म्युच्युअल फंड ऑफर कागदपत्रे कसे वाचायचे?

प्रत्येक म्युच्युअल फंड व्यावसायिक - "म्युच्युअल फंड इन्व्हेस्टमेंट मार्केट रिस्कच्या अधीन आहेत. कृपया इन्व्हेस्ट करण्यापूर्वी ऑफर कागदपत्रे काळजीपूर्वक वाचा.” आमच्यापैकी किती ऑफर कागदपत्रे वाचतात? प्रत्येक 100 गुंतवणूकदारांमधील 5 गुंतवणूकदार डॉक्युमेंट पाहू शकतात. उर्वरित 95 एकतर ऑफर कागदपत्रे वाचणे जाणत नाही किंवा कागदपत्रांमध्ये जाण्यासाठी पुरेशी महत्त्वाचे विचार करू नका.

ऑफर कागदपत्रे वाचताना तुम्हाला विचारात घेणे आवश्यक असलेले काही महत्त्वाचे पैलू येथे आहेत:

गुंतवणूक उद्दिष्ट

ऑफर डॉक्युमेंटमध्ये पाहण्याची ही सर्वात महत्त्वाची गोष्टी आहे. हे निधी व्यवस्थापकाची विचार प्रक्रिया आणि निधीच्या उद्दिष्टांना प्राप्त करण्यासाठी त्याचा वापर करणाऱ्या धोरणांविषयी योग्य कल्पना देते. व्यक्ती त्याच्या जोखीम क्षमतेनुसार त्याच्या स्वत:च्या अपेक्षांसह या उद्दिष्टांची तुलना करू शकतात.

मागील कामगिरी

फंडने सातत्यपूर्ण रिटर्न दिले आहे किंवा नाही हे जाणून घेण्यासाठी फंडची मागील परफॉर्मन्स पाहू शकते. जर फंड, त्याची एकूण मालमत्ता व्यवस्थापनाअंतर्गत असल्यास आणि त्यासारख्याच जागेमध्ये इतर निधीसोबत तुलना करू शकतात तर गुंतवणूकदार सुरू होण्याची तारीखही पाहू शकतात. तथापि, भविष्यातील रिटर्नची भविष्यवाणी करण्यासाठी हे वापरले जाऊ शकत नाही, कारण कोणीही मागील कामगिरीच्या आधारावर भविष्यातील रिटर्न निर्धारित करू शकत नाही.

फंड मॅनेजर्स

फंड मॅनेजर हा एक अनुभवी व्यावसायिक आहे ज्यांच्याकडे कौशल्य आहे त्याचे निधी व्यवस्थापन करीत आहे. ऑफर दस्तऐवज स्पष्टपणे सांगते की फंड मॅनेजर कोणत्या विशिष्ट फंडला आहे. यामुळे गुंतवणूकदाराला फंड व्यवस्थापकाच्या गुंतवणूक शैलीबद्दल माहिती मिळते.

लोड आणि कर

ऑफर डॉक्युमेंटमध्ये एन्ट्री आणि एक्झिट लोड, ट्रान्झॅक्शन शुल्क आणि फंड मॅनेज करण्यासाठी लागू असलेले इतर शुल्क देखील लागू आहेत. म्युच्युअल फंडच्या प्रकारानुसार शुल्क बदलत असल्याने सर्व म्युच्युअल फंडमध्ये सारख्याच शुल्क नाहीत.

खर्च रेशिओ

खर्चाचे गुणोत्तर म्हणजे एएमसी द्वारे गुंतवणूकदारांच्या पैशांचे व्यवस्थापन करण्यासाठी आकारले जाते. हे टक्केवारीच्या अटींमध्ये आकारले जाते. वेगवेगळ्या निधीमध्ये वेगवेगळ्या खर्चाचे गुणोत्तर आहेत. तथापि, एसईबीने निधी आकारलेल्या खर्चाच्या गुणोत्तरांसाठी मर्यादा प्रतिबंधित केली आहे. इक्विटी फंड कमाल 2.5% चार्ज करू शकतात आणि कर्ज फंड कमाल 2.25% शुल्क आकारू शकतात.