तुमच्या गुंतवणूकीद्वारे संपत्ती निर्माण करण्यासाठी चार मालमत्ता वाटप धोरणे

प्रत्येक गुंतवणूकदाराचे प्राथमिक उद्दीष्ट म्हणजे संपत्ती जमा करणे किंवा त्यांचे दीर्घकालीन ध्येय कर्जाच्या गरजेशिवाय प्राप्त करणे. मालमत्ता वाटप हे कर्ज, इक्विटी, स्टॉक्स, बुलियन, रिअल इस्टेट आणि इतर आर्थिक गुंतवणूकीच्या श्रेणीमध्ये विभाजित करीत आहे. या गुंतवणूकांचे योग्य मिश्रण असणे, जे व्यक्तीच्या जोखीम क्षमता आणि आर्थिक ध्येयानुसार आहे, संपत्ती जमा करण्यास मदत करेल. प्रत्येक मालमत्ता श्रेणीमध्ये सहभागी असलेल्या जोखीम सोपे ठेवा, मालमत्ता वाटप बॅलन्स.

तथापि, काही घटकांनी तुमची मालमत्ता वाटप धोरण निर्धारित केली पाहिजे:

• ध्येय: गुंतवणूकदारांना गुंतवणूक करण्याची आवश्यकता आणि गुंतवणूकीची श्रेणी (अल्पकालीन किंवा दीर्घकालीन) निर्धारित करणे आवश्यक आहे.
• जोखीम क्षमता: जोखीम क्षमता म्हणजे व्यक्ती पर्याप्त रिटर्न कमविण्यासाठी किती व्यक्ती स्टेक करण्यास इच्छुक आहे. उदाहरणार्थ, जोखीम-विपरीत असलेले गुंतवणूकदार हमीपूर्ण नफ्यासह सिक्युरिटीजमध्ये गुंतवणूक करतात. दुसऱ्या बाजूला, जोखीम-सहनशील गुंतवणूकदार उच्च रिटर्न कमविण्याच्या उद्देशाने उच्च जोखीम असलेल्या सिक्युरिटीज निवडतात.
• कालावधी: गुंतवणूकदार गुंतवणूक करणारा कालावधी ही गुंतवणूकीची वेळ आहे. प्रामुख्याने, गुंतवणूकदाराचे ध्येय गुंतवणूकीचा कालावधी आणि जोखीम सहिष्णुता निर्धारित करते.

तुम्ही तुमचा इन्व्हेस्टिंग प्रवास सुरू करण्यापूर्वी वरील पॉईंट्स शोधणे महत्त्वाचे आहे.

संपत्ती निर्माण करण्यासाठी येथे सामान्यपणे चार वापरलेल्या मालमत्ता वाटप धोरणे आहेत.

धोरणात्मक मालमत्ता वाटप

ही एक पारंपारिक पद्धत आहे जिथे गुंतवणूकीचे लक्ष्य वाटप गुंतवणूकदाराच्या जोखीम सहिष्णुता, वेळेचे क्षितिज, गुंतवणूक उद्दीष्ट आणि इतर अटींवर अवलंबून असते. धोरणात्मक मालमत्ता वाटप गुंतवणूकदाराच्या प्राधान्यानुसार त्याचे होल्डिंग बदलते. दीर्घकालीन गुंतवणूकीसाठी जोखीम आणि रिटर्न दरम्यान योग्य बॅलन्स प्रदान करण्याचे याचे ध्येय आहे. धोरणात्मक मालमत्ता वाटप हा आधुनिक पोर्टफोलिओ सिद्धांतावर आधारित आहे, ज्यामुळे जोखीम कमी करण्यासाठी आणि पोर्टफोलिओ रिटर्न वाढविण्याची शिफारस होते.

गुंतवणूकीच्या ध्येयांमधून विचलन झाल्यास, पोर्टफोलिओ त्याच्या मूळ वाटपावर परत करण्यात येईल.

टॅक्टिकल ॲसेट वाटप

आधुनिक पोर्टफोलिओ सिद्धांतावर आधारित टॅक्टिकल ॲसेट वाटप देखील आहे आणि हा एक मध्यम सक्रिय धोरण आहे. हे गुंतवणूकदारांसाठी एक पर्याय आहे जे विचार करतात की धोरणात्मक मालमत्ता वाटप मॉडेल दीर्घकाळ कठोर आहे. ही धोरण गुंतवणूकदारांना मार्केटमध्ये उपस्थित कोणत्याही विशिष्ट किंवा अपवादात्मक संधीपासून नफा मिळविण्यासाठी त्यांच्या गुंतवणूकीतून तांत्रिक विचलन करण्यास मदत करते. हे पोर्टफोलिओमध्ये वेळ समाविष्ट करते आणि गुंतवणूकदाराला अनुकूल आर्थिक स्थितीमधून फायदा होण्याची परवानगी देते. तथापि, जेव्हा गुंतवणूकदारांना अल्पकालीन नफा मिळतात, तेव्हा मालमत्ता पोर्टफोलिओ त्याच्या मूळ वाटपावर परत करण्यात येते.

डायनॅमिक ॲसेट वितरण

गतिशील मालमत्ता वाटप ही एक सक्रिय धोरण आहे जो प्रचलित बाजार आणि आर्थिक स्थितीनुसार संपत्ती वर्ग सतत वाटप करते. या धोरणाद्वारे, गुंतवणूकदार कमकुवत मालमत्ता वर्ग विक्री करतात आणि मूल्य वाढत असलेली मालमत्ता खरेदी करतात. गतिशील मालमत्ता वाटप गुंतवणूकदारांना सर्वोत्तम प्रदर्शन करणाऱ्या गुंतवणूकीचा लाभ घेण्याची परवानगी देते, त्यामुळे जर प्रवृत्ती वाढत असेल तर बाजारपेठेतील गती आणि पर्याप्त परतावा मिळण्याची खात्री मिळते. समानपणे, हानी कमी करण्यासाठी प्रचलित कमी असलेल्या क्लासचा पोर्टफोलिओ एक्सपोजर देखील कमी करेल.

विविधता हा मॉडेलची प्रमुख वैशिष्ट्य आहे कारण हे पोर्टफोलिओ अनेक मालमत्ता वर्गांना प्रकट करते आणि जोखीम कमी करते. पोर्टफोलिओमध्ये इक्विटी, म्युच्युअल फंड, इंडेक्स फंड, करन्सी आणि इतर इन्व्हेस्टमेंटचा समावेश असू शकतो.

विमाकृत मालमत्ता वाटप

या प्रकारच्या मालमत्ता वाटप मर्यादा सेट करते ज्या अंतर्गत मूलभूत पोर्टफोलिओ मूल्य कमी होऊ नये. जर गुंतवणूकदार मर्यादेपेक्षा जास्त रिटर्न मिळवू शकतात, तर ते मूल्य वाढविण्यासाठी विश्लेषणात्मक संशोधन, बाजारपेठेतील अंदाज आणि विविध मालमत्ता वर्गांवरील तज्ज्ञ व्ह्यूवर आधारित सक्रिय ट्रेडिंग हाताळू शकतात. मूल्य कमी झाल्यास, गुंतवणूकदाराने थ्रेशहोल्ड परत आणण्यासाठी जोखीम-मुक्त मालमत्तांमध्ये गुंतवणूक करावी. अशा वेळी, बहुतांश पोर्टफोलिओ व्यवस्थापक त्यांचे वाटप ओव्हरहॉल करतात किंवा संपूर्णपणे गुंतवणूक धोरण बदलू शकतात. सुरक्षा नेटच्या हमीसह सक्रिय व्यापार हवी असलेल्या जोखीम-विनामूल्य गुंतवणूकदारांसाठी विमाकृत मालमत्ता वाटप योग्य आहे.

मालमत्ता वाटपात गुंतवणूकदारांना त्यांचे आर्थिक ध्येय साकार करण्यासाठी सक्रिय आणि निष्क्रिय व्यापार तंत्र समाविष्ट आहेत. तथापि, हे प्रत्येक गुंतवणूकदारासाठी वेगवेगळे आहे आणि गुंतवणूकदाराला त्यांच्या आर्थिक ध्येय साध्य करण्यासाठी बाजार आणि आर्थिक स्थितीनुसार त्यांची धोरणे सतत बदलणे आवश्यक आहे.