भारतातील यूएस स्टॉक मार्केटमध्ये गुंतवणूक कशी करावी?

आम्हाला विश्वास आहे की अर्थव्यवस्था जागतिक आहे आणि जोडलेले आहे. अशाप्रकारे, तुमचा गुंतवणूक पोर्टफोलिओ जागतिक असणे महत्त्वाचे आहे. आंतरराष्ट्रीय गुंतवणूक परिदृश्याला चांगल्या प्रकारे नेव्हिगेट करण्यास तुम्हाला मदत करण्यासाठी आम्ही ही मार्गदर्शक तयार केली आहे. हे वाचल्यानंतर, तुम्हाला समजले जाईल:

• यूएस मार्केटमध्ये गुंतवणूक करणे आणि विविधता का करणे चांगले कल्पना असू शकते
• तुम्ही आमच्यामध्ये गुंतवणूक करू शकता अशा विविध मार्ग
• यूएस मार्केटवर चर्चा करताना वापरल्या जाणाऱ्या लोकप्रिय अटी

तुम्ही यूएस मार्केटमध्ये इन्व्हेस्ट का करावे?

भारताच्या तुलनेत उत्कृष्ट परतावा

यूएस मार्केट मागील 10 वर्षांमध्ये भारतीय बाजारपेठेचा सतत प्रदर्शन करते. संख्या 1 मध्ये, आम्ही बीएसई सेन्सेक्समध्ये डाउ जोन्स इंडेक्सच्या रिटर्नची तुलना करतो. या कालावधीदरम्यान, खालील कालावधी 196% परत केले सेंसेक्स परत केलेले 150%.

फिगर 1: रिटर्न्स तुलना डाउ जोन्स इंडेक्स वर्सिज द सेन्सेक्स.

इक्विटी रिटर्न व्यतिरिक्त, सेव्ही गुंतवणूकदाराने रू. आणि यूएसडी दरम्यान चलनाच्या उताराच्या परिणामाबद्दलही विचार करावा. मागील 10 वर्षांमध्ये, यूएसडीच्या तुलनेत रुपया 44% घसारा झाला आहे. परफॉर्मन्स अंतर विस्तृत करणाऱ्या भारतीय स्टॉकच्या रिटर्नसाठी यामध्ये महत्त्वपूर्ण नकारात्मक परिणाम आहे.

अंक 2: INR ते गेल्या दशकापासून USD एक्सचेंज दर - मागील दशकात INR ने 44% पेक्षा जास्त घसारा.

इतर बाजारात एक्सपोजर

युएसमध्ये गुंतवणूक करणे अन्य आंतरराष्ट्रीय बाजारात गुंतवणूक करण्याचा सोपा मार्ग असू शकतो. उदाहरणार्थ, तुम्ही यूएस मार्केटमध्ये गुंतवणूक करून चीनी अर्थव्यवस्थेमध्ये सहजपणे गुंतवणूक करू शकता. जलद वाढणारी चीनी अर्थव्यवस्था - वाढत्या मध्यम वर्ग आणि वेगाने तंत्रज्ञानाच्या अवलंबून असलेली - यामुळे जगातील काही प्रमुख तंत्रज्ञान कंपन्यांची निर्मिती झाली आहे. तथापि, चीनमध्ये सार्वजनिक होण्याऐवजी, या चीनी तंत्रज्ञान कंपन्यांपैकी अधिकाधिक आयुष्यात सूचीबद्ध करण्याची निवड करीत आहेत.

युएसमधील चायनीज कंपन्यांचे आयपीओ 3: आयपीओ.

भारतीय गुंतवणूकदारांसाठी, यूएस स्टॉक मार्केटद्वारे गुंतवणूकीचा अन्य लाभ म्हणजे इकोसिस्टीम अत्यंत चांगला नियमन केलेला आहे, ज्यामुळे फायनान्शियल रिपोर्टिंग, पारदर्शकता आणि मानकीकृत शासन पद्धतींवर कठोर नियंत्रण आहे, ज्यामुळे गुंतवणूकदारांना वेगवेगळ्या संधीचे मूल्यांकन करणे सोपे होते. याविषयी अधिक जाणून घेण्यासाठी, तुम्ही येथे अधिक वाचू शकता.

तुम्ही स्थानिक भारतीय अनुषंगापेक्षा थेट MNCs मध्ये गुंतवणूक करू शकता.

भारतात राहणारे अनेक गुंतवणूकदार आंतरराष्ट्रीय MNCs मध्ये गुंतवणूक करतात कारण त्यांना वाटते की MNCs मध्ये शासन, तांत्रिक कार्यक्षमता आणि पारदर्शकता उच्च स्तर आहे. तथापि, भारतीय सहाय्यक संस्थांमध्ये गुंतवणूक करणे अनेकदा महाग प्रस्ताव आहे. आम्ही 16 MNCs चा अभ्यास केला जे आम्ही प्रतिष्ठित आदान-प्रदानात व्यापार केले आहेत आणि ज्यांच्याकडे भारतात सार्वजनिकपणे व्यापार केले जातात.

सरासरीने, भारतातील गुंतवणूकदार भारतीय सहाय्यक वर्सिजमध्ये गुंतवणूक करताना ~3X जास्त मल्टीपल्स (पैसे/ई ट्रेलिंग बारा महिने) देय करीत आहेत. जेव्हा US मधील पॅरेंट कंपनीमध्ये थेट गुंतवणूक करीत आहे. आणि लक्षणीयरित्या जास्त पटीत देय केल्याशिवाय, सरासरी परतावा सारखेच असू शकतात. यूएस पॅरेंट कंपन्यांचे सरासरी 2019 रिटर्न ~14% होते (अंक 4 मध्ये ब्लू लाईन), जेव्हा भारतीय सहाय्यक कंपन्यांचे सरासरी रिटर्न ~17% होते (ऑरेंज लाईन इन फिगर 4).

फिगर 4: सरासरी 1 वर्षाचे आमच्या पॅरेंट कंपन्यांचे रिटर्न (ब्लू) वर्सिज इंडियन सबसिडियरीज (ऑरेंज). ग्रे लाईन्स गेल्या वर्षात वैयक्तिक संस्थांच्या परताव्याचे प्रतिनिधित्व करतात.

या कारणांमुळे, भारतातील सेव्ही गुंतवणूकदारांना युएसमध्ये गुंतवणूक करण्याचा विचार करायचा असेल. तुमचा पुढील प्रश्न असू शकतो - भारतातील यूएसमध्ये कसे गुंतवणूक करू शकतो?

गुंतवणूक करताना विचारात घेण्याची गोष्टी

मी यूएस स्टॉक मार्केटमध्ये इन्व्हेस्ट करू शकणारे विविध मार्ग कोणते आहेत?

• तुम्ही US ब्रोकरेज अकाउंट उघडून थेट इन्व्हेस्ट करू शकता. 5paisa सोबतच वेस्टेड एक अनन्य प्लॅटफॉर्म ऑफर करते जे विशेषत: भारतातील इन्व्हेस्टरना कोणतेही किमान बॅलन्स आणि कमिशन-मुक्त इन्व्हेस्टिंग विना पूर्ण करते. तसेच, केवळ 5paisa प्रमाणेच, वेस्टेडची प्रक्रिया पूर्णपणे कागदरहित आहे आणि काही मिनिटांमध्ये पूर्ण होऊ शकते. तुम्हाला तुमचा PAN नंबर, तुमच्या PAN कार्डचा फोटो आणि ॲड्रेसचा पुरावा पाहिजे. आमच्याकडे अकाउंट उघडण्यासाठी, येथे साईन-अप करा. ब्रोकरेज दृष्टीकोनामध्ये सामान्यपणे इन्व्हेस्टरसाठी एकूण कमी खर्च समाविष्ट असतो, परंतु तुम्हाला आमच्याकडे फंड वायर करणे आवश्यक आहे. भारतीय निवासी म्हणून, तुम्हाला हे प्रति उदारीकृत प्रेषण योजना (LRS) साठी अनुमती आहे, जिथे तुम्हाला प्रति व्यक्ती प्रति वर्ष $250,000 पर्यंत गुंतवणूक करण्याची परवानगी आहे.


• भारतातील केंद्रित आंतरराष्ट्रीय म्युच्युअल फंडमध्ये गुंतवा. ब्रोकरेज पद्धतीच्या विपरीत, भारतातील निवाशांसाठी कोणतीही गुंतवणूक मर्यादा नाही, कारण भारतात रुपयांचा वापर करून गुंतवणूक केली जाते. तथापि, हा दृष्टीकोन अधिक खर्च असू शकतो. तुम्ही लक्षात ठेवणे आवश्यक आहे की या निधीसाठी खर्च गुणोत्तर (फंड व्यवस्थापित करण्यासाठी आकारले जाणारे शुल्क) अधिक असेल कारण निधीच्या सामान्य व्यवस्थापनासाठी फी अधिक आहे आणि त्यांनी गुंतवणूक केलेल्या आंतरराष्ट्रीय योजनांमध्ये गुंतवणूक केलेल्या अतिरिक्त खर्च आकारले जाते. उदाहरणार्थ, भारतातील फ्रँकलिन टेम्पलटन फीडर फंड फ्रँकलिन टेम्पलटन आमच्या संधी निधीमध्ये गुंतवणूक करते. फीडर फंड 1.54% खर्चाचे शुल्क आकारते, जे अंतर्गत आमच्या संधी निधीद्वारे आकारले जाणारे 1.82% शुल्काच्या वर आहे (संभाव्य निधीच्या खालील मुद्रण येथे पाहा).

या गुंतवणूकीसाठी मला कशाप्रकारे कर आकारला जाईल?

जेव्हा तुम्ही यूएस स्टॉक मार्केटमध्ये इन्व्हेस्ट करा, तेव्हा दोन प्रकारच्या कर कार्यक्रम आहेत:

• गुंतवणूक लाभांवर कर: या लाभासाठी तुम्हाला भारतात कर आकारला जाईल. यूएसमध्ये कर रोकण्यात येणार नाहीत. तुम्हाला भारतात भरावयाची टॅक्स रक्कम ही तुमच्या इन्व्हेस्टमेंटच्या कालावधीवर अवलंबून असतो.. दीर्घकालीन भांडवली लाभासाठी थ्रेशोल्ड 24 महिने आहे, सूचकांच्या लाभासह 20% दरासह. जर तुम्ही 24 महिन्यांपेक्षा कमी महिन्यांमध्ये स्टॉक विक्री केली तर भांडवली नफा अल्पकालीन विचारात घेतले जातात आणि तुमच्या प्राप्तिकर स्लॅबनुसार कर आकारला जातो.


• लाभांवर कर: गुंतवणूकीच्या नफ्याप्रमाणे, 25% च्या सरळ दराने अमेरिकेत लाभांश कर आकारला जाईल. सुदैवाने, US आणि भारतामध्ये दुहेरी कर प्रतिबंध वसुली करार (DTAA) अस्तित्वात आहे. ज्याद्वारे करदात्यांना आधीच US मध्ये देय केल्याने इन्कम टॅक्स मधून कपात मिळते. तुम्ही आधीच US भरलेला 25% टॅक्स हा फॉरेन टॅक्स क्रेडिट म्हणून उपलब्ध करण्यात आला आहे आणि तुमच्या भारतातील टॅक्स भरण्यायोग्य इन्कम मधून कपातीसाठी वापरला जाऊ शकतो. कर कसे काम करतील याविषयी अधिक माहितीसाठी, कृपया येथे वाचा.

मी माझे अकाउंट कसे फंड करू?

आमच्या इक्विटीमधील गुंतवणूक USD मध्ये करणे आवश्यक आहे, त्यामुळे तुम्ही गुंतवणूक सुरू करण्यापूर्वी तुमच्या ब्रोकरेजमध्ये USD वायर (रेमिट) करणे आवश्यक आहे. वेस्टेडसह, आम्ही 5paisa टीमने ही प्रक्रिया तुमच्यासाठी सोपी केली आहे.

ब्रोकरेज शुल्क काय आहेत?

वेगवेगळ्या संस्थांनी वेगवेगळे दर आकारले जातात आणि वेगवेगळ्या संरचना आहेत. उदाहरणार्थ, ब्रोकर्स प्रति व्यापार निश्चित शुल्क किंवा एकूण व्यापार किंवा एकूण मालमत्तेची टक्केवारी आकारू शकतात. विपरीत, वेस्टेड, केवळ 5paisa प्रमाणेच, शून्य कमिशन, अमर्यादित गुंतवणूक देऊ करेल. गुंतवणूक प्रक्रियेसाठी रुपया ते यूएसडी कडे आंतरराष्ट्रीय हस्तांतरण आवश्यक असल्याने, कोणत्याही संभाव्य ब्रोकरेज शुल्काशिवाय गुंतवणूकदारांना यूएसमध्ये गुंतवणूक करण्यासाठी इतर शुल्क असू शकतात. हे शुल्क आंतरराष्ट्रीय वायर शुल्क किंवा एफएक्स रूपांतरण शुल्क असू शकते जे गुंतवणूकदाराचे बँक शुल्क, जे गुंतवणूकदार वापरत असलेल्या बँकेनुसार बदलू शकतात.

मी किती इन्व्हेस्ट करू शकतो?

LRS नुसार, व्यक्ती इन्व्हेस्टमेंटसाठी दर वर्षी जास्तीत जास्त US $250,000 USD रेमिट करू शकतात.

लोकप्रिय आमची इन्व्हेस्टमेंट ग्लॉसरी

इन्व्हेस्टमेंट इंडायसेस: वैयक्तिक स्टॉकमध्ये गुंतवणूक करण्याऐवजी, युएसमध्ये गुंतवणूक करताना, गुंतवणूकदार सूचनांद्वारे विविध विविध स्टॉकच्या बास्केटमध्ये सहजपणे गुंतवणूक करू शकतात. अनेक लोकप्रिय सूचना आहेत:

• एस&पी 500: मार्केट कॅपिटलायझेशनद्वारे 500 सर्वात मोठ्या आमच्या कंपन्यांचे कामगिरी ट्रॅक करते. 2019 मध्ये, एस&पी 500 ने 28% पेक्षा अधिक शस्त्रक्रिया केली, जे 2013 पासून सर्वाधिक वाढ आहे.
• डो जोन्स इंडस्ट्रियल सरासरी: न्यूयॉर्क स्टॉक एक्सचेंज (NYSE) आणि NASDAQ वर 30 मोठ्या US कंपन्यांच्या ट्रेडिंगचे परफॉर्मन्स ट्रॅक करते. 2019 मध्ये, डाउ जोन्सला वर्षासाठी 22% मिळाले.
• नसदाक कॉम्पोजिट इंडेक्स: नासदाकवर सूचीबद्ध 2,500 पेक्षा जास्त सिक्युरिटीज ट्रॅक. 2019 मध्ये, Nasdaq संमिश्र इंडेक्स पहिल्यांदा 9,000 पातळीतून झाले.

2019 मध्ये तीन प्रमुख सूचकांचे 5: वार्षिक परतावा

क्षेत्र: युएस ही जगातील सर्वात मोठी अर्थव्यवस्था आहे आणि जगातील सर्वात मोठ्या स्टॉक मार्केटचे घर आहे. त्याची अर्थव्यवस्था 11 प्रमुख गुंतवणूक क्षेत्रांमध्ये वर्गीकृत केली जाऊ शकते, ज्यामध्ये संवाद सेवा, ऊर्जा, रिअल इस्टेट आणि उपयोगिता समाविष्ट आहेत. 2019 मध्ये, सर्व 11 क्षेत्रांनी सकारात्मक परतावा पोस्ट केले.

फिगर 6: 2019 एस&पी 500 सेक्टर परफॉर्मन्स

जर हा ब्लॉग तुम्हाला यूएस मार्केटमध्ये गुंतवणूक करण्यास प्रेरणा देतो, तर तुमचा प्रवास सुरू करण्यासाठी येथे क्लिक करा.

कंटेंट मूळतः Vested.co.in येथे पोस्ट केले जाते.