भारतातून आंतरराष्ट्रीय स्तरावर गुंतवणूक करण्यासाठी सुरुवातीचे मार्गदर्शक

एस गुंतवणूकदार आणि पहिल्या जागतिक संस्थापकाचे सह-संस्थापक, शंकर शर्माचे जागतिक पोर्टफोलिओ 2019 मध्ये 70% होते. त्याचा भारतीय पोर्टफोलिओ स्वत:च्या प्रवेशाद्वारे जवळपास करीत नाही. त्यांनी संपूर्ण देशांमध्ये विविधता निर्माण करण्याच्या या धोरणाला या कामगिरीची विशेषता दिली. "जर तुमच्याकडे एकल देश, एकल मालमत्ता एक्सपोजर असेल तर तुम्हाला लवकरच किंवा नंतर सरकार किंवा फंड मॅनेजर तुम्हाला काय सांगतात ते संबंधित नसल्यास तुम्हाला हरवण्याचे भाग्य वाटले गेले आहे". Covid युगानंतर त्यांनी देशांतर्गत त्यांच्या क्षितीचा विस्तार कशी करावा हे हायलाईट करण्यात आले आहे. "भारतीय बाजाराने शून्य वितरित केले आहे, खरंच, डॉलरच्या अटींमध्ये नकारात्मक परतावा," शर्मा समाविष्ट करते.

2020 मध्ये, भारतीय आता आधीपेक्षा मोठ्या संख्येमध्ये आंतरराष्ट्रीय गुंतवणूक करीत आहेत. हे स्वारस्य इंधन देणारे अनेक घटक आहेत. ॲपल, ॲमेझॉन आणि फेसबुकसह अनेक आमच्या स्टॉकमध्ये स्थिर वृद्धी प्रदर्शित केली आहे, ज्यामुळे त्यांना भारतीय स्टॉकसाठी आकर्षक पर्याय बनवले आहे. त्याविपरीत, भारतीय अर्थव्यवस्थेमध्ये गुंतवणूक करणे हा 2020 आणि पूर्वीचा मिश्रित अनुभव आहे. कोरोना व्हायरस महामारीपूर्वीही, आंतरराष्ट्रीय आर्थिक निधी (आयएमएफ) ने 2019-20 साठी 6.1% पासून ते 4.8% पर्यंत भारताच्या आर्थिक वाढीचे अंदाज कमी केले. स्वाभाविकरित्या, मार्केट टॅन्क मार्चपासून पुढे सुरू असल्यामुळे नंबर अधिक संबंधित होतात. अशा घटना, स्वारस्यातील मोठ्या प्रमाणात वाढ, भारतीय गुंतवणूकदार समुदायाकडून आंतरराष्ट्रीय गुंतवणूकीचा मार्ग प्रशस्त करीत आहेत. जर तुम्हाला भारतातून आंतरराष्ट्रीय स्तरावर गुंतवणूक करण्यास सुरुवात करण्याची इच्छा असेल तर काय, का आणि कसे कसे करते हे कव्हर करण्यासाठी एक सुयोग्य मार्गदर्शक तत्त्वे येथे आहे.

तुम्ही का करावे आमच्या स्टॉकमध्ये गुंतवा?
“आमच्याबद्दल आकर्षक स्टॉक म्हणजे तुम्हाला केवळ संयुक्त राज्यांचा संपर्क मिळत नाही तर जगाशी संपर्क मिळतो, तसेच बर्याच कंपन्यांमध्ये जागतिक कार्य आहेत परंतु त्याठिकाणी सूचीबद्ध आहे." वेस्टेड फायनान्सचे सह-संस्थापक आणि सीईओ विराम शाह यांचे स्टेटमेंट, यूएस मार्केटमधील गुंतवणूकीच्या संधीद्वारे प्रदान केलेल्या प्रमुख फायद्यांपैकी एक हायलाईट करते. पोर्टफोलिओ डायव्हर्सिफिकेशन हा आमच्या स्टॉकमध्ये गुंतवणूक करणे तुमच्या पोर्टफोलिओमध्ये सहाय्यक का आहे हे अनेक कारणांपैकी एक आहे. US इंडायसेस जसे की NASDAQ आणि S&P 500 यांचे भारतीय सूचकांसह खूपच कमी संबंध आहे जसे की दुसऱ्या दशकात सेन्सेक्स – 0.36 सारख्या भारतीय सूचकांसोबत, अचूक असणे आवश्यक आहे. विविधता दृष्टीकोनातून, यामुळे भारतीय गुंतवणूकदारांसाठी आंतरराष्ट्रीय स्तरावर गुंतवणूक करणे आवश्यक आहे.

_{फिगर 1: डो जोन्स इंडस्ट्रियल इंडेक्स वर्सिज सेन्सेक्स. वार्षिक रिटर्न्स 2010-2019 स्त्रोत: ईटी}

US स्टॉकमध्ये भारतीय स्टॉकवर असलेला अन्य फायदा म्हणजे त्यांचे ट्रेड करण्यासाठी करन्सी आहे. या वर्षी युएस डॉलर केवळ रुपयांसाठी 6% अधिक आहे. यूएस बाजारपेठेने दीर्घकाळ भारतीय बाजारापेक्षा अधिक स्थिर असल्याचे सिद्ध केले आहे.

आणि जेव्हा तुम्ही परताव्यावर लक्ष केंद्रित करता, तेव्हा आंतरराष्ट्रीय गुंतवणूक सामान्यपणे देशांतर्गत स्टॉक गुंतवणूक करतात. डीजियाने 3-वर्ष, 5-वर्षापेक्षा अधिक आणि 10-वर्षाच्या कालावधीमध्ये सेन्सेक्स हरावला आहे.

या कामगिरीच्या बाबतीत, डाउ जोन्स हे फेब्रुवारी 2020 पेक्षा सेन्सेक्स (25.01) पेक्षा कमी किंमत ते कमाई मूल्यावर (20.53) आहे. त्याचवेळी, लाभांश उत्पन्न आमच्या बाजारात जास्त असेल.

_{जानेवारी 2009 - डिसेंबर 2019 पासून डॉ जोन्स आणि सेन्सेक्स (INR आधारित) दरम्यान 2: रिटर्नची तुलना}

तर, तुम्ही कसे सुरू करू शकता?
भारतातून आंतरराष्ट्रीय स्तरावर गुंतवणूक कशी सुरू करावी
आंतरराष्ट्रीय बाजारात गुंतवणूक करणे प्रथम अतिशय प्रभावी असू शकते. परंतु हे 2020 आहे, आणि सौभाग्यवश, त्यांच्या पोर्टफोलिओ विविधतेवर उत्सुक असलेल्यांसाठी प्रक्रिया लक्षणीयरित्या सुलभ करण्यात आली आहे. अनेक मार्ग आहेत ज्याद्वारे तुम्ही आंतरराष्ट्रीयरित्या गुंतवणूक करू शकता:

• तुम्ही आंतरराष्ट्रीय स्टॉकमध्ये गुंतवणूक करणारे म्युच्युअल फंड खरेदी करू शकता
• तुम्ही इन्व्हेस्टिंग अकाउंट वापरून एक्सचेंज ट्रेडेड फंड (ETFs) मध्ये इन्व्हेस्ट करू शकता. ईटीएफ म्युच्युअल फंडपेक्षा भिन्न आहेत कारण त्यांना सूचीबद्ध केले जाते आणि स्टॉकप्रमाणेच व्यापार केले जाते आणि त्यांच्याकडे कमी खर्चाचे गुणोत्तर असतात
• किंवा, तुम्ही समर्पित प्लॅटफॉर्मचा वापर करून आंतरराष्ट्रीय विनिमयावर सूचीबद्ध आंतरराष्ट्रीय स्टॉकमध्ये थेट गुंतवणूक करू शकता.

5paisa सह आमच्या स्टॉकमध्ये गुंतवणूक कसे करावे
5paisa वेस्टेड प्लॅटफॉर्ममार्फत निर्मित पोर्टफोलिओद्वारे स्टॉक आणि ईटीएफ आणि गुंतवणूकीमध्ये थेट गुंतवणूक प्रदान करून आंतरराष्ट्रीय गुंतवणूकीची सुविधा प्रदान करते. गुंतवणूकदार कोणत्याही किमान शिल्लक नसलेल्या कागदरहित प्रक्रियेद्वारे अकाउंट उघडू शकतात आणि कमिशन-मुक्त गुंतवणूकीचा लाभ घेऊ शकतात. त्यांना प्रदान करणे आवश्यक आहे:

1. PAN कार्ड नंबर आणि कॉपी, आणि
2. ॲड्रेसचा पुरावा

दोन गुंतवणूक पर्याय कसे काम करतात हे येथे दिले आहे:

• US ब्रोकरेज अकाउंट उघडून थेट इन्व्हेस्टमेंट: थेट इन्व्हेस्टमेंट सुलभ करण्यासाठी, आम्ही एक समर्पित प्लॅटफॉर्म ऑफर करतो जिथे भारतीय इन्व्हेस्टर थेट US मार्केटमध्ये स्टॉक आणि ETF खरेदी करू शकतात. ही पद्धत गुंतवणूकदारासाठी एकूणच खर्च कमी करते, परंतु निधी यूएसला तारण करणे आवश्यक आहे. उदारीकरण प्रेषण योजना (एलआरएस) यास अनुमती देते, वार्षिक वर्धन मर्यादा प्रति व्यक्ती $250,000 पर्यंत मर्यादित. आम्ही आंशिक गुंतवणूक क्षमता देखील ऑफर करतो, ज्यामुळे अनेकांसाठी प्रवेशाचा अवरोध कमी होतो
• विविध रिस्क प्रोफाईल्ससाठी निर्मित पोर्टफोलिओमध्ये विविध गुंतवणूक: आमच्या प्लॅटफॉर्म, गुंतवणूकदारांना काय गुंतवणूक करायची आहे याविषयी अधिक सल्ला पाहिजे, ते वेस्टेडच्या मालकीच्या निर्मित पोर्टफोलिओमध्येही गुंतवणूक करू शकतात. या पोर्टफोलिओला वेस्ट म्हणतात. वेस्ट हे विविध रिस्क प्रोफाईल्ससाठी तयार केलेले आहेत आणि मनात वेगवेगळ्या थीमसह बांधले जातात. वेस्ट हा आंतरराष्ट्रीय पायऱ्यांमध्ये गुंतवणूक विस्तार करण्याची इच्छा असलेल्या गुंतवणूकदारांसाठी एक उत्तम पर्याय असू शकतो परंतु विशिष्ट क्षेत्र किंवा उद्योगांवर संकीर्ण लक्ष केंद्रित करण्याची इच्छा आहे

कर कसे काम करते

आंतरराष्ट्रीय विनिमय व्यापार निधी (ईटीएफ) हे कर उद्देशासाठी कर्ज निधी म्हणून मानले जातात. याचा अर्थ असा की दीर्घकालीन होल्डिंग्स म्हणून तुम्ही त्यांना तीन वर्षांसाठी ठेवणे आवश्यक आहे. शॉर्ट-टर्म कॅपिटल गेन टॅक्स रेट तुमच्या लागू होणाऱ्या प्राप्तिकर स्लॅबनुसार आहे, परंतु दीर्घकालीन भांडवली लाभ कर 20% नुसार आकारला जातो.
आमच्या बाजारात थेट गुंतवणूक करणाऱ्या गुंतवणूकदारांसाठी, ते गुंतवणूक लाभ आणि लाभांश दोन्ही लाभांवर कर भरण्यास जबाबदार आहेत. गुंतवणूकीचा लाभ केवळ भारतातच कर आकारला जाईल - जिथे कर दायित्व त्यांच्या होल्डिंग्सच्या कालावधीद्वारे निर्धारित केला जातो. 24 महिने हे दीर्घकालीन भांडवली लाभ मर्यादा आहे, ज्यात सूचकांच्या लाभासह 20% दराने आहे. 24 महिन्यांपेक्षा कमी असलेल्या गुंतवणूकीमध्ये अल्पकालीन भांडवली लाभ कर लागू होईल, ज्याची गणना वैयक्तिक प्राप्तिकर स्लॅबनुसार केली जाईल.

25% च्या सरळ दराने यूएसमध्ये लाभांश कर आकारला जातो. यूएस आणि भारताच्या डबल टॅक्सेशन टाळण्याच्या कराराला (डीटीएए) धन्यवाद, तथापि, करदाता त्यांनी आधीच यूएसमध्ये भरलेल्या प्राप्तिकर ऑफसेट करू शकतात. या विषयाबद्दल येथे अधिक जाणून घ्या: आमच्या बाजारात गुंतवणूक करणाऱ्या भारतीयांसाठी कर कशी काम करते.

भारतातून आंतरराष्ट्रीय स्तरावर गुंतवणूक: अंतिम विचार

आंतरराष्ट्रीय गुंतवणूक तुम्हाला इतर बाजारपेठेचा संपर्क साधण्यास मदत करतात. भौगोलिक वैविध्यपूर्णता भारताच्या देशांतर्गत अर्थव्यवस्थेवर परिणाम करू शकणाऱ्या निगेटिव्ह इव्हेंटच्या जोखीमसह देशातील जोखीम कमी करू शकते. तसेच, या पोस्टमध्ये यापूर्वी नमूद केल्याप्रमाणे, जेव्हा तुम्ही भारतीय बाजारपेठेत गुंतवणूक करण्याची तुलना करता, तेव्हा यूएस स्टॉकने ऐतिहासिकदृष्ट्या कमी अस्थिरता, जास्त परतावा आणि उच्च आंतरराष्ट्रीय एक्सपोजर प्रदर्शित केले आहे.