इंडेक्स फंड वि. इक्विटी फंड

इन्व्हेस्टमेंटच्या जगात अनेक शक्यता आहेत, ज्यापैकी अनेक लोक फायनान्शियल यशाचे नेतृत्व करण्याचे वचन देतात. दीर्घकालीन संपत्ती निर्माण करण्यासाठी दोन सर्वात लोकप्रिय पर्याय म्हणजे इंडेक्स फंड आणि इक्विटी फंड. परंतु कोणता सर्वोत्तम आहे? तुम्हाला माहिती देण्यासाठी तुम्हाला माहितीपूर्ण निवड करणे आवश्यक आहे, हा ब्लॉग दोन्हीच्या वैशिष्ट्यांची तपासणी, तत्वज्ञान इन्व्हेस्टमेंट आणि संभाव्य फायदे आणि तोटे यांच्या नुकसानीवर अवलंबून असतो. इक्विटी आणि इंडेक्स फंडमधील प्राथमिक फरक त्यांच्या मॅनेजमेंट दृष्टीकोनात आहे. इक्विटी आणि इंडेक्स फंडमधील फरक समजून घेण्यामुळे गुंतवणूकदारांना त्यांच्या प्राधान्यानुसार निवडण्यास मदत होते.

इक्विटी फंड म्हणजे काय?

सक्रियपणे व्यवस्थापित फंड, इक्विटी फंडसाठी अन्य नाव, अनेक इन्व्हेस्टरची भांडवल एकत्रित करा आणि विविध इक्विटी खरेदी करण्यासाठी त्याचा वापर करा. एकूण मार्केटमध्ये आऊटपरफॉर्म करण्याच्या ध्येयासह, फंड मॅनेजर सक्रियपणे संशोधन आणि विश्लेषण वापरून हे स्टॉक निवडतात आणि ट्रेड करतात.

तुमच्याकडे गुंतवणूकदार म्हणून सक्रिय किंवा निष्क्रिय गुंतवणूक होण्याचा पर्याय आहे. मोठ्या रिटर्नच्या संदर्भात स्टॉक निवड रिस्क गृहीत धरण्यास इच्छुक असलेला कोणीतरी ॲक्टिव्ह इन्व्हेस्टर आहे. पॅसिव्ह इन्व्हेस्टर कमी रिटर्नसह कंटेंट असताना, त्यांना अधिक उद्योग आणि कंपनी-विशिष्ट जोखीम घेण्याची इच्छा नाही. पॅसिव्ह इन्व्हेस्टर इंडेक्स फंड किंवा इंडेक्स एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) निवडेल, तर ॲक्टिव्ह इन्व्हेस्टर सामान्यपणे इक्विटी डायव्हर्सिफाईड फंड निवडू शकतात.

इंडेक्स फंड म्हणजे काय?

आपल्यापैकी बहुतांश लोकांना इक्विटी विविध निधीची कल्पना जाणून घेतल्या जात असल्याने, आम्ही इंडेक्स फंडच्या संकल्पनेवर अधिक लक्ष केंद्रित करतो. ॲक्टिव्ह इन्व्हेस्टमेंटच्या तुलनेत, ते पॅसिव्ह इन्व्हेस्टिंगचे उदाहरण म्हणून काम करतात, जे समजून घेणे आवश्यक आहे. ॲक्टिव्ह इन्व्हेस्टिंगमध्ये सहभागी असलेल्या इक्विटी डायव्हर्सिफाईड फंडमध्ये फंड मॅनेजरला रिटर्न ऑप्टिमाईज करण्यासाठी स्टॉक खरेदी आणि विक्री करण्याचा अधिकार आणि विवेकबुद्धी आहे. ॲक्टिव्ह फंडमध्ये सेक्टर फंड, थिमॅटिक फंड आणि विविध इक्विटीजसह फंड समाविष्ट आहेत. याव्यतिरिक्त, इंडेक्स फंड इंडेक्स (सेन्सेक्स किंवा निफ्टी) म्हणून इंडेक्स इक्विटीला त्याच प्रमाणात आपल्या कॅपिटलचे वाटप करते. भारतात, इंडेक्स फंडची तुलना सामान्यपणे सेन्सेक्स किंवा निफ्टी शी केली जाते.

इंडेक्स फंड मॅनेजर इंडेक्स वजन किंवा इंडेक्समधून स्टॉक जोडणे किंवा काढून टाकण्याच्या प्रतिसादात केवळ इंडेक्स फंड पोर्टफोलिओमध्ये बदल करतो. इंडेक्स फंडचे ध्येय हे निकटपणे मिमिक इंडेक्स परिणाम देणे आहे.

इंडेक्स फंड आणि इक्विटी फंडमधील प्रमुख फरक

इंडेक्स फंड काही मार्केट इंडेक्सच्या कामगिरीचे अनुसरण करते, तर इक्विटी फंड म्युच्युअल फंड आहे जे प्रामुख्याने इक्विटीमध्ये इन्व्हेस्ट करते. इंडेक्स आणि इक्विटी म्युच्युअल फंडमधील मुख्य अंतर खाली सूचीबद्ध केले आहेत.

1. व्यवस्थापन शैली: इक्विटी फंड एकतर सक्रिय किंवा निष्क्रिय असू शकतात. व्यावसायिक मनी मॅनेजर सक्रियपणे व्यवस्थापित फंडमध्ये बाहेर पडणाऱ्या मार्केटच्या ध्येयासह विशिष्ट स्टॉक निवडतात. याव्यतिरिक्त, इंडेक्स फंड आणि पॅसिव्ह इक्विटी फंड सक्रियपणे स्टॉक निवडल्याशिवाय काही मार्केट इंडेक्सचे अनुसरण करतात.

2. विविधतेची पद्धत: इक्विटी फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट, विशेषत: सक्रियपणे व्यवस्थापित केलेल्या व्यक्तींना, संपूर्ण पोर्टफोलिओ मध्ये रिस्कच्या विस्तृत वितरणासाठी अनुमती देते. याव्यतिरिक्त, इंडेक्स फंडमध्ये नॅरोवर फोकस आहे, जे विविधतेची क्षमता कमी करते.

3. फी आणि शुल्क: सामान्यपणे बोलताना, इक्विटी फंडमध्ये जास्त फी आणि शुल्क आहेत. कारण त्यांना सक्रियपणे व्यवस्थापित करण्याची गरज नाही, पॅसिव्ह मॅनेजमेंटसह इंडेक्स फंडमध्ये स्वस्त शुल्क आहे.

4. जोखीम घटक: इंडेक्स फंड आणि इक्विटी दोन्हीमध्ये मार्केट रिस्क उपलब्ध आहे. तथापि, सक्रियपणे व्यवस्थापित इक्विटी फंडशी संबंधित रिस्क देखील फंड मॅनेजरच्या परफॉर्मन्सवर अवलंबून असते.

गुंतवणूकदारांसाठी योग्यता आणि विचार

इंडेक्स फंडचे फायदे:

1. कमी खर्च: वेळेनुसार, कमी खर्चाचे रेशिओ असलेले इन्व्हेस्टर मोठे रिटर्न पाहू शकतात.

2. विविधता: इंडेक्स फंड त्वरित विविधता प्रदान करतात, विशिष्ट कंपनीशी संबंधित जोखीम कमी करतात.

3. दीर्घकालीन कामगिरी: दीर्घ कालावधीत, इंडेक्स फंड ऐतिहासिकरित्या मॅच झाले आहेत किंवा परफॉर्मन्सच्या बाबतीत ॲक्टिव्हपणे मॅनेज केलेला फंड सरपास केला आहे.

4. पारदर्शकता: गुंतवणूकदार सार्वजनिकपणे उपलब्ध इंडेक्स होल्डिंग्स ॲक्सेस करू शकतात, पारदर्शक वातावरण प्रदान करू शकतात.

इंडेक्स फंडचे विचार:

1. मर्यादित वाढीची क्षमता: मोठ्या लाभासाठी संधी प्रदान करण्याऐवजी, मार्केटची कामगिरी पुनरावृत्ती करण्यासाठी इंडेक्स फंड तयार केले जातात.

2. नियंत्रणाचा अभाव: जेव्हा इंडेक्स फंडमध्ये विशिष्ट स्टॉक निवडण्याची वेळ येते, तेव्हा इन्व्हेस्टरला कोणतेही म्हणत नाही.

3. मार्केट अवलंबून: अंतर्निहित मार्केट इंडेक्स थेट इंडेक्स कसे काम करते यावर परिणाम करते.

इंडेक्स फंड आणि इक्विटी फंडमधील फरक समजून घेण्यासाठी खूपच महत्त्वाचे आहे.

इक्विटी फंडचे फायदे:

1. आऊटपरफॉर्मन्सची शक्यता: स्वस्त स्टॉक निवडून किंवा मार्केट अकार्यक्षमतेचा लाभ घेऊन, ॲस्ट्यूट फंड मॅनेजर मार्केटला हटवू शकतात.

2. विविधता: वैयक्तिक कंपन्या असल्याच्या तुलनेत, इक्विटी फंड स्टॉकच्या संख्येत त्वरित विविधता ऑफर करतात, जोखीम कमी करतात.

3. व्यावसायिक व्यवस्थापन: संशोधनाच्या बाबतीत अनुभवी फंड व्यवस्थापकांचे ज्ञान आणि प्रतिभा यांकडून गुंतवणूकदार लाभ.

इक्विटी फंडसह विचार:

1. उच्च खर्च: निष्क्रियपणे व्यवस्थापित इंडेक्स फंडच्या तुलनेत, इक्विटी फंडमध्ये सामान्यपणे रिटर्न कमी करणाऱ्या व्यवस्थापन खर्चाचा समावेश होतो.

2. परफॉर्मन्स व्हेरिएबिलिटी: यशस्वी होण्याची इक्विटी फंडची क्षमता फंड मॅनेजमेंटवर अवलंबून असते. हे नेहमीच नसते की मागील कामगिरी भविष्यातील परिणामांचा अंदाज लावते.

3. ॲक्टिव्ह ट्रेडिंग: इक्विटी फंडच्या वारंवार ट्रेडिंग ॲक्टिव्हिटीमुळे इन्व्हेस्टर अधिक कॅपिटल गेन टॅक्स भरू शकतात.

निष्कर्ष

इंडेक्स फंड आणि इक्विटी फंड दरम्यानचे आर्ग्युमेंट नेहमीच चांगले नसते. दोन्ही धोरणे विविध इन्व्हेस्टर प्रोफाईल्सना संबोधित करतात आणि युनिक लाभ प्रदान करतात. चांगले इन्व्हेस्टमेंट निर्णय घेण्यासाठी त्यांची मूलभूत गुणवत्ता जाणून घेणे आणि त्यांना तुमच्या फायनान्शियल उद्दिष्टांशी मॅच करणे आवश्यक आहे. इंडेक्स फंड वि इक्विटी फंड हा इन्व्हेस्टरमध्ये सामान्य चर्चा आहे. अशा प्रकारे, माहितीपूर्ण इन्व्हेस्टमेंट निर्णय घेण्यासाठी इंडेक्स फंड विरुद्ध इक्विटी फंडचे अंतर समजून घेणे महत्त्वाचे आहे. इंडेक्स फंड वि. इक्विटी फंडचा विचार करताना, इंडेक्स फंडच्या सातत्यपूर्ण, मार्केट मॅचिंग परफॉर्मन्ससाठी इक्विटी फंडमध्ये उच्च रिटर्नसाठी संभाव्यतेचे मूल्यांकन करणे महत्त्वाचे आहे.