म्युच्युअल फंड वर्सिज ईटीएफएस दरम्यान निर्णय घेत आहे का? पहिल्यांदा फरक समजून घ्या

जर तुम्हाला म्युच्युअल फंड वर्सिज ईटीएफएस दरम्यान कसे निवडावे हे आश्चर्यचकित असेल तर तुम्हाला सर्वप्रथम सक्रिय आणि निष्क्रिय निधी दरम्यानचे फरक समजणे आवश्यक आहे.

ॲक्टिव्ह वर्सिज पॅसिव्ह फंड

मागील दशकात, सक्रियपणे व्यवस्थापित म्युच्युअल फंड (एमएफएस) पेक्षा निष्क्रिय गुंतवणूक (सामान्यपणे ईटीएफ वापरणे) हा यूएसमधील अधिकांश गुंतवणूकदारांसाठी डिफॉल्ट आहे. आता, सक्रिय ते निष्क्रिय इन्व्हेस्टिंगमध्ये चालू शिफ्ट एक नवीन माईलस्टोनपर्यंत पोहोचला आहे. ब्लूमबर्ग रिपोर्टद्वारे अलीकडील अभ्यास जे आता यूएसमधील सक्रिय निधीपेक्षा अधिक पैसे नियोजित केले जातात.

अंक 1: अधिक पैसे आता ॲक्टिव्ह फंडपेक्षा आमच्या निधीमध्ये निष्क्रिय आहेत

हे कारण दीर्घकालीन ॲक्टिव्ह फंड निष्क्रिय बेंचमार्क (शुल्कानंतर) मारण्यात अयशस्वी झाले आहे. परिणामस्वरूप, सक्रियपणे व्यवस्थापित निधी ते दीर्घकाळ जीवित राहत नाहीत. सांख्यिकी (सुरुवातीपासून) स्टॅगरिंग आहे: 15 वर्षांपूर्वी मोठ्या मिश्र निधीमध्ये सक्रिय निधीपैकी 60% पेक्षा जास्त अस्तित्वात नाही आणि केवळ 12% त्यांचे सरासरी निष्क्रिय व्यवस्थापित करणारे सहकारी (अंक 2) दोन्ही व्यवस्थापित केले आहेत.

ॲक्टिव्ह लार्ज-ब्लेंड फंड टिकून राहण्यासाठी 10-वर्षाच्या वार्षिक अतिरिक्त रिटर्नचे अंकन 2: वितरण

म्युच्युअल फंड (एमएफएस) वर्सिज ईटीएफएस दरम्यानचे वाद हे सक्रिय वर्सिज पॅसिव्ह दरम्यानच्या चर्चासह अर्थहीन आहे. तथापि, वास्तविकता म्हणजे निधीनुसार एमएफएस आणि ईटीएफ दोन्ही सक्रियपणे किंवा निष्क्रियपणे व्यवस्थापित केले जाऊ शकतात. दोघांमधील फरक हा व्यवस्थापन शैलीच्या पलीकडे जाते.

गुंतवणूकदार म्हणून, योग्य गुंतवणूक उत्पादनाची निवड करण्यासाठी ईटीएफएस वर्सिज एमएफएस दरम्यानच्या प्रमुख फरकांची समज आवश्यक आहे.

एक्सचेंज ट्रेडेड फंड (ETFs) आणि म्युच्युअल फंड (MFs) दरम्यान काय फरक आहे?

एमएफएस आणि ईटीएफ हे 100 – 1000 वैयक्तिक सिक्युरिटीज दरम्यान कुठेही असलेले गुंतवणूक वाहने आहेत. दोन्हीमध्ये स्टॉक / कमोडिटी / बॉन्ड्सची सारख्याच रचना असू शकते. उदाहरणार्थ, चला व्हॅन्गार्डच्या हेल्थकेअर ईटीएफ आणि व्हॅन्गार्ड हेल्थ केअर फंडच्या संरचनेची तुलना करूयात. खालील टेबलमध्ये, ब्लू कलर हे दोन फंड अंतर्गत असलेल्या कंपन्यांना हायलाईट करते. सारख्याच क्षेत्रातील रचना आणि शीर्ष कंपनीच्या होल्डिंग्स असल्याशिवाय, ETF मध्ये निधीमध्ये खूप जास्त स्टॉक (389 कंपन्या वर्सिज MF 93) आहेत. याचा अर्थ असा की ईटीएफ अधिक वैविध्यपूर्ण आहेत.

एमएफएस आणि ईटीएफ दरम्यान प्राथमिक फरक त्यांचा व्यापार कसा केला जातो हे आहे. ईटीएफएस वास्तविक वेळेच्या किंमतीसह एक्स्चेंजवर स्टॉकप्रमाणेच व्यापार करते. म्हणूनच, मार्केट उघडताना कधीही ईटीएफ व्यापार केले जाऊ शकते. तुम्ही केवळ उघडण्याच्या किंवा बंद स्थितीपासून एकच व्यापार दूर आहात. दुसऱ्या बाजूला, एमएफएस केवळ ट्रेडिंग दिवसाच्या शेवटी व्यापार करतात, कोणत्याही खर्चाची गणना शेअर्सच्या संख्येद्वारे निधीच्या एकूण मालमत्तेचे विभाजन करून केलेल्या किंमतीत.

त्यांचा व्यापार कसा केला जातो, ईटीएफ आणि एमएफ कर कार्यक्षमता, खर्च आणि किमान गुंतवणूकीमध्ये वेगवेगळ्या वैशिष्ट्ये असल्यामुळे:

आता तुम्ही एमएफएस आणि ईटीएफ दरम्यान महत्त्वाचे फरक समजता, तुम्ही दृढ निश्चय करू शकता आणि तुमच्यासाठी कोणता गुंतवणूक निधी योग्य आहे हे ठरवू शकता.

तुमच्यासाठी योग्य निधी निवडताना लक्ष देण्यासाठी चार मुख्य मेट्रिक्स:

1. रिटर्न: केवळ वेळेनुसार प्रति शेअर किंमत बदलण्यावर लक्ष केंद्रित करू नका. डिव्हिडंड उत्पन्न देखील पाहा. हे अनेकदा टक्केवारीत व्यक्त केले जाते. 1% डिव्हिडंड उत्पन्न म्हणजे तुम्ही ईटीएफ मध्ये इन्व्हेस्ट केलेल्या प्रत्येक $100 साठी, तुम्हाला कॅश वितरण म्हणून $1 मिळेल.


2. खर्च: केवळ खर्चाच्या गुणोत्तरांवर लक्ष केंद्रित करू नका. म्युच्युअल फंडमध्ये सामान्यपणे खर्चाच्या गुणोत्तरामध्ये (फंडचा ट्रेडिंग खर्च, फ्रंट-एंड लोड, बॅक-एंड लोड, आकस्मिक डिफर्ड सेल्स शुल्क (सीडीएससी) आणि रिडेम्पशन शुल्क) समाविष्ट नसलेले इतर शुल्क आहेत.


3. वॉल्यूम: हे एका कालावधीत व्यवहारित केलेल्या ETF च्या शेअर्सची संख्या दर्शविते. वॉल्यूम मोठी आहे, निधीची लिक्विडिटी मोठी आहे. हे महत्त्वाचे कारण आहे: (1) मोठ्या मार्केट ड्रॉडाउनच्या बाबतीत, तुम्हाला तुमची पोझिशन जलदरित्या बाहेर पडण्याची क्षमता आणि मोठी लिक्विडिटी मदत करते; (2) ट्रेडिंग वॉल्यूम मोठी आहे, जे बोली आणि विचारातील स्प्रेड लहान आहे.


4. AUM: उच्च दर्जाचे निधी सामान्यपणे मॅनेजमेंट (AUM) अंतर्गत जास्त मालमत्ता असतात. हे सामान्यपणे निधीच्या वयाशी संबंधित आहे.

कंटेंट मूळ Vested.co.in द्वारे पोस्ट केले जाते.