त्वाची का आहे हे येथे दिले आहे:

1.. रिस्क मॅनेजमेंट: जर तुम्हाला इन्व्हेस्टमेंट समजले नाही तर तुम्ही त्याच्या रिस्कचे अचूकपणे मूल्यांकन करू शकत नाही. तुम्हाला समजण्यापेक्षा अधिक जोखीम घेत असल्याची शक्यता आहे.

2.. माहितीपूर्ण निर्णय: इन्व्हेस्टमेंट समजून घेणे तुम्हाला तथ्ये आणि विश्लेषणावर आधारित निर्णय घेण्याची परवानगी देते, उच्च किंवा भावनांवर नाही.

3.. दीर्घकालीन दृष्टीकोन: जेव्हा तुम्ही बिझनेस समजता, तेव्हा तुम्हाला चुकीच्या वेळी घातक आणि विक्री करण्याऐवजी मार्केटमधील चढउतारांद्वारे इन्व्हेस्टमेंट करण्याची शक्यता अधिक आहे.

4.. जटिलता टाळणे: जटिल आर्थिक उत्पादने अनेकदा जोखीम आणि शुल्क लपवतात. तुम्हाला समजणाऱ्या गुंतवणूकीला चिकटविणे या गोष्टी टाळण्यास मदत करते.

5.. आत्मविश्वास: जेव्हा तुम्ही तुमची इन्व्हेस्टमेंट समजता, तेव्हा तुम्हाला तुमच्या निर्णयांवर अधिक आत्मविश्वास वाटेल आणि मार्केट आवाजाद्वारे कमी प्रसारित होण्याची शक्यता असते.

वैयक्तिक गुंतवणूकदारांसाठी, या तत्त्वाचा अर्थ असावा:

● तुम्ही जाणून घेत असलेल्या किंवा सहजपणे संशोधन करू शकता अशा उद्योग किंवा कंपन्यांशी चिकटवणे.

● तुम्हाला पूर्णपणे समजत नसलेले जटिल फायनान्शियल प्रॉडक्ट्स टाळणे.

● "मला माहित नाही" म्हणण्यास तयार राहा आणि जर तुम्ही ते कसे काम करते हे समजत नसाल तर इन्व्हेस्टमेंटवर पास करा.

● तुमचे पैसे त्यांमध्ये ठेवण्यापूर्वी विविध प्रकारच्या इन्व्हेस्टमेंटविषयी जाणून घेण्यासाठी वेळ घ्या.

निष्कर्ष

लक्षात ठेवा, वेळेवर तुमचे ज्ञान विस्तारणे योग्य आहे. कंपनीविषयी अधिक जाणून घेतल्यानंतर आणि त्याचा मजबूत ग्राहक ब्रँड पाहिल्यानंतर बुफे शेवटी ॲपलमध्ये गुंतवणूक केली. सतत शिक्षणाद्वारे सर्कलचा विस्तार करताना की तुमच्या क्षमता सर्कलमध्ये गुंतवणूक करीत आहे.