बेंजामिन ग्रहमसारखे स्टॉक कसे निवडावे?

“त्यास वाढविण्यासाठी सेव्ह करा.”

कमीतकमी, हा बेंजामिन ग्राहमच्या गुंतवणूक धोरणाचा सारांश आहे. आश्चर्यचकित आहे, कसे? तथापि, हे या ब्लॉगचे संपूर्ण बिंदू आहे; मूल्य गुंतवणूकीच्या वडिलांव्यतिरिक्त इतर कोणाकडूनही विकसित केलेल्या असामान्य गुंतवणूक धोरणांमध्ये तुम्हाला नेण्यासाठी.

तुम्ही वॉरेन बफेट ऐकले आहे का? हे अप्रतिम प्रश्न विचारण्यासाठी मला मारू नका. त्याचे कारण आहे. तो सर्वात यशस्वी गुंतवणूकदारांपैकी एक आहे. अगदी तो बेंजमिन ग्रहम यांचा मार्गदर्शक म्हणून समजला आणि अशा प्रकारे त्यांच्यासोबत अतिशय जवळपास काम केले आहे.

ज्यांना माहित नसते, बेंजमिन ग्रहमने केवळ स्टॉक मार्केट उद्योगच नाही तर सुरक्षित इन्व्हेस्टमेंट उद्योगाला बिझनेसमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्याचा संपूर्ण नवीन आणि नाविन्यपूर्ण मार्ग देखील दिला आहे. 1907 च्या बँक पॅनिकच्या शेकलमधून त्यांनी गहन विश्लेषण केले होते आणि शिकले होते आणि जेव्हा त्याच्या कुटुंबाने त्यांची संपूर्ण बचत गमावली तेव्हा 1929 चा स्टॉक मार्केट क्रॅश. त्यांना माहित होते की त्याला जगाला काहीतरी मौल्यवान देण्याची क्षमता आणि बौद्धिकता होती आणि त्यामुळे त्यांनी मूल्य गुंतवणूकीची संकल्पना सादर केली. आणि आम्ही आज जे कव्हर करू. त्यामुळे, चला सुरू करूयात.

या डोमेनमधील तज्ञता आणि विस्तृत ज्ञानाद्वारे, त्यांनी इन्व्हेस्टमेंटची संकल्पना विकसित केली जी मूलभूतपणे अंतर्गत किंवा फेस वॅल्यूच्या तुलनेत कमी असलेले अंतर्गत स्टॉक शोधण्याची कला आहे. तो अंडरवॅल्यूड स्टॉक का खरेदी करण्यास सांगेल, तुम्ही विचारणा करता? तसेच, स्टॉकच्या लोकांकडून नफा मिळविण्याचे संपूर्ण तर्क म्हणजे कदाचित अंडरपरफॉर्म होऊ शकतो. "छोटा पॅकेट बडा धमाका" म्हणण्याप्रमाणेच नाही. तथापि, इन्व्हेस्टमेंटची ही स्टाईल इन्व्हेस्टरला अनेक मार्गांनी मदत करते; मोठ्या प्रमाणात वाढीची क्षमता असलेल्या कंपन्यांवर चांगल्या प्रकारे, कंपन्या जे कमी जोखीमांसह येऊ शकतात परंतु स्थिर नफा आणि कंपन्या प्रदान करू शकतात. हे जवळजवळ प्रत्येक गुंतवणूकदाराचे स्वप्न नाही का? चांगले, आता तुम्ही ते वास्तविक बनवू शकता.

तुम्ही सर्व पंप अप करण्यापूर्वी आणि स्टॉक मार्केटमध्ये हॉप ऑन करण्यापूर्वी; आम्ही तुम्हाला वापरलेल्या निकष बेंजामिन शोधण्यासाठी राईड घेतल्याने आणि स्टॉकचे मूल्यमापन आणि विभाजन करण्यासाठी सूचविल्याप्रमाणे आमच्या बसवर जा. ओके, त्यामुळे मला सांगा, जेव्हा तुम्हाला MCQ चे उत्तर माहित नसेल तेव्हा तुम्ही काय करता? कोणीतरी "निर्मूलन पद्धत" नमूद केली आहे का? होय, आम्ही हेच करणार आहोत.

1. 250 कोटींपेक्षा कमी विक्रीसह कंपन्या सोडून द्या.

वित्त आणि वाढीच्या संधी निवडल्या जातात याची खात्री करण्यासाठी आम्ही हे करतो.

2. 0.3 पेक्षा जास्त डेब्ट-टू-इक्विटी रेशिओ असलेल्या कंपन्यांपासून दूर राहा

उच्च कर्जे व्यवसायातील लाल फ्लॅग असल्याचे मानले जातात ज्यामुळे कंपनी चांगल्या प्रकारे कामकाजाचे व्यवस्थापन करू शकत नाहीत.

3. नकारात्मक ईपीएस असलेल्या कंपन्यांना टाळा

नकारात्मक ईपीएस दर्शविते की कंपनी गुंतवणूकदारांना सकारात्मक परतावा देत नाही आणि अनेकदा अधिक जोखीम असते.

4. केवळ स्टॉकमध्येच इन्व्हेस्ट करू नका

विविधता आणि मार्जिन सुरक्षा हा नुकसान कमी करण्याचा आणि एकूण नफा वाढविण्याचा एक प्रभावी मार्ग आहे. बेंजामिन 25-75 नियमांचे अनुसरण करण्याचे सूचविते, म्हणजेच, स्टॉकमध्ये 25% आणि बाँडमध्ये 75% इन्व्हेस्ट करणे किंवा त्याउलट. तसेच, मार्केट डायनॅमिक्सनुसार सुधारित करणे चांगले.

5. 1.10 पेक्षा जास्त डेब्ट-टू-करंट रेशिओ असलेल्या कंपन्यांना नाही सांगा

वर्तमान आवश्यकता किंवा दायित्वांची पूर्तता करण्यासाठी कर्जावर अवलंबून असलेल्या कंपन्यांना दूर करण्याचा हा सर्वोत्तम मार्ग आहे.

त्यामुळे, आता तुम्हाला बेंजामिन ग्राहम इन्व्हेस्टिंग स्ट्रॅटेजीची काही स्पष्ट समज मिळाली असणे आवश्यक आहे. आणखी काही निकष आहेत आणि आम्ही पुढे जात असल्याने ते कव्हर केले जातील आणि आम्ही तुमच्यासाठी विश्लेषित स्टॉकवर त्यांना लागू करू! कदाचित ग्रहम त्यांनाही सूचित करू शकते, तर प्रतीक्षा का करावी? सर्व तपासून पाहा!

स्टँडर्ड इंडस्ट्रीज लि. (केमिकल्स - इनॉर्गॅनिक - कॉस्टिक सोडा/सोडा ॲश):

ही ना विख्यात कंपनी वस्त्र, कपडे आणि रसायनांच्या उत्पादनात काम करते. त्याच्या रासायनिक उत्पादनांमध्ये कॉस्टिक सोडा, कॉस्टिक पोटॅश, हायड्रोक्लोरिक ॲसिड इ. समाविष्ट असतात, तर त्याच्या टेक्सटाईल उत्पादनांमध्ये ग्रे लाँग कपडे, पॉपलिन्स, प्रिंटेड टेक्सटाईल्स इ. समाविष्ट आहेत, जे व्यापाराच्या नावांतर्गत विकले जातात: कॉकेटू, आणि सपेरा. त्याचा PE (प्राईस टू अर्निंग्स) गुणोत्तर 1.25 आहे, जे स्टॉकला स्वस्त नसल्यास तुलनेने स्वस्त बनवते. जर 9 नसेल तर 25 पेक्षा कमी पीई गुणोत्तर असलेल्या कंपन्यांना ग्रहम सूचविते, ज्याद्वारे गुंतवणूकदारांना उच्च किंमतीच्या कंपन्यांना टाळण्यास सांगते. त्याचे डेब्ट-टू-इक्विटी रेशिओ उत्कृष्ट 0.18 आणि एकूण ₹26.1 कोटीचे कर्ज आहे, ज्यामुळे ते खरेदी करण्यासाठी आकर्षक आणि स्थिर कंपनी बनते.

हिंदुजा ग्लोबल सोल्यूशन्स लिमिटेड. (बीपीओ /आयटीज):

बीपीएम आणि काँटॅक्ट सेंटर सोल्यूशन्समध्ये जागतिक कौशल्य असलेली सर्वोत्तम प्रसिद्ध कंपनी. सध्या स्टॉक रु. 948 मध्ये ट्रेड करते तर त्यांचे जवळचे स्पर्धक जसे की टीसीएस ट्रेड रु. 3212.00 आणि एल अँड टी इन्फोटेक 4,123.55 मध्ये आहेत. बेंजामिननुसार, मजबूत आणि सातत्यपूर्ण नफा वाढ आकर्षक आहे कारण की कंपनीकडे योग्य मूल्यापर्यंत पोहोचण्याची आणि गुंतवणूक वाढविण्याची क्षमता आहे. यामध्ये मागील 3 वर्षांमध्ये 226% नफा वाढ आहे आणि मार्च 2022 पर्यंत ₹6104 कोटी निव्वळ नफा आहे. कंपनीची विक्री संख्या ₹ 3,264 कोटी आहे आणि 2020 सप्टेंबर पर्यंत वाढणाऱ्या वेगावर आहे.

ग्लॅक्सोस्मिथक्लाईन फार्मास्युटिकल्स लिमिटेड. (फार्मास्युटिकल्स आणि ड्रग्स):

फार्मास्युटिकल्स आणि हेल्थकेअर प्रॉडक्ट्सच्या पुरवठ्यामध्ये विशेष असलेली ही भारतीय घाऊक आणि वितरण फर्म आहे. त्यांनी प्रीस्क्रिप्शन औषध आणि लस उत्पादनात महत्त्वाची भूमिका बजावली आहे. एनो, क्रोसिन, हॉर्लिक्स आणि बरेच काही हे त्यांचे प्रसिद्ध प्रॉडक्ट्स आणि ब्रँड्स आहेत. यामध्ये 15.3 चा आकर्षक P/E गुणोत्तर आहे आणि मागील बारा महिन्यांमध्ये 259% नफा वाढ आहे, ज्यामुळे ती गुंतवणूकदारांसाठी सर्वोत्तम निवडीपैकी एक आहे. यामध्ये 2.18 चा चांगला वर्तमान गुणोत्तर आहे, (1.50 पेक्षा जास्त बेंजामिनने सूचित केले आहे), ज्याचा अर्थ असा आहे की कंपनीकडे पुरेशी वर्तमान मालमत्ता आहे. आर्थिक वर्ष 22 मध्ये, त्याची विक्री 3278 कोटी होती आणि त्याचे निव्वळ नफा 1695 कोटी होते.

भन्साली इंजीनिअरिंग पॉलीमर्स लिमिटेड. (केमिकल्स):

हे प्लास्टिकसह संपूर्ण भारतातील विविध रेझिन आणि त्यांच्या मिश्रधातूच्या उत्पादन आणि विक्रीमध्ये विशेष आहे. हे पॉलिमर्सचा आघाडीचा जागतिक पुरवठादार देखील आहे. सध्या 4.76 P/E च्या P/E मध्ये ट्रेडिंग करीत आहे. जेव्हा आम्ही ₹ 1,394 कोटीच्या विक्रीवर लक्ष देतो आणि 7.90 % चे विक्री वाढ दाखवत असल्याचे दर्शविते की कंपनी बाजारात त्याची स्थिती जास्तीत जास्त वाढवत आहे. यात 2.91% लाभांश उत्पन्न देखील आहे आणि बेंजामिन कठीण बाजार कालावधीमध्ये गुंतवणूकदारांना नियमित लाभांश असलेल्या कंपन्यांना सूचित करते. म्हणून, ही कंपनी एक चांगली निवड आहे.

व्हिनाईल केमिकल्स (I) लिमिटेड. (केमिकल्स):

एक पारेख ग्रुप कंपनी जी संपूर्ण भारतात व्हीएएम आणि रसायनांचे आऊटसोर्सिंग आणि वितरण करण्यासाठी प्रसिद्ध आहे. 1986 मध्ये, ही कंपनी पिडिलाईट इंडस्ट्रीज लिमिटेड (पीआयएल) द्वारे प्रोत्साहित करण्यात आली. कंपनी योग्यरित्या कर्ज-मुक्त आहे कारण त्याचे एकूण नगण्य कर्ज ₹0.79 कोटी आहे आणि त्याचे 0.01 डेब्ट-टू-इक्विटी गुणोत्तर आहे, जे गुंतवणूकदारांसाठी खूपच उत्तम आहे. कंपनी कामकाजाचे व्यवस्थापन करण्यासाठी आणि बाजारात त्याच्या स्टॉक किंमती निवडण्यासाठी स्वयं-निर्भर आणि जवळपास स्वतंत्र दिसते. बेंजामिननुसार खरेदी करण्यासाठी त्याचा आरओई 42.5% वर आहे, जो 15% पेक्षा जास्त आहे, कंपनीच्या मजबूत व्यवसाय मॉडेलचे प्रतिनिधित्व करतो जे सातत्यपूर्ण कमाई करते.

बेंजामिन ग्रहमच्या मूल्याच्या गुंतवणूकीचे निकष वास्तविक वेळेच्या स्टॉकवरील ॲप्लिकेशन्सद्वारे प्रदर्शित केले गेले आहेत.

त्यामुळे, आता तुम्हाला माहित आहे की बेंजमिन ग्रहमने दशकांपासून किती मूल्यवान स्टॉक केले आहेत आणि आयुष्यात लाभ आणि रिटर्न मिळाले आहेत. त्यामुळे, जगभरातील गुंतवणूकदारांसाठी "सेव्ह करा आणि वाढवा" गुंतवणूक धोरणासाठी त्याची शैली एक उत्तम संदेश आहे. तर, तुम्ही काय प्रतीक्षा करत आहात? जा, आणि गुंतवणूक सुरू करा.

अधिक उत्कंठावर्धक आणि ब्रूईंग कंटेंटसाठी 5paisa कॅपिटल लिमिटेड वर ट्यून राहा. तुम्हाला फ्लिप साईडवर पाहा!