भारतात खरेदी करण्यासाठी सर्वोत्तम लाँग टर्म स्टॉक्स 2023

दीर्घकालीन इन्व्हेस्टिंग टर्म आपल्याला काय समजते. दीर्घकालीन आणि सर्वोत्तम दीर्घकालीन स्टॉक खरेदी करण्याचा हा सर्वोत्तम शेअर आहे. डिफॉल्टपणे इन्व्हेस्ट करणे हे दीर्घकालीन आहे आणि तुम्ही किमान 5 वर्षे किंवा त्याहून अधिक होल्डिंग कालावधी गृहित धरता. वॉरेन बफेट यांच्याप्रमाणे, "स्टॉकसाठी माझा होल्डिंग कालावधी कायमस्वरुपी आहे." या दीर्घकालीन दृष्टीकोनाचे कारण आहे. 

बहुतांश कंपन्या त्यांचे मूल्य दीर्घ कालावधीतच शोधतात. उदाहरणार्थ, टिपिंग पॉईंट आणि बिल्ट स्केल गाठण्यापूर्वी इन्फोसिस ही दीर्घकाळासाठी एक नफा कमावणारी कंपनी होती. तेव्हाच ते आकर्षक इन्व्हेस्टमेंट बनले. जर तुम्ही 1980 मध्ये विप्रोमध्ये ₹10,000 इन्व्हेस्ट केले असेल तर स्टॉक आज ₹300 कोटीपेक्षा अधिक मूल्य असेल, जरी तुम्ही स्टॉकमध्ये काहीही केले नसेल तरीही. 
 

भारतात पाहण्यासाठी टॉप परफॉर्मिंग लाँग टर्म स्टॉक्स 2023

आम्ही दीर्घकालीन स्टॉक कसे परिभाषित करू? हे फक्त P/E बद्दल आहे का? खरं तर, हे सातत्यपूर्ण कामगिरी, टॉप लाईनमधील सातत्यपूर्ण वाढ आणि बॉटम लाईन तसेच वेळेनुसार कंपनीने तयार केलेल्या काही युनिक मोट्स याबद्दल आहे. वास्तविकतेमध्ये, दीर्घकालीन आणि सर्वोत्तम दीर्घकालीन स्टॉक खरेदी करणे हा सर्वोत्तम शेअरचा आहे. अशा 6 कंपन्या येथे आहेत.

a) एचडीएफसी बँक (सीएमपी ₹1,610.35 आणि मार्केट कॅप ₹898,534 कोटी मध्ये). एचडीएफसी बँकेचा स्टॉक त्यांच्या बिझनेसमध्ये 15% पेक्षा जास्त वाढ दर्शविला आहे ज्यात तिमाहीनंतर जवळपास 4% तिमाहीचे सॉलिड टॉप नेट इंटरेस्ट मार्जिन आहे. एच डी एफ सी सह विलीन केल्यानंतर कंपनीला मोठ्या प्रमाणात बदल करण्याची शक्यता आहे.

ब) टीसीएस लिमिटेड (सीएमपी ₹3,199.25 आणि मार्केट कॅप ₹11,70,622 कोटी मध्ये). टीसीएसच्या स्टॉकने नेहमीच प्रीमियम मूल्यांकनाला आकर्षित केले आहे परंतु त्यामुळे बाजारातील कठीण परिस्थितीतही 25% प्रदेशात कार्यरत मार्जिन टिकले आहेत. टीसीएस ही डिजिटल जागेत पहिली आयटी फोरेयर होती.

सी) रिलायन्स इंडस्ट्रीज (सीएमपी ₹2,331.75 आणि मार्केट कॅप ₹15,77,566 कोटी मध्ये). रिलायन्सच्या स्टॉकला जिओ फायनान्शियल सर्व्हिसेसच्या विलगीकरणापासून अलीकडील वाढ मिळाली आहे. यामुळे रिटेल व्यवसायाच्या नंतरच्या विकासासाठी आणि जिओ डिजिटल व्यवसायाला स्वतंत्र सूचीबद्ध संस्थांमध्ये टेम्पलेट सेट करण्याची शक्यता आहे. एसओटीपी मूल्यांकन वाढविण्याची शक्यता आहे.

ड) एनटीपीसी लिमिटेड (सीएमपी ₹177.70 आणि मार्केट कॅप ₹172,310 कोटी मध्ये). एनटीपीसीचा स्टॉक रिन्यूएबल पॉवर स्पेसवर मोठ्या इन्व्हेस्टमेंट आणि बेट्स नंतर अलीकडेच मनपसंत आढळला आहे. याने त्यांच्या कोल पुरवठ्याच्या समस्यांचे निराकरण केले आहे आणि भविष्यासाठी उच्च लाभांश उत्पन्न शक्ती म्हणून उदयोन्मुख आहे.

ई) ॲव्हेन्यू सुपरमार्ट्स लिमिटेड (सीएमपी ₹3,555.50 आणि मार्केट कॅप ₹230,316 कोटी मध्ये). डी-मार्टचा स्टॉक एक महाग रिटेल प्ले आहे, परंतु अतिशय सूक्ष्म ग्राहक केंद्रित दृष्टीकोनासह त्याची कमी खर्च आणि उच्च वॉल्यूमची पॉलिसी काम केली आहे. 2017 मध्ये आयपीओ असल्याने, डी-मार्ट बहुविध प्रकारचे बॅगर आहे.

एफ)    हिंदुस्तान एरोनॉटिक्स लि (सीएमपी ₹2,711.85 आणि मार्केट कॅप ₹90,681 कोटी मध्ये). HAL चा स्टॉक या वर्षात यापूर्वीच दुप्पट झाला आहे आणि संरक्षण उपकरणांच्या स्थानिक उत्पादनावर आणि संरक्षण निर्यातीवर लक्ष केंद्रित करण्यावर सरकारचा मोठा लाभार्थी आहे. यामध्ये ओव्हरफ्लो होत असलेली ऑर्डर बुक आहे.
सामान्य स्ट्रिंग म्हणजे त्यांच्याजवळ दीर्घकाळासाठी एक कथा आहे. दीर्घकालीन आणि सर्वोत्तम दीर्घकालीन स्टॉक खरेदी करण्यासाठी हे सर्वोत्तम शेअर आहेत.

सर्वोत्तम दीर्घकालीन स्टॉकसह विविधतापूर्ण पोर्टफोलिओ तयार करणे

तुम्ही सर्वोत्तम लाँग टर्म स्टॉकचा विविधतापूर्ण पोर्टफोलिओ तयार कसा कराल. तुम्ही मागील पॅरामध्ये स्टॉकची निवड पाहिली आहे, आता हे स्टॉकच्या विविध पोर्टफोलिओमध्ये कसे बनवावे हे पाहण्याची वेळ आली आहे. फॉलो करण्यासाठी काही प्रमुख स्टेप्स येथे आहेत.

•    पहिली पायरी म्हणजे ॲसेट वर्गांमध्ये विविधता. उदाहरणार्थ, तुम्ही तुमच्या पोर्टफोलिओ आणि इक्विटीचा भाग म्हणून इक्विटी, डेब्ट, हायब्रिड ॲसेट वर्ग, ईटीएफ, इंडेक्स फंड, गोल्ड, प्रॉपर्टी, परदेशी ॲसेट एकत्रित करणे आवश्यक आहे. 

•    दुसरी पायरी म्हणजे क्षेत्र किंवा उद्योग गटांद्वारे इक्विटीमध्ये विविधता. तुमच्या पोर्टफोलिओला भांडवली वस्तू, ग्राहक वस्तू, फार्मा, माहिती तंत्रज्ञान इ. सारख्या क्षेत्रांमध्ये विवेकपूर्ण मिश्रण आवश्यक आहे. या प्रत्येक सेक्टरमध्ये युनिक फीचर्स आहेत आणि हे स्टॉक टँडममध्ये हलत नाहीत. उदाहरणार्थ, बँक आणि फायनान्शियल स्टॉकचा लाभ जेव्हा दर वाढत असतात तेव्हा बांधकाम चक्राचा सीमेंट आणि स्टीलचा लाभ. 

•    तिसरी पायरी म्हणजे थीम्सद्वारे इक्विटीमध्ये विविधता. थीम हे सेक्टरपेक्षा थोडेफार वेगळे आहेत आणि ते विस्तृत आहेत. उदाहरणार्थ, एनबीएफसी, रिअल्टी आणि ऑटो उच्च दरांद्वारे प्रभावित केले जातात, त्यामुळे दर संवेदनशीलता ही त्यांच्यासाठी एक सामान्य थीम आहे. त्याचप्रमाणे, ग्रामीण मागणी ही थीम म्हणून, उच्च ग्रामीण उत्पन्न आणि ट्रॅक्टर, टू-व्हीलर, एफएमसीजी उत्पादने, कृषी रासायनिक, खते इ. सारख्या लाभ क्षेत्रांचा लाभ.

•    शेवटी, तुम्ही कंपन्यांद्वारेही विविधता आणता. त्याच उद्योगामध्येही, तुमच्या पोर्टफोलिओमध्ये उच्च ऑपरेटिंग मार्जिन, उच्च ॲसेट टर्नओव्हर रेशिओ असलेल्या कंपन्यांचे आणि कमी लेव्हरेज असलेल्या कंपन्यांचे मिश्रण असणे आवश्यक आहे. तुम्ही स्थिरतेसह वाढीस मिश्रण करण्यासाठी डिव्हिडंड ईल्ड स्टॉकसह ग्रोथ स्टॉक एकत्रित करणे आवश्यक आहे. 
स्टॉकचा विविध पोर्टफोलिओ तयार करण्यासाठी हे मूलभूत स्टेप्स आहेत. ते दीर्घकालीन खरेदीसाठी आणि सर्वोत्तम दीर्घकालीन स्टॉक ओळखण्यासाठी सर्वोत्तम शेअरचा समावेश करतात.
 

दीर्घकालीन स्टॉकसाठी मार्केट आणि इंडस्ट्री ट्रेंडचे मूल्यांकन कसे करावे

कोणतेही कठोर आणि जलद नियम नाहीत, परंतु तुम्ही काही पॉईंटर वापरू शकता. स्थापित ट्रॅक रेकॉर्ड असलेल्या कंपन्यांकरिता शोधा. त्यामुळे तुम्ही काही नवीन युगातील कंपन्यांना चुकवू शकता, परंतु ते ठीक आहे. तसेच, नफ्यावर लक्ष केंद्रित करा. व्यवसाय टिकून राहण्यासाठी डोळे आणि पादत्राणे पुरेसे नाहीत. पॉझिटिव्ह ऑपरेटिंग कॅश फ्लो आणि हेल्दी रो आणि रोस असलेल्या कंपन्यांच्या शोधात. 
तिसरी, उद्योगातील व्यत्यय हाताळण्यासाठी कंपनीची स्थिती किती चांगली आहे हे पाहा. येथे, मोट किंवा विशेष फायदा उपयुक्त असू शकतो. शेवटी, भविष्यकाळ असलेल्या उद्योगांकडे लक्ष द्या. 10 वर्षाच्या दृष्टीकोनासाठी फॉसिल इंधन स्टॉक खरेदी करणे मूल्य वाढवत नाही. तुम्हाला नूतनीकरणीय ऊर्जा, ग्रीन हायड्रोजन इत्यादींमध्ये विविधता आणणाऱ्या कंपन्यांकडे लक्ष देणे आवश्यक आहे. दीर्घकालीन इन्व्हेस्टमेंट आणि दीर्घकालीन सर्वोत्तम शेअरसाठी तुम्हाला सर्वोत्तम स्टॉक कसे मिळतात

दीर्घकालीन स्टॉक इन्व्हेस्टिंगचे भविष्य

दीर्घकालीन इन्व्हेस्टिंग दृष्टीकोनामध्ये भविष्य आहे. वॉरेन बफेट सारख्या लोकांनी मागील 50 वर्षांमध्ये सातत्याने ही परिकल्पना सिद्ध केली आहे. दीर्घकालीन स्टॉक इन्व्हेस्टिंग हा एक पद्धतशीर आणि अनुशासित दृष्टीकोन आहे, ज्यामध्ये स्टॉकसाठी दीर्घकालीन मूल्य दृष्टीकोन घेतला जातो. येथे, भूतकाळात वितरित केलेल्या कंपन्यांवर लक्ष केंद्रित करणे आणि भविष्यात वितरण करणे सुरू ठेवण्याची क्षमता असलेले कंपन्यांवर लक्ष केंद्रित करणे आवश्यक आहे. मजबूत मार्जिन आणि उच्च लेव्हलच्या फायनान्शियल कार्यक्षमतेसह स्पष्ट धोरणासह एकत्रित करणे आवश्यक आहे जेणेकरून लेव्हरेज अंतर्गत ठेवता येईल. दीर्घकालीन इन्व्हेस्टमेंट आणि दीर्घकालीन सर्वोत्तम शेअरसाठी ही सर्वोत्तम स्टॉकची गुरुकिल्ली आहे

दीर्घकालीन स्टॉकमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करताना टाळावयाच्या सामान्य चुका

दीर्घकालीन इन्व्हेस्टमेंटच्या बाबतीत लोक वचनबद्ध असलेली काही सामान्य चुका येथे दिली आहेत.

•    पहिली चुकीची गुंतवणूक होत नाही. लोक अनेकदा प्राईस बॉटमसाठी किंवा चांगल्या प्राईससाठी खूप वेळ घालवतात आणि त्या प्रोसेसमध्ये स्टॉकमध्ये जाणे चुकते. किंमत महत्त्वाची आहे, परंतु फक्त खूपच. तुम्ही जितक्या मोठ्या प्रमाणात विश्लेषणासाठी अडकलात तितक्या वेळा तुमच्या इन्व्हेस्टमेंटचा निर्णयास विलंब होतो. तुम्ही स्टॉक इन्व्हेस्टिंग मध्ये कधीही 100% खात्री बाळगू शकत नाही. तुम्हाला योग्य अंदाज घ्यावा लागेल आणि नंतर दीर्घकाळासाठी खरेदी करण्यासाठी सर्वोत्तम स्टॉक खरेदी करण्यासाठी तुमच्या गटसह जा.

•    दुसरी चुका म्हणजे तुम्हाला खरोखरच समजत नसलेल्या व्यवसायांमध्ये शेअर्स खरेदी करणे. कम्फर्ट झोन नावाची काहीतरी आहे. उदाहरणार्थ, जर तुम्ही स्टील सेक्टरमध्ये काम करीत असाल तर तुम्हाला समजणारे आणि इतर संबंधित सेक्टर आहेत. तुमच्याकडे खरोखरच कौशल्य असलेल्या क्षेत्र किंवा स्टॉकवर लक्ष केंद्रित करू शकता.

•    तिसरी चुका सर्व अंडे एका बास्केटमध्ये ठेवत आहे. आम्ही एका बास्केटमध्ये विविधता आणण्याविषयी बोललो आणि सर्व अंडे एका बास्केटमध्ये ठेवण्याचा अर्थ विविधता नसते. हा एक धोकादायक दृष्टीकोन आहे कारण जर तुम्ही एक किंवा दोन थीमवर खूपच लक्ष केंद्रित केले असाल आणि डाउनटर्न पोर्टफोलिओला जलद प्राप्त करू शकतो. दीर्घकालीन इन्व्हेस्टमेंटसाठी सर्वोत्तम शेअरवर लक्ष केंद्रित करा.

•    चौथी चुकीमुळे तुमचा स्टॉक आश्चर्यकारक ठरणार आहे. दीर्घ कालावधीत स्टॉकवर जवळपास 14-15% कम्पाउंडेड रिटर्न कमविण्याचा वाजवी अंदाज आहे. दीर्घकालीन स्टॉकचा अर्थ असा नाही की प्रत्येक स्टॉक मल्टी-बॅगर असेल. सामान्य रेशिओ म्हणजे काही स्टॉक खूपच चांगले काम करतात, त्यांपैकी बरेच काही न्यूट्रल असतील आणि काही स्टॉक बॅकफायर होतील. विजेत्यांना धरून ठेवणे आणि लूझरमधून बाहेर पडणे हे ट्रिक आहे.

•    इतर चुका लोक अनेकदा स्टॉकमध्ये पैसे देणे हे वचनबद्ध असतात ज्यामुळे त्यांना कमीतकमी 3-5 वर्षांसाठी रिस्क होऊ शकत नाही. जर तुम्हाला 1 वर्षामध्ये पैसे परत हवे असतील तर इक्विटी ही सर्वोत्तम जागा नाही. तुम्हाला दीर्घकालीन इन्व्हेस्टमेंटसाठी सर्वोत्तम शेअरची आवश्यकता आहे.

•    शेवटी, अधीरा हे दीर्घकालीन इन्व्हेस्टमेंटचे शत्रू असू शकते. जेव्हा तुम्ही अधीर असाल, तेव्हा तुम्ही भयभीत होता आणि ज्या प्रक्रियेत तुम्ही भयभीत नसलेल्या इन्व्हेस्टरला सबसिडी देता. दीर्घकालीन इन्व्हेस्टिंगसाठी खूप संयम आणि दृढतेची आवश्यकता असते. दीर्घकाळासाठी खरेदी करण्यासाठी तुम्हाला सर्वोत्तम स्टॉक कसे मिळतात

तुमच्या भविष्यासाठी दीर्घकालीन स्टॉकमध्ये इन्व्हेस्ट करण्याचे लाभ

दीर्घकालीन इन्व्हेस्टिंगमध्ये स्पष्ट बिझनेस आधारित दृष्टीकोन, दीर्घकालीन रिटर्न निर्माण करण्याची आणि डिलिव्हर करण्याची क्षमता, संपत्ती निर्माण करणे, संपत्तीच्या ऑटोमॅटिक कम्पाउंडिंगचे लाभ इ. सर्वांपेक्षा जास्त, कोणताही विविध पोर्टफोलिओ 6-7 वर्षांपेक्षा जास्त काळापासून धारण केल्यास नकारात्मक रिटर्न देतो हे सहाय्यकपणे सिद्ध झाले आहे. यामुळे दीर्घकालीन इन्व्हेस्टिंगमधील रिस्क देखील कमी होते. दीर्घकाळासाठी खरेदी करण्यासाठी सर्वोत्तम स्टॉक आहेत

निष्कर्ष

दीर्घकालीन इन्व्हेस्टिंग ही वेळेची चाचणी केलेली प्रस्ताव आहे. तथापि, पूर्ण झालेल्यापेक्षा हे सोपे आहे. जेव्हा वास्तविक पैसा समाविष्ट असेल तेव्हा इन्व्हेस्टमेंटचे दबाव वास्तविक वेळेत अनुभवले जातात.

नेहमी विचारले जाणारे प्रश्न (FAQ)

दीर्घकालीन स्टॉकमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करताना मी माझी रिस्क कशी कमी करू शकतो/शकते?

जोखीम कमी करण्यासाठी सुवर्ण नियम हा मालमत्ता वर्ग आणि थीममध्ये पोर्टफोलिओमध्ये विविधता आणणे आहे. 

शॉर्ट-टर्म आणि लाँग-टर्म स्टॉक इन्व्हेस्टिंगमधील फरक काय आहे?

हा कालावधी आहे. शॉर्ट टर्म इन्व्हेस्टिंग सामान्यपणे एक वर्षापर्यंत आहे, मध्यम मुदत इन्व्हेस्टिंग 5 वर्षांपर्यंत आहे आणि दीर्घकालीन इन्व्हेस्टिंग 5 वर्षांपेक्षा जास्त आहे.

मी दीर्घकालीन स्टॉकमध्ये इन्व्हेस्ट करून लक्षणीय नफा मिळवू शकतो का?

ते स्टॉक निवडीवर अवलंबून असेल. परंतु उदाहरण देण्यासाठी, सेन्सेक्स इंडेक्सने गेल्या 43 वर्षांमध्ये 16.5% रिटर्न कम्पाउंड केले आहेत. त्याने उत्तर देणे आवश्यक आहे.

मार्केट अस्थिरता दीर्घकालीन स्टॉकच्या मूल्यावर कसा परिणाम करते?

अस्थिरता जोखीम वाढवते आणि त्यामुळे स्टॉकचे मूल्यांकन कमी होते. व्यापारी किंवा गुंतवणूकदाराच्या दृष्टीकोनातून, अस्थिरता म्हणजे स्टॉप लॉस जलद ट्रिगर होऊ शकतात.